重庆市沙坪坝区财汇小额贷款股份有限公司预重整投资人招募公告

一、基本情况

（一）工商登记情况

(略) 沙坪坝区财汇 (略) 成立于**日，统一社会信用代码：*348，公 (略) ，营业期限为**日至无固定期限，法定代表人为刘晓刚，注册资本为12000万元人民币，登记 (略) 市场监督管理局， (略) 沙坪坝区沙正街8号附2-24-10、11、12号。

公司的经营范围： (略) 范围内开展各项贷款、票据贴现、资产转让和以自有资金进行股权投资（按许可证核定期限从事经营）。

（二）资产、负债状况

财汇公司主要资产为应收账款，目前已申报债权的债权人共计5家，初步确认债权本金 177,398,372.88 元，利息 161,296,919.05 元，违约金 7,120,000.00元，其他 1,481,948.32元。

资产最终价值以评估数值为准，最终负债情 (略) 裁定的数据为准。

二、意向投资人遴选程序

（一）意向投资人条件与报名

1.意向投资人应当是依法成立并有效存续的企业法人（除房地产开发企业），具有较强的社会责任感和良好的商业信誉；

2.意向投资人应当具备持续经营能力，具体要求如下：

①境内企业法人：存续3年以上且财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；年终分配后，净资产不低于资产总额的30%（合并会计报表口径）； (略) 实施本项目投资后长期投资额未超过本企业净资产的100%外，实施本项目投资后长期投资额未超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）；

②境外企业法人：企业财务和信用状况良好，具备持续经营能力；应提供不低于出资额的银行资信证明。

2.意向投资人或其控股股东、实际控制人无数额较大到期未清偿债务，无作为被执行人并尚未执结的案件；最近三年无重大违法行为或涉嫌有重大违法行为；最近三年未被列入失信行为人；

3.拥有足够的资金实力进行重整投资，并能出具相应的资信证明或其他履约能力证明；

4.意向投资人及/或其控股股东、实际控制人财务状况或信用记录不良的，财汇公司有权认定意向投资人不具备重整投资人资格；

5.两个或两个以上的投资者联合参与投资的，以一个报名人的身份参与招募，至少有一个投资者符合以上条件；

（二）意向投资人需提交的材料

1.意向投资人应提交《参与投资的意向书》报名，并附以下材料：

（1）意向投资人介绍（意向投资人主体资格、股权结构、历史沿革、经营范围等）；

（2）意向投资人的主要业务（业绩）情况；

（3）企业法人营业执照复印件；

（4）现行有效的企业法人章程复印件；

（5）法定代表人或负责人身份证明原件、身份证复印件；

（6）授权委托书原件和受委托人身份证复印件；

（7）意向投资人董事会、股东（大）会等决策 (略) 重整投资的决议原件；

（8）最近一年内的主体信用评级报告；

（9）具有相应资质的中介机构出具的近2年的年度财务审计报告、最近一期财务报表；

（10）载明联系人、联系电话、电子邮箱、通信地址的法律文件送达地址确认书；

（11）重整投资方案；

（12）具有履行重整投资方案能力的证明；

（13）10万元报名保证金的支付凭证；

（14） (略) 情况予以保密并出具保密承诺函。

2.重整投资方案的要求

(略) 重整进程，兼顾债权人、债务人及其股东等各方利益，意向投资人应当围绕偿债方案和经营方案制作重整投资方案，确保重整投资方案具有可行性、能够得到有效执行。 (略) 根据该投资方案编制《重整协议》或《重整计划（草案）》提交债权人表决。

3.报名保证金的缴纳与退回

意向投资人 (略) 情况，结合自身商业判断和风险评估报名参与本项目投资，报名的意向投资人应缴纳报名保证金人民币10万元（由意向投资人将上述报名保证金缴纳至预重整辅助机构账户中，具体账户信息请与本公告中联系人联系），意向投资人未被确认为正式投资人的，其缴纳的 (略) 在十五个工作日内配合意向投资人将资金转出，报名保证金退还时不计息。

4.报名文件的密封与标志

（1）报名文件应装订成册，封面应加盖意向投资人公章，并由法定代表人（负责人）或受委托人签名；

（2）意向投资人应将报名文件一式四份装袋密封；

（3）意向投资人提交报名文件时，需提供与报名文件内容一致的电子文档。电子文档应刻录到光盘上或存入U盘，与重整报名文件一起密封提交。

5.报名文件的修改与撤回

在报名文件提交截止日前，意向投资人可以修改或撤回已递交的报名文件，但需以 (略) ；意向投资人修改或撤回已递交报名文件的书面通知应加盖意向投资人公章并由法定代表人（负责人）或受委托人签名。意向投资人修改报名文件的，最迟应于报名截止时间前，且应按前述报名文件的提交方式，向财汇公司提交最终文件。

（三）财汇公司根据上述招募条件遴选预重整投资人

财汇公司对在规定时间内提交重整投资方案报名文件的意向投资人，将按照意向投资人缴纳报名保证金的时间顺位（缴纳时间以投资人提供的银行转账凭据中载明的支付时间为准）进行综 (略) 的预重整投资人。

若有多家意向投资人报名的，将由主要债权人、债务人、职工代表、预重整辅助机构组成评选小组进行评议，评议主要从投资金额高低、资金的支付方式与期限、报名保证金的缴纳先后、意向投资人业绩、偿债方案、经营方案及履约能力证明等方面进行，综合评定一位预重整投资人。

如仅有一家意向投资人报名，且满足上述招募条件的，则直接认定为预重整投资人。

三、联系方式

联系人：苏逸梅

联系电话：*

电子邮箱：*@*q.com

报名及相关材料提交截止时间：**日中午12时。

文件提交地址： (略) 江北区北滨一路363号招商江湾城11幢1-1。

意向投资人如有疑问，可按上述 (略) 的详细情况。

四、其他重要事项

（一）本招募公告编制的目的是让 (略) 情况有所了解，财汇公司提供的资料 (略) 资产的实际状况及瑕疵情况，所述信息并不当然替代意向投资人的尽职调查， (略) 的确认或承诺。意向投资 (略) 重整时，除参考本公告外，还应自行决定是否聘请专业投资顾问或法律顾问进行尽职调查。

意向投资人在尽职调查过程中应遵守保密义务，意 (略) (略) 非公开信息，包括但不限于债权债务信息、资产信息、员工信息、诉讼情况、法律定性等，都承担保密义务。意向投资人 (略) 提供的信息和资料，除进行内部投资分析和制定重整投资方案外，不得另作他用，更不得泄露给任何第三方。 (略) 有权追究其法律责任并取消其参与投资人遴选资格。

（二）意向投资人决定参与招募前应仔细阅读本公告，理解重整程序中可能存在的风险，知晓投资人在提供资金外可能尚需承担的其他有关责任和义务，一旦提交报名材料即视为对本次投资人招募和遴选程序完全确认并同意承担所有风险。

（三）本招募公告并非要约文件，不具有重整投资协议的约束性效力，只作为参考资料使用。

（四） (略) 编制， (略) 。如招募工作安排因破产重整工作的需要发生变化，财汇公司可在通知后进行调整。

热忱欢迎各地单位、各界人士报名参与本投资项目。

特此公告！

(略) 沙坪坝区财汇 (略)

**日

重庆市沙坪坝区财汇小额贷款股份有限公司预重整投资人招募公告

一、基本情况

（一）工商登记情况

(略) 沙坪坝区财汇 (略) 成立于**日，统一社会信用代码：*348，公 (略) ，营业期限为**日至无固定期限，法定代表人为刘晓刚，注册资本为12000万元人民币，登记 (略) 市场监督管理局， (略) 沙坪坝区沙正街8号附2-24-10、11、12号。

公司的经营范围： (略) 范围内开展各项贷款、票据贴现、资产转让和以自有资金进行股权投资（按许可证核定期限从事经营）。

（二）资产、负债状况

财汇公司主要资产为应收账款，目前已申报债权的债权人共计5家，初步确认债权本金 177,398,372.88 元，利息 161,296,919.05 元，违约金 7,120,000.00元，其他 1,481,948.32元。

资产最终价值以评估数值为准，最终负债情 (略) 裁定的数据为准。

二、意向投资人遴选程序

（一）意向投资人条件与报名

1.意向投资人应当是依法成立并有效存续的企业法人（除房地产开发企业），具有较强的社会责任感和良好的商业信誉；

2.意向投资人应当具备持续经营能力，具体要求如下：

①境内企业法人：存续3年以上且财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；年终分配后，净资产不低于资产总额的30%（合并会计报表口径）； (略) 实施本项目投资后长期投资额未超过本企业净资产的100%外，实施本项目投资后长期投资额未超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）；

②境外企业法人：企业财务和信用状况良好，具备持续经营能力；应提供不低于出资额的银行资信证明。

2.意向投资人或其控股股东、实际控制人无数额较大到期未清偿债务，无作为被执行人并尚未执结的案件；最近三年无重大违法行为或涉嫌有重大违法行为；最近三年未被列入失信行为人；

3.拥有足够的资金实力进行重整投资，并能出具相应的资信证明或其他履约能力证明；

4.意向投资人及/或其控股股东、实际控制人财务状况或信用记录不良的，财汇公司有权认定意向投资人不具备重整投资人资格；

5.两个或两个以上的投资者联合参与投资的，以一个报名人的身份参与招募，至少有一个投资者符合以上条件；

（二）意向投资人需提交的材料

1.意向投资人应提交《参与投资的意向书》报名，并附以下材料：

（1）意向投资人介绍（意向投资人主体资格、股权结构、历史沿革、经营范围等）；

（2）意向投资人的主要业务（业绩）情况；

（3）企业法人营业执照复印件；

（4）现行有效的企业法人章程复印件；

（5）法定代表人或负责人身份证明原件、身份证复印件；

（6）授权委托书原件和受委托人身份证复印件；

（7）意向投资人董事会、股东（大）会等决策 (略) 重整投资的决议原件；

（8）最近一年内的主体信用评级报告；

（9）具有相应资质的中介机构出具的近2年的年度财务审计报告、最近一期财务报表；

（10）载明联系人、联系电话、电子邮箱、通信地址的法律文件送达地址确认书；

（11）重整投资方案；

（12）具有履行重整投资方案能力的证明；

（13）10万元报名保证金的支付凭证；

（14） (略) 情况予以保密并出具保密承诺函。

2.重整投资方案的要求

(略) 重整进程，兼顾债权人、债务人及其股东等各方利益，意向投资人应当围绕偿债方案和经营方案制作重整投资方案，确保重整投资方案具有可行性、能够得到有效执行。 (略) 根据该投资方案编制《重整协议》或《重整计划（草案）》提交债权人表决。

3.报名保证金的缴纳与退回

意向投资人 (略) 情况，结合自身商业判断和风险评估报名参与本项目投资，报名的意向投资人应缴纳报名保证金人民币10万元（由意向投资人将上述报名保证金缴纳至预重整辅助机构账户中，具体账户信息请与本公告中联系人联系），意向投资人未被确认为正式投资人的，其缴纳的 (略) 在十五个工作日内配合意向投资人将资金转出，报名保证金退还时不计息。

4.报名文件的密封与标志

（1）报名文件应装订成册，封面应加盖意向投资人公章，并由法定代表人（负责人）或受委托人签名；

（2）意向投资人应将报名文件一式四份装袋密封；

（3）意向投资人提交报名文件时，需提供与报名文件内容一致的电子文档。电子文档应刻录到光盘上或存入U盘，与重整报名文件一起密封提交。

5.报名文件的修改与撤回

在报名文件提交截止日前，意向投资人可以修改或撤回已递交的报名文件，但需以 (略) ；意向投资人修改或撤回已递交报名文件的书面通知应加盖意向投资人公章并由法定代表人（负责人）或受委托人签名。意向投资人修改报名文件的，最迟应于报名截止时间前，且应按前述报名文件的提交方式，向财汇公司提交最终文件。

（三）财汇公司根据上述招募条件遴选预重整投资人

财汇公司对在规定时间内提交重整投资方案报名文件的意向投资人，将按照意向投资人缴纳报名保证金的时间顺位（缴纳时间以投资人提供的银行转账凭据中载明的支付时间为准）进行综 (略) 的预重整投资人。

若有多家意向投资人报名的，将由主要债权人、债务人、职工代表、预重整辅助机构组成评选小组进行评议，评议主要从投资金额高低、资金的支付方式与期限、报名保证金的缴纳先后、意向投资人业绩、偿债方案、经营方案及履约能力证明等方面进行，综合评定一位预重整投资人。

如仅有一家意向投资人报名，且满足上述招募条件的，则直接认定为预重整投资人。

三、联系方式

联系人：苏逸梅

联系电话：*

电子邮箱：*@*q.com

报名及相关材料提交截止时间：**日中午12时。

文件提交地址： (略) 江北区北滨一路363号招商江湾城11幢1-1。

意向投资人如有疑问，可按上述 (略) 的详细情况。

四、其他重要事项

（一）本招募公告编制的目的是让 (略) 情况有所了解，财汇公司提供的资料 (略) 资产的实际状况及瑕疵情况，所述信息并不当然替代意向投资人的尽职调查， (略) 的确认或承诺。意向投资 (略) 重整时，除参考本公告外，还应自行决定是否聘请专业投资顾问或法律顾问进行尽职调查。

意向投资人在尽职调查过程中应遵守保密义务，意 (略) (略) 非公开信息，包括但不限于债权债务信息、资产信息、员工信息、诉讼情况、法律定性等，都承担保密义务。意向投资人 (略) 提供的信息和资料，除进行内部投资分析和制定重整投资方案外，不得另作他用，更不得泄露给任何第三方。 (略) 有权追究其法律责任并取消其参与投资人遴选资格。

（二）意向投资人决定参与招募前应仔细阅读本公告，理解重整程序中可能存在的风险，知晓投资人在提供资金外可能尚需承担的其他有关责任和义务，一旦提交报名材料即视为对本次投资人招募和遴选程序完全确认并同意承担所有风险。

（三）本招募公告并非要约文件，不具有重整投资协议的约束性效力，只作为参考资料使用。

（四） (略) 编制， (略) 。如招募工作安排因破产重整工作的需要发生变化，财汇公司可在通知后进行调整。

热忱欢迎各地单位、各界人士报名参与本投资项目。

特此公告！

(略) 沙坪坝区财汇 (略)

**日