全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：

(略) 令 * 年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）已经自 * 年 * (略) 。凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（ (略) 业分类表见附件1）的发卡企业均须分类向市、区（县） (略) (略) 备案。

　　 * 、备案时间要求

　 * 年已 (略) 展单用途商业预付卡业务的企业，务必于 * 日前完成备案。计划新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起 * 日内完成备案。不按期备案者，市区（县） (略) 门将依照《管理办法》 (略) 罚。

　　 * 、发卡 (略) 资金存管

　　（ * ）目前资金存管方法有4种，可任选其 * 种。

　　1.银行资金存管。目前，具有资金存 (略) 有： (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 。

2.保证保险。目前，具 (略) 有：人保财险。　　

3.担保保函。目前，具 (略) 有： (略) 。

4.银行保函： (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 。　

（ * ）银行资金存管额度比例：

　　1.规模发卡企业存管资金比例不低于上 * 季度预收资金余额的 * %；

　　2.集团发卡企业存管资金比例不低于上 * 季度预收资金余额的 * %；

　　3.品牌发卡企业存管资金比例不低于上 * 季度预收资金余额的 * %。

　　发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等 (略) 或部分存管资金。

　　 * 、发卡企业备案渠道

（ * ）集团发卡企业、品牌发卡企业在 (略) 省商务厅备案；

　　（ * ）规模发卡企业在 (略) 备案；

　　（ * ）规模以下发卡 (略) 在 (略) 门备案。

　　 * 、发卡企业备案需提交材料

　　（ * ）所有发卡企业应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第 * 条规定）：

　　1.《单用途卡发卡企业备案表》，该表可以 (略) 领取 (略) (略) （www.mo 点击查看>> ）下载（格式见附件2）；

　　2.《企业法人营业执照》（副本）或 * 证合 * 复印件；

　　3.发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。

　　（ * ）规模发卡企业除提交《管理办法》第 * 条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第 * 条规定）：

　　1.经审计机构审计的上 * 年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足 * 年的规模发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

　　3.单用途卡业务、资金管理制度（业务 (略) 、服务、 (略) 理和系统管理等；资金管理制度包括预售资金结算、管理、使用等）；

　　4.单用途卡购卡章程、协议（单用途卡章程和购卡协议应包括：单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务； (略) 理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；

　　5.资金存管账户信息和资金存管协议。

　　（ * ）集团发卡企业和品牌发卡企业除提交《管理办法》第 * 条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第十条规定）：

　　1.经审计机构审计的上 * 年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记 (略) 发卡企业、品牌发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

3.单用途卡业务、资金管理制度；

　　4.单用途卡购卡章程、协议；

　　5.资金存管账户信息和资金存管协议；

　　6.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；

　　7.集团发 (略) 股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、 (略) 有权或排他使用权证明。

　　 * 、必须备案的企业

　　凡属于《管理办法》中《单用途 (略) 业分类表》（见附件1） (略) 业的企业。

附件：2.1.单用途 (略) 业分类表附件2.1.doc

2.2.单用途卡发卡企业备案表附件2.2.doc

全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：

(略) 令 * 年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）已经自 * 年 * (略) 。凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（ (略) 业分类表见附件1）的发卡企业均须分类向市、区（县） (略) (略) 备案。

　　 * 、备案时间要求

　 * 年已 (略) 展单用途商业预付卡业务的企业，务必于 * 日前完成备案。计划新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起 * 日内完成备案。不按期备案者，市区（县） (略) 门将依照《管理办法》 (略) 罚。

　　 * 、发卡 (略) 资金存管

　　（ * ）目前资金存管方法有4种，可任选其 * 种。

　　1.银行资金存管。目前，具有资金存 (略) 有： (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 。

2.保证保险。目前，具 (略) 有：人保财险。　　

3.担保保函。目前，具 (略) 有： (略) 。

4.银行保函： (略) 、 (略) 、 (略) 、 (略) 。　

（ * ）银行资金存管额度比例：

　　1.规模发卡企业存管资金比例不低于上 * 季度预收资金余额的 * %；

　　2.集团发卡企业存管资金比例不低于上 * 季度预收资金余额的 * %；

　　3.品牌发卡企业存管资金比例不低于上 * 季度预收资金余额的 * %。

　　发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等 (略) 或部分存管资金。

　　 * 、发卡企业备案渠道

（ * ）集团发卡企业、品牌发卡企业在 (略) 省商务厅备案；

　　（ * ）规模发卡企业在 (略) 备案；

　　（ * ）规模以下发卡 (略) 在 (略) 门备案。

　　 * 、发卡企业备案需提交材料

　　（ * ）所有发卡企业应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第 * 条规定）：

　　1.《单用途卡发卡企业备案表》，该表可以 (略) 领取 (略) (略) （www.mo 点击查看>> ）下载（格式见附件2）；

　　2.《企业法人营业执照》（副本）或 * 证合 * 复印件；

　　3.发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。

　　（ * ）规模发卡企业除提交《管理办法》第 * 条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第 * 条规定）：

　　1.经审计机构审计的上 * 年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足 * 年的规模发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

　　3.单用途卡业务、资金管理制度（业务 (略) 、服务、 (略) 理和系统管理等；资金管理制度包括预售资金结算、管理、使用等）；

　　4.单用途卡购卡章程、协议（单用途卡章程和购卡协议应包括：单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务； (略) 理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；

　　5.资金存管账户信息和资金存管协议。

　　（ * ）集团发卡企业和品牌发卡企业除提交《管理办法》第 * 条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第十条规定）：

　　1.经审计机构审计的上 * 年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记 (略) 发卡企业、品牌发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

3.单用途卡业务、资金管理制度；

　　4.单用途卡购卡章程、协议；

　　5.资金存管账户信息和资金存管协议；

　　6.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；

　　7.集团发 (略) 股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、 (略) 有权或排他使用权证明。

　　 * 、必须备案的企业

　　凡属于《管理办法》中《单用途 (略) 业分类表》（见附件1） (略) 业的企业。

附件：2.1.单用途 (略) 业分类表附件2.1.doc

2.2.单用途卡发卡企业备案表附件2.2.doc