贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年度信息披露报告-采招网

（七）截至2021年12月31日，我行机关设立党委办公室（董事会办公室）、人力资源部（党委组织部）、纪检监察室、办公室（工会办公室）、后勤服务部、财务统计部、运营管理部、负债与客服部（消费者权益保护部）、业务发展部（乡村振兴部）、合规风险部（反洗钱检测中心）、稽核审计部（事后监督中心）、信息科技部、零售业务部、安全保卫部、小微金融事业部、特殊资产管理中心等职能部室共16个，全辖对外开设营业网点（含总行营业部）共29个。年末员工总人数447人，其中：在岗合同制员工386人，派遣制员工5人，内退员工44人。

二、本行的经营范围

吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

三、切实提升金融服务质效

截至2021年末，我行各项贷款余额88.89亿元，较年初下降0.35亿元，贷款户数*****户，较年初增加2630户。其中小微企业贷款（银监统计口径）41.43亿元，较年初增加0.52亿元，增速1.27%，小微企业贷款户数3145户，较年初增1182户，小微企业贷款年化平均利率8.90%，申贷获得率100%。

第三节财务会计信息

一、资产负债主要情况

（一）资产构成变动情况

截至2021年末，本行资产总额1,239,550.45万元，较年初增加137,513.10万元，增幅12.48%。

（二）资产质量及负债情况

截至2021年12月31日,红花岗农商银行各项贷款余额为888,908.13万元,贷款总额较年初减少3,513.63万元。

截至2021年12月31日，按照五级分类划分五级不良率达到审慎监管指标5%的要求。

截至2021年12月31日，红花岗农商银行各项负债1,124,308.13万元，较年初增加137,292.66万元，增幅为13.91％。

第四节风险管理信息

本行风险管理的主要内容可概括为经营活动中所面临的各类风险进行识别、计量，监测和控制。具体内容包括：维护全行风险治理结构的正常运转、建立健全风险管理体系、授权管理、信用风险管理、市场风险管理、流动性风险管理、操作风险管理、法律与合规管理、定期编制风险报告、与监管机构的沟通协调，其他与风险管理相关的工作。

一、风险管理组织体系

本公司建立了董事会负最终责任、高管层直接领导，以相关专业委员会为依托，合规风险部牵头协调，其他风险职能部门密切配合，覆盖各业务条线的风险管理组织体系。

二、本行面临的各类风险及风险管理情况

（一）董事会、高级管理层对风险的监控能力

本行依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等有关规定，制定了本行董事会议事规则，董事会设立了风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会等专业委员会，并制定了各专门委员会议事规则和工作职责；本行高级管理层由一支专业知识扎实、从业经验丰富的高管人员组成，董事长、监事长及高级管理层人员均具备多年从业经验，2名具备经济师职称，2名具备硕士研究生学历。此外，本行设立了合规风险部，专门从事本行的风险分析和监测。

（二）风险管理的政策和程序

本行风险管理政策涵盖风险管理的各个方面，并保持连续性、稳定性和适应性，对已经开展的业务全面覆盖；保持适当的风险管理限额和能够承担的风险水平；具备风险的识别、计量、监测和控制程序；明确采取的压力测试的情形和范围；设立风险信息的报告路径；制定对重大风险和突发风险的应急处理预案，始终把全行风险控制在可承受的范围之内。建立风险、合规、管理三道防线，总行各职能部门和各营业网点为第一道防线，董事会风险管理委员会和合规风险部为第二道防线，董事会审计委员会和稽核审计部为第三道防线。

（三）风险计量、检测和管理信息系统

一是由风险合规部独立进行风险管理，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险及声誉风险等各类风险进行持续、统一的监测、分析和报告；二是制定了识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，对主要资产业务——贷款，采取了贷款五级分类管理、信用评级等管理机制；三是针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制的制度、方法和手段，并制定应急预案。

（四）内部控制和全面审计情况

一是明确指定合规风险部为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估；二是对26名重要岗位人员及新任职人员开展了经济责任审计。对干部任职期间业务经营、内部管理、制度执行、廉洁从业等方面情况进行了审计；三是组织开展征信业务、反洗钱工作、流动性风险管理、案件防控工作等15个针对各业务条线的专项审计；四是开展全面风险管理、呆账核销、支付敏感信息、公司治理审计调查等11个常规审计；五是坚持做好现金及重要空白凭证等的日常检查工作。其中，对总行金库现金及重要空白凭证的突击查库4次，对11个营业机构柜面和ATM现金及重要空白凭证开展了突击检查。

（五）各类风险管理情况

1.信用风险

本行所面临的信用风险是指交易对方未按约定条款履行相关义务的风险。信用风险是本行经营活动中所面临的最重要的风险，管理层对信用风险敞口采取审慎的原则进行管理。本行面临的信用风险主要来自信贷业务。

截止2021年末，红花岗农商银行各项存款余额107.47亿元，较年初上升13.01亿元；贷款余额88.89亿元，较年初下降0.35亿元；流动性比例70.5%，较年初上升36.23%；资本充足率13.67%，较年初下降0.37%；拨备覆盖率174.67%，较年初上升18.37%，主要风险监测指标全部达到监管要求。“两项评级”最新结果：监管评级为4C级，央行评级为6级。

2021年全年共处置不良贷款3.4亿元，其中：处置表内不良贷款2.89亿元，收回救助金置换不良0.31亿元，收回已核销不良0.2亿元。年末不良贷款4.11亿元，较年初下降0.2亿元；不良率4.62%，较年初下降0.21%；年末逾贷比84.48%，风险处置取得一定成效。

本行已加强信贷人员培训、提高信贷管理水平、严格控制新增贷款风险、加强宏观经济的行业发展研究、审慎选择信贷投向，优化信贷资产结构。

2.流动性风险

流动性风险是指资产负债现金流错配而不能完全履行支付义务的风险。本行面临各类日常现金提款的要求，其中包括活期存款、到期的定期存款，客户贷款提款等。本行采用一系列流动性指标来评价和监控流动性风险。

（1）流动性比例。截至2021年末,我行流动性比例70.5%，较年初34.28%上升36.22个百分点，已达到不低于25%的监管要求；

（2）核心负债依存度。截至2021年末，我行核心负债依存度86.78%，较年初86.26%上升3.52个百分点，已达到不低于60%的监管要求；

（3）流动性缺口率。截至2021年末，我行流动性缺口率68.07%，较年初43.38%上升24.69个百分点，已达到不低于-10%的监管要求；

（4）流动性匹配率。截至2021年末，我行流动性匹配率148.64%，较年初137.41%上升11.23个百分点，已达到不低于100%的监管要求。

3.市场风险

针对市场风险，本行进一步建立完善市场风险管控机制，加强对市场风险的识别、计量，监测和控制能力；按照收益覆盖风险的原则，进一步完善利率定价机制，切实防范利率风险；始终坚持只在人民银行、银监部门规定的银行间同业市场和银行间债券市场办理规定的业务，如同业存放、同业拆借等，绝不允许直接或变相将资金进入股市；按照社区银行、中小微企业银行的定位，树立“以客户为中心”的营销理念，加大金融产品创新力度，增加有效信贷投入，大力开办低风险业务，进一步提高应对市场风险的能力。

4.操作风险

本行为进一步完善我行操作风险管理组织体系，加强操作风险管理，我行明确了操作风险事件收集和关键风险指标监测工作中高级管理层、操作风险管理部门、各业务管理部门及分支机构的职责。2021年通过对各条线业务开展风险排查，对发现的风险点及时修订操作流程和制度进行防范。全年共新建及修订完善制度125个、废除制度67个，有效对之前业务管理中的承兑汇票办理和柜面业务操作等薄弱环节进行了完善，进一步降低了操作风险。

5.声誉风险

我行能够积极研判社会舆情走势，重点关注可能导致声誉风险的各类隐患，提前准备应对预案，提升应对能力。2021年，我行加强了在各大媒体的监测、管理、处置工作，并定期做好监测登记，督促部门及机构做好重大突发事件的协调联络和信息报送工作。加强制度修订，出台新的舆情处置管理办法，进一步明确责任、范围、处理途径、时限要求等规定，提升了可操作性。2021年，一是针对“金融消费者投诉”、“网络电信诈骗”做了2次舆情应急演练，通过演练让员工更加清晰的了解和处置舆情风险；二是通过对相关媒体以及其他信息发布软件的监测，全年未发生涉及我行的声誉、舆情风险事件。

第五节公司治理

一、股东大会召开情况

2021年5月18日，贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司在总行四楼会议室召开股东大会。会议审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司第一届董事会工作报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司第一届监事会工作报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年经营层工作报告及2021年经营计划》《关于确认由红花岗农商银行第一届职工代表大会选举产生的红花岗农商银行第二届董事会职工董事、第二届监事会职工监事的提案》《关于选举贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司第二届董事会非执行董事（含独立董事）的提案》《关于选举贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司第二届监事会股东监事（含外部监事）的提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度财务预算执行情况及2021年度财务预算（草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年利润分配方案（草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告（草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（修订草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（修订草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（修订草案）》并形成决议，听取了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司监事会对2020年度董事履职情况的综合评价报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司监事会对2020年度监事履职情况的综合评价报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司监事会对2020年度高级管理层及其成员履职情况的综合评价报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度关联交易情况报告》。股东大会由贵州抱一律师事务所两位律师进行见证，并出具了律师见证书。

二、董事会构成及其工作情况

（一）董事基本情况

（二）董事会工作情况

2021年度贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会共召开11次会议,第一届董事会召开3次会议，其中第一次应到董事8人，实到董事5人；第二次、第三次应到董事8人，实到董事7人.第二届董事会董事于2021年5月18日股东大会选举产生，第二届董事会召开会议8次，第一次、第二次、第三次、第四次应到董事9人，实到董事9人；第五次、第六次会议应到董事9人，实到董事8人；第七次、第八次会议应到董事9人，实到董事9人，每次会议董事出席率均过半数。

2021年2月23日，第一届董事会召开第三十次会议，审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年内部控制评价报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年风险偏好和风险限额控制目标的报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年全面风险管理报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关于增加相关资产的提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司根据行长提名聘任余航为副行长的提案》。

2021年4月27日，第一届董事会召开第三十一次会议，审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司第一届董事会工作报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年经营层工作报告及2021年经营计划》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度信息披露报告（草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会下设7个专门委员会2020年工作总结及2021年工作计划》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关于提名第二届董事候选人的提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会对2020年度董事履职情况评价报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会对2020年度独立董事履职情况评价报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度财务预算执行情况及2021年度财务预算（草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度利润分配方案（草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年度统计工作安排》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年度审计工作计划》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年度反洗钱工作计划》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年消费者权益保护工作总体规划》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司股权管理办法》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司对外捐赠、赞助管理暂行办法》；通报并追认了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年工资管理规定》《贵州遵义红花岗农村商业银行2021年度任务目标考核及绩效工资分配办法》；听取了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度金融消费者权益保护工作开展情况报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年审计工作总结》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关于2020年度反洗钱工作的报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关于2020年度洗钱和恐怖融资风险自评估的报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关于2019年度反洗钱工作专项审计的报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年合规风险管理报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司股权出质情况报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2020年度关联交易情况报告》。

2021年5月10日，第一届董事会召开第三十二次会议，审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司股东书面申请增加股东大会提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（修订草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（修订草案）》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司根据行长提名聘任宋芳为稽核审计部总经理的提案》。

2021年5月18日，第二届董事会召开第一次会议，审议通过了《关于选举贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事长的提案》《关于董事长提名贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会专门委员会组成人员的提案》《关于董事长提名聘任刘念为贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司董事会秘书的提案》。

2021年8月20日，第二届董事会召开第二次会议，听取并审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行经营层2021年半年业务工作报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行“三定”（修改）方案》《贵州遵义红花岗农村商业银行中层管理人员任用及员工岗位确定办法》《贵州遵义红花岗农村商业银行重大风险事项管理办法》《贵州遵义红花岗农村商业银行关于成立、撤销内设部门的提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行关于礼仪支行和外环路支行迁址的提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行关于明确朱斌行长和董事会办公室负责投资者关系维护的提案》，通报并追认了《贵州遵义红花岗农村商业银行2021年度任务目标考核与绩效工资分配办法（修订）》《贵州遵义红花岗农村商业银行绩效工资延期支付及追索扣回暂行办法（修订）》，听取了《贵州遵义红花岗农村商业银行绿色信贷发展情况报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行2021年上半年消费者权益保护工作开展情况报告》。

2021年9月7日，第二届董事会召开第三次会议，审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行关于礼仪支行迁址的提案》。

2021年11月3日，第二届董事会召开第四次会议，审议通过了《关于选举贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司第二届董事会副董事长的提案》《关于贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司调整风险管理委员会组成人员的提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行“三定”（修改）方案》《贵州遵义红花岗农村商业银行中层管理人员任用及员工岗位确定办法（修订案）》。

2021年11月29日，第二届董事会召开第五次会议，审议通过了《向贵州省信合公益基金会捐赠100万元的提案》，通报并追认了《贵州遵义红花岗农村商业银行反洗钱工作管理办法》《贵州遵义红花岗农村商业银行反洗钱工作岗位职责规定》。

2021年12月16日，第二届董事会召开第六次会议，审议通过了《关于缴交生态移民工程2021年捐赠资金的提案》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年度财务预算调整方案》，听取了《稽核审计部关于审计人员专业胜任能力评价的报告》《稽核审计部关于外部审计报告质量及审计业务约定书的履行情况的评价报告》《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年度消费者权益保护工作报告》。

2021年12月20日，第二届董事会召开第七次会议，审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关于遵义名宇商贸有限责任公司重大关联交易的提案》。

2021年12月31日，第二届董事会召开第八次会议，审议通过了《贵州遵义红花岗农村商业银行2021年工资管理规定(修订)》《贵州遵义红花岗农村商业银行绩效工资延期支付及追索扣回管理办法》《贵州遵义红花岗农村商业银行2022年客户经理绩效考核管理办法（暂行）》。

（三）独立董事工作情况

2021年，我行召开股东大会会议1次，董事会会议11次。我行独立董事参加了各次会议，并按监管规定，对我行《内部控制评价报告》《信息披露报告》等重大事项发表了独立意见。

三、监事会构成及其工作情况

（一）监事基本情况

（二）监事会工作情况

全年召开监事会会议5次，其中召开监事会定期会议4次，临时会议1次，全部为现场会议方式召开，各次会议，出席监事人数符合本行章程规定。5次会议累计审议议案31项，听取报告9项；召开监事会各专门委员会会议3次，讨论专项审计相关问题的意见，对监事提名人选开展任职资格审查，并向监事会提名下届监事人选。监事长或指派监事参加全行各类经营工作会议、内控合规与案防会议、风险管理委员会审批会议等。通过参加、列席各类会议和活动，使监事会更及时、全面地获取各类经营管理信息，并及时向董事会和经营层提出监督意见或建议，2021年针对全面风险管理、经营管理及工资执行、关联交易管理、呆账核销、反洗钱及消保工作等方面监督检查发现的问题向经营层及相关业务部门下发监督意见8次，指出存在的问题24条，并督促经营层及相关部门落实了整改，进一步强化了履职监督职责。持续开展“董监高”年度履职评价工作。组织开展了上一年度董、监事、高管履职评价及审计工作，开展对经营层负责人的履职情况专项审计及不良贷款处置真实性审计各1次，开展对董事、监事及高级管理层履职评价，讨论和审议履职评价报告4份。监事会强化内控合规管理监督，对大宗物品采购、大额财务费用开支、重大贷款、人事任免等决策过程进行监督，充分发表意见和建议，其中监督大宗物资采购及招投标工作7次，新提拔人事任职15人次，派员列席信贷审批会议79次，审批金额30.59亿元，列席大额财审会26次，审议事项51项；列席风险管理委员会审批会议60次，监督审议事项217个；开展反洗钱及消费者权益保护工作监督，听取关于反洗钱及消费者权益保护工作开展情况报告，审议反洗钱及消费者权益保护工作计划1次，并提出监督意见，提高反洗钱及消费者权益保护工作水平。监事会加强自身建设，促进工作水平不断提高。认真组织开展监事会换届工作，选举产生了第二届监事会监事、监事长，圆满完成了监事会换届。

四、高管层构成及经营概况。

（一）高管层基本情况

（二）经营概况

2021年末，各项存款余额1,074,677.20万元；各项贷款余额888,908.13万元，各项收入实收73,235.36万元，利润总额*****.16万元；净利润5003.16万元。

五、员工薪酬情况

2021年严格薪酬管理。一是设立提名与薪酬委员会，负责审议全行薪酬管理制度和政策，拟定独立董事和高级管理层的薪酬方案，并向董事会提出薪酬方案建议，监督方案实施。二是按照《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》文件要求，制定了《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年工资管理规定》《贵州遵义红花岗农村商业银行2021年度任务目标考核及绩效工资分配办法》，经我行职代会、董事会审议并报银监部门备案后实施。管理办法细化了薪酬管理，明确了薪酬结构相关规定。工资计提及发放符合省人社厅、省联社相关薪酬管理政策和文件规定。

六、股权管理情况

（一）股权结构

股本总额630,000,000.00元，其中：法人股为*********.92元，占股本总额的50.85%；自然人股为*********.08元，占股本总额的49.15%。

（二）主要股东股权出质情况

遵义名宇商贸有限责任公司，持股3675.00万股，在工商登记办理质押股权数3500.00万股，质押股权占比95.24%。

注：根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理办法的有关通知》（银监发《2013》43号），主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5％以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。重大影响是指不能决定本行人事、财务和经营决策，但能通过本行董事会等方式参与决策。

第六节关联交易情况

一、关联方认定标准

《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法（修订）》（红农商发〔2018〕51号）第二条规定:本行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织”。第五条规定:关联自然人包括：（一）本行的内部人；（二）本行的主要自然人股东；（三）本行的内部人及主要自然人股东的近亲属；（四）本行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括本行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；（五）对本行有重大影响的其他自然人。第六条规定：本行的关联法人或其他组织包括:（一）本行的主要非自然人股东；（二）与本行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织；（三）本行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；（四）其他可直接、间接、共同控制本行或可对本行施加重大影响的法人或其他组织。对内部人、主要自然人股东、近亲属的范围参照《贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法（修订）》进行界定。

二、关联交易情况

截至2021年12月31日，红花岗农商银行本行无持股5％以上的自然人股东，持股5％以上的法人股东发放贷款2笔，余额为5081万元；内部人贷款共计447笔，余额为4261.54万元；内部人近亲属贷款共计93笔，余额为859.12万元；董事及其近亲属贷款共计5笔，余额为345.92万元。以上贷款利率均未优于一般借款人。

第七节消保工作情况

一是制定消费者权益保护工作年度规划并经董事会审议通过后实施，将金融消费权益保护纳入本行公司治理、企业文化建设和经营发展战略；二是修订了《关于印发贵州遵义红花岗农村商业银行金融消费者权益保护工作管理办法的通知》；三是按月按季向监管机构及上级主管部门报送金融消费者投诉统计分类标准应用实施进展情况报告、消费者投诉分析报告、典型案例等；四是组织各营业机构开展突发群体性金融消费者投诉事件的应急演练；五是对营业机构开展了对外营销宣传信息全面排查及价格收费自查自纠工作，自查未发现违规行为；六是2021年组织开展了2次消费者权益保护工作培训，培训人员涵盖了中高层管理及基层业务人员，培训讲解消保实操案例，学习监管部门及上级主管机构消保管理相关规定；七是有力组织开展集中性金融知识普及活动“3.15国际消费者权益日”、守住“钱袋子”、“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”等；八是全行29个营业机构及12个离行式自助银行均在醒目位置公示客户投诉电话及处理流程，客户可选择拨打*****或行管监管电话进行投诉或通过网点意见簿留言，投诉方式公开透明。2021年，我行投诉总量22起，本着实事求是的态度和想客户之所想、急客户之所急的工作方式妥善处置每一起投诉，客户对处理过程及结果均满意。

第八节其他需要披露的重要事项

一、报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

四、报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。

附件：

6、贵州遵义红花岗农村商业银行股份有限公司2021年度财务报表情况说明书.docx