沭阳农商银行*0**年上半年信息披露报告

一、基本信息

我行法定名称为江苏沭阳农村商业银行股份有限公司，于*011年1*月在江苏省沭阳县注册成立，现有注册资本*****.8615万元，法定代表人陈雷，下设1个营业部、45个支行和*个分理处，主要经营范围包括：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期人民币贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业人民币拆借；从事人民币银行卡业务；提供国内信用证服务及人民币担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。客服（投诉）电话使用全省统一平台********。

我行分支机构及地址：

二、财务会计报告

本行财务会计报告包括财务情况说明、会计报表组成。会计报表包括资产负债表、利润表。

本行财务会计报告包括财务情况说明、会计报表组成。会计报表包括资产负债表、利润表。

（一）财务情况说明（摘要）

1．资产状况。截至*0**年6月末，本行资产总额*******.33万元，比年初增加******.39万元，增幅13.3%。其中：各项贷款*******.6*万元（各项贷款余额减去贷款损失准备），比年初增加******.5*万元，增幅11.93%；存放同业款项*****.67万元，比年初减少*151.33万元，降幅4.5*%；现金及存放中央银行款项******.68万元，比年初增加*****.86万元，增幅11.94%。

*．负债状况。截至*0**年6月末，本行负债总额*******.9万元，比年初增加******.46万元，增幅14.45%。其中：各项存款*******.4万元，比年初增加******.59万元，增幅1*.74%；向中央银行借款******.*9万元，比年初增加*****.36万元；同业及其他金融机构存放款项*****万元，比年初增加*****万元。

3．财务收支情况。至*0**年6月末，实现各项收入*****.66万元，同比增加8*95.95万元，增幅9.63%；各项支出*****.6*万元，同比增加66*9.*7万元，增幅10.68%。实现利润总额*****.03万元，同比增加1666.68万元，增幅6.93%；净利润*****.03万元，同比增加175*.84万元，增幅9.76%。

（二）会计报表

1．资产负债表：见附件。

*．利润表：见附件。

三、风险管理信息

（一）各类风险状况

1．信用风险。

（1）信贷资产质量管理审慎，总体风险控制平稳。截至*0**年6月末，我行五级分类不良贷款*****万元，比年初增加*064万元，不良率0.95%，比年初下降0.04个百分点。一是严控政府平台、隐性债务、“两高一剩”等重点领域贷款。截至*0**年6月末，我行未新增政府平台、产能过剩行业贷款。二是强化房地产行业风险源头把关，做好房地产贷款集中度占比压降工作。截至*0**年6月末，我行房地产贷款余额******万元，比年初减少*****万元，集中度占比14.93%，比年初下降*.19个百分点；无房地产开发贷款；个人住房贷款余额******万元，比年初增加1953万元，集中度占比13.86%，比年初下降1.61个百分点，提前完成本年度个人住房按揭贷款集中度占比压降目标任务。三是注重大额、集团和关联方客户限额管理，无集中度风险。截至*0**年6月末，我行5000万元以上大额贷款（含贴现）户数8户、余额*****万元，分别比年初增加0户、*****万元，占总贷款比例*.79%，比年初上升0.1*个百分点。最大单家集团客户授信为江苏誉凯实业有限公司所在集团总授信*****万元，占资本净额比例1*.4*%，最大单家客户贷款为江苏宝娜斯针织有限公司9700万元，占资本净额比例*.3*%，低于单一集团客户授信15%和单一客户贷款10%的集中度上限，无大额集中度风险。最大一家法人股东关联方客户贷款为江苏宝娜斯针织有限公司9700万元，占资本净额比例为*.3*%，全部关联方授信净额（用信余额）*****万元，占资本净额的8.8*%，低于50%的限定指标，全部是贷款（含信用卡透支），无银行承兑汇票敞口等表外业务，占贷款总额的1.*1%，风险分类无不良，无关联方集中度风险。四是重点产业贷款风险可控。截至*0**年6月末，我行木材加工行业贷款不良率0.53%，比年初下降0.11个百分点，花卉种植业贷款不良率0.9*%，比年初上升0.01个百分点，资产质量总体风险可控。

（*）贷款分类形态迁徙变化情况。一是正常类贷款向下迁徙*****万元，比去年同期增加1571万元，迁徙率1.09%，比去年同期上升0.05个百分点。二是关注类贷款向下迁徙1013元，比去年同期减少1587万元，迁徙率3.6%，比去年同期下降7.68个百分点。三是次级类贷款向下迁徙45*4万元，比去年同期减少180*万元，迁徙率30.64%，比去年同期下降14.99个百分点。四是可疑类贷款向下迁徙至损失类1540万元，主要是逾期360天以上的贷款、难以收回的贷款入账反映，比去年同期减少1904万元，迁徙率40.*1%，比去年同期上升*.5个百分点。总体来看，年初正常关注类贷款向下迁徙为不良贷款7410万元，比去年同期多增1038万元，迁徙率0.65%，比去年同期上升0.04个百分点，主要是今年上半年因为受市场行情、经济形势和疫情等复合因素影响，部分客户因资金未回笼、收入下降等导致还款能力弱化，贷款存在潜在风险隐患或已经出现逾期欠息等下调不良反映，但未出现大幅风险下迁趋势，风险可控。

（3）贷款损失拨备覆盖情况。截至*0**年6月末，我行计提贷款损失准备***39*.77万元，比年初增加*5744.63万元，拨备覆盖率76*.11%，比年初上升36.9*个百分点；贷款拨备率（拨贷比）7.*6%，比年初上升0.06个百分点，优于监管要求；资本净额418545.37万元，资本充足率15.70%，贷款拨备及资本抵补能力充足，能够全额覆盖风险损失。

*．流动性风险。

截至*0**年6月末，我行流动性比例44.69%，比年初下降1.06个百分点，优于监管要求19.69个百分点；优质流动性资产充足率*78.41%，比年初下降166.66个百分点，优于监管要求178.41个百分点；流动性匹配率166.49%，比年初下降4.33个百分点，比监管要求高出66.49个百分点；流动性缺口率34.*1%，比年初下降19.0*个百分点，优于监管要求44.*1个百分点；核心负债依存度77.53%，比年初上升*.4*个百分点，优于监管要求17.53个百分点，稳定性进一步增强。存贷比84.77%，比年初下降1.5个百分点。综上来看，我行各项流动性监管、监测指标等达标情况良好，存款结构稳定，资产负债期限、结构匹配情况良好，流动性风险可控。

3．市场风险。

我行已建立市场风险管理制度并有效执行，今年以来资金业务稳健发展，截至6月末，资金业务资产总规模107.*0亿元，比年初增加*1.65亿元，增幅*5.31%。实现总收入16*96.6万元，同比增加*149.71万元。实现净收入15937.07万元，同比增加1879.57万元，增幅13.37%。一是调整资产结构，增强资产流动性。通过提高债券资产占比，保证收益的同时，优化资产流动性。二是积极拓展主动负债渠道。积极与国有大行农业银行、兴业银行等开展同业合作，建立线上质押回购融资渠道，截至6月末，累计开展质押回购业务149笔，金额363.59 亿元。与人行对接，根据我行直贴票据情况及人行额度分配，上半年共办理1.*4亿元再贴现业务。三是积极开办创新业务，进一步丰富业务品种，增加业务收入。与兴业银行合作开办代销理财业务。与苏州苏投贵金属文化发展有限公司合作，开办贵金属代销业务。四是强化风险，关注交易对手风险。通过搜集年报等授信资料，对存量合作机构进行了重新评估授信，完善名单制管理。4月份对北京银行等8家同业客户开展了同业授信工作，搜集同业客户授信资料，完成审批流程并已提交董事会审议通过。五是修订同业授信管理办法。完成同业授信管理办法修订工作，完善对非银行类金融机构授信流程。

4．操作风险。

报告期内，我行员工队伍保持稳定，无核心人才外流，通过开展各类培训和考试、完善条线规章制度、加强科技系统应用、强化检查监督和案件防控等措施，持续提高员工素质、强化内部流程控制，报告期内未发生重大风险事件、司法涉诉事件和案件。

（1）持续强化业务操作检查监督。根据省联社运营评价和监管部门相关要求，为有效防范操作风险，加大检查范围和频次，结合本行实际，制定*0**年操作风险检查计划，包括账户管理、反洗钱、现金管理、票据业务等检查项目，覆盖内控所有重要风险环节。上半年分别开展库存现金突击检查、内部账户专项检查、运营管理案件风险排查、账户管理专项检查、辅导检查等专项检查。

（*）案防风险防控稳步推进。一是注重惩防并举，推动案防工作不断完善。分层组织签订案防工作责任状、承诺书，建成自上而下的责任体系，将案防责任落实到每个单位、每个部门、每个岗位和每位员工，形成全员案防工作机制。二是注重警示教育，推动案防标本兼治。组织参加省联社案件防控警示教育会议，并根据安排，拟定本行案件防控警示教育会议。下发年度案防学习内容，梳理下发全行各月案防主题教育学习内容，明确学习的制度，并要求留有会议记录备查，进一步强化案防学习的成效。三是组织员工行为专项排查“回头看”。排查重点员工参与民间融资、充当资金掮客、与信贷客户资金往来、经商办企业、信用卡套现、为他人提供与自身经济实力不符的担保、消费异常等，以及员工参与网络赌博、博彩等非法活动。

（3）廉洁风险防控持续发力。一是组织开展员工经商办企业及违规兼职专项整治活动。经排查，发现在职员工13人、大堂辅理14人、内退人员1人在工商部门有登记信息，通过说服教育，在职员工13人工商信息已注销，大堂辅理14人已注销工商信息11人，还剩3人工商信息未注销，内退人员1人工商信息已注销。二是对*0**年五一端午节日期间廉洁自律和作风建设工作进行部署并下发通知，持续深化落实中央八项规定、省委十项规定及省联社二十项规定精神，持之以恒正风肃纪，锲而不舍纠“四风”树新风，积极营造节俭文明廉洁过节的良好氛围。三是为提升全体干部员工廉洁从业意识，打造风清气正政治生态，印制《党风廉政知识手册》人手一册，供全员学习。四是举办爱“廉”说访谈节目，以《以案学法 以案促规》期刊中通报某农商行综合柜员变造存单、挪用资金的案件，邀请塘沟事业部三名同志，立足自身岗位，从道德操守、思想理念、规矩意识层面谈对该案件的想法和感悟。

（4）加强法律风险防控。充分发挥法律对业务的支撑保障力度。一是做实法律合规审查。审查各类合同及招标文件共计30*份，确保各项合同文件符合法律法规要求；二是及时解答法律疑难问题，协助公司部企业破产债权申报；三是参与新业务新产品讨论，对分布式零售金融平台参与讨论,并提出了法律合规意见。

5．声誉风险。

我行已制定声誉风险管理相关制度，主要有声誉风险管理办法、新闻发言人制度等，明确总行办公室为声誉风险、信息发布和新闻工作归口管理部门，负责舆情管理、声誉风险信息管理、声誉风险排查、声誉事件应急处置等工作，并建立实施舆情和声誉风险报告制度，确保及时应对风险。报告期内，我行积极落实舆情管理、声誉风险信息管理、声誉风险排查、声誉事件应急处置等工作，围绕政府1*345热线、省联社96008客服反馈等渠道实行专人负责、常态监测、分层处理、及时反馈，还原事实真相，还客户满意答复，有力维护行业声誉形象。上半年未发生影响业务经营稳健运行的重大声誉风险事件。

6.战略风险管理。

根据《沭阳农商银行三年发展战略规划（*0*1-*0*3）》，我行已确定*0*1-*0*3年业务发展、结构调整目标、风险控制、财务收入、资本补充、信息科技、人力资源管理和社会责任、信息披露等目标，并建立规划落地执行、跟踪、评价、调整与考核的管理机制，由董事会按年制定行长室经营目标考核办法，确保将战略目标、内容有效传导。报告期内，根据该战略规划，我行董事会按季听取行长室工作报告，按年对战略执行效果进行监督评价等，执行情况良好。

7.反洗钱风险管理。

一是积极参与反洗钱答题活动。为响应省联社号召，做好反洗钱宣传工作，凝聚打击治理洗钱违法犯罪三年专项行动合力，组织全行员工，动员外界客户参加“喜迎二十大·谱写新华章—打响三年行动攻坚战，筑牢江苏金融安全网”反洗钱知识竞赛网上答题活动，有效提升员工和社会公众洗钱风险防范意识。二是开展反洗钱宣传。在第13个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日到来之际，我行以“履行反洗钱义务，维护金融秩序”、“依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境”为宣传主题，组织全行网点反洗钱人员访街入户，向广大群众介绍洗钱犯罪的形式、特点和危害等内容，深入开展反洗钱宣传工作。三是严格履行反洗钱保密义务。为进一步加强反洗钱保密管理工作，深入贯彻落实国家反洗钱保密规定，4月份组织全行正式员工、部分劳务外包人员签订反洗钱保密承诺书，明确告知保密范围和保密规定，以及对违反保密规定应承担的责任后果，强化员工对反洗钱保密工作重要性的认识，提升职业道德修养，保障客户信息安全。

8.信息科技风险管理。对全行信息科技风险管理情况进行了全面的梳理和评估，内容包括信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、信息系统开发和测试、信息科技运行管理、信息科技外包管理、业务连续性管理等方面。经过风险自评，行内现已搭建较为完善的信息科技风险管理体系，建立了信息科技风险一、二、三道防线，各领域管理有效落实，重点领域管控基本有效。报告期内，未发生影响业务经营稳健运营的系统中断、信息泄露等信息科技风险事件。

（二）风险控制情况

1．董事会、高级管理层对风险的监控能力。

本行已建立组织架构健全、职责边界清晰的风险管理组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层、业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工，董事会定期听取审议各类风险管理情况，高级管理层负责对各类风险的具体控制。风险管理制度体系覆盖信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险、战略风险、声誉风险、信息科技风险等各类风险，并按照最新监管要求，结合本行业务发展实际，制定了全面风险管理三年规划，制定了*0**年风险偏好陈述书。本行风险管理部为全行全面风险管理牵头部门，相关业务部门为各类风险管理责任部门，审计部门对相关业务部门和风险管理部门职责履行情况定期审计。基层各单位负责人为本单位风险管理直接责任人，按要求定期向风险管理部门、单位负责人报告本单位业务开展和风险管理状况，构建风险管理双向沟通汇报机制。

*．风险管理政策和程序。

本行已制定主要类别风险管理策略文件，明确各类风险识别、计量、监测、缓释的方法、工具和管理要求等，能够有效评估和管理各类风险。已建立了统一的覆盖各业务条线和分支机构的风险报告制度，明确相应的职责、路线、频率、时间和质量要求。按季开展风险管理综合分析评估，包括主要风险管理现状、存在问题和原因分析、下一步工作打算等，分析评估报告上报高级管理层和董事会审议。

3．风险计量、监测和管理信息系统。

本行已有效推广应用省联社客户风险预警等风险管理相关系统，并通过本行信贷运营管理系统密切监测分析重点领域信用风险的生成和迁徙变化情况，能够有效开展信用风险识别、监测、计量工作，摸清信用风险底数，有效开展信用风险防控。在省联社客户风险预警系统数据的基础上，本行已将银监会披露负面清单、征信负面信息、涉刑涉诉等数据优化导入本行数据库，应用在授信季年检、授信准入、用信监测上，增加信息对称性，为信用风险管控提供了进一步的科技支撑。

4．内部控制和全面审计情况。

本行针对各项业务活动和管理活动的风险控制点，已建立并执行标准统一的业务流程和管理流程，制定专门的流程管理或内控管理手册，形成制度汇编下发全行执行。稽核审计部门通过加强审计队伍建设，改进和完善稽核方法，探索内部稽核的新思路和新举措，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度落实和规范管理、防范风险等开展稽核审计，不断提高稽核效率和质量。

（三）采用的风险评估及计量方法

本行防范风险和管理风险的方法以定性分析为主、定量为辅，精确有效的计量工具和模型有待进一步加强，风险识别、计量、监测等技术水平有待进一步提高。

四、公司治理信息

（一）年度内召开股东大会情况。*0**年上半年，本行共召开股东大会1次，按照规定程序审议通过了董事会工作报告，监事会工作报告，监事会对董事会及其董事、高级管理层、监事的履职评价报告、利润分配方案，财务预决算情况议案，修改公司章程议案等1*项议案和报告，会议实行律师见证制度，会前在指定媒体发布了会议公告，会议的召集、召开程序，出席会议人员的资格和表决、选举结果合法、有效，表决程序符合法律、法规和《江苏沭阳农村商业银行股份有限公司章程》有关规定，会议记录真实、完整，本次会议通过的各项决议合法有效。

（二）董事会构成及其工作情况。截至*0**年6月末，本行董事会共有15名董事，其中执行董事4人，分别为陈雷、夏浩博、朱雪松、周建伟；职工董事1人，为苗启德；独立董事5人，分别为杨东涛、贾政和、张龙耀、李华平、张新苗，熟悉农村经济和金融情况，具备对宏观、微观经济金融形势的研判能力；股权董事5人，分别为李生、张克、陈宜兵、陈长华、黄祖群，股权董事均具备多年的企业经营管理经验，对市场分析、经营管理、金融服务具有较强的分析判断能力，对本行经营管理能够提出建设性的意见和建议。董事会设立风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、战略规划委员会、三农金融服务委员会、消费者权益保护工作委员会、信息科技委员会、大额授信业务审查委员会，其中风险管理与关联交易控制委员会、大额授信业务审查委员会由4名董事组成，其他委员会各由3名成员组成，风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、消费者权益保护工作委员会、信息科技委员会的主任委员由独立董事担任。

*0**年上半年，董事会和各位董事通过查阅报表、审议材料、听取报告等形式，了解和掌握本行业务发展、内部管理和风险管理状况，按季度对高管层履职情况进行分析评价，监督经营层落实董事会决策的执行情况。*0**年上半年，董事会召开会议*次，对行长室工作报告、信息披露报告等46项议案和报告进行了审议，全部通过并形成决议。董事会风险管理与关联交易控制委员会召开会议*次，审议事项18件，全部通过并形成决议。董事会提名与薪酬委员会召开会议*次，审议事项4件，全部通过并形成决议。董事会审计委员会召开会议*次，审议事项8件，全部通过并形成决议。董事会战略规划委员会召开会议*次，审议事项5件，全部通过并形成决议。董事会三农金融服务委员会召开会议1次，审议事项*件，全部通过并形成决议。董事会消费者权益保护工作委员会召开会议*次，审议事项*件，全部通过并形成决议。董事会信息科技委员会召开会议1次，审议事项1件，全部通过并形成决议。

（三）独立董事工作情况。*0**年上半年，独立董事杨东涛担任提名与薪酬委员会主任委员，审计、战略规划、信息科技委员会委员，能够及时参加董事会及董事会专门委员会，亲自参加会议*次，能够按时参加董事培训和董事调研，能够关注本行经营管理情况和风险状况，在董事会上发表独立意见，能够对关联交易、利润分配方案、聘任高级管理人员等发表独立意见，在行内工作时间符合要求。*0**年上半年，独立董事贾政和担任风险管理与关联交易控制委员会主任委员，能够及时参加董事会及董事会专门委员会，亲自参加会议*次，能够按时参加董事培训和董事调研，能够关注本行经营管理情况和风险状况，在董事会上发表独立意见，能够对关联交易、利润分配方案、聘任高级管理人员等发表独立意见，在行内工作时间符合要求。*0**年上半年，独立董事张龙耀担任信息科技委员会主任委员，三农金融服务、风险管理与关联交易控制委员会委员，能够及时参加董事会及董事会专门委员会，亲自参加会议*次，能够按时参加董事培训和董事调研，能够关注本行经营管理情况和风险状况，在董事会上发表独立意见，能够对关联交易、利润分配方案、聘任高级管理人员等发表独立意见，在行内工作时间符合要求。*0**年上半年，独立董事李华平担任消费者权益保护工作委员会主任委员，能够及时参加董事会及董事会专门委员会，亲自参加会议*次，能够按时参加董事培训和董事调研，能够关注本行经营管理情况和风险状况，在董事会上发表独立意见，能够对关联交易、利润分配方案、聘任高级管理人员等发表独立意见，在行内工作时间符合要求。*0**年上半年，独立董事张新苗担任审计委员会主任委员，能够及时参加董事会及董事会专门委员会，亲自参加会议*次，能够按时参加董事培训和董事调研，能够关注本行经营管理情况和风险状况，在董事会上发表独立意见，能够对关联交易、利润分配方案、聘任高级管理人员等发表独立意见，在行内工作时间符合要求。

（四）监事会构成及其工作情况。截至*0**年6月末，本行监事会共15人，其中职工监事5人，分别为沈珠谊、程锦杰、郁文华、邵明春、徐劲，股权监事5人，分别为金光宝、陈明华、张卫、钱兆春、范邦常，外部监事3人，分别为刘艳华、杜晓荣、黄俊青、武秀敏、侯海军。监事会下设提名与履职考评委员会、监督委员会。监事会成员均有足够的时间和精力履行职责，并承诺勤勉尽职，积极完成监事会指派的监督任务。

监事会依据法律法规、本行章程及股东大会赋予的权力，对董事会和高级管理层行使有效日常监督检查权，*0**年上半年，共召开监事会会议*次，审议审核议案13项，参会监事认真审议各项议案，独立发表意见。对董事会、高级管理层及监事履职情况进行监督。监事会成员列席了每一次董事会会议，审阅会议文件，对董事会审议通过的各项议案的内容、审议程序的合法性、合规性进行监督。监事会派代表按时列席行长办公会等重要活动，了解和掌握本行在战略规划、内部控制、风险管理、关联交易、薪酬考核、风险处置等方面的具体情况，并适时建言献策。指导稽核审计部积极探索审计思路，围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度落实和规范管理，防范风险等开展稽核审计，不断提高稽核效率和质量，发挥审计监督职能。监事会对年度利润分配方案、年度财务预决算方案进行了审议，认为本行年度利润分配方案、年度财务预决算方案合规、真实、完整、准确。

*0**年上半年，本行外部监事刘艳华担任提名与履职考评委员会主任委员，外部监事杜晓荣担任监督委员会主任委员。外部监事成员重点关注存款人和本行整体利益。

（五）高级管理层构成及其基本情况。截至*0**年6月末，本行高级管理层由1名行长及4名副行长构成，其中行长由夏浩博担任，副行长为朱雪松、周建伟、张继甫、余波。高级管理层能够根据授权和转授权范围内认真履职，围绕中心，服务大局，抓好衔接和配合，积极有效履职尽责。

（六）薪酬管理情况。本行制定了《董事、监事薪酬方案》和《董事、监事、高管人员薪酬管理制度》，建立董监事履职档案，及时记录董监事履职情况，董事会制定了《*0**年行长室经营目标考核办法》，明确了双方的权利、义务和责任，推行董事长、监事长、高管人员绩效工资延期支付制度，与任内履职情况和经营风险挂钩，增强了高管层履职意识和风险管理意识。

（七）部门设置与分支机构设置情况。本行设置19个职能机构，分别是：普惠金融部、电子银行部、资金市场部、授信评审部、信贷管理部、风险管理部、运营管理部、计划财务部、合规管理部、人力资源部、信息科技部、办公室、安全保卫部、纪律监督室、宣传督查部、党群工作部、工会、董事会办公室和稽核审计部。其中授信评审部下设授信审批中心，风险管理部下设责任认定中心，信贷管理部下设用信审批中心、贷后管理中心、资产保全中心，运营管理部下设会计管理中心、授权中心、风险监督中心、账管中心、清算中心、现金管理中心。基层设8个事业部、管辖45家支行（含营业部）、*个分理处，另设阳光小微授信调查中心、阳光个贷授信调查中心、微贷一部、微贷二部、公司部。

（八）对本行公司治理的整体评价情况。*0**年上半年，本行“三会一层”组织架构健全、运作规范，规范提案、议案和报告筹备的路径和方式，将会议材料及会议通知及时发送到股东、董事、监事，确保参会人员具有充裕时间审阅材料。“三会”审议和表决严格按照公司法的规定程序进行，认真审查会议登记、参会人数及参会人员的合法、合规性，实行股东大会法律见证和律师资格审查制度，确保“三会”合法有效。“三会”能够严格按照各自职能范畴，履行各自的决议、决策职能，无违反法律、法规决策现象，年内召开的“三会”会议记录完整齐全，签字手续履行完整、规范。董、监事会各专门委员会运作趋于规范，董事会各个专门委员会均能够按照其工作制度开展工作，定期召开专门委员会会议，对需要相关专门委员会事先审查的决策事项，在专门委员会形成有效意见后，提交董事会、监事会决策。及时为董监事履职提供必要的信息和资源，明确专门委员会落实部门。*0**年上半年，本行公司治理整体评价为良好。

五、监管部门规定的其他事项

1.截至*0**年6月末，本行共有股东总数1040个、股权总数*****8615股。报告期内，共发生股权转让*6笔，全部为自然人股转让，累计变动股份3640363股，单笔额度最大转让为4318*7股，占总股份的0.061%。

*.本行前十大股东为：

报告期内，前十大股东未发生变动。

3.本行主要股东及质押情况。

报告期内，本行主要股东未发生变动。

4.本行与主要股东关联交易情况。

截至*0**年6月末，本行与主要股东关联交易情况：

江苏宝娜斯针织有限公司贷款余额9700万元、江苏月源纤维科技有限公司贷款余额6000万元、江苏苏北花卉股份有限公司贷款余额4880万元、江苏沂淮水泥有限公司贷款余额4500万元、江苏邦源纺织有限公司贷款余额37*0万元、沭阳翔盛纺织有限公司贷款余额*500万元、江苏福庆木业有限公司贷款（含贴现）余额1995.85万元。

所有关联交易单户授信额度均未超过本行资本净额5%，均已经本行董事会风险管理与关联交易控制委员会审议通过后提交董事会批准，符合授信审批流程要求。

5.股东提名董事、监事情况。

报告期内，无股东提名担任董事、监事情况。

六、重要事项

（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

（三）报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

（四）报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

除上述事项外，截至*0**年6月末，本行无需要披露的其他重要事项。