眉山市住房公积金综合业务管理系统软件系统总体原则、技术参数及性能要求和付款方式本项目最高限价为*******.00元整。 住房公积金综合业务管理系统建设如下表一、住房公积金综合业务管理系统序号货物名称品名型号技术参数、要求单价总价用途1住房公积金综合业务管理系统住房公积金归集业务子系统含住房公积金归集中心、贷款、财务核算(经费核算、公积金核算)、系统控制中心,包括根据中心安装调试、系统管理人员和业务人员培训费用、售后维保、检测验收,项目实施费用、系统需求分析和总体设计、运行期间业务护航,二次开发费用等等。　2住房公积金贷款业务子系统　3住房资金运营管理子系统　4住房公积金会计核算业务子系统　5住房公积金控制中心子系统（公共管理子系统）　6信息管理子系统　7住房公积金报表子系统　8档案管理子系统　9绩效考核子系统　10决策分析子系统　11稽核管理子系统　12风险控制子系统　13触摸屏查询子系统　14多渠道数据交换银行通讯（资金实时结算子系统）　15网上服务大厅子系统　小计　二、系统平台第三方软件部分序号货物名称数量品名型号技术参数单价总价用途1操作系统4Rat LINUXRat LINUX6.1高级平台版(64位)PC服务器操作系统，2数据库1OracleOracle 11g 2CPU 企业版（64位）企业级数据库系统1ORACLEORACLE 11g R2 RAC（64位，支持linux操作系统）用于数据库做负债均衡3应用中间件1ORACLEWeblogic11G企业版2CPU（64位）应用中间件4润乾报表2润乾报表报表设计方案方便、强大的报表展现能力，并且具备强有力的填报功能，配合以系统用户权限管理、报表调度功能和交互功能，为中心统计分析、展现提供了高性能、高效率的报表系统业务报表系统5CA身份认证系统1RA证书审批系统CA身份认证系统（CA证书注册登记软件RA）CA身份认证　600数字证书和USB KEY(密钥)数字证书和USB KEY(密钥)　6决策分析工具1JBYJBY决策分析工具提供一系列商业智能解决方案，如 即席查询、水晶报表、水晶仪表、仪表盘和分析 等小计　（一）系统方案应满足的总体原则1)先进性原则：采用先进的设计理念和技术进行系统设计，产品和技术成熟可靠，具有较强的生命力。提供由当前的主流系统、数据库、系统管理、Internet 和应用厂商支持的工业标准环境。2)安全性和可靠性原则：保证系统的安全性；提供完善的用户鉴权、访问控制、安全日志管理、操作员权限管理等多种安全手段保证内容、业务数据、管理员数据、用户数据等不被非法盗用和修改伪造，保证数据不因意外情况丢失和损坏，系统的软硬件具备容错能力。3)可扩展性原则：系统设计应考虑未来3-5年需求增长的要求，数据中心系统平台能够随着网络和业务的增长而增长，系统允许作横向和纵向扩展。4)开放性原则：系统应采用符合国家规范的、开放的接口协议，以保证系统对各种外部系统的互联能力和稳定性。5)高性价比原则：在满足性能要求的前提下，系统的建设费用较低。在选择系统平台时，应充分考虑中心现有系统硬件条件，充分利用现有资源。6）可管理性：应具有良好的管理手段，方便对设备、操作系统、数据库、文件管理系统及应用程序等进行有效监控、管理和维护。（二）软件系统总体要求公积金中心IT系统数据项设计必须符合住房城乡建设部《住房公积金基础数据标准》的要求。 软件系统，应能利用信息化的科技手段，对管理中心的各项业务管理工作实现规范化、科学化、自动化、网络化、智能化、人性化管理，使管理中心的日常业务和管理职责很好地基于综合信息系统来操作和执行，通过综合信息系统持续提升管理水平和服务能力。1、支持多机构运作系统支持多机构运作，把多个分机构的业务数据集中到一个数据库中的“大集中”目标。可自定义清算模式，提供独立清算系统进行清算。会计核算模式可实现多帐套的会计核算方法，支持核算主体上移的“一本帐”模式，其有利于简化资金调拨流程，实现精细核算，推行专业化和扁平化管理。支持系统内任意级别的核算主体上移，可将核算主体定义到任意级别层次的机构。2、“综合柜员制”和“岗位柜员制”并存系统满足实行综合柜员制的需要，由柜员直接负责每笔业务的全过程，在权限允许的范围内，不分业务种类，顾客可以选择任意一个窗口办理所需的全部业务。同时考虑到公积金业务着重管理的实际情况，也需支持传统的按不同岗位柜员管理方式，每个岗位的柜员定义不同的权限范围，超出权限范围的提交高级别岗位柜员审批。3、加强内控体系，强化柜员权限管理系统加强内控管理，突出安全保障意识，对业务监督方面倡导的思想是尽可能规避风险的发生，及时发现经办风险，减少因业务监督产生的运营成本。强化柜员管理力度，对柜员操作权限提供灵活的参数化管理，采用柜员操作权限级别控制、类别授权、事中复核与事后复核等方式综合控制的模式。能对业务办理期间突出的风险点可通过授权的方式规避风险；业务管理部门可采用系统提供的双敲复核的方式减少操作风险，同时考虑操作工作量，也可以采用事后查询复核的方式，对关键业务进行逐笔核对，确保及时发现业务风险和差错。对所发生的每笔业务都须有痕迹以便事后稽查。4、客户信息集中管理，实现信息共享以个人综合信息为管理单元，将职工的个人基本资料、单位信息和与公积金业务发生相关的所有历史明细，通过个人帐户的关联实现信息充分共享，以集中反映职工个人当前情况。个人帐户应全程记载公积金从开户、变更、缴存、公积金贷款、还贷、支取，直至销户等全面信息。5、软件适用性综合信息系统的设计应以信息系统工程建设的相关行业标准、部委标准和国家标准等技术规范为依据，并严格遵循国务院《住房公积金管理条例》、财政部《住房公积金会计核算业务核算办法》等相关的国家政策法规，同时必须符合眉山市住房资金管理中心的运营现状和现实发展需求。6、灵活的计息模块，支持“利率市场化”对于利率的管理采用利率指标的方式管理，并考虑利率市场化后能够对利率的浮动进行有效的控制。同时为使系统计息方式更为灵活，更能适应利率政策的变化，系统采用利息计划的理念，按照不同业务种类设定利息计划参数；支持多种计息模式，如全额计息、分段计息、金额分档计息、按利率调整周期计息等。充分考虑利息计划使用的灵活性和可扩展性，改变原来住房公积金单一的积数法计息模式，采用计息明细的方式，使利息的计算入帐等动作独立于帐务系统之外，便于计息模式的扩充。7、系统安全管理控制信息系统安全对业务系统整体运作至关重要，必须建立完善、稳定的信息安全环境。建立统一的信息安全管理平台，集网络设备管理、网络资源的访问控制、身份认证与审计、数据传输的保密与完整性、远程接入安全、入侵检测、网络病毒防范等于一体。建立全面的安全策略和安全管理机制，从软、硬件多方面对系统安全进行管理，确保各个系统安全、稳定地运行。8、数据一致性对外提供的数据查询须与核心业务的数据实时同步，满足电话语音、ATM、网站等实时查询数据一致性的要求。（三）眉山市住房公积金综合应用平台技术框架要求1、系统概述眉山市住房公积金综合应用平台是一个基于统一组织结构，提供对异构系统进行整合，实现权限及流程引擎服务的综合信息门户平台。平台提供要求完善的开发接口，可以有效的整合各个异构的业务系统，对于各个整合到平台的业务系统，采用统一的组织结构实现权限认证，采用单点登录的方式使得用户可以无缝的在各业务系统之间进行访问，无需重复登陆，并提供统一的权限管理及流程管理等综合配置服务，为用户提供个性化的信息门户服务，整合各业务系统的应用及信息，方便满足不同用户对不同业务系统的信息需求，提高信息的使用效率及工作效率，实现用户对各业务系统的综合应用。2、平台目标 应用整合：将各相对独立的业务系统整合到平台上来，使得各业务系统都采用平台的统一组织结构、权限、流程服务，通过平台实现对各应用系统的一站式维护，并实现平台的访问接口，实现平台的统一访问，使用户可以无缝的通过平台访问各业务系统功能。 组织结构：平台建立统一的组织结构，统一组织结构信息，对单位、部门、岗位、用户之间的关系进行统一的管理，并为各独立的应用系统提供统一的访问接口，使得各部分应用无需单独维护组织结构数据。 单点登录：可将各个独立的应用系统迁移到平台上来，采用一站式单点登录即可认证用户身份，获得各系统相应权限，使用户无缝的通过平台访问各应用系统功能，无需再次登录认证。 权限引擎：平台提供统一的权限引擎，实现权限注册、权限定义及权限访问功能，按照组织结构，对应用权限点进行统一的管理，实现一站式的权限配置。 流程引擎：平台提供统一的流程引擎，对应用中的流程提供统一的流转及状态服务。采用图形化方式编辑流程。提供统一的流程访问接口。 应用门户：平台提供统一的门户入口，允许将应用、模块、桌面栏目、快速功能按钮等元素注册到门户平台中，为不同的用户提供统一的信息及应用门户。允许用户自定义门户内容。3、平台架构 应用平台技术架构图上图展示了应用平台的技术架构，应用平台包括了统一的组织结构，在统一的组织结构下实现了权限引擎及流程引擎，平台提供统一的服务接口包，由业务系统通过接口规范实现（访问系统提供的统一组织结构及功能引擎来完成业务系统本身的权限控制及流程），然后通过平台异构系统应用接入服务，接入平台，接入平台的异构系统可以访问统一的组织结构、权限及流程引擎，极大的简化异构系统的应用实现。平台的所有终端访问均采用B/S架构完成，提供统一的单点登录服务，用户通过统一的应用门户无缝的实现接入平台中的各个异构系统的信息及应用服务，当用户向平台请求某一个异构系统的功能或页面时，平台将通过异构系统应用访问接口无缝调用应用系统中的相应功能或页面，并反馈给用户，用户仅需一次登录，即可访问应用平台接入的所有应用服务。平台提供的门户功能，可以有效的整合各业务系统的业务信息，实现一站式的信息集成，用户可以根据需要对信息的展示和功能访问模式进行自定义，极大的提高业务系统信息的使用效率，提高用户对各业务系统功能的使用效率。平台提供统一的配置管理工具，对组织结构进行统一的管理和维护，可以对所有接入平台的应用系统进行统一的配置，实现一站式的权限及流程配置，极大的简化用户的信息化管理工作。4、技术方案（1）技术选型?采用J2EE技术架构：产品采用J2EE技术架构标准进行设计实现，支持跨平台及分布式应用部署。 ?采用Spring MVC应用架构：参数化容器管理，基于配置的方式实现应用扩展。?实现面向设计对象的逻辑引擎：采用面向对象的设计模式对设计元素进行分解，以模块的方式对应用设计元素进行组合，实现各种设计元素的独立性，使各种设计元素可以非常方便的进行复用。?数据访问引擎：数据访问引擎封装了对应用数据的访问，通过接口的方式实现了对数据库、JSON文件、XML文件等应用数据的访问及持久化，不仅支持Mysql、MSSQL、Oracle、DB2等标准数据库的兼容，还能通过接口的方式进行自定义扩展。?界面引擎基于ExtJs客户端界面开发包：浏览器应用端基于ExtJs开发包实现，支持IE、FireFox、Google浏览器等大部分流行的浏览器客户端，将客户端展示界面进行对象化封装，并提供基于Windows和WebPage的应用方式，实现了基于个性化定制的应用门户。?Flex扩展集成：平台客户端集成了Flex架构，可实现操作复杂的Web客户端应用，提供良好的交互模式。?可视化设计工具：提供可视化定制及管理工具，实现完全基于Web的应用开发及管理，集成了面向对象的设计理念，提高了应用开发的成熟度，降低了二次开发应用的门槛。（2）应用系统整合 应用系统整合方案图应用平台所需要实现的第一个目标就是整合业务系统，上图描述了平台与业务系统之间的接口逻辑关系。如上图所示，业务系统接入应用平台主要应用平台对业务系统的访问接口以及应用平台向业务系统提供的服务接口两个部分。 访问接口：当用户通过应用平台的门户访问业务系统提供的相关功能、界面、数据时，平台通过业务系统所实现的相关接口调用业务系统功能，由业务系统处理请求并进行相应，访问接口可以通过Web Service的方式提供数据服务；用Direct实现虚拟的功能调用；用HTTP的方式实现网页展示。 服务接口：业务系统可以通过应用平台提供的服务接口来访问组织结构、权限、流程等应用处理所需的相关信息；业务系统通过注册及发布服务将自身提供的信息、数据、流程、权限注册到系统中；平台跟业务系统之间还可以通过服务接口进行信息同步，实现组织结构、权限映射之类的配置信息同步功能。服务接口有平台采用Web Service的方式实现。同时，平台于业务系统及门户终端之间数据交互，提供了基于JSON、XML等标准的格式文件实现。（3）组织结构组织结构用于描述系统用户之间的逻辑关系，包括用户、隶属部门、领导、岗位、角色等信息，平台通过用户、部门、岗位及角色来完整的描述用户之间逻辑关系，在应用权限设定或根据关系权限处理业务时可以完整的根据组织结构定义来实现 用户：对应到具体的系统用户及人员，与部门、岗位、角色之间存在隶属关系。 部门：采用树状结构描述部门之间的关系，每个部门都可以定义下级部门及岗位。部门下可以有隶属的用户，用户隶属于部门可以有领导、分管领导（不属于该部门，但分管该部门），成员等，一个用户可以隶属于多个部门。 岗位：定义在部门下，每个岗位可以包含用户成员，岗位定义的成员将同时隶属于该岗位所在的部门。 角色：定义具有某一种共同属性的用户集合，角色可以包含用户成员。通过以上组织结构的设计，平台提供了对用户进行各种模式的关系描述，支持模糊或精确的获得用户集合，描述举例如下：?综合部领导：可以通过部门和隶属关系（领导）来确定到用户“张三”。?会计核算业务部成员：可以通过会计核算业务部及会计核算业务部下所设岗位的成员来确定到用户“张三”及“赵六”。?综合部部门经理：可以通过“部门经理”角色和综合部成员的交集来确定为“张三”。（4）权限引擎权限引擎是应用平台提供的重要服务，各应用系统的需要根据自身的业务规则进行灵活的控制，应用平台对与数据无关的权限单元通过注册定义、配置、权限检索三个步骤来实现对各应用系统的权限引擎服务。同时，对数据表的浏览权限和文档的域访问权限，系统则为业务系统提供了相应的引擎机制。（5）流程引擎平台提供了统一的业务流程引擎，各业务系统可以在平台上配置各自的应用流程，而同一个业务流程也可以在不同的业务系统之间共享，平台的流程引擎主要包括以下特点： 独立的引擎：平台的流程引擎是独立的引擎服务，与业务数据无关，平台通过标准的接口调用方式来实现流程服务，包括办理记录、节点服务、路由服务，智能流转等，而业务系统的业务数据则完全独立于流程引擎，这样就很好的实现了数据与流转的逻辑分离，使用户可以方便灵活的根据需要随时变更业务流程。 可视化定制：平台提供了可视化的流程定制工具，用户可以用所见即所得的方式，通过拖拉拽的图形化操作和属性定义即可简单快捷完成业务流程定制工作。 流程引擎标准化：平台流程引擎设计，遵循WorkFlow设计规范，采用节点和路由来描述流程信息，支持子流程；支持拿回、退回等标准操作；支持条件路由；提供办理人的交并集计算。节点办理模式：支持单人办理、多人顺序、多人并行等模式智能流转：平台流程引擎通过节点办理人及路由关系（领导、下属、直接领导、上一办理人等十二种关系）的结合来实现流程的智能流转（例如：某节点定义了“部门经理”角色为节点办理人，提交到该节点的路由定义了“领导”关系，这样就可以通过计算我的领导与部门经理的交集，而精确的计算出下一办理人）。权限控制：通过流程与权限引擎的结合，实现文档在流转过程中的权限控制，流程采用节点作为文档的状态，流程提供了十种默认的办理身份，通过权限引擎即可定义出流程不同环节不同人员对文档的权限列表。流程跟踪：图形化的方式展示某个流程实例的办理过程，显示该实例所经过的环节，所有经手的办理人及相关办理意见等流程信息。流程化界面服务：定制流程化信息表单，为应用提供所见即所得的流程表单服务。支持签名：支持图片的方式进行数字签名。手写意见：支持用手写的方式填写意见。文件处理：支持在线Word编辑正文；支持办理过程中对文件修改的痕迹保留；其他：支持自动套红头、文件编号、生成主题词等相关辅助功能。（6）单点登录平台的单点登录采用集中的认证和用户帐号管理的服务器。用户在平台上仅进行一次登录即可完成认证过程，平台将用户的认证信息分发的各应用系统中，而各应用系统就可以进一步通过平台提供的组织结构、权限、流程、门户等服务来完成用户的业务请求。登录：客户端通过Usb Key或帐号密码的方式登录系统。认证：客户端请求提交到服务器进行统一的认证。存储：服务器端存储认证信息并分发到各应用系统，客户端浏览器采用加密Cookie的方式存储登录信息。访问：客户端通过Cookie实现对业务系统的访问，业务系统根据Cookie向平台获得用户的认证信息，进一步获得权限、流程等信息处理响应客户端请求（7）门户服务注册：平台提供统一的门户服务，各业务系统可以将与各自业务相关的菜单、桌面栏目（Portlet），功能按钮等界面元素注册到平台中。定制：用户可以根据各业务系统提供的界面元素，灵活的组织满足个人需要的应用门户。应用UI包：采用成熟的交互客户端开发包ExtJS，提供良好的客户端交互模式。应用界面模式：采用类似Windows的界面交互模式实现系统功能的组织。跨浏览器：实现跨浏览器的客户端应用访问。（8）应用开发包采用Web Service的方式提供各应用系统的访问接口。采用标准的XML、JSON的方式进行数据交换。提供相应的接口类实现应用扩展。配合配置管理工具实现可视化应用配置。5、平台门户提供Window及WebPage操作模式供用户选择。用户可自定义桌面栏目的大小、位置，桌面按钮、快捷按钮等。自定义界面风格自定义桌面背景可自定义桌面按钮可自定义桌面栏目6、配置管理工具可实时调整应用系统的运行参数实时监控平台的运行状况。将业务系统的配置项数据字典化。平台提供统一的数据字典维护功能，可动态的对各系统运行的字典数据进行调整。用户管理：维护用户的基本信息。组织结构管理：维护部门、岗位、成员等组织结构信息。角色管理：维护角色、成员等信息。根据配置信息动态生成可视化的组织结构图。设计元素注册：各业务系统根据需要注册权限单元。设计元素管理：管理设计元素的基本属性信息应用角色及权限配置文档权限配置可视化流程定制节点信息维护路由信息维护路由关系定义节点、路由办理人路由条件（四）系统软件性能及要求★开发、运行环境：基于JAVA技术的B/A/S架构，系统是开放式的，支持跨平台应用，数据库支持DB2，ORACLE数据库，支持JBOSS、websphere和Weblogic中间件，支持多种浏览器。响应时间：前台受理业务响应时间2秒；统计查询响应时间5秒；批量业务处理相应时间60秒；其他大批量综合业务处理响应时间30分钟。并行连接数：主业务网并行连接数500，公积金在线单位版并行连接数5000，外网并行连接数20000。综合信息系统设计需要考虑数据和业务集中处理时的最大负荷状态，同时对于今后数据增长及需求扩充，须保证有足够的扩展性。可靠性：系统正式运行后平均故障间隔时间7200小时。故障恢复时间：业务故障恢复时间小于2小时。（五）眉山市住房公积金管理中心住房公积金综合业务管理系统功能需求住房公积金综合业务管理系统分为4大体系：业务经办，综合管理，公众服务，渠道整合。共15个子系统（如下表）：序 号公积金综合业务管理系统模块1归集业务子系统2贷款业务子系统3资金运营管理子系统4会计核算业务子系统5 控制中心子系统(公共管理子系统)6信息管理子系统7报表子系统8档案管理子系统9绩效考核子系统10决策分析子系统11稽核管理子系统12风险控制子系统13触摸屏查询14多渠道数据交换银行通讯（资金的实时结算子系统）15网上服务大厅1、归集业务管理子系统住房公积金归集支付结算系统是整个住房公积金管理系统的核心，是整个综合业务系统的主要数据采集端，也是中心工作人员操作业务量较大的模块，系统主要是实现中心为每个单位职工的个人住房公积金账户统一进行管理所需要的各种业务及功能。系统主要完成住房公积金的归集、支取、变更等操作。主要包括住房公积金的汇缴、补缴、支取、挂账、红冲、交易回退、追补、银行资料设置、单位封存、单位缓缴、转移、个人封存、个人免缴、个人冻结、结息、日结、月结、年结、预提利息、汇缴应收管理、工资基数调整、卡折管理（包括住房公积金联名卡、存折打印系统）和查询、报表管理等功能，各项业务处理均能打印单据，可以按照分支机构进行管理。系统应能对录入单位、个人开户信息资料并可修改更正；不同类型的资金缴存进行处理或挂账；对住房公积金的提取按照审、付分离的模式（或者其他模式）办理提取手续；能够对系统内个人账户办理单位变动转移处理；能按管理层次对当日区内所有业务类别、笔数、收支金额进行汇总轧账；能对欠缴单位进行自动催缴；各项业务处理均能打印单据；能够支持住房公积金对账簿的打印输出。数据采集指标录入在程序上要有必录控制，确保以后统计数据真实和操作规范。系统反映数据要准确，不因业务指标变更而改变数据指标。在某些重要业务上要由两个操作员完成，从会计核算业务制度角度、票据安全角度等多方面综合考虑系统的实现。系统应能实现公积金中心与银行的实时联网，使公积金审批及数据传递做到了实时和电子化共享，为居民办理公积金业务搭建了更为方便快捷的服务平台。该联网系统改变以往传统的拷盘和电子邮件传递数据模式，采用安全的硬件通道，前置机数据交换模式，各银行统一的标准通信接口，实现银行与公积金中心的实时通信，功能是实现多渠道公积金查询、集中式公积金缴存、多模式公积金提取 ，实时结算更加安全快捷。充分考虑中心未来业务发展需要和机构调整的可能性，系统支持中心自主归集和委托银行归集的双模式管理，支持多机构（分中心）运作。部分功能描述如下：归集业务子系统模块子模块功能描述单位管理单位开户登记办理住房公积金缴存单位开户业务单位开户设立登记和审核两部分，登记主要采集单位各种基本信息，需通过档案扫描系统，录入档案电子图像。单位账户管理办理单位账户修改、销户、冻结、解冻业务。单位账户信息修改也分为预登记和审批，如涉及到单位名称、单位账号、开户银行变更等情况，在修改确认时，需向银行实时发送新建档信息。单位缴存率设置查询单位缴存率变更记录，设置、修改单位默认缴存比例。单位缓缴办理符合缓缴条件单位的申请、审批及解除缓缴恢复正常缴存或单位转封存状态。单位解除缓缴办理缓缴到期的解除缓缴业务。未分摊管理管理未分摊数据。通过建立预缴存单位账户实现，正常单位账户内无未分摊金额。单位催缴公积金中心的管理部门在单位发生欠缴的情况下，根据实际情况，对欠缴单位发出催缴信息并记录催缴，督促单位补缴欠缴的住房公积金个人管理个人开户登记根据单位提供的缴存变更清册，能为个人开设住房公积金账户，身份证号码是必须录入的内容，且进行有效验证；完成个人的登记、账户设立及信息变更。系统为职工开设唯一个人公积金账号。自动向银行提交开卡信息，实现实时开卡，开户之后即可到指定银行网点领取公积金卡。个人开户需加是否财政统发账户标志。个人状态变更完成住房公积金缴存单位账户下职工的封存或启封。个人基数变更完成正常缴存单位的年度工资基数、缴存比率的调整审批、核定，符合降低或提高缴存比率的缴存比率上调或下调。按月住房补贴：可设置按工资比例缴交和按总额缴交两种形式。个人业务汇（补）缴根据单位挂帐金额、个人月缴存数据、补缴登记等情况对单位住房公积金月应缴额进行核算。如果单位挂帐金额足以支付当月公积金，直接提示后进行系统自动分摊到个人账户。计算方式分为按单位核算和单位核算、财政统发核算两种方式。对缴存情况的冲、挂帐等情况处理。能够实现对无法缴存至个人账户资金和缴存单位提供变更清册不完整的按单位作挂账处理；能够对转款额高于应激核算额的单位按个人账户激存后余款挂帐，并可打印机制各种缴存、挂（冲）账缴存单据。委托收款采用打印托收单的方式通过银行收取缴存单位资金，办理缴存业务，委托收款一并托收单位从缴至年月下一月开始至当前托收月份所有应缴金额，包含补缴金额。（采用银企直连通过银行代扣托收缴存金额）根据汇缴核算情况，通过银行联网线路，直接向托收银行发送托收报文，实现联网托收，根据银行回复报文进行电子入账。财政统发对单位性质是财政的所有单位，通过委托收款单的方式统一通过银行办理缴存业务。委托收款一并托收单位从缴至年月下一月开始至当前托收月份所有应缴金额，包含补缴金额。提取审批个人提取指缴存职工提供相应的证明材料，管理中心对符合提取住房公积金规定的申请进行审批，依据审批结果办理职工住房公积金提取。功能模块包括提取申请、提取审核、提取入卡数据管理、单位未分摊支取。办理职工的提取业务，包括职工销户提取，部分提取。（有公积金联名卡的职工办理联名卡支取后通过银企直连中心按提取人提取金额实时转账到提取人的公积金联名卡账户内，并短信提示）。可以用银行卡刷卡机、第二代身份证读取职工信息，加快办理业务。1、提取申请时，系统首先对申请人身份进行校验，并生成申请人相关信息，包括缴存情况、历次支取情况、公积金贷款情况。申请允许支取的，直接通过档案扫描在前台录入相关资料。2、提取审核通过对资料及支取额度和公积金卡号进行校核后，由申请人选择支票支取或自动转账，自动转账的，直接通过银行线路转账到个人公积金卡上。3、公积金部分还贷支取的，通过前台申请和审核，直接通过公积金内部充还个人贷款余额，同时对信贷还款表进行重新预算；公积金一次性还贷支取的，直接转账到还贷账户，同时信贷系统自动作还完处理；按月还贷的，需在月底作预还款提取，扣除公积金账户余额，用以充还次月贷款。个人转移办理职工的转移业务。转移业务分为辖内和瞎间转移。所有的贷款信息带到被转移的系统中对具体转移业务处理而言分两层含义：一是对个人账户所属的单位账户进行变更登记处理的业务操作，二是对同一单位中个人重复开设的个人账户进行合并的业务处理。功能模块包括外部转入、内部转移、账户合并。在转移业务处理时，也必须设置身份证号码确认控制，对错误身份证号码及姓名可及时更正并打印个人信息更个人转移正单据。可以对个人重复开户账户进行合并处理。业务处理结束打印出转移单据。个人合户将一个转出账户合并到另一个转入账户中个人账户余额调整将一个账户多余的金额调整到另一个账户。调减账户的调整金额用负数，调增账户的调整金额用正数。调账管理主要是针对有错误操作引起的账目缴存错误的冲正管理，主要有个人账户余额调整、职工余额转单位未分摊、单位未分摊转移。账户间余额调整，将一个账户多余金额调整到另一个账户。调减账户的调整金额用负数，调增账户的调整金额用正数。托管、挂失对破产单位下的职工进行托管，包括托管凭据打印账务处理对当日全部业务处理的汇总轧账，包括业务类型、笔数、金额；确认一日业务的终结；按管理层次分别进行日结处理并打印日结单据。包含日结和月结两个功能。其它业务日结处理每天针对业务进行日结，目的是了解当天的业务情况和资金流动情况年度结息在每年的6月30日给职工进行结息操作，提供给用户打印结息单据给公积金缴存单位和个人进行对账。可以通过单位版软件做结息对帐职工余额转单位未分摊将职工余额转为单位未分摊，允许将所有余额转为未分摊，全部转后，职工状态变为封存单位未分摊转移办理缴存单位间挂账资金的转移业务，如有预缴存账户，通过预缴存账户实现。业务报盘个人开户报盘根据单位版软件的电子数据批量办理个人开户业务基数调整报盘根据单位版软件电子数据批量办理职工基数调整业务变更清册报盘通过单位版软件根据单位变更清册电子数据办理职工开户、状态调整、基数调整业务。统计查询单位个人账户信息查询查询单位、职工账户情况缓缴明细统计单位缓缴情况查询单位余额表单位余额数据查询个人余额表个人余额数据查询个人明细个人明细帐查询单位明细单位明细帐查询住房公积金支取统公积金支取数据统计日记账单位、个人所有变更、业务的账目操作审计系统能够记录每次操作员的操作痕迹。日记审计。业务追踪对业务发生点，时间，前后条件进行追踪。网上业务系统归集部分审核模块对网上申报情况进行审核后，自动分类处理。未完成工作提示针对已经做了申请录入而无审批过的业务提示，如变更基数等。针对网上业务已申请未审核各项工作予以提示统计。银行联网异常处理遇到银行联网出现异常，主要分为银行方面无响应和中心通讯受阻两个方面。需在前台系统做异常处理。1、银行方面出错无响应，中心所有发送的数据，如支取转账等，自动生成记录数据，日结时可由手工导出电子报盘，交由银行导入到银行端进行处理。2、中心内部网络异常，由前置服务器接收银行数据生成报盘，由手工把银行报送数据导入到中心数据库，手动触发完成业务。系统管理组织机构设置设置中心及管理部的机构与部门设置核算银行设置确定各业务核算银行的参数系统参数设置设置基础的系统常用参数业务参数设置设置与业务功能相关的参数用户权限设置设置角色并进行系统使用权限的设置数据编码设置设置菜单以及数据级别的其它调整日志管理包括系统日志与业务日志（系统操作审计）2、公积金贷款业务子系统个人住房公积金政策性贷款，是住房公积金管理中心面向住房公积金缴存职工发放的政策性专项贷款。个人住房贷款业务模块分为柜面业务、银行业务、管理业务。柜面业务是面向开发商、住房公积金贷款申请人，其功能包括开发商建档、准贷楼盘建档，个人住房贷款的申请、审批、还贷等相关业务；银行业务主要是对贷款作抵押、放贷等处理；管理业务重在管理职能，包括各类贷款参数设置、利率管理、合同管理、开发商管理、银行管理、贷款指标管理、管理查询、统计、分析、报表打印等。充分考虑目前中心存在不同贷款的运作模式，系统支持自主核算及银行核算双模式管理，支持多分中心，把多个分中心的贷款业务数据汇总到一个大数据库中。系统以市中心为管理核心，主要涉及贷前、贷中、贷后三大流程，实现业务全程科学化、规范化。在业务办理过程中，完全支持电子档案的扫描及调阅。系统与银行、房管处、征信等外联单位的数据做到及时交换。贷前可以通过征信系统核实申请人资信，在放贷、回收等资金业务可以与银行做到实时交互，实现资金安全、高效流转。系统应实现对贷款参数化配置，并提供对影响业务作用的政策参数的个性化设置，提高系统对贷款业务动态变化的应变功能。报表灵活直观，支持分中心与市中心等级总分关系。部分功能描述如下：贷款模块子模块功能描述贷前管理贷款受理进行贷款信息的受理，主要是根据系统设定的受理条件生成资信情况，并且可以在以后的申请信息录入中提取部分有效信息。通过审核确定：核定是否准予申请人贷款,核定可贷额度。贷款申请管理贷款申请人的信息、配偶信息、购房信息、资金信息、共同借款人信息、共同偿还人信息。并且用档案扫描系统录入申请人所提供的档案资料。同时确定贷款承办银行。贷款审批对录入的贷款申请进行审批（可以机审）。审批主要针对：（1）是否允许申请人贷款，（2）核定贷款额度，（3）资料、信息是否齐备真实。取消贷款审批对已审批的贷款办理取消审批业务签订合同进行合同的签订，一般是借款人和银行签订合同后，中心再记录签订的一些信息资金划拨管理申请系统综合反映银行资金情况，申请贷款资金划拨，主要参考数据为：一段时间内公积金审批户数，某银行已审批未放贷户数和资金，银行放贷账户资金余额。信贷部门根据资金情况，提出划拨资金申请。资金划拨管理申请审核资金挑拨是否允许，审核通过后，自动在会计核算业务子系统中提出资金划拨要求。账务调拨会计核算业务根据已审批的资金调拨信息，完成资金调拨划转，用于放贷。取消划拨审批对已经办理放款审批，未放款的借款人办理取消放款审批贷中业务发放贷款办理借款人的发放贷款业务；查询放款单；删除放款业务；打印划款通知书（针对贷款发贷业务，会计核算业务子系统通过银企直连从中心的公积金存款户向中心的委贷基金户划拨资金，用于放贷）还款管理每次还款完成一个贷款人的还款业务（通过银企直连贷款人去银行完成临柜还款，中心数据实时更新）还款管理主要是对公积金贷款的每月正常扣还、部分还贷、一次性还贷、和还款情况变更申请。1.正常扣还。通过银行联网，每月定期扣还公积金贷款，由银行返回电子信息实时写入个人公积金贷款还款情况。有按月转账还贷的，需根据公积金归集账户余额校验扣款。2.部分还贷和一次性还贷。部分还贷和一次性还贷分为自有资金还贷、公积金账户余额还贷、自有资金和公积金账户余额共同还贷。办理手续可以到承办银行申请，也可以到公积金中心申请，分不同情况进行账户处理。制扣款盘将还款计划数以文件的形式导出，交银行作扣款（通过银企直连发还款人应还信息，银行按此标准扣款，扣款完成银行通过银企直连接口返还实际扣款数据）报盘还款根据银行的还款数据完成贷款人还款业务贷后管理贷款信息管理查询、修改基本信息、担保信息逾期管理将逾期的贷款金额结转至逾期内，可进行以后的逾期查询和逾期管理。结转日期将作为以后的罚息计算起始日期转贷商业性住房贷款转住房公积金贷款；公积金贷款之间的转移变更。利率调整按照最新贷款利率对每一个执行旧利率的贷款人办理利率调整业务还款方式变更更改借款人的还款方式展期缩期贷款期限的延长或缩短坏账核销在贷款无法收回的情况下，使用坏账核销功能将无法收回的贷款做核销处理。该功能增设坏账核销审批贷款催收查询贷款逾期情况；根据逾期情况办理贷款催收业务。通过逾期报表展现实际逾期的贷款户数、期数和金额，银行通过联网可实时查询，对逾期进行催收。预留中心短信提示功能。保证金管理保证金开户进行售建房单位的保证金开户，保证金按户开设管理。缴纳售建房单位按照楼盘缴纳贷款保证金冻结、解冻对保证金账户的保证金进行冻结。对应冻结金额不能参与保证金的解付解付将保证金退还给售建房单位抵押登记办理抵押登记业务结息针对保证金明细，对保证金账户进行结息公积金还贷公积金还贷委托管理设置某贷款账户关联的公积金还款账户（联名卡还款）公积金还款扣款在每次正常制扣款盘以前，将设置了公积金还贷的贷款账户的到期预算进行公积金扣款操作 基础信息建设开发商档案主要录入开发商信息，指与中心签订合同的开发商。开发商协议管理包含：协议新签、协议续签、协议中止和恢复、协议信息维护等内容。楼盘项目管理售建房单位下楼盘信息，楼盘证件信息楼栋项目管理售建房单位的楼栋信息房屋信息管理售建房单位的房屋信息担保公司信息管理管理担保公司信息保险公司信息管理管理保险公司信息系统参数设置主要指贷款利率、公积金可贷年限、单双职工贷款上限、贷款额度浮动标准、扣款日、银行账户账号等数据进行综合管理。设置后，在实际业务操作中自动调用。公式设置对贷款利息计算、逾期罚息计算等涉及到公式计算的可进行自主设置管理。权限管理主要对操作员进行权限设置，权限中特别设定银行操作员权限。还款参考表输入贷款起止日期，贷款金额，还款方式，自动取得利率，并计算出所有还款预算。并可以打印给职工作为申请、还款参考担保信息采集管理抵押信息、管理质押信息、管理公司保证信息、管理个人保证信息他项权证他项权证的登记与管理统计查询还款明细表还款情况统计表逾期情况统计表逾期情况统计表发放贷款月报表贷款发放、回收汇总统计贷款档案目录贷款人信息统计表贷款月报表贷款月报表贷款办理流水明细表贷款请、放款时间统计表开发商楼盘统计明细表保证金月统计表他项权证归档明细表受托银行情况明细表银行回收情况按银行为主线统计贷款还款情况贷款回收情况按机构为主线统计贷款还款情况贷款月结贷款月结，完成贷款月末清帐，结束本月贷款业务。生成报表。银行联网银行数据表下载银行可通过联网系统下载公积金贷款放款、还款、逾期等相关数据信息。3、会计核算业务子系统会计核算业务子系统要求能完成各类业务资金(包括公积金、住房款、维修基金、经费)运营的会计核算，实现中心资金的实时监管和核算，实现中心与银行之间的实时会计核算业务数据交换和核算，从而达到中心资金的实效性和准确性管理及资金营用调度的主动性和及时性管理。核算采用按机构划分的多账套核算办法，做到软件功能齐全，科目分类科学，操作简便，报表数据正确，加大风险管理操作。操作员角色、权限分配合理，重要业务采取复核或授权要素，加大监管力度。 会计核算业务子系统实现会计科目设置、科目余额设置、凭证录入、修改、审核、入帐、查询、结帐、核算、打印帐簿报表等功能。会计核算业务子系统的记账凭证的生成尽可能全部由业务驱动，非前台业务在会计核算业务子系统中也应先有业务处理，如定期存款、国家债券、计提利息、资金划拨等业务。会计核算业务子系统实现与住房公积金归集、贷款等业务模块及银行延伸模块的无缝链接，可自动读取业务形成的会计记帐凭证，并可自动校验各种平衡关系，审核后入帐。实现各个分支机构独立核算的同时也要能够进行全市集中统一核算。 部分功能描述如下：会计核算业务子系统模块子模块功能描述设置会计帐套定义设置定义多个分中心会计帐套，如业务帐套、汇总帐套等会计区间定义定义会计区间科目设置按科目表统一各个帐套科目。首先建立统一的模板，各帐套采用模板生成，选择自己要用的科目。对自己不需要的科目不启用与显示。科目设置建立各分中心的银行主线（例如全部的工行）建立其它相关属性的主线（例如3年期定期）会计科目管理包括新增、修改、删除等凭证类别定义定义凭证分类常用摘要定义定义常用凭证摘要，方便凭证录入时调用常用凭证定义定义常用凭证模板，方便凭证调用会计分录维护定期存款利率维护银行账户管理开设银行账户设置各类银行存款账户银行账户变更银行账户销户会计核算交易定期存款管理包括定期存款开户、按期预提利息、定期交接手续、注销定期存款、定期加权平均利率计算国家债券管理包括国债开户、按期预提利息、国债注销资金划拨管理管理部内部资金划转、管理部之间自己划转、管理部归还借款、中心对外单位资金划转、管理部上划中心增值收益。增值收益分配支付银行手续费支付归集手续费、支付委托贷款手续费。银行存款对账导入中心对账数据、导入银行对账单、银行存款对账、打印银行存款对账单。日常业务凭证录入能进行日常手工凭证的录入。由业务驱动凭证，实现调拨，计提，结转等业务功能。具有业务结束生命事前提示功能。如定期存款到期提示。多次提示。自动生成前台凭证与资金有关的前台（归集、贷款等）业务能自动生成凭证。所有业务都要生成凭证，包括内转，调整等,可以实现同在借方或同在贷方，且余额为0的凭证。凭证生成时可以自由选择M借N贷的对应关系。（m=0,n=0）凭证修改凭证复核单笔及批量复核记账凭证凭证查询凭证汇总凭证汇总功能凭证打印逐个或者批量凭证打印功能计算器强大的计算功能，例如能根据现有的科目计算存款利息。可以自己定义公式，产生想要的结果。月末处理平衡检查平衡检查包括：前台业务与会计核算业务凭证的检查，科目间试算平衡，各级关系的平衡，套表，全表的审核等相关检查，保证数据的准确。记帐平衡检查成功后，记帐生成报表。结帐结帐后，凭证与业务不能修改。活期存款余额实时查询联网查看银行存款余额银行存款查询定期存款余额实时查询联网查看电子对帐可以在一段时间区间内，根据银行的业务与中心生成凭证的业务对行明细一一匹配与手工匹配。发现中心业务是否存在问题。科目总账账簿查询科目明细账银行日记账常规的会计报表本模块要求实现住房公积金任意月份的会计及监管要求报表查询。资产负债表、增值收益表、增值收益分配表、现金流量表、科目余额表、住房公积金支取情况表等。会计报表报表检验检查报表的平衡、套表间的平衡、帐套间的平衡报表上报各分中心把报表上报，由市中心汇总，汇总成功后不能再修改。编辑功能报表格式编辑功能，具有编辑报表的功能，调整报表的格式定义函数功能各类函数的定义模板。定义函数操作。会计核算业务预测、分析本模块要求实现住房公积金会计统计与分析。汇总包括月、季、年及随意时间段的汇总，可进行同比（今年和上年同期比较）、环比分析（本月和上月比较）及趋势分析，并可以表格、分析图、文件等形式输出。会计核算业务综合指标分析报表要求实现各种会计核算业务指标包括监管要求指标的各种图形分析与输出,可进行比率、结构及趋势分析。比如：住房公积金归集率、住房公积金增值收益率、资产负债比率、住房公积金委托存贷款比率、住房公积金提取率、使用率等。资金情况预测与分析报表要求实现资金情况趋势分析，可按照银行、账户、存款类型进行同比、环比分析及趋势分析，形成相应的曲线图、饼状图、柱状图。4、控制中心子系统(公共管理子系统)系统维护管理的主要功能是对系统及数据进行管理与维护。包括用户权限管理、数据备份、日志管理、编码维护、数据变更处理、年终结转等功能。参数管理。各项公积金归集贷款政策、房改政策和住房资金管理政策参数的调整，编码的增加通过编码管理模块完成，系统管理模块中最重要的是编码参数的管理。通过各相关业务政策参数的调整，编码的增加，完成大部分的公积金政策的变更，使系统能实现最大的灵活性，及时调整参数符合政策，为公积金管理和房改住房资金管理顺利实施服务。实现系统数据库的管理工作：数据库数据逻辑关系的校验、数据库升级管理。实现住房公积金管理系统（公积金归集、贷款、会计核算、决策分析、电话及网上查询）的用户及权限设置。实现住房公积金管理系统正常运行的各种业务参数设置：公积金归集业务参数、贷款业务参数、电话查询运行参数、网上查询运行参数、会计业务运行参数。实现住房公积金归集业务子系统、贷款业务子系统、会计核算子系统运行初始数据导入。实现住房公积金管理单位数据的导出。实现住房公积金及会计核算业务子系统的年终结转。利用VPN技术手段，实时监控硬件资源的使用情况。5、资金运营管理子系统公积金中心资金来源以公积金归集为主，资金运用主要是个人住房公积金贷款以及公积金增值的投资。公积金中心在办理业务和运营时，需要进行资金的计划和调拨，因此，确保资金的有效管理和安全可控的调度是必须的。本系统主要实现中心对分支机构的资金收付管理以及中心的资金使用管理，降低资金风险，中心及其分支机构对资金（非公积金资金）的使用权限管理，都需进行相应的审批才能使用。账务处理时检查审批表，实现资金使用管理和会计核算的关联控制。包括国债定期管理、手续费管理、业务资金收支管理、中心面向全辖的资金使用计划管理、中心资金使用审批、对分支机构的额度控制、中心账户间资金调拨、支持通存通贷通取业务清算的资金调拨；分支机构提交月度资金使用计划、资金使用申请审批等功能模块。国债管理：主要实现国债的购买、利息预提、到期兑付等；定期管理：主要实现定期存款的转入、存单管理、利息预提、到期兑付、自动转定期等手续费管理：主要实现中心对归集、贷款等手续费的计算业务资金收支管理：是中心及其分支机构的业务汇缴资金到账、贷款还款到账、提取付款、贷款发放情况进行收付确认，确认后系统生成相应业务流水，前台再完成后续操作,实现资金管理系统和会计核算的关联控制。中心资金使用审批：实现资金出中心账户时的申请、审批管理流程，主要使用类型有归集手续费、个人贷款手续费、项目贷款手续费、上划拨管理经费、上划廉租住房补充资金、账户管理费；中心账户间资金调拨：实现资金在保值增值过程中的各个账户金额的调剂以及中心各分支机构资金的拆借等，主要资金调拨类型有公积金支取划拨、个人贷款发放划拨、项目贷款发放划拨、购买国债、转定期、结转增值收益存款、下拨分支机构管理经费、下拨分支机构廉租房补充资金等通贷通取业务清算：主要实现对转移和提取公积金冲还贷款资金的定期清算。子账户日终清算：依据业务发生和银行到账情况统计子账户资金上划与总账户资金下拨的金额并生成相应的业务流水。项目贷款——利用住房公积金支持保障性住房建设发放的贷款。经政府及财政等有关部门批准，中心可运用住房公积金发放保障性住房建设项目贷款。放款前，先做放款申请登记，经复核、审批通过后，从账户放款。 相关人员于贷款系统中进行放款申请、审核后,提交资金系统做放款复核、放款审批，审批通过后，会计将划拨款项转入监管账户；贷款发放后，中心需进行入账确认、贷款回收、贷款利息预提等操作；可进行贷款明细查询。6、信息管理子系统公积金缴存单位及职工信息管理包括一个组织机构判断、选择、争取、发展和保持其公积金缴存单位及职工所需要实施的全部商业过程；它是用现代科技手段和现代信息技术将缴存单位和潜在单位的相关信息进行电子分类管理和分析处理，以便根据准确的数据和科学依据进行市场策划、产品开发、营销管理和缴存单位服务。公积金缴存单位及职工信息管理是提升公积金中心服务形象十分有利的工具，开发和应用信息管理系统、以便进一步为公积金缴存单位及职工提供优质服务是公积金中心生存和发展必要的方式。信息管理将帮助公积金中心获得对公积金缴存单位及职工的全面观察，从而使公积金缴存单位及职工与中心的关系以及中心从公积金缴存单位及职工身上获取的利润得到最优化。信息管理分为信息收集、服务和市场营销。通过各种渠道收集、整理的数据，形成庞大的数据库，再通过分类、关系连接、建立数据分析模型等步骤，得出单位群或具体缴存单位的需求趋向，发布这些信息给有关部门，从而让公积金中心能充分了解公积金缴存单位及职工对中心的影响，作出对应的策划和市场决策。在信息管理系统中，通过对大量公积金缴存单位及职工的分类分析和公积金缴存单位及职工行为分析，进行公积金缴存单位及职工行为预测，从而为筹资、支取、贷款等计划的制定提供参考数据，同时更有针对性地为提供服务。信息管理首先需要对现有数据进行补充完善，尽可能多地收集数据资料；然后对公积金缴存单位及职工进行多维度的分类分析；在数据分析的基础上，对公积金缴存单位及职工进行评估，发现公积金中心的优质公积金缴存单位，预测单位行为，对单位进行分类并提供有针对性的服务。系统的主要功能包括：◆建立公积金缴存单位及职工信息的详细资料。◆对公积金缴存单位及职工进行多维度的分类分析。◆对缴存单位进行评估，预测单位行为。（1）、数据收集管理首先需要对现有数据进行补充完善，尽可能多地收集数据资料， 如针对单位收集其单位性质、单位规模、所属行业、主管部门、上市与否等资料，针对个人收集职工性别、文化程度、月收入、供养人口、婚姻状况、户籍所在地、工作单位、职务、联系电话等。建立与本系统运行相关或即将相关的所有单位和个人的基本信息，为本系统的正常运行、为各项业务操作提供便捷、全面的信息支持。（2）、单位信息本功能所指的单位是指所有住房公积金缴交单位，这些单位可以是各项业务已经涉及到的，也可以是即将要涉及到的，可以认定是全市除个体户以外的所有行政事业单位、企业单位、社会团体等。单位信息管理提供单位基本信息的新增、查询和维护功能，其信息源可以通过手工采集单位信息；也提供单位基本信息的批量导入功能，其信息源可以来自社保机构、就业局等机构代码数据库的数据，根据其提供的数据，将新增的单位信息导入到本系统；一旦建立某单位的基本信息，本系统各项业务操作中如果涉及该单位就可以得到相关信息的支持。单位基本信息包括机构代码、单位名称、法定代表人、主管部门、单位类型、隶属关系、经济类型、经济行业、注册资金、货币种类、外资国别或地区、职工人数、行政区划、单位地址、邮政编码、联系人、联系电话以及其他必要信息。（3）、个人信息本功能所指的个人是指与住房公积金业务有关的公积金职工及配偶。提供个人基本信息的新增、查询和维护功能，可以通过手工录入，也提供批量导入功能。一旦建立个人的基本信息，在其他各项业务操作中涉及该个人时就可以得到相关信息的支持。个人基本信息包括：身份证号码、姓名、籍贯、户口所在地、学历（代码）、职称（代码）、职业（代码）、职务（代码）、婚姻状况（代码）、是否人才引进（代码）、是否军转干部（代码）、每月经济收入、家庭电话、移动电话、电子邮箱、家庭地址、邮政编码、工作单位、单位性质（代码）、|配偶身份证号码、配偶姓名等以及其他必要信息。（4）、数据分类分析为不同的公积金缴存单位提供不同的服务是信息管理的基本思想之一，然而由于公积金缴存单位数量众多，对每一个缴存单位制定不同的服务政策是不可能的。在管理系统中就必须解决上述问题，将缴存单位按照不同的划分标准进行科学、客观地分类，为管理部门分析评测公积金中心的经营状况、服务质量的实施情况，以便调整市场战略部署、策划宣传活动、扩大市场影响，为中心管理者制定相应的服务措施提供科学的依据。对缴存单位进行分类分析，按照单位所在行业分布、单位规模、地域分布、单位性质、单位上市与否、单位所属主管部门等多维度分析单位的缴交情况；针对具体的单位分析缴交规律，如单位是否每月按时缴交，是否经常性发生欠缴补缴，是否每年调整基数以及基数调整的幅度和涉及的个人数量等。针对个人按照性别、年龄、职业、文化程度、婚姻状况等多维度分析贷款情况，如是否按时还款、是否经常性逾期归还、是否提前还款等贷款行为数据。风险分析实际上就是对缴存职工的坏账概率进行分析，并为贷款风险建立量化模型。这实际上是一个个人信用评估的过程，对于新的缴存职工，我们将利用登记数据进行信用评估，而对于老缴存单位和职工来说，这一过程将根据其实际行为数据来进行。系统应该可以为管理者找出那些坏账概率较大的职工，有效地减少因坏账而带来的损失。风险分析是整个信息管理系统的重要内容，也是实现系统中的其他一些功能模块的基础。在全面收集原始信息资料的基础上，系统提供从多方位、多角度分析汇总的功能，完成决策者和市场分析者所需的各种统计报表与统计图表、发展趋势报表与趋势图表、以及各种查询报表与图表。（5）、评估和预测在对公积金缴存单位及职工进行分类分析的基础上，通过数据的加工、整理、分析，可以迅速进行市场定位，了解的动向，反映市场需求和变化；通过商业智能BI，找出缴存单位行为规律，确定缴存单位和职工的综合情况，进行行为的预测，为决策层提供产品开发、市场开拓和市场决策依据。在数据分析的基础上，对缴存单位进行评估，发现公积金中心的优质缴存单痊。根据分析数据提出对欠缴公积金、贷款逾期归还等情况的预警。通过对历史数据的分析进行行为预测，如在年度的哪几个月容易出现公积金欠缴和贷款逾期归还，哪个时间段是支取高峰，以此来指导筹资和贷后工作，以及制定相应的资金计划。通过对重点缴存单位和职工的行为分析，可实现对大额资金进出情况的提前预报，从而为资金头寸的调度做好准备。通过对个人贷款的分析，可从信用、贷款保障能力等多个方面进行公积金缴存单位及职工的综合评价。7、报表子系统本模块实现归集报表、贷款报表、会计报表、综合处业务报表、其它统计查询报表的定义、生成、导出、查询功能。报表子系统提供分中心独立，中心汇总统一管理的体系。报表管理子系统可以画表，自定义公式，自定义取数方法。实现归集常用报表(单位人员新增情况表，公积金提取转移明细表、公积金提取转移汇总表、单位公积金收支情况表、单位公积金汇缴情况表、单位公积金情况一览表、公积金归集情况统计表、单位利息单、公积金提取情况统计表、公积金余额查询、单位暂存款查询、未入账业务查询、公积金催缴查询、公积金汇缴查询等)的查询。实现住房公积金贷款常用报表(贷款业务情况细表、贷款业务情况汇总表、贷款资金情况统计表、贷款欠缴情况明细表、贷款综合情况统计表、催缴查询等)的查询。实现住房公积金任意月份的会计及监管要求报表的查询。包括：住房公积金资产负债表、住房公积金增值收益表、住房公积金增值收益分配表、住房公积金归集使用情况表等。实现综合处业务分析、统计报表。协助综合处工作里涉及相关业务报表、数据统计。完成综合处处理市政府、省部门要求的公积金相关业务统计，指标分析。实现办公经费的相关报表。根据业务需要实现各种中心需要生成的报表。8、档案管理子系统系统自动从业务系统中采集生成档案系统所需的归档资料；可以对中心所有档案资料进行管理，具有完整的档案室功能，具有档案登记、档案接收、档案查询、档案修改、档案销毁、档案借阅、档案统计打印等功能；且该系统应涵盖目前中心所有的档案功能，并与中心目前使用的档案管理系统进行整合对接。按不同类别对住房公积金归集资料、提取资料、贷款合同、会计业务档案，公文档案及其他纸质档案进行信息化管理，采用电子扫描、文字录入等方式来收集电子档案信息；产权证入档、借用等信息管理，贷款还清后办理结清手续、产权证领取；档案移交、收存、整理等综合信息管理。电子档案须与实物档案建立对应关系，方便快捷查找，能有效提高办公效率，强化管理制度，引导和推进档案管理规范化、科学化。该系统自动从业务系统中采集生成档案系统所需的归档资料；可以对中心所有档案资料进行管理，具有档案登记、档案接收、档案查询、档案修改、档案销毁、档案借阅、档案统计打印等基本功能。公积金归集业务子系统、贷款业务子系统、会计核算业务子系统将内设置档案管理功能，各业务系统中内嵌档案扫描拍摄功能，与档案管理中心相连。主要包括了柜员资料登记、移交至办事处、办事处接收、办事处移交、中心接收、存档登记等功能。9、绩效考核子系统本子系统可设置标准工作量的换算关系，通过标准工作量的换算将不同种类的业务量换算为标准工作量，实现操作员、各业务管理部门的标准工作量考核。通过计划指标管理、预警指标管理等手段将需要进行考核和预警的指标项和阀值在系统中进行设置，具体可以设置到操作员、部门及全中心。系统按照设定的计划种类和计划指标，实时监控计划的实施状态和进度等。绩效考核的主要指标有：债务保障率、资产负债率、资产收益率、资产安全率、管理费用率、营运成本率、人员经费支出占管理费用的比率、公用经费支出占管理费用的比率、风险准备金充足率、购买国债资金比率、公积金资金使用率、住房公积金覆盖率、住房公积金归集率、住房公积金缴存率、归集余额增长率、住房公积金提取率、本期个人贷款发放率、个人贷款发放增长率、个人贷款余额增长率、个人贷资金运用率、个人贷逾期率。同时提供自我考核与职能部门统一考核。系统将根据设定的考核计划给出考核对象的考核评价结果，中心可根据考核评价结果和部门及人员的绩效情况进行挂钩，以促使其对业务部门不断改善工作和服务力度。绩效考核的结果表现形式可以为数据列表式、报表式以及各种分析图如：柱状图、饼图、趋势图等，借助OLAP功能，分析个人机构业绩排列名次情况、同期比较情况、计划完成情况等。10、决策分析子系统本子系统通过定时抽取归集、贷款、会计核算、资金国债等业务子系统的数据来进行统计分析，并以丰富多彩的统计图形展示给用户。会计核算业务分析采用方法有：比较分析法、差异分析法、同步分析法、环比分析法、比率分析法、结构分析法、定基对比分析法等。归集提取分析提供归集业务历史及实时数据统计分析，自动将报表相关数据收集至决策分析数据库，并对提取的业务进行分析、存单到期提示汇总。信贷分析提供信贷业务系统历史及实时数据统计分析，自动将报表相关数据收集至统计分析数据库。会计系统期末结帐之后，自动将报表相关数据收集至统计分析数据库。内容包括：资产负债表，科目余额表，增值收益表，增值收益分配表等。业务查询包括国债查询、定期存款查询、资金调拨查询、手续费查询。国债查询主要查询国债管理中登记的国债购买、兑付及利息预提的详细信息；定期存款查询主要查询资金转存定期、兑付的详细信息；资金调拨查询资金调拨管理中的详细情况。11、稽核管理子系统本系统主要是对住房公积金中心日常办理的各种业务展开系统内部的数据检查、核对、勾稽关系等方面的实时巡检，以便及早发现问题，同时做出相应的处理措施。对未按时缴纳住房公积金的单位进行催缴，对其他违法行为进行检查纠正、行政处罚等；对系统内部有关联数据的业务逻辑校验，同时提供各种业务的合法性、合规性等政策性审计来达到相应的风险控制，包括归集稽核、会计核算稽核、贷款稽核、其他稽核。缴存审核、特殊账号信息等管理。对月、季、年等计划表定义、设置。绩效考核管理、投诉意见处理。12、风险控制子系统公积金个人住房贷款的风险预警系统，对归集子系统公积金支取进行分析，对个人住房贷款风险进行分析，对会计核算子系统大额资金流动进行分析，从而能够提前发现各种资金风险，发出预警信号，并能及时采取措施进行风险控制，变风险补救为风险预防，减少风险的发生所带来的损失。建立风险预警系统，主要是为了公积金支取金额，对贷款人的个人信用、财产等状况进行实时监控，对会计核算子系统大额资金流动进行监控，以便能及时发现问题贷款人，并采取措施保障贷款的按时偿还，防范贷款风险。系统应从以下指标进行风险预警：1.归集公积金支取金额，对大额支取进行评估。2.贷款人基本状况，包括贷款人的家庭状况，工资收入，家庭总收入，工作状况等，以便对贷款人的还款能力进行评估。3.抵押物状况，主要对抵押物的保价值进行随时评估，当抵押物价值下降到一定程度时，及时通知贷款人增加抵押值，防止贷款人理性违约风险的发生。4.贷款人的还款记录，历史信息具有一定的预测作用，通过对还款记录的分析，可以为中心对贷款人的资信状况进行评估，防范信用风险。5.会计核算子系统大额资金流动分析。针对不同的预警指标由中心管理人员分别设置预警参数。13、触摸屏查询触摸屏系统完成单位及个人住房公积金缴存和个人贷款情况查询，以及信息发布和业务指南。触摸屏设备部署在网点大厅中，具备公积金卡刷卡查询和身份证刷卡查询等功能，提供的自主服务如下：信息发布通过电子触摸屏查询公积金管理中心的的最新动态，以及公积金相关的政策法规信息，住房公积金管理中心简介（文字及图片介绍）；住房公积金管理条例；住房公积金操作指南；住房公积金个人贷款指南；住房公积金政策问答；住房公积金贷款问答；住房公积金投诉反馈；住房公积金最新动态（新闻）。业务查询输入要素 单位户输入单位联名卡卡号或单位缴存登记号；个人户输入个人账号，身份证号，手机电话号码或公积金联名卡卡号。输入方式电子触摸屏和小键盘手动输入或通过联名卡读卡。输出要素单位账户：单位账号、单位名称、缴存登记号、单位联名卡卡号、期末余额、本年累计缴存额、本年月缴存额、本年月缴交日期、上次缴存额、上次缴交日期、单位缴存比例、单位缴存基数、是否年检、本年累计支取额。个人账户：个人账号、单位名称、姓名、身份证号、个人联名卡卡号、手机电话号码、开户日期、本年缴存总额、本年月缴存额、本年月缴交日期、账户余额、其中定期余额、本年累计支取额、支取日期、个人缴存比例、个人缴存基数、是否年检。（另设窗口，查询上两年的个人缴交明细，包含以上要素）个贷账户：个人贷款账号、单位名称、姓名、身份证号、个贷合同号、婚姻状况、已还款额（本金、利息）、贷款余额、还款年限、本年还款额（本金、利息）、本年月还款额（本金、利息）、本年月还款日期。14、多渠道数据交换银行通讯（资金的实时结算子系统） 信息系统必须具备银行联网交换功能，同中心的各家业务委托银行的业务接口对接，实时转发数据，提供一个兼容性强、功能完备、界面简洁易用、运行稳定、安全高效的数据交换服务，能满足不同的联网要求和银行服务。在业务上，交换子系统实现归集支取转帐，单位托收，贷款放贷，回收，会计核算业务帐户资金核查，帐目核对，银行端查询和下载等功能。通过银行联网直联实现管理部内部资金划转、管理部之间自己划转、管理部归还借款、中心对外单位资金划转、管理部上划中心增值收益、公积金委托收款、贷款委托扣款、银行临柜还款等业务的实时处理。公积金中心在结算生产环节采集银行专户资金流水信息，住房城乡建设部组织研发了“住房公积金银行结算数据采集系统”，已实现与工、农、中、建、交五家银行的实时支付结算。目前采集系统可提供两种方式（直连方式和摆渡系统方式）实现与公积金中心业务系统互联，中标公司结合眉山中心的实际情况以直连的方式完善该实时结算系统（公积金综合业务管理系统与各商业银行对接），严格按照住建部提供统一接口标准（见附件1：住房公积金银行结算数据采集系统与公积金中心公共接口标准）。15、网上服务大厅子系统 网上办公大厅系统是住房公积金管理中心为单位建立的一个网上业务平台，通过网络建立单位与中心数据共享，达到单位住房公积金业务与中心实时互动，提高归集单位的公积金管理水平和管理效率。网上办事大厅可以选择运行在CA认证模式下或者单纯用密码控制登录。在CA认证模式下，采用数据传输加密，确保数据及业务操作的安全，也可以与第三方CA认证相整合。网上办事大厅分为单位网上办事大厅与个人网上办事大厅。单位网上办事大厅：单位申请使用网上办公大厅系统后，经网上办公大厅系统CA身份认证（密钥）后，即可通过互联网访问网上业务单位平台，办理本单位住房公积金相关业务。实现单位基本情况、单位基本资料、缴存户资料、年度对帐单、月对帐单、结息等相关业务查询，可实现年度核定、单位信息变更管理、职工信息变更管理、部门管理、职工账户设立、封存、启封、转移、汇补缴、对账单管理、联名卡办理信息下载、文件下发、网上交流等功能。个人网上办事大厅：单位申请使用网上办公大厅系统后，经网上办公大厅系统CA身份认证（密钥）后，即可通过互联网访问网上业务个人平台，实现个人基本情况、对帐单等查询。**软件功能最终以适应眉山市住房公积金管理中心实际业务需求为准。(六)、信息系统涵盖的其他内容眉山市住房公积金信息管理系统项目包括涉及到的基础性软件、第三方软件及住房公积金软件以外的第三方软件进行打包报价。如施工时所需的第三方软件未在本次采购范围内，由中标方承担软件费用，用户方不再另行支付购买其他任何软件所需的费用。（第三方产品必须为正版产品，在项目验收前需要提供原厂针对本项目的原厂授权书原件）中标公司必须提供以下内容： 第三方产品清单*序号名称品名、型号、参数数量1操作系统Rat LINUX6.1高级平台版(64位)42数据库系统Oracle 11g 2CPU 企业版（64位）1ORACLE 11g R2 RAC（64位，支持linux操作系统）13应用中间件系统ORACLE Weblogic11G企业版2CPU（64位）14润乾报表报表设计方案方便、强大的报表展现能力，并且具备强有力的填报功能，配合以系统用户权限管理、报表调度功能和交互功能，为中心统计分析、展现提供了高性能、高效率的报表系统25CA身份认证系统RA证书审批系统 CA身份认证系统（CA证书注册登记软件RA）1数字证书和USB KEY(密钥）数字证书和USB KEY(密钥)6006决策分析工具JBY决策分析工具1三、售后服务要求1、历史数据迁移：中标公司必须提供市中心及各管理部数据整理、迁移及合并服务，即原有服务，全部导入至新系统中，并且由用户方确定数据是否完全正确、完整。所提供数据迁移服务不另外增加费用，包含在软件打包价格中。中标方必须根据用户方实际业务需求免费对软件进行修改或模块增减，直至用户方满意为止。2、项目验收后提供三年内软件升级免费维护，验收后一年内提供软件工程师正式员工1人（或1人以上）的驻场维护服务，驻场时间为1年。在维护期内，公积金中心对软件功能有新增的修改需求，公司必须在3个工作日内响应，并在1个月内完成软件修改并交付中心使用。3、提供系统使用和系统管理的技术培训工作。对住房公积金部门有关人员进行系统的使用培训，包括资金归集科、会计核算科、资金运营科、各县区管理部及系统管理员（含数据库管理人员）。培训内容以最终确定的符合中心实际需要的程序内容为准，培训标准以中心人员熟练掌握为止。4、提供咨询热线服务、在线服务、点对点远程维护、上门服务等多种方式。5、系统如出现影响业务运行的重大软、硬件故障，公司须在3小时内提供现场服务，1个工作日解决重大问题。6、服务期内免费提供软件版本维护和升级服务。7、在双方商定的时间内做好系统安装、调试和数据转换工作，负责现场管理软件的安装、调试，保证系统正常运行使用。8、提供完善用户资料。向眉山市住房公积金中心免费提供此次项目所有的技术资料、施工文档等项目管理规范文件。为用户提供在系统调研和需求分析阶段产生的文档，系统设计方案，包含总体结构设计、数据结构设计、部分详细设计的内容；并提供产品的源代码以供使用。提供有关系统操作的相关资料，为各级住房公积金部门的系统管理员提供管理、维护、修改系统的参考资料。9、免费提供项目全部的技术咨询、设计服务，协助中心完成住房公积金信息化工作。10、未尽事议双方协商处理或签定补充协议。以上文字资料具体内容如下表：序号内容要求1故障处理服务1、远程服务：软件系统出现故障，电话通知软件商后，1小时之内提供解决方案，进行远程故障处理。2、上门服务：软件系统出现故障出现后，如远程服务无法处理，则需在最长3小时内到达现场处理故障。2软件安装时间软件中标签定合同后，需在10个工作日内安装调试完毕住房公积金综合业务管理系统核心部分。3软件数据转换软件服务端程序安装完成后，须对原老软件数据进行备份，并于10个工作日内进行老软件数据导入新软件并备份。导入数据务必做到准确、真实、有效，软件上线及试运行期间，不影响中心各项日常业务正常开展。4操作员培训中标软件公司需至少提供3名以上技术人员对我中心操作员现场免费软件培训。培训时间不少于10个工作日，如10个工作日后还有人员不能熟练独立操作，则需增加培训时间，直至所有操作员能独立熟练操作为止。5软件试运行时间软件在试运行期和正式运行1个月内，软件公司需指派一名技术骨干驻扎中心机房，以便及时处理软件故障，并对中心系统管理员（含数据库管理员）进行技术培训，以熟练掌握为准。6软件免费维护期限自中标之日起3年内，为软件免费售后维护期。在此期间，软件公司需对客户提供免费软件故障处理服务及升级服务。7后期费用免费维护期满以后，可有偿提供软件售后服务。服务费在平等协商的基础上商定。四、货款支付方式：市级财政国库集中支付。付款分为四步，双方签署合同之后10个工作日内预付合同总金额的20％；核心业务软件正式上线运行一个月支付合同总金额的30%,验收之后一年内支付合同总金额的40％；整体验收完成后一年内支付合同总金额的10％。五、其他有关要求：1、由中标供应商与采购人签订采购合同一式四份，报眉山市政府采购中心审核备案。2、采购人验收合格后出具《采购项目验收合格意见书》一式四份。中标供应商凭《采购项目验收合格意见书》到眉山市政府采购中心办理履约保证金退付。不按合同履行义务的，履约保证金不予退还。3、中标供应商持《采购合同》、《采购项目验收合格意见书》、《合同审核意见书》等手续按合同规定办理货款支付事宜。4、所采购的软件项目安装调试完成后试用期为三个月，中标人在项目实施中有明显不符合采购人有关进度、工程质量、设备选型要求以及试用期间软件具有明显技术、功能缺陷、影响采购人正常使用或不能满足采购人合理技术需求的，采购人有权拒绝付款，且由中标供应商承担所造成的一切损失。六、项目建设进度要求本项目实施计划分二个阶段进行，请根据阶段划分进一步细化工作计划，必须按照下列要求列出详细的工程进度安排表。1、第一阶段中标并签定合同后4个月内，完成系统需求分析、概要和详细分析，细化系统功能需求和测试验收方案，向采购单位提供具体实施方案（软件开发方案、各软件的采购和安装方案）并经采购单位审查通过。安装新软件系统并与老系统并行运行，核心系统（归集系统、贷款系统、财务系统、控制中心系统、报表管理系统、网上服务大厅）正式投入试运行，并将中心正在运营的系统一并建设（多渠道数据交换银行通讯、触摸屏查询）。2、第二阶段签定合同后8个月内，完成辅助公积金管理子系统（信息管理子系统、档案管理子系统、资金管理子系统、绩效考核子系统、决策分析子系统、稽核管理子系统、风险控制子系统）建设。