根据省委统一部署，2022年4月18日至6月27日，省委第十巡视组对江西省农村信用社联合社党委（以下简称“省联社党委”）进行了巡视。2022年7月22日，省委第十巡视组向省联社党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、提高政治站位，压实整改责任

　　省委巡视反馈意见一针见血、实事求是、精准深刻，省联社党委坚决拥护、诚恳接受、照单全收，坚决把巡视整改作为严肃的重大政治任务，以高度的政治自觉、思想自觉和行动自觉贯彻政治巡视要求，不折不扣地抓好整改落实工作。

　　（一）深化思想认识抓整改。把整改作为践行对党忠诚的实际行动，始终旗帜鲜明讲政治，深入学习贯彻习近平总书记关于巡视工作重要论述，从增强“四个意识”、坚定“四个自信”、捍卫“两个确立”、做到“两个维护”的高度，切实把巡视反馈意见作为政治“必答题”，以整改的实际成效诠释对党绝对忠诚的政治品格。把整改作为深化自我革命的具体抓手，始终坚持以落实巡视整改为抓手，大力发扬自我革命精神，按照新时代党的建设总要求，切实把严的主基调长期坚持下去，坚定不移推进全面从严治党向纵深发展。把整改作为践行群众路线的有力举措，始终坚持以人民为中心的发展思想，坚守服务“三农”的初心，担当金融惠民的使命，积极为客户群众排忧解难，为稳住区域经济大盘赋力赋能，坚定走好新时代党的群众路线。把整改作为推动事业发展的重要契机，始终认真落实巡视反馈意见，聚焦问题补短板，狠抓整改促提升，健全机制求长效，推动各项工作不断实现新突破。

　　（二）强化责任担当抓整改。省联社党委坚决扛起巡视整改主体责任，成立了以党委书记王东升同志为组长，党委副书记蔡冬林同志为副组长，其他党委班子成员为成员的整改工作领导小组，全面加强对巡视整改工作的组织领导。省联社党委书记认真履行第一责任人职责，对整改工作做到亲自部署、亲自督促、亲自抓落实，充分发挥以身作则、示范带头作用。省联社党委班子成员认真履行“一岗双责”，着力抓好分管范围内的问题整改工作。省联社各职能部门认真履行条线管理职责，每周召开部门会议研究巡视整改工作，对照整改台账，实施挂图作战，倒排序时进度，做到责任到岗、任务到人。坚持党委主体责任与驻省联社纪检监察组监督责任“两个责任”贯通联动，积极支持驻省联社纪检监察组开展巡视移交问题线索核实工作，根据调查核实情况，对相关违规违纪责任人进行严肃处理。

　　（三）细化工作举措抓整改。针对省委巡视反馈意见，逐条逐项进行研究，建立了详细的问题清单、任务清单、时间清单、责任清单，形成了详实具体的任务书、时间表和路线图。各辖区党组、区域审计中心、成员行党委均制定了整改方案，推动整改工作上下联动。将巡视整改工作划分为动员部署、集中整改、持续整改三个阶段，组织召开相关会议16次，下发文件提示30余个，紧扣时间节点，有序推进整改。以落实巡视整改为契机，持续加大金融供给、创新金融产品、优化金融服务，全力以赴助力稳住区域经济大盘。严肃工作纪律，坚持制度执行到人到事到底，对发现的各类违规违纪问题，严格按照规定进行责任追究，以严厉问责倒逼制度落实、责任落地。

　　（四）固化长效机制抓整改。创新工作机制，建立了二次分解、按旬调度、销号管理、督导督办、信息简报等整改机制，持续推动巡视整改走深走实。做实日常监督，驻省联社纪检监察组将巡视整改工作作为日常监督重要内容，实现同题共答、同频共振、同向发力。坚持举一反三，注重标本兼治，既做实“当下改”的举措，又完善“长久立”的机制，注重解决共性和深层次问题，先后制定完善相关制度办法24个，切实防止问题反弹。深化融合引领，按照“四个融入”要求，统筹推进巡视整改和业务发展工作，以整改促发展，以发展促提升，坚持做到“两手抓”、奋力夺取“双胜利”。至2022年9月末，全省农商银行资产总额突破1.2万亿元、存款余额突破1万亿元、贷款余额突破8000亿元，持续稳固了“金融赣军”龙头银行的发展位势，为助力全省经济社会发展提供了有力的金融支持。

　　二、坚持政治标准，落实整改要求

　　（一）学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想不够深入，学习并运用理论指导实践的能力不够强

　　1.深入学习习近平总书记关于金融工作重要论述和视察江西重要讲话精神。一是2022年7月29日召开了省联社党委全面从严治党形势分析会暨党委理论学习中心组学习（扩大）会，重温了习近平总书记视察江西重要讲话精神。二是在省联社2022年第13次党委会上学习了《2018年以来习近平总书记关于金融工作的重要论述选编》部分篇目，研究了贯彻落实意见，并要求指导督促全省农商银行各级党组织常态化通过党委会、中心组等形式，加强对习近平总书记关于金融工作重要论述的学习。三是聚焦政治建设这个党的根本属性，把学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，作为省联社党委会“第一议题”，及时跟进学习习近平总书记重要讲话重要指示批示精神，并长期坚持、认真落实。四是根据省委巡视反馈意见，印发了《关于严格落实“第一议题”制度的通知》，指导督促全省农商银行各级党组织严格落实“第一议题”制度，持续学懂弄通做实习近平新时代中国特色社会主义思想。

　　2.认真落实行业监管意见。一是2022年9月6日召开省联社第13次党委会，传达学习了中国银保监会办公厅《关于通报江西省联社2021年度履职评价有关情况的函》，审议了《江西省农村信用社联合社关于2021年度履职评价问题的整改方案》，对履职评价意见的整改措施进行了研究部署。二是针对2021年江西银保监局指出的履职评价问题，结合《省联社履职评价标准》，对问题逐条逐项进行了讨论研究，提出了整改措施，明确了整改时间、责任部门，制定形成了《江西省农村信用社联合社关于2021年度履职评价问题的整改方案》和《江西省农村信用社联合社2021年度履职评价问题整改计划表》。三是研究制定了《中共江西省农村信用社联合社委员会议事决策规则》，将金融监管意见纳入党委会议事范围。

　　3.深入学习省第十五次党代会精神。一是积极传达省委工作要求，于2022年7月21日组织成员行党委（党组）书记，省联社机关、区域审计中心党支部书记开展了党建知识测试。二是2022年10月12日-13日举办了全省农商银行党务工作者培训班，邀请了有关专家学者对省第十五次党代会精神进行了授课，促进了全省农商银行党员干部深刻理解省第十五次党代会精神及内涵。三是2022年10月9日组织开展了省联社党委政治集中约谈会，对相关高管进行了严肃批评。会后相关高管作了深刻书面检查。

　　4.学习贯彻省委省政府“一号发展工程”有关精神。一是对标省委省政府“一号发展工程”，研究制定了《全省农商银行金融科技（FinTech)战略规划（2022-2025年）》。二是研究制定了《全省农商银行数字化转型实施方案》。

　　5.学习贯彻省委省政府“一号改革工程”有关精神。对标省委省政府“一号改革工程”有关精神，组织开展了“优化经营管理环境、提升服务质效”专项调研，研究制定了《关于进一步优化经营管理环境提升金融服务质效的意见》。

　　6.落实“六稳”“六保”工作。一是按季监测通报涉及“六稳”“六保”白名单企业对接情况，2022年9月19日下发了《关于全省农商银行支持“白名单”企业情况的通报》，并对相关农商银行下发督办函，要求加大“白名单”企业对接支持力度。二是2022年9月14日下发了《关于进一步做好助企纾困工作的管理提示》，要求成员行加大重点受困行业支持力度，推动小微企业贷款利率稳中有降。在信贷系统新增成员行延期还款流程管理，进一步提升成员行对受疫情影响严重行业企业等的金融支持服务水平，确保有关金融纾困政策更快更好地有效落地实施。至2022年9月末，全年累计对7695户、125.39亿元普惠小微贷款实行了延期还本付息。三是按季下发了通报，督促成员行进一步落实敢贷愿贷能贷会贷实施细则和《全省农商银行稳经济大盘工作的若干措施》。

　　7.大力发展绿色金融。一是已将绿色贷款投放纳入了全省农商银行主要业务经营质效考评办法，通过考核指挥棒作用，引导全省农商银行加大绿色贷款投放。二是已将省政府下达的绿色贷款投放计划分解至全省农商银行，下一步将持续督促成员行加大绿色信贷投放力度，对计划完成较差的成员行进行现场督导、约谈主要负责人和分管责任人，确保年末完成省政府下达的计划任务数。三是积极与人行南昌中支沟通，获取最新的绿色重点项目，下发至各成员行对接，已为绿色项目库清单企业授信19.19亿元，下一步将做好后续跟踪工作。

　　8.积极助力全省经济发展。按月下达信贷投放指导性目标，做好信贷投放监测、督导等工作，已提前完成省政府下达的640亿元新增贷款指导值目标。

　　9.大力服务国家发展目标和实体经济。修订出台了《全省农商银行2022年主要业务经营质效考评办法》，将“服务国家发展目标和实体经济”板块分值由130分提升至200分，分值占比提升至20%。

　　10.加大涉农贷款投放。一是对照涉农贷款监管目标和投放计划，按月监测成员行序时完成情况。至2022年9月末，全辖涉农贷款较年初增加79.77亿元，完成全年投放计划的427%，总体实现涉农贷款“持续增长”。二是指导督促成员行坚守支农支小战略定力，切实加大有效涉农贷款投放。至2022年9月末，全省农商银行涉农贷款均达标。今后将常态化进行监督，对未达标的及时进行督办和约谈。

　　11.加大小微贷款投放。一是对照普惠小微企业贷款监管目标和投放计划，按月监测成员行序时完成情况。至2022年9月末全辖普惠小微企业贷款余额2213.69亿元，较年初增加212.89亿元，增幅高于各项贷款增幅2.65个百分点，总体实现普惠小微企业贷款“两增”目标，总体提前完成全年投放计划。二是已对未完成普惠小微企业贷款序时任务的成员行下发督办函，对投放完成滞后的部分成员行进行了现场督导，对落实情况不好的成员行启动约谈。

　　12.提升涉农和小微贷款占比。一是建立了涉农和小微企业贷款按季监测和通报机制，全省农商银行涉农和小微企业贷款占比稳步提升。二是目前制定了全省农商银行涉农和小微贷款占比达标规划，将对涉农和小微贷款占比不达标的成员行下发督办函，要求其制定达标规划，确保涉农和小微贷款占比逐年提高，直至超过80%。

　　13.大力服务实体经济。一是修订下发《全省农商银行2022年主要业务经营质效考评办法》，新增了“贴现及买断式转贴现占比”考核指标。二是在考核办法中增加了乡村振兴、普惠类贷款净增占比等指标，提高了坚守定位、涉农、小微企业贷款考核分值。三是已根据监管要求指导成员行制定了票据压降计划，下一步将持续督促落实整改要求。

　　14.严格限制领域信贷投放。一是2022年8月下发了《关于进一步优化提升金融服务实体经济水平的通知》，积极传导落实房地产政策最新要求。二是将持续落实房地产贷款日监测机制。

　　15.指导和服务成员行开展“四扫”。一是建立了“四扫”进度台账，已下发全省农商银行“四扫”情况通报2期，以后将坚持按季通报提示。二是将组织开展“优秀支行千帆竞发”评选活动，对农区、城区实行分类指导和服务。三是2022年8月5日成立了“学习+帮扶”小组，确定帮扶成员行33家，下一步将总结先进经验做法并复制推广，推动各成员行协同发展。

　　16.指导和服务成员行开展“整村推进及信用创评”。一是赴赣州开展实地调研，摸底了解部分成员行开展情况，制定了《全省农商银行乡村振兴整村授信试点工作方案》。二是将与省委相关部门沟通协调信用创评工作，制定全省农商银行整村推进及信用创评指导意见，并在部分行开展试点，试点后在全省进行推广。三是将全面抓好客户三年翻番，做实整村推进工作。

　　17.推动基础金融服务向行政村延伸。一是深入赣州、吉安普惠金融改革试验区开展了专题调研，指导全省农商银行加强村村通站点维护。二是出台了《全省农商银行2022-2024年金融便民服务站提质增效实施方案》，指导全省农商银行加强站点设立、管理、维护和考核激励等工作。

　　18.健全业务、风控、审计“三道防线”。一是正在研究制定关于“三道防线”的指导意见。二是组织开展了大额资金交易、异地业务、互联网业务、流动性风险、大额授信、大股东授信排查工作，并将风险指标纳入业务或管理系统进行监测预警；全面梳理了前期调研的国有银行、股份制银行、外省农商银行信贷风险三道防线架构、风险职能部门及其职责等，并提出系统内农商银行信贷风险三道防线架构及风险管理部职责。下一步，将明确加强风险管理“三道防线”互动联动机制建设有关事项。

　　19.加强不良贷款清收处置。一是常态化开展了表内外不良贷款清收，将不良贷款率、新形成不良贷款处置完成率、表外不良处置纳入了综合业绩考评。二是已对不良贷款“前清后冒”情况进行摸底，下一步将对不良贷款“前清后冒”经通报督办以及约谈后仍无明显成效的，适时采取组织措施。三是将对照不良贷款清收处置目标，按月通报不良处置进度，压实清收主体责任。四是将持续开展高管不良贷款监测，对触发责任认定触发情形的下发督办单，并对触发责任认定触发情形，且在整改期内未整改到位或继续恶化的，启动现场审计检查。

　　20.加强信贷领域管理。一是制定了《信贷领域违规问题专项整治工作方案》，组织开展了专项整治排查工作。下发了后续跟踪审计方案，督促区域审计中心对重点地区进行深入核查，整治不良贷款违规问题。已完成后续跟踪审计工作，形成信贷领域违规问题专项整治报告。二是梳理近年来行业审计发现的重点问题案例，下发了《关于开展行业审计发现违规问题警示教育工作的通知》，督促成员行开展信贷业务培训和警示教育活动。三是下发了《关于开展行业审计条线落实省委巡视整改专项督导工作的通知》，组织辖区党组和区域审计中心成立联合督导组，对信贷领域违规问题专项整治等工作进行督导，推动整治工作取得实效。四是将督促相关农商银行落实“一行一策”风险处置方案，推动信贷风险有效化解。对进展落后的，对其主要领导和分管领导进行约谈。五是将建立重点关注行新增不良贷款日监测机制，按月跟进处置进度，对进展落后的加大督办力度。对督办后进展缓慢的，对其主要领导和分管领导进行约谈。六是将督促重点关注行完善大额不良贷款台账，实行名单制管理和班子成员认领制，充分运用呆账核销、批量转让、贷款重组等方式进行风险化解。

　　21.督促指导单体机构风险防控。一是已督促指导关注行在充分考虑“十四五”风险摸排情况和本行实际的基础上，“一行一策”科学制定“十四五”期间风险处置方案，进一步明确了风险处置计划的时间表、路线图、责任人。二是按月监测、按季报告重点关注行风险处置进展情况，组织开展了风险处置情况督导调研，召开了关注行风险化解座谈会，下一步将加强风险监测督导，压实成员行风险化解主体责任，充分发挥省联社大平台作用，帮助成员行纾困化险。

　　22.丰富不良贷款处置形式。一是下发了《全省农商银行2022年不良资产清收处置攻坚战实施方案》，要求各成员行加大现金清收力度，切实提高现金清收比重。二是对不良贷款自主清收占比偏低的成员行下发了督办函，不断提高自主清收比例。

　　23.健全行业治理体系。一是正组织全省农商银行打好公司治理三年行动“收官战”。二是已广泛征求制度建设意见，下一步将形成《全省农商银行2022年制度优化清单》。

　　24.及时掌握监管处罚情况。建立了全省农商银行受外部检查信息报送机制，督促成员行按时报送受监管处罚情况，并将迟报、漏报、瞒报检查信息纳入对成员行的考核，确保及时掌握成员行接受外部检查的情况以及受处罚情况。

　　25.强化成员行管理。一是制定了《全省农商银行章程（范本）》，督促各成员行按照范本及时修订本行章程，推动“三会一层”有效履职。下发了《关于以问题为导向抓紧整改完善公司治理相关问题的提示》，切实有效提升公司治理水平。二是从2022年二季度起按季完成“一把手”合规测试。三是按月发布农商银行受外部处罚罚点，已下发4期外部处罚通报，并在今后工作中长期坚持，不断提升合规管理水平。

　　26.提升数据质量治理能力。一是按照监管最新五级分类要求，组织优化了信贷系统五级分类规则，系统新功能已上线使用。二是严格对照《江西省农村信用社联合社信息系统变更管理实施细则》，于2022年8月11日在一体化运维平台中上线相对应的变更流程。三是2022年9月18日正式上线推广全省农商银行服务咨询平台，实现线下纸质流程管理为可视化、可追溯、防篡改的线上流程管理。四是按照监管部门相关规定，对隐性不良贷款全部真实反映，并对相关责任人启动问责。五是将建立不良贷款（含新形成不良贷款）处置日监测机制，按季开展不良贷款真实性排查，对排查发现问题进行整改，并按要求对相关责任人启动问责，督促指导成员行做实信贷资产质量。

　　27.强化金融科技支撑。一是2022年9月28日完成赣州农商行数字化智慧营销平台上线，上线内容围绕存量贷款客户再营销场景开展，支持灵活高效的营销策略配置、营销任务作业、营销结果查看、业务数据查看等功能。二是2022年9月14日在手机银行、e百福APP等自助渠道新增续贷申请功能,实现客户自主发起续贷申请，有效提升客户体验。三是2022年9月22日在大数据线下交易风控系统完成联盟链公安涉诈黑名单新开账户及关联账户风险预警及排查功能、账户风险评级模型建设等，提升电诈风险预警能力。四是当前已完成全面绩效考核系统的员工绩效明细功能开发，并进入功能测试阶段，2022年11月底前完成功能上线；已完成新内部资金定价转移系统（FTP）的接口方案设计，进行了数据梳理分析，并配合绩效进行数据开发、接口开发，2022年底前完成新系统接入，并生成相关考核指标，满足成员行基于FTP的精准考核要求。五是当前外部数据整合系统已引入企业6层股权穿透关联人数据及实际受益人数据，并应用于信贷大平台信贷准入模型中的关联人判断规则，提升异常行为管理能力。

　　（二）落实全面从严治党战略部署不够有力

　　28.规范“量”纪问责尺度。一是研究修订了员工违规行为处理办法。二是根据对2018年审计发现的突出问题整改问责“回头看”情况，对处理轻的按规定重新进行责任认定和处理，对涉及违纪违法的问题线索，已移送驻省联社纪检监察组。三是2022年9月7日下发了《后续跟踪审计方案》，组织区域审计中心对2018年以来审计发现的信贷突出问题进行重新梳理，已责成成员行对涉及违规问题的内部员工进行了问责处理，下一步将对相关问题中存在违规行为的高管人员进行问责处理。

　　29.加大“惩”的力度。研究修订了员工违规行为处理办法，明确对手工调整形态掩盖不良贷款等违规问题的处理措施。

　　30.营造“严”的氛围。一是制定了《全省农商银行2022年员工异常行为专项整治行动方案》，组织全省农商银行开展了员工异常行为专项整治行动，加大员工异常行为排查、整治力度。下发了《关于逐案分析案件风险点及管理漏洞的通知》，全力堵塞风险点。二是组织开展了案件调研和座谈会，梳理了相关风险点及管理漏洞，形成了案件警示教育通报，切实提高警示教育工作针对性和有效性。三是目前已及时跟进指导成员行纪委对员工异常行为排查发现的涉及违纪违法问题线索的处置。下一步将研究出台《关于强化全省农商银行纪委履职的意见》，建立监督执纪工作情况报备机制，推动形成“严”的氛围。

　　31.压实班子成员“一岗双责”。一是2022年7月29日召开了省联社党委全面从严治党形势分析会暨党委理论学习中心组学习（扩大）会，深刻剖析了省联社党委履行全面从严治党主体责任中的突出问题，深入查找了领导班子成员履行“一岗双责”中的薄弱环节，进一步压紧压实了管党治党政治责任。2022年8月15日至16日，省联社主要领导与7位辖区党组书记、3位市级农商行党委书记、5位县级农商行党委书记开展了政治谈话；2022年8月29日，省联社分管领导与6位县级农商行党委书记开展了政治谈话。2022年9月28日，组织召开了省联社党委巡视整改专题民主生活会，进一步统一了思想、深化了认识、明确了任务、压实了责任。认真落实了领导干部双重组织生活制度执行，推动全面从严治党主体责任、班子成员“一岗双责”落实落地。二是印发了《关于强化日常廉政谈话工作的提示》，督促提醒全省农商银行各级党委领导班子成员将廉政要求纳入谈心谈话重要内容，既谈工作要求，又谈廉政要求。

　　32.严肃问责处置。研究修订了员工违规行为处理办法。2022年9月21日下发了《关于进一步健全完善审计工作报告机制的管理提示》，再次明确审计报告及问责建议报告制度，从制度机制层面推动问题整改。

　　33.扎实做好以案促改“后半篇文章”。制定印发了《全省农商银行开展“以身边案警醒身边人”专题警示教育活动方案》，组织开展了专题警示活动，强化以案促改、以案促治，大力推进清廉金融文化建设。

　　34.坚决防止全面从严治党宽松软。一是已派出核查组对相关问题线索开展核查，形成了初核报告，并移交驻省联社纪检监察组。二是认真梳理总结典型案例并下发了案件通报，引导全省农商银行纪检监督部门强化纪法、纪规衔接意识。

　　35.日常监督突出政治属性。一是制定了《关于开展落实重点工作政治评价的工作方案》，已完成现场检查。二是制定了《关于开展蹲点调研和执纪监督的工作方案》，形成了相关蹲点调研的报告。

　　36.常态化开展任前廉政谈话。一是制定了《驻省联社纪检监察组开展任前廉政谈话实施方案》，第一时间对新提任的领导干部开展任前廉政谈话。二是结合信访举报、日常监督和区域政治生态情况，动态组织开展了廉政谈话，持续推动廉政要求内化于心、外化于行。三是完善了任前谈话流程，今后可由省联社党委邀请驻省联社纪检监察组参加干部任前谈话，或由驻省联社纪检监察组单独组织开展任前廉政谈话。

　　37.严肃员工问责处理。一是研究制定了《省联社与驻省联社纪检监察组信息共享办法（试行）》，组织开展了问责处理情况抽查，并形成了相关报告材料。二是制定了《关于开展问责处理情况抽查的工作方案》，已组成两个抽查小组进驻相关农商银行开展抽查工作，并形成了相关报告材料。

　　38.充分发挥“探头”作用。制定了《关于赴新余农商银行开展蹲点调研的工作方案》《2022年国庆期间明察暗访工作方案》《关于政治建设专项检查方案》，组织开展了现场检查，进一步拓宽问题线索来源渠道。

　　39.主动跟进纪律监督、监察监督。一是积极完善信息共享、线索移送机制，制定印发了《省联社与驻省联社纪检监察组信息共享办法（试行）》，及时主动监督发现问题。二是向省联社党委发送了《关于提供有关资料的函》，要求提供2019年以来省联社开展的信贷、财务、人事、审计等重大检查以及党委巡察相关项目资料，发现两个审计案例具有可查性，构成问题线索。

　　40.深挖细查大额不良贷款。一是已制定《关于开展以贷谋私等腐败案件警示教育的通知》（附件含关于开展以贷谋私等腐败案件警示教育活动方案），并发至省联社组织完成实施，形成了《全省农商银行开展以贷谋私等腐败案件警示教育活动的工作总结》。二是已制定《关于开展大额不良贷款进行自查自纠、追责问责的通知》（附件含关于开展大额不良贷款进行自查自纠、追责问责的工作方案等），并发至省联社组织实施，目前还在实施中。

　　41.强化派驻工作担当。一是制定了《关于提升机关纪委案件查办质效的工作方案》，组织完成了机关纪委办理案件的自查自纠和驻省联社纪检监察组对机关纪委办理案件的监督抽查，形成了《关于机关纪委案件办理质效抽查情况的报告》。二是制定了《关于规范问题线索处置工作的意见》，驻省联社纪检监察组动态跟进、指导机关纪委开展办案，规范机关纪委对问题线索管理和处置程序，构建与机关纪委联动机制。三是已制定《驻省联社纪检监察组提升执纪执法水平专项学习教育活动实施方案》，并完成实施。

　　42.提升机关纪委监督能力。一是2022年10月19日为机关纪委开展工作提供培训、指导和服务，帮助机关纪委提升监督能力。组织举办了全省农商银行纪检干部监督执纪业务培训，提升对案卷材料的审核把关及案件定性等能力。二是已制定《驻省联社纪检监察组选派机关纪委工作人员以战代训工作方案》，并完成实施。

　　43.切实规范执纪程序。一是已制定《驻省联社纪检监察组“三化”学习教育活动实施方案》，并完成实施。二是制定了《关于开展纪律处分执行情况的检查实施方案》，完成了专项监督检查，形成了检查报告。三是已制作党支部讨论决定违纪党员纪律处分工作流程图，组织全省农商银行党支部学习；并于2022年10月12日-13日举办了全省农商银行党务工作者培训，将党纪处分程序纳入培训内容，严格执纪程序，对党员作出党纪处分前由所在支部大会讨论形成决议。四是开展了全省农商银行纪检干部业务能力培训，邀请有关专家学者进行授课，进一步规范执纪程序。

　　44.加强成员行纪检工作指导。一是已制定《驻省联社纪检监察组“师傅带徒弟”专项实施方案》，并完成实施。二是已制定《驻省联社纪检监察组关于省联社纪检干部调整意见建议工作方案》，并向省联社党委组织部发送了《调整纪检干部的意见建议函》。三是通过明察暗访、案件查办等形式，选调成员行纪委书记参加上级纪检部门监督执纪工作实战练兵，提升纪委书记整体素质和业务水平。四是2022年9月8日，组织部分市县两级成员行纪委书记、党风行风监督室主任召开纪检工作座谈会，听取了对纪检工作的意见和建议，研究了提升成员行纪检工作成效的具体举措。

　　45.持续提升贷款“三查”水平。一是将督促指导成员行加大信贷业务培训，提高“三查”技能。加快信贷大平台三期建设进度，提升科技赋能“三查”水平。二是将对大额贷款“三查”落实情况进行不定期抽查，对抽查发现问题进行剖析，涉及违规的严格按规定进行问责；组织开展大额贷款授信、大股东授信、异地贷款风险排查，对排查发现问题，将分门别类开展整改，并按要求对相关责任人启动问责。

　　46.加强贷款领域管理。一是制定贷后管理办法，组织开展贷后管理履职情况排查，对排查发现问题进行整改，并督促相关农商银行针对发现的问题开展内部问责，严防廉洁风险。二是下发了《全省农商银行2022年贷款“三查”违规问题专项排查方案》，对涉及相关问题的成员行进行全面摸排。同时，已在员工违规行为处理办法中，提高违规办贷惩治起步条款。三是2022年8月29日对近期收到的信访件、问题线索进行了集中研判，聚焦贷款违规问题背后可能存在的廉洁风险，严格按规定提出分类处置意见。经研判后，向驻省联社纪检监察组移交相关问题线索。四是根据新增不良贷款和大额贷款风险专项审计发现的问题情况，提出问责意见，严惩违规行为，严防廉洁风险。

　　47.加强不良资产处置。组织开展不良资产处置专项核查，形成核查报告，对存在问题的提出处理意见；对涉及违规违法的问题，提交相关部门进行处理。已督促相关农商银行针对发现的问题开展内部问责，严防廉洁风险。

　　48.规范津补贴发放。坚持立行立改，同时举一反三，下发管理提示组织在全辖范围开展津补贴清理自查，对存在相关情况的成员行已分别督促完成整改。

　　49.规范公务接待。一是已责成立行立改，并完成了冲减招待费支出账务处理。二是自巡视反馈之日起，将来访单位公函（或电话记录），接待菜单纳入报销凭证。2022年9月20日开展了招待及差旅管理事项培训，进一步提升有关人员的业务水平和合规意识。三是已制定《关于对公务接待不规范问题进行调查的工作方案》，并对涉事单位公务接待不规范问题进行了调查，形成了《关于公务接待不规范问题调查情况的报告》，已对相关责任人进行问责处理。

　　50.规范业务招待公车管理。一是下发了《关于进一步规范工作用车管理的通知》《进一步加强业务接待管理的通知》，指导成员行完善本行的接待管理办法和公务车管理办法，明确业务招待费审批流程及公车“一车一卡”使用管理要求。二是组织全省农商银行完成业务招待费、公车使用整改专项排查，并向纪检部门反馈排查结果。三是督促省联社组织全省农商银行完成了业务招待费、公车使用整改专项排查，并对排查问题落实整改。

　　（三）贯彻落实新时代党的组织路线有差距，领导班子和干部队伍建设存在薄弱环节

　　51.加强班子成员沟通交流。一是认真落实了党委会议事规则，坚持提前将党委会安排呈送各位班子成员。二是实行党委书记末位表态，并将班子成员的表决意见形成了党委会会议记录。

　　52.规范干部选拔任用。将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，明确在省联社机关提拔重用干部前充分征求分管领导意见，机关部门推荐的干部须经分管领导签字同意后提交党委组织部。

　　53.坚持实干实绩导向。一是将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，明确在干部选任过程中综合考虑考核排名、干部工作表现情况，突出好干部标准和实干实绩用人导向。二是将制定《全省农商银行主官履职考核办法》，对辖内农商银行主官履职情况开展可视化三维“精准画像”。三是将修订《江西辖内农商银行高管人员履职档案管理办法》，将主官履职考核和高管人员履职档案作为干部选拔任用的主要依据。

　　54.推进高素质专业化队伍建设。将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，在干部选拔任用时，结合干部年龄、学历、履历综合研判。

　　55.严把干部选拔任用关口。一是修订出台《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，从制度层面严把干部选拔任用关口。二是已落实干部选拔任用工作相关规定的收集整理工作，下一步将编印成册供成员行学习，引导辖内各级党组织和组织人事条线工作人员熟知干部推选条件和程序。三是组织对全省农商银行选人用人开展专项检查，对存在的问题既做到“当下改”，又健全机制“长久立”，坚决防止问题反弹回潮。四是已责令相关成员行对巡视反馈相关情况调查核实，下一步将征求有关部门意见后，再研究讨论处理意见。

　　56.加强党员干部管理。一是组织召开了全面从严治党形势分析会，深入剖析了存在问题，研究提出了整改举措。组织开展了政治谈话、领导干部政治素质培训、选人用人专项检查、选人用人和员工招聘录用突出问题专项整治等工作，持续推动党员干部管理走深走实。印发了《关于强化党员干部监督管理遏制“屡查屡犯”问题的意见》，督促成员行纪委加强对党员干部的日常管理和监督，推动提醒、函询、诫勉等运用常态化。二是2022年8月23日下发《关于开展行业审计发现违规问题警示教育工作的通知》，发挥反面典型案例教育警示作用。梳理了近年来行业审计发现的违规问题案例，将五类11个典型案例发至全省农商银行进行集中学习，以案为戒、以案促改，切实提升干部员工合规意识。

　　57.加强干部监督管理。一是将按照干部管理权限和有关要求，采取分工调整、岗位调整或转任非领导职务等方式进行调整。二是正在起草相关方案，对系统内干部配偶取得国外长期居留许可全面进行摸底，下一步将对存在相关情况的干部通过分工调整、岗位调整或转任非领导职务等方式进行调整。

　　58.加强干部交流。一是组织对全辖所有成员行现有班子成员开展全面排查，对在同一单位同一岗位任职达到规定年限的，通过岗位交流、转任非领导职务等方式进行调整。二是拟修订《全省农商银行员工履职回避工作管理暂行办法》，优化成员行班子成员岗位交流年限。

　　59.加强高素质金融人才培养。将组织开展新员工招聘，有针对性地设置专业要求，加大对经济、金融等专业人才引进力度，对不同岗位设置差异化的学历条件。

　　60.大力提升员工业务能力和综合素质。一是线上举办了“一把手”定期合规测试（每季度一次）、呆账核销及抵债资产管理培训；线下举办了新员工岗前集中培训班(第一、二、三期)、全省农商银行支行行长领导能力研修班，今后将长期坚持。二是2022年7月25日-29日组织举办了全省农商银行业务技能竞赛，提升了员工综合素质、业务能力，健全了激励机制,今后将继续不定期开展业务技能比赛并长期坚持。三是下一步将督促指导成员行建立健全培训制度。

　　61.激励员工自我提高。正在起草制定相关制度，对通过自主学习获得与岗位相适应的技术职称、专业技能资质的员工给予相应激励，激发员工自我学习、自我提高意识。

　　62.深入一线抓基层党建。一是加强日常监测、调度、指导制度执行和工作落实等情况，并组织赴相关农商银行开展了党建工作现场指导。二是拟于2023年3月底前组织召开党组织书记抓基层党建工作述职评议会。

　　63.推进巡察成果充分运用。一是已将省委巡视、省联社党委巡察发现的基层党建工作问题纳入了2022年7月28日召开的省联社党建工作协调领导小组会和党群工作部部务会重要议题和党建综合考评。二是在日常督导、检查和调研期间，加大对被巡视巡察单位党建问题整改的督查，并以党支部“三化”建设“回头看”检查为契机，加大对全省农商银行党建工作的督查。

　　64.深化基层党建指导。一是印发了《全省农商银行强支部三年规划（2022-2024）》并组织实施，强化支部和党员政治引领作用。二是下发了工作提示，组织各党支部分别以“重忆入党初心 坚定理想信念”“学党章、知党规、严党纪”“知敬畏、守底线、促合规”为主题，开展一次主题党日活动，落实家访和谈心谈话全覆盖。

　　65.加强员工异常行为管控。一是下发了《关于做好省委巡视发现问题整改的函》，责成相关农商银行党委追究员工异常行为排查不力责任和案件管理责任，并将问责情况反馈省联社。二是下发了《关于进一步落实案件（风险）事件线索联动发现的通知》，督促全省农商银行落实案防工作中案件（风险）事件联动发现机制，提升线索发现的时效性。

　　66.优化基层党支部设置。一是2022年7月29日下发了《关于做好有关巡视问题整改工作的提示》，指导成员行坚持“数量服从质量、管理服务有效”的原则，在选优配强支部书记的前提下，推进联合支部整改到位。二是下发了工作提示，对覆盖3-4个网点的联合支部一并进行检视、优化，今后联合支部原则上不超过4个网点。

　　67.指导督促基层党支部学习。一是持续抓好“强基学习 每日一练”的落实；下发了工作提示，组织各党支部结合中心工作建立支部学习计划，开展支部学习交流、支部书记讲党课、党员讲微党课、党员写心得等活动。二是组织开展党支部“三化”建设“回头看”并建立了督查整改台账，持续提升支部建设规范化水平。

　　（四）落实巡视、审计、监管部门反馈问题整改有不足

　　68.严格落实整改主体责任。一是2022年7月26日下发了《关于成立巡视整改工作领导小组的通知》，成立了由省联社党委主要负责人任组长的省联社党委巡视整改工作领导小组。根据工作需要和人员变动情况，于2022年9月7日下发了《关于调整省联社党委巡视整改工作领导小组成员的通知》。二是成立了巡视整改工作专班，建立了巡视整改按旬调度机制和销号管理机制，切实把巡视整改抓到位、落到底。

　　69.推进巡视反馈问题整改。一是按季开展信贷资产质量真实性排查，对存在掩盖不良问题的，正发文对相关人员进行问责。二是已完成隐性不良贷款合规性现场审计，并对相关人员进行问责处理。

　　70.严格落实干部管理制度。将开展近亲繁殖、干部交流制度落实情况排查，对在同一单位同一岗位工作达到规定年限的成员行班子成员进行分工交流、岗位交流或异地交流。

　　71.强化纪检监察和组织（人事）部门整改监督。一是制定了《省委第十巡视组巡视反馈意见整改台账》，并向省联社党委巡视办发送《关于配合做好巡视整改工作的函》，要求按节点报送整改进度，并及时跟进监督巡视整改工作进度。二是制定了《省委第十巡视组巡视反馈“上一轮巡视反馈问题”整改台账》，并向省联社党委巡视办发送《关于配合做好巡视整改工作的函》，要求按节点报送整改进度，并及时跟进监督上轮巡视反馈问题的整改工作进度。三是草拟了监督检查方案，方案正在实施中。四是将修订《江西辖内农商银行干部选拔任用工作规定》，对执行干部选拔任用规定不够严格和干部任用导向有偏差等问题立行立改，树立重实干、重实绩、重基层的用人导向。

　　72.健全长效机制。一是调度汇总巡视整改工作情况，形成了《关于监督推动省联社党委落实省委第十巡视组巡视反馈意见整改进展情况的报告》。二是围绕巡视反馈问题，严格对照整改要求，制定了省联社党委巡视整改工作方案，于2022年8月31日正式定稿印发。三是于2022年11月底前制定相关具体措施，2023年1月21日前完成整改。四是将成立问责委员会，制定相关议事规则，建立查处分离机制。

　　三、保持政治定力，确保整改实效

　　经过三个月的集中整改，省联社党委巡视整改工作取得了阶段性成效。但我们清醒认识到，这些成果是初步的，还需要常抓不懈、持续用力。下一步，省联社党委将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，深入学习贯彻党的二十大精神，继续把抓好省委巡视整改作为一项重大政治任务，做到标准不降、要求不变、力度不减，持续深化巡视整改和成果运用，着力建设风清气正的良好政治生态，为全面建设“六个江西”贡献农商银行更大力量。

　　（一）坚持责任导向，坚决扛起主体责任。持续压紧压实巡视整改主体责任，全面加强对巡视整改工作的组织领导，切实加强对巡视整改工作的跟踪督办，做到问题不见底不放过、解决不彻底不松手，确保件件有落实、事事有回音。

　　（二）坚持问题导向，持续推进后续整改。对已经完成的整改事项，不定期开展“回头看”，不断巩固深化已取得的整改成效，坚决防止问题反弹回潮；对尚未全部完成的整改事项，按照既定时限和措施紧盯不放，完成一项销号一项，直至整改完毕；对需要长期推进的整改事项，锲而不舍、久久为功，确保取得实实在在的成效。

　　（三）坚持目标导向，着力构建长效机制。坚持“当下改”与“长久立”有机结合，以巡视整改为契机，举一反三查问题，追根溯源找原因，更加注重治本、更加注重预防，进一步建立完善规制流程体系，扎紧制度笼子，堵塞工作漏洞，全面做好补短板、强弱项、夯基础等各项工作，着力建立形成长效工作机制，不断提升依法合规经营水平。

　　（四）坚持效果导向，深化融合贯通引领。继续把抓好巡视整改与中心工作紧密联系起来，推进巡视整改融入日常工作、融入深化改革、融入全面从严治党、融入班子队伍建设，切实把巡视成果转化为服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革的具体行动和实际成效，奋力迈出全省农商银行高质量跨越式发展新步伐，为携手书写全面建设社会主义现代化江西的精彩华章作出新贡献。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映，联系电话：0791-********；来信地址：江西省南昌市高新区昌东大道7333号省联社党委巡视整改办，邮编：******，电子邮箱：xszgb@jxnxs.com。

　　中共江西省农村信用社联合社委员会

　2023年1月18日