全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：

依据中华人民共和国商务部令 2012年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》和中华人民共和国商务部令2016年第2号《关于废止和修改部分规章和规范性文件的决定》（以下简称《管理办法》），凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的发卡法人企业 (略) 、区县商务主管部门进行备案，该部门规章自2012年11月1日起正式施行。

一、2023年度备案时限、办理地点、联系方式等告知事项

（一）年度备案时限

2023年度已开展单用途商业预付卡业务的企业，务必于2023年12月31日前完成备案或备案变更、注销等相关手续。新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内完成备案。不按期备案的单位，市、区县商务主管部门将依照《管理办法》进行重点行政执法检查或采取行政处罚等相关措施。

（二）办理备案手续地点、时间、联系方式

1.规模发卡：规模发卡 (略) (略) 政务服务中心窗口办理备案手续。

（1）现场办理地址： (略) 城关区庆阳路155号B (略) 政务服务中心民生综合服务专区 综合受理（708）；

（2）网办网址和提交资料方式：企业网上提交备案申请资料，可直接登*“甘肃政务服务网”http://**（ (略) - (略) 商务局-单用途商业预付卡规模发卡企业备案-在线办理-法人登录， (略) 场监管部门分配的“用户名+秘密”即可提交分类扫描加盖公章相关PDF备案申请资料）；

（3）承诺办结时限：1个工作日办结（须各项申报资料齐全并符合相关规定要求）；

（4）办理时间：星期一至星期五：上午9:00-12:00，下午13:00-17:00（法定节假日除外）；

（5）咨询电话：0931-*；

（6）投诉电话：0931-12345。

2.其他类发卡（规模以下企业）：其他类发卡企业按属地化管理要求， (略) 区县所在地商务主管部门进行备案。

3.集团、品牌发卡：集团发卡企业、品牌发卡 (略) (略) 场秩序处进行备案，咨询办理电话：0931-*。

二、发卡企业必须进行资金存管

（一）资金存管方法

目前资金存管方法有4种，可任选其一种。

　　1.银行资金存管。具有资金存管资格的银行有：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、中信银行、招商银行、光大银行、华夏银行、浦发银行、民生银行、兴业银行、平安银行、邮政储蓄银行、兰州银行。

2.保证保险。具 (略) 有：人保财险、中银保险、平安财险、太平洋保险、紫金保险、人寿财险。

3.担保保函。具 (略) 有： (略) 。

4.银行保函。工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、招商银行、民生银行。　

（二）银行资金存管额度比例

　　1.规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；

　　2.集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；

　　3.品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。

发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等方式冲抵全部或部分存管资金。

三、规模发卡企业需具备条件

规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：

（一）上一会计年度年营业收入500万元以上；

（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。

商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。

　　四、发卡企业备案需提交材料

（一）所有发卡企业应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第八条规定）

1.《单用途卡发卡企业备案表》，该表可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（http://**.cn）下载（格式见附件2）；

　　2.《营业执照》（副本）复印件；

　　3.发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。

（二）规模发卡企业除提交《管理办法》第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第九条规定）

1.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

　　3.单用途卡业务、资金管理制度（业务制度包括发行、服务、纠纷处理和系统管理等；资金管理制度包括预售资金结算、管理、使用等）；

　　4.单用途卡购卡章程、协议（单用途卡章程和购卡协议应包括：单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务；纠纷处理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；

5.资金存管账户信息和资金存管协议。

　　五、必须备案的企业

凡属于《管理办法》中《单用途商业预付卡行业分类表》（见附件1）所列行业的企业。

附件1：单用途商业预付卡行业分类表

附件2：单用途卡发卡企业备案表

　　　　　　　 　　 　 (略) 商务局

　　　　　　　　　 　 2023年3月29日

全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：

依据中华人民共和国商务部令 2012年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》和中华人民共和国商务部令2016年第2号《关于废止和修改部分规章和规范性文件的决定》（以下简称《管理办法》），凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的发卡法人企业 (略) 、区县商务主管部门进行备案，该部门规章自2012年11月1日起正式施行。

一、2023年度备案时限、办理地点、联系方式等告知事项

（一）年度备案时限

2023年度已开展单用途商业预付卡业务的企业，务必于2023年12月31日前完成备案或备案变更、注销等相关手续。新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内完成备案。不按期备案的单位，市、区县商务主管部门将依照《管理办法》进行重点行政执法检查或采取行政处罚等相关措施。

（二）办理备案手续地点、时间、联系方式

1.规模发卡：规模发卡 (略) (略) 政务服务中心窗口办理备案手续。

（1）现场办理地址： (略) 城关区庆阳路155号B (略) 政务服务中心民生综合服务专区 综合受理（708）；

（2）网办网址和提交资料方式：企业网上提交备案申请资料，可直接登*“甘肃政务服务网”http://**（ (略) - (略) 商务局-单用途商业预付卡规模发卡企业备案-在线办理-法人登录， (略) 场监管部门分配的“用户名+秘密”即可提交分类扫描加盖公章相关PDF备案申请资料）；

（3）承诺办结时限：1个工作日办结（须各项申报资料齐全并符合相关规定要求）；

（4）办理时间：星期一至星期五：上午9:00-12:00，下午13:00-17:00（法定节假日除外）；

（5）咨询电话：0931-*；

（6）投诉电话：0931-12345。

2.其他类发卡（规模以下企业）：其他类发卡企业按属地化管理要求， (略) 区县所在地商务主管部门进行备案。

3.集团、品牌发卡：集团发卡企业、品牌发卡 (略) (略) 场秩序处进行备案，咨询办理电话：0931-*。

二、发卡企业必须进行资金存管

（一）资金存管方法

目前资金存管方法有4种，可任选其一种。

　　1.银行资金存管。具有资金存管资格的银行有：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、中信银行、招商银行、光大银行、华夏银行、浦发银行、民生银行、兴业银行、平安银行、邮政储蓄银行、兰州银行。

2.保证保险。具 (略) 有：人保财险、中银保险、平安财险、太平洋保险、紫金保险、人寿财险。

3.担保保函。具 (略) 有： (略) 。

4.银行保函。工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、招商银行、民生银行。　

（二）银行资金存管额度比例

　　1.规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；

　　2.集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；

　　3.品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。

发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等方式冲抵全部或部分存管资金。

三、规模发卡企业需具备条件

规模发卡企业是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的符合下列条件之一的企业：

（一）上一会计年度年营业收入500万元以上；

（二）工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上。

商务部可以根据具体情况调整规模发卡企业标准，以公告的形式公布。

　　四、发卡企业备案需提交材料

（一）所有发卡企业应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第八条规定）

1.《单用途卡发卡企业备案表》，该表可以从备案机关处领取或通过商务部政府网站（http://**.cn）下载（格式见附件2）；

　　2.《营业执照》（副本）复印件；

　　3.发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。

（二）规模发卡企业除提交《管理办法》第八条规定的材料外，还应向备案机关提交下列材料（《管理办法》第九条规定）

1.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；

　　2.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；

　　3.单用途卡业务、资金管理制度（业务制度包括发行、服务、纠纷处理和系统管理等；资金管理制度包括预售资金结算、管理、使用等）；

　　4.单用途卡购卡章程、协议（单用途卡章程和购卡协议应包括：单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务；纠纷处理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项）；

5.资金存管账户信息和资金存管协议。

　　五、必须备案的企业

凡属于《管理办法》中《单用途商业预付卡行业分类表》（见附件1）所列行业的企业。

附件1：单用途商业预付卡行业分类表

附件2：单用途卡发卡企业备案表

　　　　　　　 　　 　 (略) 商务局

　　　　　　　　　 　 2023年3月29日