华夏银行股份有限公司（以下简称“华夏银行”或“采购人”）拟对2022年大数据风险识别预警系统项目（电脑端智能财务部分）征集供应商，诚邀符合要求的供应商报名参与。项目具体内容如下：

一、项目名称：2022年大数据风险识别预警系统项目（电脑端智能财务部分）

二、采购内容简介 （以最终标书为准）

我行已建立了授信企业大数据风险识别预警系统（以下简称“龙盾系统”），实现风险信息的整合与挖掘，深化大数据风控技术在企业客户准入、风险识别监测预警等授信流程中的应用，进一步提升风控精度和效率。龙盾系统已实现了企业财务数据的初步应用，包括财务风控规则开发、财务指标加工及对比展示等，但多源财务数据整合分析、财务风控模型、财务数据应用仍有待进一步深化，提升企业财务智能预警的标准化、数字化、智能化水平。本项目具体采购内容如下：

（一）数据整合及对比分析。

对财务数据进行质量分析，对各来源的财务数据进行整合加工，对内部评级定性财务信息进行整合分析，对财报附注内容解析并挖掘分析，建立并完善企业及行业的财务数据体系，形成一套可以落地的财务数据整合规则，对各类指标进行比对分析及风险提示。

（二）风控规则迭代优化

基于大数据和人工智能等新技术，借助专家经验和数据分析结果，一是建立新的财务粉饰规则，挖掘财务数据可疑特征，建立新的财务粉饰、舞弊风险识别规则；二是完善现有财务风险识别规则体系。对已有财务规则的准确性、有效性进行分析，在数据统计分析的基础上对规则进行迭代优化，并建立完善的财务标签体系。

（三）风险识别预警模型建设

建立企业授信风险识别的指标库，深入分析财务粉饰的特征，挖掘财务数据异常，建立财务粉饰、舞弊风险识别模型，同时，建立财务风险识别预警模型。结合司法、舆情、人行支付交易数据等风险信息，建立预警模型，综合评估企业风险。

（四）设计财务风险专题报告

从财务指标各个维度对评级客户的财务健康状态给出清晰的辅助决策分数，对潜在的评级财务质量问题、财务粉饰情况、财务风险情况给出清单式的风险提示信息，自动生成全面且详实的风险报告。

（五）深化风险识别业务应用

基于华夏银行企业授信业务流程，制定风险识别应用方案，将风险信息应用于企业营销、授信调查、审查审批、放款管理、贷后管理、资产保全等授信业务全流程。结合华夏银行的授信业务调查报告，制定自动填充方案。同时，根据财务风险客户的特征，建立财务风险客户案例库。

三、意向供应商资质要求及提交材料要求

（一）意向供应商资质要求

1．供应商应符合并遵守其所属地和中国法律、法规及规章等的相关规定，具有独立承担民事责任的能力，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，近3年在经营活动中无重大违法、违规、违约或不良记录，且财务状况良好。

2．本项目化工行业数据部分供应商入围标准具体为：

（1）供应商注册资本应在1000万人民币（含）或相应外币注册资本以上。

（2）供应商近三年应在国有大行和股份制银行至少有1个企业财务智能预警方面相关咨询项目经验。

（3）供应商应通过ISO9001及以上质量管理体系或CMMI3及以上认证。

（4）供应商执行团队人员应熟悉企业财务数据和授信风险识别和预警，并对企业数据的合规性、准确性、有效性有一定的认识。

（5）愿意且有能力为我行提供产品和服务，并接受我行监督管理。

（6）供应商应具备相应的技术人员储备，确保高效及时响应华夏银行的需求和意见并按时输出项目成果。拥有专有的技术支持中心和服务体系，能够提供项目实施7×24小时服务支持，拥有热线支持电话，可以在规定时限内解决项目实施中的各类问题，并提供相应改进方案。

3．采购人可能根据项目情况取消采购，供应商应予接受。

（二）提交材料内容

1．未实施“三证合一”的,请提交加盖单位公章的营业执照副本复印件、税务登记证副本复印件、组织机构代码证副本复印件；实施“三证合一”的报价人请提交加盖公章的载有统一社会信用代码的营业执照。上述材料需为PDF格式文件。

2．加盖公章的授权委托书（详见附件1），需为PDF格式文件。

3．近三年内在经营活动中没有重大违法记录，提供书面声明，格式不限。（加盖公章的原件电子扫描件并转为PDF格式文件）。

4．在“信用中国”网站（www.creditchina.gov.cn）中未被列入失信被执行人、重大税收违法案件当事人名单、采购严重违法失信行为记录名单，提供网站查询结果（截屏盖章）。

5．华夏银行集中采购供应商推荐（自荐）信息表（详见附件2），请勿更改表样，且提交时需为EXCEL版本。

6．提供证明相关项目实施经验的合同或中标通知书扫描件。此项材料要求为PDF格式文件。

（三）提交材料要求

请将所有要求提交的材料打包压缩为1个文件包，文件名格式为：公司全名+2022年大数据风险识别预警系统项目（电脑端智能财务部分）。

1．提交材料须按要求扫描并生成PDF文件或指定版本，对于未按要求加盖公章的原件电子扫描件视为缺漏，采购人将拒绝其报名。

2．报名资料未按要求提供或提供不全的情况，采购人将拒绝其报名。

3．采购人视收到的上述材料不涉及商业秘密。

4．前来报名的供应商应保证所提供材料的真实合法性，并由此承担法律风险和赔偿责任。采购人保留对相关材料进一步核实的权利，如发现提供虚假材料的供应商，采购人将取消其本次及以后的报名资格。

5．凡是符合本项目资质条件的供应商，采购人均会向《华夏银行集中采购供应商推荐（自荐）信息表》中登记的联系人邮箱发出正式邀请。投标时间及地点以邀请文件通知为准。

四、本次供应商征集联系事项

采购人：华夏银行股份有限公司

联系人及联系电话：徐先生 ******** 张女士 ********

供应商材料提交邮箱地址：hxbjczx2@hxb.com.cn

征集期：2022年8月10日-2022年8月16日