债市宝债券由发行人偿付到期债券本息，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本 (略) 场变动而蒙受损失， (略) 宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

我行将于2024年11月21日发售2024年记账式贴现（七十期）国债（新发）（债券简称“24贴现国债70”）、2024年记账式贴现（六十九期）国债（新发）（债券简称“24贴现国债69”）、中国进出口银行2024年第四期绿色金融债券（新发）（债券简称“24进出绿色债04”）、2024年记账式附息（二十一期）国债（续发）（债券简称“24附息国债21（续1）”）、2024年记账式附息（二十期）国债（续发）（债券简称“24附息国债20（续1）”），债券托管机构为“中央国债 (略) ”。

本次我行分销的债券代码为(略)、(略)、(略)、(略)X1、(略)X1，分销期为11月21日，(略)、(略)、(略)X1、2400 (略) 日为11月25日，240 (略) 日为11月26日。分销 (略) 首日续发债券(略)X1、(略)X1代码将变更为(略)、(略)。

24贴现国债70为期限91天的贴现债券，于2025年2月20日（节假日顺延）按面值偿还。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.3320%，全价为(略)/份。

24贴现国债69为期限182天的贴现债券，于2025年5月22日（节假日顺延）按面值偿还。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.3284%，全价为(略)/份。

24进出绿色债04为2年期固定利率债券，按年付息。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.3000%，全价为(略)/份。

24附息国债21为1年期固定利率债券，剩余期限为0.93年，到期一次还本付息。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.2898%，全价为(略)/份。

24附息国债20为5年期固定利率债券，剩余期限为4.90年，按年付息。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.6575%，全价为(略)/份。

此次债券的发售对象为全国范 (略) 宝签约条件的个人投资者、金融类机构投资者和非金融类机构投资者，欢迎广大客户通过 (略) 点、网银、掌银等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10:00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

具体办理流程请 (略) 银、掌银渠道产品介绍或咨询 (略) 点及(略)热线。

为保护投资者权益，中央国债 (略) 提供账务复核查询服务，投资者 (略) 日起，拨打中央国债 (略) 余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

查询电话：400-666-5000

中国 (略)

二〇二四年十一月二十日

附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标 (略) 场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

1、公式算法：

（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

2、简化算法：

持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。计算所得收益率仅供客户参考。

债市宝债券由发行人偿付到期债券本息，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本 (略) 场变动而蒙受损失， (略) 宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

我行将于2024年11月21日发售2024年记账式贴现（七十期）国债（新发）（债券简称“24贴现国债70”）、2024年记账式贴现（六十九期）国债（新发）（债券简称“24贴现国债69”）、中国进出口银行2024年第四期绿色金融债券（新发）（债券简称“24进出绿色债04”）、2024年记账式附息（二十一期）国债（续发）（债券简称“24附息国债21（续1）”）、2024年记账式附息（二十期）国债（续发）（债券简称“24附息国债20（续1）”），债券托管机构为“中央国债 (略) ”。

本次我行分销的债券代码为(略)、(略)、(略)、(略)X1、(略)X1，分销期为11月21日，(略)、(略)、(略)X1、2400 (略) 日为11月25日，240 (略) 日为11月26日。分销 (略) 首日续发债券(略)X1、(略)X1代码将变更为(略)、(略)。

24贴现国债70为期限91天的贴现债券，于2025年2月20日（节假日顺延）按面值偿还。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.3320%，全价为(略)/份。

24贴现国债69为期限182天的贴现债券，于2025年5月22日（节假日顺延）按面值偿还。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.3284%，全价为(略)/份。

24进出绿色债04为2年期固定利率债券，按年付息。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.3000%，全价为(略)/份。

24附息国债21为1年期固定利率债券，剩余期限为0.93年，到期一次还本付息。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.2898%，全价为(略)/份。

24附息国债20为5年期固定利率债券，剩余期限为4.90年，按年付息。根据2024年11月20日 (略) 场招标结果，本期债券到期收益率为1.6575%，全价为(略)/份。

此次债券的发售对象为全国范 (略) 宝签约条件的个人投资者、金融类机构投资者和非金融类机构投资者，欢迎广大客户通过 (略) 点、网银、掌银等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10:00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

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为保护投资者权益，中央国债 (略) 提供账务复核查询服务，投资者 (略) 日起，拨打中央国债 (略) 余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

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二〇二四年十一月二十日

附：票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。增发债券中标利率是在增发招标 (略) 场收益率、投标需求、及增发债券剩余期限等因素确定的增发招标日到期收益率。

1、公式算法：

（P为中标全价，y为持有到期收益率，I为票面利息，M为债券面值，N为剩余付息次数，为各次付息日至本次分销缴款日的存续年数）

2、简化算法：

持有到期收益率%=（债券面值+累计未付息票面利息-中标全价）/中标全价/剩余年数*100%

重要提示：因四舍五入及位数取舍等原因，可能导致实际计算结果存在一定偏差。简化算法仅为近似算法，一年期以上债券的计算结果可能存在较大偏差。计算所得收益率仅供客户参考。