一、背景情况

　　为配合国务院《大气污染防治行动计划》、《京津冀及周边地区落实大气污染防治行动计划实施细则》和《打赢蓝天保卫战三年行动计划》的具体落实，世界银行（INTERNATIONAL BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT，以下简称“世行”）与华夏银行共同开展 “华夏银行京津冀大气污染防治融资创新项目”（以下简称“PforR项目”）。项目的目标是世行通过与商业银行合作以转贷款的方式在京津冀晋鲁蒙豫陕八省市，向符合条件的目标企业发放京津冀大气污染防治世界银行贷款，提升中国企业的能源利用效率，治理环境污染，完善适合中国国情的绿色金融融资模式和机制。同时，世界银行向华夏银行提供GEF赠款，用于支持华夏银行开展绿色金融产品创新，深化能力建设。

　　中共中央、国务院于 2020 年初发布了《关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》，将数据正式增列为与土地、劳动力、资本、技术并列的第五大生产要素。银保监会于2022年初下发了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，提出了金融机构数字化的原则、工作框架、标准要求和工作目标。华夏银行在业务工作中积累了大量高质量的数据，数据的资产化和挖掘在华夏银行数字化转型工作中起到重要作用。

　　在上述背景下，为进一步推动华夏银行绿色金融业务的数字化转型，挖掘数据资产的价值，更好地通过绿色金融助力我国绿色产业的发展，华夏银行拟通过第三方机构围绕“华夏银行绿色金融数据资产与挖掘研究”课题开展研究工作。调研金融行业数据资产与挖掘的实践情况，梳理行内外现有数据类别和特征，研究通过数据挖掘提升数据价值进而形成数据资产的方法路径，面向绿色金融业务场景使用大数据、机器学习等技术对数据分析建模，在细分绿色产业经营特征、绿色产业风控前置支持、绿色金融智慧管理、环境社会风险管理等方面开展研究，寻找具备数据和业务基础的领域的数据建立数据模型，最终形成“华夏银行绿色金融数据资产与挖掘研究”课题报告，实现数智化赋能绿色金融业务，支撑全行绿色金融体系建设与发展，提升绿色金融管理服务能力的工作目标。

　　二、工作目标和工作内容

　　（一）工作目标

　　通过“华夏银行绿色金融数据资产与挖掘研究”打通绿色金融数据采集、数据管理、算法模型和业务应用的数智化生态圈，研究数据采集、处理和数据管理的方法与技术，提升数据资产价值，探索数据资产在绿色金融业务的应用场景和应用方式，完成课题研究报告，提升华夏银行绿色金融业务的数智化服务能力。

　　（二）工作内容

　　1、开展数据资产与挖掘调研工作。通过信息收集、市场调研等形式，获取金融行业数据资产与挖掘相关情况，通过行内走访调研，了解华夏银行绿色金融业务的数据支撑需求。探索华夏银行重点细分行业领域的数据资产构建可能性。

　　2、梳理和研究行内绿色金融数据。梳理行内绿色金融数据采集、数据治理和数据赋能绿色金融业务的工作情况，研究不同类别、特征的数据和绿色金融业务的相关性，分析挖掘现有数据潜在的应用价值。

　　3、设计绿色金融数据资产应用模型。面向绿色金融的产品营销、智能风控和智慧运营等业务场景，基于对行内重点业务模式及行业特征的研究，综合使用大数据、机器学习等技术对数据分析建模，基于包括绿色标签、环境社会影响等数据，建立数据模型：

　　（1）基于绿色信贷、环境社会影响、风控审批结果等各方面数据，研究绿色信贷项目风控审批结果、利率和授信额度等收益数据，与项目信贷审批数据之间的相关性，初步建立绿色产业风控模型。

　　（2）基于总行对分支机构的管理制度和分支机构绿色金融业务工作开展情况，分析绿色业务开展过程中关键工作内容和行为的数据采集、评分及绿金业务考核结果的相关性，初步建立绿色金融智慧化管理模型。

　　（3）基于绿色标签数据基础，研究人民银行、银保监会等金融监管部门绿色金融标准和标准释义，分析授信调查过程中非格式数据信息，通过机器自然语言学习（NLP）、人工智能等方式，初步建立绿色标准智能识别模型。

　　（4）探索重点细分领域，基于产业数据构建企业经营模型，从而提供绿色项目投顾服务的可能性。

　　数智化赋能绿色金融业务，支撑全行绿色金融体系建设与发展，提升绿色金融管理服务能力。

　　4、形成课题研究报告。面向华夏银行绿色金融数据资产与挖掘的业务需求，形成“华夏银行绿色金融数据资产与挖掘研究”课题报告，报告内容包括数据资产与挖掘调研，行内绿色金融数据梳理与研究，绿色金融数据资产应用模型设计，模型的可行性分析和潜在应用效果评估等。

　　三、交付成果及时间安排

　　（一）交付成果

　　1、通过充分的市场调研、专家研讨和技术研究，完成“华夏银行绿色金融数据资产与挖掘研究”课题报告。

　　2、设计不少于两个绿色金融数据资产应用模型。

　　（二）时间安排

　　1、2023年1月15日前，召开开题会，确定课题研究思路和研究计划。

　　2、2023年3月1日前，召开中期评审会，完成课题报告初稿、一个绿色金融数据资产应用模型设计。

　　3、2023年4月30日前，召开结题会，完成课题报告终稿、两个绿色金融数据资产应用模型设计。

　　四、咨询机构资质要求

　　1、在中华人民共和国境内，具有独立法人资格，并具有独立承担民事责任的能力。

　　2、近三年内，在经营活动中没有重大违法记录。

　　3、符合我国相关法律、法规规定，符合华夏银行相关管理要求。

　　4、咨询机构熟悉中国绿色金融政策，熟悉数据资产化、产业数字化等领域相关政策，在数据资产化、产业数字化等领域具有3年及以上研究经验，具有至少5次相关领域项目服务实践经验。

　　五、执行团队资质要求

　　1、执行团队所有成员具备完全民事行为能力，近三年内，在经营活动中没有重大违法记录。

　　2、执行团队履行本课题需遵循我国相关法律、法规规定，符合华夏银行相关管理要求。

　　3、执行团队负责人及核心成员在过去3年中，在数据资产化、产业数字化、绿色金融等具有丰富经验，并为外部机构提供过至少2次相关领域的服务。

　　4、人员具体要求：

　　执行团队负责人：负责课题的整体管理、协调、组织工作，在数据资产化、产业数字化方面具有强大专业背景，具备至少3年以上从事数据资产化、产业数字化等领域的专业研究经验。

　　关键专家岗位1：至少2名。在数据资产化、产业数字化方面具有较强专业背景，具有行业数字化服务经验。

　　关键专家岗位2：至少1名。在绿色金融研究方面具有较强专业背景，在过去3年中，作为关键成员参与过至少一次国内银行项目咨询服务。

　　六、合同类型及合同期

　　本课题采购方式为CQS。本项工作任务预计于2023年1月开始，到2023年4月止，双方签订咨询顾问合同。

　　七、材料提交方法

　　有意向的机构，请于2022年12月12日17点前通过电子邮件方式向华夏银行提交贵单位的中文及英文资质证明（包括资质简介、之前承担过的相关课题和工作经验、核心人员资历简介等）和项目资金预算。我行公司业务部绿色金融中心将发送《华夏银行绿色金融数据资产与挖掘研究邀标书》，请有关机构按照邀标书中的要求编写投标文件。

　　注：华夏银行将按照《世界银行借款人选择和招聘咨询顾问指南》中的相关条款及世界银行的要求，按程序对申请机构进行选择。

　　项目联系人：伍女士

　　联系电话：010-********

　　电子邮件：wuyalihxb@163.com

　　华夏银行股份有限公司

　　公司业务部绿色金融中心

　　2022年12月1日