编号： ITPOC********4

近年来，随着国际恐怖主义、新型交易激增等各种威胁金融风险的事件频出，反洗钱工作受到国际国内的越来越多的重视，更细更严的监管条例不断推出，各金融机构的反洗钱系统亟需不断的迭代与更新。上海农商银行作为一家股份制商业银行，面对监管对反洗钱工作要求的不断提高，需通过新增功能模块改造目前正在使用的反洗钱系统，进一步提升反洗钱可疑监测模型的识别准确性、提升以及反洗钱人员甄别效率。现我行拟采购反洗钱系统新增功能模块项目，请有意并具备下列要求的供应商来我行报名。本项目的建设目标如下：

一、引入经过实践检验的反洗钱检测体系，提高可疑交易识别率、减少漏报和防御性报送、提高反洗钱工作效率。

二、引入反洗钱可疑监测人工智能模型，支持对反洗钱可疑监测人工智能模型参数的调优工作,实现反洗钱模型人工智能化能力。

三、引入可视化可疑甄别产品，支持对可疑客户甄别分析，提升反洗钱甄别效率。

一、功能需求

（一）反洗钱可疑监测规则模型产品

1. 具有前沿理论、实践经验，可综合运用各类前沿技术、外部数据，对现有反洗钱规则整体检验、提升、迭代升级，并构建完善的反洗钱监测模型管理体系，包括监控模型的准入、评估优化和退出等。

2. 规则模型有国有大行实施经验，并稳定运行5年以上。

3. 模型产品丰富，覆盖面全，包含地下钱庄、涉恐、涉毒、涉税、走私犯罪、诈骗、传销、职务犯罪、虚假验资等至少35个覆盖上游犯罪的规则模型。

4. 具备可疑交易规则模型实验室，在实验室可对可疑交易触发指标及模型进行修改、定义、删除，并导入生产数据进行测试，以验证修改后模型效果是否达到既定标准。

（二）反洗钱可疑监测人工智能模型产品

1. 已有可独立运行、可对接第三方反洗钱系统，同时可本地部署的反洗钱可疑监测人工智能模型产品。

2. 覆盖使用决策树、逻辑回归、梯度下降等算法实现的涉恐、零包贩毒、疑似赌博等常见上游犯罪场景的人工智能模型。

3. 提供模型参数调优工具，支持对反洗钱人工智能模型训练，能够使用黑样本数据实现上千维机器学习模型的训练，提供模型参数优化服务。

（三）可视化可疑甄别产品

1. 已有可独立运行、可对接第三方反洗钱系统，同时可本地部署的可疑甄别产品。

2. 产品实现对可疑客户数据的可视化分析，快速挖掘多维度客户数据及其关系，迅速完成数据分析，提高相关人员的分析和甄别效率，辅助相关人员做更精准的判断。

3. 支持可疑指标分析，显示各项可疑指标的情况。基于丰富的洗钱案例甄别经验，功能设计贴合各类洗钱风险甄别的需要，能够快速定位可疑方向，引导甄别人员进行分析，提升分析效率。

4. 支持客户调查分析，不同客户支持从不同维度进行分析。机构客户维度，支持从交易对手，金额分布，资金流向，公司类型，倍数金额，集散资金，交易附言等方面进行分析。个人客户支持从交易对手、金额分布、时间交易、现金交易、POS交易、倍数金额、集散资金、交易附言等方面进行分析。各分析的图表均支持excel文件导出功能。

5. 支持资金网络分析，支持以图形化方式展示客户与其交易对手之间的资金往来关系，支持扩展交易对手相关的资金网络关系。支持按不同时间段、不同金额区间、借贷方向、不同IP地址或MAC地址等维度过滤网络。支持客户及其交易对手的关联分析，例如客户及其交易对手有相同的手机号码或。支持查看网络中的黑名单数据。

二、供应商需求

（一）资质要求

1. 供应商具有与我行同类型机构反洗钱产品输出经验至少3家的；

2. 供应商至少已向一家国有大型银行单独输出规则模型及人工智能模型；

3. 供应商反洗钱产品具有成熟产品体系，同时有非银金融机构反洗钱输出经验的；

4. 供应商反洗钱业务领域业界领先水平，并获得权威认证、奖项。

（二）实施团队资质要求

1. 供应商实施团队中至少有2名成员持有CAMS国际反洗钱师证书、至少有3名8年以上的项目技术成员。

2. 供应商需有全国反洗钱业务专家团队，且在上海本地有业务专家团队可支持模型参数调优业务咨询。

3.供应商有专业的运营团队进行产品优化，服务的内容包含运营工作所涉及的全部生命周期。

三、报名须知

申请人报名时，应提供以下材料：

1. 公司信息及资质证明文件：公司法人营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证或“三证合一”营业执照、一般纳税人资格证明；

2. 与本项目有关的技术资质、知识产权证明文件：包括但不限于软件著作权证书等与本项目相关的资质文件（有效原件及复印件）；

3. 代表人的身份证明、公司法人委托授权书、公司开户行及账号信息，内容包括但不限于公司授权代表姓名、联系电话和邮箱等；

4. 最近两年经审计的财务报表和财务报表附注；

5. 案例中标通知书、合同或客户证明材料，并另以清单形式列明案例；

6. 关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺。

以上材料所提供的复印件均需加盖单位公章，由法定代表人或被授权人签字，留存我行。并以电子文档形式发送至：zhoujingjin@srcb.com；（邮件内容必须清楚写明：公司全称、被授权人姓名、联系方式、邮箱地址），否则概不接受报名，后果将由报名方自行承担；

同时纸质材料必须双面打印并装订成册，否则概不受理报名，后果将由报名方自行承担。现场报名地址：上海农商银行集中采购中心（上海市黄浦区中山东二路70号B栋5楼）

报名截止时间：2020年11月9日15：00。

四：递交保证金账户信息

本次报名时需缴纳保证金叁万元，请供应商在汇款时务必注明所参加项目的编号ITPOC********4及款项用途（反洗钱系统新增功能模块POC），否则，因款项用途不明导致无效等后果由供应商自行承担。具体操作详见附件一《上海农商银行投标保证金缴纳和退还操作须知》。

户名：上海农村商业银行股份有限公司

账号：****************6

开户行：上海农商银行营业部

五：联系方式

联 系 人：周璟瑾

联系电话：***-********

电子邮件：zhoujingjin@srcb.com

地 址：上海农商银行集中采购中心（上海市黄浦区中山东二路70号5楼）

邮 编：200002

上海农商银行集中采购中心

二〇二〇年十一月

承诺函

为顺利完成上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“贵行”）反洗钱系统新增功能模块项目POC（Proof Of Concept）工作，XXXXX公司（以下简称“我公司”）承诺如下：

一、配合贵行全程完成POC测试所有工作，不无故退出；如需退出将出具正式书面证明致贵行。

二、在进行POC工作过程中，遵守贵行各项管理制度要求。

三、我公司在POC工作过程中履行相应的安全和保密责任，包括并不限于：（一）不在POC工作允许范围外使用或披露贵行的任何商业秘密或客户信息，以勤勉原则防止贵行的商业秘密或客户信息被非授权使用；（二）我公司在接触贵行商业秘密或客户信息时，将严格遵守贵行关于安全和保密的各项要求。

四、如我公司有幸成为反洗钱系统新增功能模块项目供应商，承诺将产品的全部源代码（包括应用层源代码）选择以下方式之一进行交付：（一）交付给贵行；（二）经贵行认可的托管机构予以托管并出具托管协议书，由此产生的费用由我公司负责；（三）出具承诺书，承诺如发生破产或业务转型情况，我公司将产品源代码无偿交付给贵行，保证贵行系统的正常使用。

五、如我公司有幸成为反洗钱系统新增功能模块项目供应商，使用中华人民共和国官方语言签署合同。

承诺方：XXXX公司 （公章）

法人代表： (签字或盖章）

日期：年 月 日