债市宝债券由发行人偿付到期债券本息，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本 (略) 场变动而蒙受损失， (略) 宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

　　我行将于**日发售国家开发银行在上海清算所2024年第二期金融债券（续发）（债券简称“24国开清发02（续2）”），债券托管机构为“ (略) (略) ”。

　　本次我行分销的债券代码为*X2，分销期为6月21日，上市日为6月24日。分销 (略) 首日续发债券*X2代码将变更为*。

　　24国开清发02为3年期固定利率债券，剩余期限为2.81年，按年付息。根据**日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.8748%，全价为100.72元/份。

　　此次债券的发售对象为全国范 (略) 宝签约条件的金融类机构投资者和非金融类机构投资者，欢迎广大客户通过我行营业网点、网银、掌银等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10:00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

　　具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。

　　为保护投资者权益， (略) (略) 提供账务复核查询服务，投资者 (略) 日起， (略) (略) 余额复核查询电话，核对债券余额信息。

　　中国 (略)

　　二〇二四年六月二十日

　　附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标 (略) 场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

　　1、公式算法：

　　（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

　　2、简化算法：

　　持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

　　重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。计算所得收益率仅供客户参考。

　　债市宝债券由发行人偿付到期债券本息，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本 (略) 场变动而蒙受损失， (略) 宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

　　我行将于**日发售国家开发银行在上海清算所2024年第二期金融债券（续发）（债券简称“24国开清发02（续2）”），债券托管机构为“ (略) (略) ”。

　　本次我行分销的债券代码为*X2，分销期为6月21日，上市日为6月24日。分销 (略) 首日续发债券*X2代码将变更为*。

　　24国开清发02为3年期固定利率债券，剩余期限为2.81年，按年付息。根据**日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.8748%，全价为100.72元/份。

　　此次债券的发售对象为全国范 (略) 宝签约条件的金融类机构投资者和非金融类机构投资者，欢迎广大客户通过我行营业网点、网银、掌银等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10:00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

　　具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。

　　为保护投资者权益， (略) (略) 提供账务复核查询服务，投资者 (略) 日起， (略) (略) 余额复核查询电话，核对债券余额信息。

　　中国 (略)

　　二〇二四年六月二十日

　　附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标 (略) 场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

　　1、公式算法：

　　（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

　　2、简化算法：

　　持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

　　重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。计算所得收益率仅供客户参考。