根据我行业务发展需要，现公开征集我行非零售评级专项审计咨询服务供应商，请有意者并具备以下要求的供应商前来我行报名。

一、服务范围

非零售评级专项审计咨询服务交付件包括但不限于：配合我行完成非零售评级专项审计报告及管理建议；开展非零售评级风险参数量化、信息系统和数据管理等审计的相关培训等。具体包括：

（一）风险参数的量化审计内容包括但不限于：

1.评价我行风险参数量化的政策和流程与监管要求及行内制度间的差距;

2.内部风险参数的估计值年审是否确保充分反应技术进步、数据信息和估值方法的变化情况，是否在触发条件满足时，进行参数更新；

3.我行用风 (略) 取的数据、建立的样本数据集是否符合监管和行内制度要求（一致性、代表性、数据的观察期等要求），是否每年对样本数据集进行检查；

4.我行违约概率估计的方法论是否符合监管及制度要求；

5.我行在样本数据和实际风险暴露组合之间映射关系建立是否合理、适当；

6.风险参数压力测试的测试流程、情景设定、考虑的风险因素、采用的测试方法是否适当、合理。

（二）非零售评级信息系统和数据管理的审计内容包括但不限于：

1.我行非零售评级系统体系是否能够完整记录工作流程，收集和存储数据，支持评级体系运行和风险参数量化。系统是否满足可靠性、安全性和稳定性。其中，数据管理系统是否能跟踪记录、维护和分析非零售风险暴露整个生命周期内的债务人和债项的关键性数据，包括历史评级信息；是否能实现开 (略) 评级体系、风险参数计量模型及相应的流程；

2.我行数据仓库建立情况及运行情况，包括是 (略) (略) 数据的获取、清洗、转换和存储；

3.我行风险数据集市是否建立健全，是否包括单个客户、单笔债项的详细数据，以及行业、区域、产品等资产组合以及宏观层面的数据等；

4.我行对数据仓库、数据集市和数据库系统的扩展是否配置足够资源， (略) 评级体系的要求，数据库扩展过程中是否存在发生信息丢失的风险；

5.内部评级体系的数据质量控制政策和程序建立健全情况。 (略) 理的原始数据，单一时点上是否能满足逻辑检验，多时点间连续性和一致性是否能满足统计检验、业务检验、逻辑检验；

6.进入数据库数据的传递、保存和更新流程是否全面记录，并建立详细文档。

（三）非零售评级流程和应用的审计内容包括但不限于：

1.非零售客户评级模型（公司类）对于客户信用风险的区分能力，包括债务人评级模型的系统选择逻辑是否合理；不同评级模型对客户风险特征的区分是否准确，明晰；评级模型对同一客户财务及非财务因素变动的敏感度是否适当；

2.非零售评级结果应用于限额管理的区分度是否有效；

3.非零售信用评级结果的监管报表报送数据质量管理情况。

（四）提供专项培训的内容包括但不限于：

1.非零售评级审计要点的培训材料，包含：PPT、WORD等电子材料；

2.咨询项目负责人（合伙人或同等级别）提供至少一次面授非零售评级审计专项培训。

二、资质要求及相关材料

1. (略) 在国有效注册，具有独立法人资格，遵守中国的法律、法规和其他相关规定；

2.公司是专业从事咨询等服务的供应商，具有专业 (略) 点击查看>> ，人员数量充足、稳定，具有足够的经济及技术、售后服务能力；须提供企业经营执照等有效文件；

3.具 (略) 管理制度和健全的质量控制体系；

4.熟悉金融法规、银行业金融机构业务及流程、内部控制制度以及各种风险管理政策；

5.资讯类服务（法律、审计、评估）人员配置要求：详见“三、技术服务要求”；

6.具有良好的职业 (略) 会声誉，参加本次采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录，无利用不正当竞争手段骗取中标，无重大经济刑事案件，未处于被责令停业、财产被接管、冻结和破产状况， (略) 门禁止参加投标（提供书面承诺保证，格式不限）；

7.具备增值税专用发票开票资质（提供书面承诺保证，格式不限）；

8.不接受联合体参加本项目；

9.近五年在工行、农行、中行、建行、交行、邮储、12家全国性股份制商业银行或者省级城商银行、 (略) （农商银行）具有总行级应用案例，至少提供1个本项目相关成功案例；并提供三年内相关服务案例1-3个（提供合同关键页的复印件，金额可隐去）。

三、报名须知

申请人报名时，应携带以下材料：

1、公司信息及资质证明文件（有效原件及复印件）：公司法人营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证或“三证合一”营业执照、一般纳税人资格证明）；

2、与本项目有关的技术资质文件等（有效原件及复印件）；

3、前来报名的代表人的身份证明（有效原件及复印件）、公司法人委托授权书、公司 (略) 信息， (略) 授权代表姓名、联系电话和邮箱等；

4、最近两年财务报表（复印件）；

5、案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料（复印件）；

6、关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺。

上述书面材料须加盖单位公章，并由法定代表人或被授权人签字，留存我行，同时需提供电子版材料。

四、注意事项

1、本次报名采用远程报名方式，将报名材料电子文档发送至：jinhj@ 点击查看>> ； @@@ q.com。（邮件内容必须清楚写明：公司全称、被授权人姓名、联系方式、邮箱地址、微信联系方式）。将一份纸质材料双面打印并装订成册后快递至上海市黄浦 (略) (略) B栋5楼陈悦玥收。

2、报名截止时间：2022年6月21日下午16:00。

地址：上海农商银 (略) （上海市黄浦 (略) (略) B栋5楼）。

联系人：金辉军、陈悦玥

联系电话： 点击查看>> 、 点击查看>>

根据我行业务发展需要，现公开征集我行非零售评级专项审计咨询服务供应商，请有意者并具备以下要求的供应商前来我行报名。

一、服务范围

非零售评级专项审计咨询服务交付件包括但不限于：配合我行完成非零售评级专项审计报告及管理建议；开展非零售评级风险参数量化、信息系统和数据管理等审计的相关培训等。具体包括：

（一）风险参数的量化审计内容包括但不限于：

1.评价我行风险参数量化的政策和流程与监管要求及行内制度间的差距;

2.内部风险参数的估计值年审是否确保充分反应技术进步、数据信息和估值方法的变化情况，是否在触发条件满足时，进行参数更新；

3.我行用风 (略) 取的数据、建立的样本数据集是否符合监管和行内制度要求（一致性、代表性、数据的观察期等要求），是否每年对样本数据集进行检查；

4.我行违约概率估计的方法论是否符合监管及制度要求；

5.我行在样本数据和实际风险暴露组合之间映射关系建立是否合理、适当；

6.风险参数压力测试的测试流程、情景设定、考虑的风险因素、采用的测试方法是否适当、合理。

（二）非零售评级信息系统和数据管理的审计内容包括但不限于：

1.我行非零售评级系统体系是否能够完整记录工作流程，收集和存储数据，支持评级体系运行和风险参数量化。系统是否满足可靠性、安全性和稳定性。其中，数据管理系统是否能跟踪记录、维护和分析非零售风险暴露整个生命周期内的债务人和债项的关键性数据，包括历史评级信息；是否能实现开 (略) 评级体系、风险参数计量模型及相应的流程；

2.我行数据仓库建立情况及运行情况，包括是 (略) (略) 数据的获取、清洗、转换和存储；

3.我行风险数据集市是否建立健全，是否包括单个客户、单笔债项的详细数据，以及行业、区域、产品等资产组合以及宏观层面的数据等；

4.我行对数据仓库、数据集市和数据库系统的扩展是否配置足够资源， (略) 评级体系的要求，数据库扩展过程中是否存在发生信息丢失的风险；

5.内部评级体系的数据质量控制政策和程序建立健全情况。 (略) 理的原始数据，单一时点上是否能满足逻辑检验，多时点间连续性和一致性是否能满足统计检验、业务检验、逻辑检验；

6.进入数据库数据的传递、保存和更新流程是否全面记录，并建立详细文档。

（三）非零售评级流程和应用的审计内容包括但不限于：

1.非零售客户评级模型（公司类）对于客户信用风险的区分能力，包括债务人评级模型的系统选择逻辑是否合理；不同评级模型对客户风险特征的区分是否准确，明晰；评级模型对同一客户财务及非财务因素变动的敏感度是否适当；

2.非零售评级结果应用于限额管理的区分度是否有效；

3.非零售信用评级结果的监管报表报送数据质量管理情况。

（四）提供专项培训的内容包括但不限于：

1.非零售评级审计要点的培训材料，包含：PPT、WORD等电子材料；

2.咨询项目负责人（合伙人或同等级别）提供至少一次面授非零售评级审计专项培训。

二、资质要求及相关材料

1. (略) 在国有效注册，具有独立法人资格，遵守中国的法律、法规和其他相关规定；

2.公司是专业从事咨询等服务的供应商，具有专业 (略) 点击查看>> ，人员数量充足、稳定，具有足够的经济及技术、售后服务能力；须提供企业经营执照等有效文件；

3.具 (略) 管理制度和健全的质量控制体系；

4.熟悉金融法规、银行业金融机构业务及流程、内部控制制度以及各种风险管理政策；

5.资讯类服务（法律、审计、评估）人员配置要求：详见“三、技术服务要求”；

6.具有良好的职业 (略) 会声誉，参加本次采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录，无利用不正当竞争手段骗取中标，无重大经济刑事案件，未处于被责令停业、财产被接管、冻结和破产状况， (略) 门禁止参加投标（提供书面承诺保证，格式不限）；

7.具备增值税专用发票开票资质（提供书面承诺保证，格式不限）；

8.不接受联合体参加本项目；

9.近五年在工行、农行、中行、建行、交行、邮储、12家全国性股份制商业银行或者省级城商银行、 (略) （农商银行）具有总行级应用案例，至少提供1个本项目相关成功案例；并提供三年内相关服务案例1-3个（提供合同关键页的复印件，金额可隐去）。

三、报名须知

申请人报名时，应携带以下材料：

1、公司信息及资质证明文件（有效原件及复印件）：公司法人营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证或“三证合一”营业执照、一般纳税人资格证明）；

2、与本项目有关的技术资质文件等（有效原件及复印件）；

3、前来报名的代表人的身份证明（有效原件及复印件）、公司法人委托授权书、公司 (略) 信息， (略) 授权代表姓名、联系电话和邮箱等；

4、最近两年财务报表（复印件）；

5、案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料（复印件）；

6、关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺。

上述书面材料须加盖单位公章，并由法定代表人或被授权人签字，留存我行，同时需提供电子版材料。

四、注意事项

1、本次报名采用远程报名方式，将报名材料电子文档发送至：jinhj@ 点击查看>> ； @@@ q.com。（邮件内容必须清楚写明：公司全称、被授权人姓名、联系方式、邮箱地址、微信联系方式）。将一份纸质材料双面打印并装订成册后快递至上海市黄浦 (略) (略) B栋5楼陈悦玥收。

2、报名截止时间：2022年6月21日下午16:00。

地址：上海农商银 (略) （上海市黄浦 (略) (略) B栋5楼）。

联系人：金辉军、陈悦玥

联系电话： 点击查看>> 、 点击查看>>