一、项目名称

晋商银行信用卡业务引入外部数据项目

二、项目背景

2020年以来，受疫情等因素影响，我行信用卡业务逾期透支规模增长较快，为提高欺诈风险防范能力，信用卡部拟对信用卡业务贷前审批环节进行风险策略优化，同时拟引入更多外部数据来丰富反欺诈模型。

三、项目要求

此项目通过引入外部数据，将会加强我行与公安、运营商、工商等部门的沟通协作，在全面掌握、分析、评估该类数据的基础上，立足风险管控需要，通过多维度、多要素风险数据的交叉比对，落实提高对申请人身份信息、单位信息、信用状况的分析能力。

四、外部数据要素需求范围

本次信用卡业务外部数据采购内容包括3类：（1）手机号运营商三要素验证详版、手机号在网时长及在网状态验证数据；（2）工作单位信息查询数据；（3）公安二要素核验、公安不良核验数据。本次征集按此3类数据每类数据分别入围1-2家供应商。具体数据要素需求如下：

1、手机号运营商三要素验证详版：输入三要素（手机号、姓名、身份证），返回手机号是否与姓名一致、手机号是否与身份证一致。手机号在网时长、在网状态验证：输入手机号进行查询，返回在网时长（例：不足一个月、1-3月、3-6月等），在网状态（停机、已销号、空号、未启用、预销号等）。

2、工作单位信息查询及工商信息：输入二要素（姓名、身份证），返回客户单位名称及企业状态、所属行业（国标）。

3、公安二要素核验：输入二要素（姓名、身份证）返回结果姓名身份证匹配一致或不一致。公安不良核验:输入二要素（姓名、身份证）返回核验结果。

五、潜在供应商资格要求

潜在供应商资质和能力要求，包括但不限于以下内容：

1、成立时间不少于3年（含），注册资金500万元（含）以上；

2、具有独立法人资格，具有完成项目所必须的设备和专业技术能力，具有良好的商业信誉和财务能力；

3、2017年至今（以合同签约时间为准），公司有5个及以上同类项目在国内金融业已投产的案例；

4、与其它报名的供应商不存在任何关联关系;

5、需满足合法合规性要求：所有数据供应商应出具数据合规说明函。运营商数据供应商应能提供合法合规的授权链或与运营商合作的合同信息。

六、供应商意愿要求

1、服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定；

2、同意与我行签订项目管理相关的协议，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；

3、同意按照我行规定对项目和供应商进行考核、评价、奖励和扣罚；

4、同意接受我行内部、我行聘请的外部机构、我行的上级管理部门进行监督、检查及审计等。

七、潜在供应商需提交的材料及方式、时间

1、需提交材料：

（1）营业执照、税务（国税、地税）登记证、组织机构代码证副本或统一社会信用代码证；

（2）企业及服务团队简介；

（3）2017年至今（以合同签署时间为准），公司或实施团队所承接的5个相关案例清单、简介、合同等证明材料；

（4）提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等。

注：上述材料均需提供加盖公章的扫描件。

2、提交方式：电子邮箱wangqing@jshbank.com，邮件名称：晋商银行采购同业客户基础信息+供应商名称。

注意：

（1）请按下表提供相关信息，并形成：附件1、项目名称+供应商全称.DOC格式文件，作为邮件附件与其他资料一并提供；

（2）其他提交材料要求将相关资料文件统一为一个文件发送，文件名为：项目名称+公司全称.PDF格式文件，邮件附件总容量不得超过10M；

（3）邮件必须用公司代表的企业邮箱发送；

（4）不合格的提交资料，将作为初审不合格公司，不予参与后续项目交流及供应商推荐;

（5）提交截止时间：2020年10月24日18:00(北京时间)。

（6）我行将根据潜在供应商报名情况安排后续商务、技术交流时间。

八、联系方式

商务联系人： 王青

联系电话： 137*****403

电子邮箱： wangqing@jshbank.com

技术联系人：张贵梅

联系电话： 136*****125

邮箱：zhangguimei@jshbank.com