人民银行四川省分行坚守“支付为民”理念,围绕“三个精准”,深入落实党中央、国务院决策部署,纵深推进电信网络诈骗“资金链”治理,助力群众识诈防诈反诈,守好群众的“钱袋子”。

精心防护 以保护群众财产为己任

“多亏了银行帮我保住了多年的积蓄。”泸州银行安富支行某中年女性客户连连道谢。今年7月17日, 通过与客户交谈,发现客户可能正在遭受冒充公检法类型的电信诈骗,随即联系当地公安,成功帮助客户避免经济损失20万元。

人民银行四川省分行以保护人民群众财产安全为重要责任,组织辖内商业银行加强异常开户识别,在开户环节推行“身份核查+人脸识别”,今年以来拦截异常开户295个。强化交易监测,在交易环节试行人脸识别技术二次验证,阻止异常取现721笔。提高识别能力,鼓励一线工作人员提高警惕性,及时识破骗局,帮助群众避免资金损失1800余万元。组织银行协助公安开展预警劝阻,提前对可疑受骗人员名下账户采取管控措施,为群众避免电诈损失近9亿元。

通力合作 协助警方有力打击犯罪

“报告,系统监测发现涉案可疑账户,请联系警方核实有关情况。”今年6月,兴业银行成都分行工作人员发现客户杨某的账户触发了风险监测系统预警,经综合判定存在涉诈风险,对账户进行暂停非柜面收付管控。完成管控后,系统提示杨某正在新都支行进行取现,支行工作人员立即联系新都派出所民警到场。经过警银通力合作,成功拦截正在被杨某转移的涉诈资金*****元,并将其抓获。

今年以来,人民银行四川省分行组织辖内商业银行向公安部门移送涉诈可疑线索*****条,协助公安机关破获涉诈案件882起,抓获涉诈嫌疑人2000余人,并指导商业银行将省反诈中心推送的7万余“两卡”重点人员纳入高风险名单进行监测,对贩卖两卡人员形成有效震慑。

大力宣传 持续夯实全民反诈基础

“同学们,你们觉得这是诈骗吗?你们遇到这种情况会怎么处理呢?”今年3月,四川省支付清算协会和广发银行成都分行联合四川省反诈中心走进四川现代职业学院,为同学们准备了一场主题为“青春护航共建无诈校园”的生动反诈专题讲座,现场普及金融安全知识及反诈小技巧,受到师生一致好评。

在今年7月“反诈集中宣传月”中,形式丰富的宣教活动在四川各地相继开展。人民银行阿坝州分行开展反诈知识进寺庙专项活动,中信德阳分行、农行泸州分行与当地广播电台联合开展宣传等。今年以来,人民银行四川省分行围绕《反电信网络诈骗法》,以“全民反诈在行动”为主题,针对重点易受骗群体,组织金融系统开展宣传活动*****余场,覆盖群众1922万人次,积极营造“全民反诈”浓厚氛围。

用心服务 维护群众合理账户权益

“您好,我们发现您的账户被公安冻结,可以跟您核实一下吗?”一名不幸遭遇诈骗且银行卡无法正常使用的客户在焦急中接到了交通银行宜宾西区支行的电话。该支行发现该客户账户于2023年4月被外省公安部门紧急止付,立即进行排查,发现客户账户无明显风险交易信息,与涉案账户特征不相符,随即主动联系客户了解情况。当得知客户也是受害者后,支行工作人员立即协助客户到当地公安报案,配合客户与外省止付公安机关沟通,立即向宜宾叙州区反诈中心报送相关资料。经过一番努力,四川省反诈中心最终核实该账户为非涉案账户,支行随即恢复了客户账户功能。银行快速高效为客户解决实际问题,赢得客户高度赞赏。

一直以来,人民银行四川省分行指导银行以客户为中心,加强信息核实,完善救济渠道,为异议申诉提供便利,并通过账户服务“留言板”等渠道了解群众诉求,及时解决群众反馈意见1万余次,有力促进银行进一步完善机制、优化流程,不断提升账户服务水平。（来源：中国人民银行四川省分行）