上海浦东新区邦信小额贷款股份有限公司
资产公开竞争性出售交易邀请函
[交易编号：SHBX2022-1]
[2022]年[10]月[11]日
上海浦东新区邦信小额贷款股份有限公司（以下简称“上海邦信小贷”）拟通过公开竞争性出售方式向境内投资者出售下述资产（下述称为“资产包”，或根据上下文需要，系指任何单向标的资产）。交易编号：SHBX2022-1
一、资产包描述
对上海市境内10户债务人所享有的债权及其附属担保权益，该等债权及其附属担保权益的所有人为上海邦信小贷。截止2022年4月11日，该等债权项下未偿债权金额合计人民币【5,088,209.91】元，其中未偿本金【4,980,315.73】元，未偿利息【88,190.87】元，未偿罚息【19,703.31】元
| 地区 | 债权笔数 | 债权本金 | 未偿利息 | 未偿罚息 | 合计 | 资产包特点 |
| 上海 | 10 | 498.03 | 8.82 | 1.97 | 508.82 | 包含未逾期类债权资产 |
注：以上债权金额的截止日为2022年4月11日（单位：万元）
特别提示：
1、上海邦信小贷对资产包未偿债权金额仅作一般性描述，该等金额可能存在计算误差，若资产包项下债权性质、金额与投资人判断或裁判机构认定的实质性质、金额存在差别或误差，上海邦信小贷不承担任何法律责任。
2、以上资产信息仅供参考，有关债权及全部附属权益的合法有效性、时效以及债务人、担保人现状等情况，请投资者自行调查及判断，上海邦信小贷不对其承担任何法律责任。
3、请注意，最终的资产包的组成及规模可能会发生变化。
资产包和交易流程的详情将载于保密信息备忘录，该备忘录将按交易时间表规定的时间向每一位成功注册的投资者发放。
二、交易流程及预计时间表
预计交易时间表如下所示。提交报价保证金截止日和提交报价日以届时发布的报价指引为准。
| 程序 | 预定时间 |
| 发布交易公告及邀请函 | 2022.10.11 |
| 递交参与交易意向书、已签署的保密承诺函及其他注册文件截止日 | 2022.10.26 |
| 发放保密信息备忘录、尽职调查信息包和投资者阅读文档，注册投资者尽职调查截止日 | 2022.10.27 |
| 发出资产转让合同初稿截止日 | 2022.10.27 |
| 反馈对资产转让合同初稿修改意见截止日 | 2022.10.27 |
| 注册投资者提问截止日 | 2022.10.27 |
| 发布报价指引及资产转让合同终稿 | 2022.10.28 |
| 提交报价保证金截止日 | 2022.10.28 |
| 提交报价日 | 2022.10.31 |
三、投资者注册
只有成功注册的投资者才有可能取得参与交易资格。为取得注册资格，各位有意向的投资者需要按注册要求完成以下步骤，而这些是进行成功注册的基本条件：
l 向上海邦信小贷递交参与交易意向书，请参见附件一；
l 向上海邦信小贷递交已经妥为签署的保密承诺函，请参见附件二；
l 向上海邦信小贷递交企业营业执照或工商注册登记证明复印件，并加盖公章或授权签字人确认与原件一致。同时，投资者应声明不属于被禁止买受标的资产的投资者。
l 向上海邦信小贷递交股东会决议或董事会决议或其公司章程规定的有权机构出具的决议原件一份，同时递交公司章程一份（加盖公章）。
l 向上海邦信小贷支付相应的资产包保密保证金（1万元）并递交已填写完整且妥为签署的电汇指引及通知，请参见附件三。
签署后的上述文件原件应于交易时间表规定的截止日2022年10月26日中午12:00（北京时间）前通过专人提交或特快专递邮寄的方式送达如下地址（“注册文件接收地址”）。传真文件一律不予接受。
上海邦信小贷在独家行使权利的过程中保留拒绝给予投资者注册资格的权利，并无需就此决定向该投资者作任何说明。敬请意欲参与本交易的投资者按时递交规定的全部资料和文件。对于不能在截止日期以前提交注册文件并已缴纳保密保证金的投资者，其供投资者阅读文档和其他资料的发送也将相应推迟。上海邦信小贷保留根据投资者已递交的资料要求该投资者提供进一步资料的权利。
国家公务员、金融监管机构工作人员、政法干警、金融资产管理公司工作人员、东方邦信融通控股股份有限公司及辖内小贷公司工作人员、债务人及其管理人员、参与本次资产处置工作的律师、会计师、评估师和财务顾问等中介机构人员等关联人或者上述关联人参与的非金融机构法人、参与标的资产处置的东方邦信融通控股股份有限公司及辖内小贷公司工作人员或者债务人或者受托资产评估机构负责人员等的直系亲属；以及其他法律法规、地方政府政策或上海邦信小贷/东方邦信融通控股股份有限公司制度规定禁止参与上海邦信小贷资产转让的主体，不允许参与本次交易。
上海邦信小贷不接受投资者组合联合财团参与本次交易。
由于保密承诺函的条款及目的已为资产投资机构广泛接受，故上海邦信小贷不接受任何投资者对保密承诺函发表意见或做出任何更改。上海邦信小贷在行使独家权利的过程中保留拒绝拟对保密协议及本公告其他内容进行任何修改的权利。更改后的保密承诺函及本公告任何其他文件将被拒绝，因此任何更改保密承诺函或本公告其他文件内容的提议都可能导致推迟收到尽职调查信息。
四、保密保证金
希望参与本资产包竞价的投资者应根据交易时间表的规定于截止日2022年10月26日中午12：00时（北京时间）前按如下标准支付相应的保密保证金，该项费用电汇指引载于附件三。
请注意：缴纳保密保证金是意向投资者获取注册资格，被准许参加买方尽职调查的前置条件。每次交易流程结束后，对于未中标的投资者，保密保证金不会转换为报价保证金或交易对价款，当上海小贷收到未中标投资者提交的已销毁投资者阅读文档的承诺函后，可将保密保证金退回；对于已中标的投资者，保密保证金后续转化为交易对价款。
| 资产包编号 | 保密保证金（元/人民币） |
| SHBX2022-1 | 10,000.00 |
上海邦信小贷将要求资产包的竞价成功者在买价以外支付事先确定的交易费用。竞价成功者所负担交易费用的金额将于报价前在资产转让合同中明确载明。
四、其他事项
本公告不构成出售上述资产的承诺。投资者可根据上海邦信小贷提供的保密信息备忘录及资产转让合同所列条件及条款出价购买上述资产包，在双方签署资产转让合同之前，上海邦信小贷，不对任何潜在的、已注册或上海邦信小贷给予交易资格的投资者承担任何责任。
与本次交易有关的任何沟通函件，无论口头还是书面，均应直接交付上海邦信小贷，但保密信息备忘录另有规定的除外。上海邦信小贷主要联系人如下：
上海邦信小贷愿意听取社会各界对处置上述资产包的各种意见、建议或异议，如遇到排斥、阻挠征询或异议的，请拨打举报电话：
010-
********（东方邦信融通控股股份有限公司监察部纪委办公室）
010-
********（中国东方资产管理股份有限公司纪检监察部门）
021-
********（监督管理部门:财政部驻上海财政监察专员办事处）
021-
********（监督管理部门:中国银行业监督管理委员会上海监管局）
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