天翼电子商务有限公司2021年风险管理部风控类支撑服务项目

招标公告

本招标项目为天翼电子商务有限公司2021年风险管理部风控类支撑服务项目（招标代理机构编号：HYZB-GZTY-2021-006），招标人为天翼电子商务有限公司，招标代理机构为广州市汇源通信建设监理有限公司。项目资金由招标人自筹，项目已具备招标条件，现进行公开招标，有意向的潜在投标人（以下简称投标人）可前来投标。

2.1 项目概况：

招标范围：（一）风险监控：1.7*24小时支撑风险预警排查、风险处置、投诉问题处理工作2.根据监控情况和风险趋势提供监控策略的优化建议。（二）风险分析：1.基于前端业务风险态势和风控策略优化需要分析风险案件，总结风险特征形成风险分析报告并协助部门建立健全风控策略体系。2.风险案件定性，并根据风险案件挖掘潜在存在风险的账户、交易，及时进行风险处置;3.根据案件挖掘的结果，确定案件发生的原因以及异常问题定位，对解决方案形成闭环管理及配合完善金融风险监控平台需求并跟进测试。（三）反洗钱初审：1.对反洗钱系统预警的可疑交易进行分析、调查，按规定报送可疑交易报告2.管理反洗钱监控名单，包括各类名单的更新和维护、交易监测以及回溯审查等。（四）反洗钱复审：复核初审预警，协助完善可疑交易监测规则及模型；协助完成反洗钱系统的建设和持续优化。

（五）风险协查：1.对接风险监控岗，完成运营工作质检、培训及绩效考核;2.对接省公司、分公司、客服、商服等渠道风控相关工作，定期完成各渠道的质检以及风控支撑工作的评估;

3.外部需求的对接，推动需求的落地。（六）商户策略：1.按照监管要求，制定更新商户管理要求，形成相关的策略文档；2.独立完成风险数据挖掘工作，分析形成分析报告，通过数据化运营发现问题并提出优化建议；3.根据监管对非银机构和收单机构最新的管理要求，将相关的风险控制要求编写需求文档，嵌入到商户的相关产品内；4.评估商户相关新的产品，并给出风险建议及要求；5.识别公司存量商户问题，提出修改建议；参与协助完成商户准入、营销活动等风险事件的分析、复盘。（七）风险事件处置：1.外部风险处置：交易欺诈类案件调查分析；用户盗用损失受理先行赔付；风险事件舆情协同处置。2.内部风险处置：负责内部风险事件调查、风险整改及督办；全面风险指标监控；风险文化宣传。（八）案件打击：反赌反诈情报收集与黑产威胁监测；公安/司法相关协查；案件打击证据固化及线索移送。（九）内部审计：执行审计程序配合开展内部审计项目；承接外部审计协查；完善审计监控指标推进审计系统化建设。

2.2 标段情况：本项目不划分标段。

2.3 本项目设置最高投标限价，投标人投标总报价（含税）高于最高投标总价限价（含税）的，或任意一项投标单价报价（含税）高于对应最高投标单价限价（含税）的，其投标将被否决，各标段最高投标总价限价详见本章第2.1条款。

2.4 份额情况：本项目采用份额招标，如发出中标通知书后，中标人不能履行合同、放弃履行合同或合同履行期间出现重大问题的，应按照以下第（1）项原则进行调整：

（1）招标人按照评标委员会提出的中标候选人名单排序依次确定其他中标候选人为中标人，中标份额按照招标文件载明份额对全部中标人进行调整。

（2）招标人根据招标文件中载明的份额平均对其他所有中标人的中标份额进行调整。

3.1资质要求：投标人应为中华人民共和国境内（不含香港、澳门、台湾地区）法律上和财务上独立的【法人或依法登记注册的组织】，合法运作并独立于招标人和招标代理机构。注册资本或开办资金应不低于【2000万元（含）】人民币。（如注册资本或开办资金为其他外币的，按照投标文件递交截止之日中国人民银行公布的汇率中间价换算成人民币）。【法人下属不具备法人资格的分支机构参与投标的，应具备法人针对本项目或覆盖本项目的经营事项的有效授权。同一法人授权多个不具备法人资格的分支机构同时参加本项目，或该法人与其下属不具备法人资格的分支机构同时参加本项目，均视为同一投标人参与投标。 】

对于已按商事登记改革要求更换新版营业执照的需提供：国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn/）中注册资金、经营范围信息页的网页截图；不得被列入经营异常名录（列入经营异常名录原因为公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假，至今未移除的）和严重违法失信企业名单（黑名单），并提供国家企业信用信息公示系统（http://www.gsxt.gov.cn/）的截图证明，如未提供，评标委员会有权以在该途径自行查询的结果作为评审依据。

3.2业绩要求：具备全国范围内同类项目的业绩，同类项目指互联网、金融或通信专业的的风控类支撑等相关项目经验，要求2018年1月1日起至今,以合同签订时间为准。须提供合同关键页扫描件（关键页包括但不限于合同名称、标的，签字盖章页）或相关订单、票据证明材料；证明材料资料不全，评委无法确定业绩的不予认可。投标人应做好准备，如需核对合同原件内容，则须在要求时间内及时提供。

3.3财务要求：投标人需提供经第三方会计师事务所审计的(2018年、2019年)或（2019年、2020年）财务审计报告，财务审计报告包含但不限于封面、意见页、资产负债表、损益表/利润表、现金流量表等。财务要求满足以下两个条件之一：①投标人2018年营业总收入应不低于2500万元（含）人民币，2019年营业总收入应不低于3500万元（含）人民币；②投标人2019年营业总收入应不低于2500万元（含）人民币，2020年营业总收入应不低于3500万元（含）人民币。

3.4投标人不得存在下列情形之一：

（1） 为招标人不具有独立法人资格的附属机构（单位）；

（2） 被依法暂停或取消投标资格的；

（3） 被责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；

（4） 进入清算程序，或被宣告破产，或其他丧失履约能力的情形；

（5） 在最近三年内有骗取中标、严重违约、重大工程质量或者安全问题的；

（6） 在最近五年内被判处单位行贿罪，且行贿行为与采购活动相关的（以“中国裁判文书网”的生效判决为准）；

（7） 在最近五年内被判处合同诈骗罪的（以“中国裁判文书网”的生效判决为准）；

（8） 被最高人民法院认定为失信被执行人的(以“信用中国”网站（www.creditchina.gov.cn）或各级信用信息共享平台公布的失信被执行人名单为准)；

（9） 在与中国电信或其他电信运营商合作过程中出现过重大问题且尚未妥善解决的；

（10） 相关产品在中国电信或其他电信运营商出现过重大质量或安全问题且未妥善解决的。

（11） 在最近三年内单位或公司高管被判处刑事处罚，且情节严重的（以“中国裁判文书网”的生效判决为准）；

3.5与其他投标人不得存在控股、管理关系，投标人的法定代表人或负责人为同一人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司，都不得在同一标段中或未划分标段的同一招标项目投标。

3.6本项目不接受联合体投标。

本项目将进行资格后审，资格审查标准和内容详见招标文件第三章“评标办法”，凡未通过资格后审的投标人，其投标文件将被否决。

请投标人于2021年5月25日08 时30分至2021年5月31日17时30分（北京时间，下同），通过“诚E招电子采购交易平台”（网址：https://www.chengezhao.com/）完成本项目的招标文件的购买与下载。操作指引如下：

（1）注册：输入网址，点击【新用户注册】（注册步骤详见门户网站：【投标人操作指南】-【注册指引】）。登陆账号后点击【常用文件】，下载《投标人&供应商操作手册》。

（2）购买与下载：本项目使用全流程线上电子平台，收取平台服务费：100元。注册成功后登录平台，点击【商机发现】，检索本项目并直接支付（无需上传任何材料）。支付方式三选一，①网上支付（微信/支付宝扫码）、②电汇（须上传汇款凭证）、③钱包支付（点击“钱包管理”，充值后即可支付）。招标代理开具电子增值税普通发票，平台服务费发票类别：鉴证咨询服务*平台服务费。

购买文件费用：每套售价 200 元人民币,售后不退。文件费用支付方式为：电汇（须上传汇款凭证）汇款请备注“项目编号（HYZB-GZTY-2021-006）+参选单位名称”。支付银行及账号：

开户银行：中信银行广州花园支行

账 号：****************570

（3）疑问反馈：具体操作若有疑问，可致电客服热线：***-********。服务时间8:30-17:30（工作日）。

（4）“诚E招电子采购交易平台”（网址：https://www.chengezhao.com/）为本项目获取招标文件的唯一渠道，其他平台的均属无效。

6.1递交截止时间：2021年6月15日09时00分

6.2递交方式：

（1）电子投标文件应在截止时间前通过诚E招电子采购交易平台（网址：https://www.chengezhao.com/）完成上传。投标人未在交易平台进行招标文件申领登记或电子投标文件未按照要求加密的，将无法通过交易平台提交电子投标文件。

（2）备份光盘应在截止时间前递交至广州市汇源通信建设监理有限公司（地址：广州市天河区体育东路六运五街52号2楼2号会议室，联系人：李霞，联系电话：136*****655）。备份光盘需密封包装。投标人将数据刻录到光盘之后，投标前自行检查文件是否可以读取。

（3）本次采购活动以诚E招电子采购交易平台流程和数据电文形式的投标文件为准，不接受纸质、传真等其他形式的投标文件。逾期提交或者未提交诚E招电子采购交易平台的电子投标文件，将被认定为无效投标。当电子投标文件出现投标异常时，应及时联系客服（电话：***-********）。若在投标截止时间之前仍未解决，在开标现场投标人须提供在投标截止时间之前进行投标操作出现异常的证明材料，如不同操作步骤的系统界面的全幅截图。该投标人的投标文件以备份光盘为准。如投标人未按要求提交备份光盘，则视为放弃备份光盘开评标的权利。

6.3投标保证金递交：投标保证金：160380元。投标保证金缴纳方式：（1）银行转账方式；（2）“投标保”保函方式，保函须放到电子投标问价中统一上传至诚E招电子采购交易平台。申请“投标保”保函：登录诚E招电子采购交易平台（网址：https://www.chengezhao.com/），在项目购买招标文件页面，可进入注册申请电子投标保函的页面；或购买文件后，在“我的项目”中，对应项目的页面下进入注册申请电子投标保函的页面。“投标保”保函办理指引详见《附件6：“投标保”保函办理指引》。（3）银行保函方式，须提供银行保函原件，在递交截止时间前递交至广州市汇源通信建设监理有限公司（地址：广州市天河区体育东路六运五街52号2楼2号会议室，联系人：李霞，联系电话：136*****655）。

投标保申请地址：https://fac.bestpay.com.cn/#/guarantee

投标保操作手册：https://cdn.bestpay.cn/group1/M00/03/B2/rBwwjF_m2P-EJr3mAAAAALRR4a0137.zip

7.1开标时间：2021年6月15日09时00分

7.2开标地点：广州市汇源通信建设监理有限公司（广州市天河区体育东路六运五街52号2楼2号会议室和诚E招电子采购交易平台）若投标人来现场参与开标须自带电脑及CA证书（必须是加密时的同一CA证书）。

9.1办理CA证书的注意事项：

（1）本次项目在诚E招电子采购交易平台进行全过程电子投标。

（2）投标人需办理CA证书作为投标阶段的操作凭证。投标人必须在投标截止时间之前办理CA证书，并使用CA证书进行加密后才能投标。CA证书办理详见【登陆】界面的【CA在线办理】-【证书使用】-【自助申请流程指引】。

（3）已办理CA证书的投标人因企业信息变更或其他原因需要更新CA证书的，需及时向证书颁发机构提出，因投标人未及时更新CA证书导致其投标受影响的，其后果由投标人自行承担。

9.2招标人不承担投标人准备投标文件和递交投标文件以及参与本次投标活动所发生的任何成本费用。不论中标与否，招标人将在诚E招电子采购交易平台通知。

9.3对招标文件进行的澄清、更正或更改，将在诚E招电子采购交易平台网站上及时发布，该澄清、更正或更改的内容为招标文件的组成部分，对投标人具有同样的约束力效力。投标人应主动上网查询。招标人不承担投标人未及时关注相关信息引发的相关责任。上述澄清、更正或更改在网站上发布的同时，诚E招电子采购交易平台将通过第三方短信平台发送短信温馨提醒投标人。此短信仅系友情提示，并不具有任何约束性和必要性，招标人不承担投标人未收到短信而引起的一切后果和法律责任。

招 标 人：天翼电子商务有限公司

地址：广东省广州市天河区珠江新城冼村路5号

联 系 人：邹先生

电话： ***-********

电子邮件：zouqisheng@bestpay.com.cn

招标代理机构：广州市汇源通信建设监理有限公司

地址：广州市天河区体育东路六运五街52号2楼

项目联系人：李霞

电话：136*****655

电子邮件：136*****655@139.com

开户名：广州市汇源通信建设监理有限公司

开户银行：中信银行广州花园支行

账号：****************570

平台客服热线：***-********；服务时间8:30-17:30（工作日）

异议接收邮箱：【 136*****655@139.com 】

招标人：天翼电子商务有限公司

招标代理机构：广州市汇源通信建设监理有限公司

2021年5月24日