债市宝债券由发行人发行与管理，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本 (略) 场变动而蒙受损失， (略) 宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

　　我行将于2024年8月22日、8月23日、8月26日发售山西省财政厅发行的“2024年山西省政府一般债券（六期）”债券，债券简称“24山西债28”，债券代码为“*”，债券托管机构为“中央国债 (略) ”。

　　24山西债28（*）为5年期固定利率债券，按年付息。根据2024年8月21日 (略) 场招标结果，本期债券票面利率为2.2000%，全价为*/份。

　　本次发行债券募集的资金用于三个一 (略) 、一泓清水入黄河工程等公益性项目建设。

　　此次债券的发售对象为山西省 (略) 宝签约条件的个人投资者、金融类机构投资者和非金融类机构投资者，欢迎山西省地区客户通过我行掌银、网银、 (略) 点等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

　　具体办理流程请 (略) 银、掌银渠道产品介绍或咨询 (略) 点及*热线。

　　本期债券由山西省财政厅办理还本付息事宜。中国农业银行在收到山西省财政厅兑付的本息资金后，向客户代理兑付本息。根据财政部、国家税务总局规定，对企业和个人取得的山西省政府债券利息所得，免征企业所得税和个人所得税。

　　为保护投资者权益，中央国债 (略) 提供账务复核查询服务，投资者 (略) 日起，拨打中央国债 (略) 余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

　　查询电话：400-666-5000

　　中国 (略)

　　二〇二四年八月二十一日

　　附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标 (略) 场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

　　1、公式算法：

　　（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

　　2、简化算法：

　　持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

　　重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。

　　债市宝债券由发行人发行与管理，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本 (略) 场变动而蒙受损失， (略) 宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

　　我行将于2024年8月22日、8月23日、8月26日发售山西省财政厅发行的“2024年山西省政府一般债券（六期）”债券，债券简称“24山西债28”，债券代码为“*”，债券托管机构为“中央国债 (略) ”。

　　24山西债28（*）为5年期固定利率债券，按年付息。根据2024年8月21日 (略) 场招标结果，本期债券票面利率为2.2000%，全价为*/份。

　　本次发行债券募集的资金用于三个一 (略) 、一泓清水入黄河工程等公益性项目建设。

　　此次债券的发售对象为山西省 (略) 宝签约条件的个人投资者、金融类机构投资者和非金融类机构投资者，欢迎山西省地区客户通过我行掌银、网银、 (略) 点等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

　　具体办理流程请 (略) 银、掌银渠道产品介绍或咨询 (略) 点及*热线。

　　本期债券由山西省财政厅办理还本付息事宜。中国农业银行在收到山西省财政厅兑付的本息资金后，向客户代理兑付本息。根据财政部、国家税务总局规定，对企业和个人取得的山西省政府债券利息所得，免征企业所得税和个人所得税。

　　为保护投资者权益，中央国债 (略) 提供账务复核查询服务，投资者 (略) 日起，拨打中央国债 (略) 余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

　　查询电话：400-666-5000

　　中国 (略)

　　二〇二四年八月二十一日

　　附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标 (略) 场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

　　1、公式算法：

　　（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

　　2、简化算法：

　　持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

　　重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。