重要提示：

——江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

——江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事会全体董事、行长和财务机构负责人，保证年度信息披露报告中财务数据的真实、完整。

一、本行概况

（一）注册名称：江苏江宁上银村镇银行股份有限公司

（简称：江苏江宁上银村镇银行，下称“本行”）

英文名称：Jiangsu Jiangning BOS Rural Bank CO. Ltd.

（二）法定代表人：李长旺

（三）注册及办公地址：江苏省南京市江宁区秣陵街道将军大道109号，邮政编码：******

（四）选定的信息披露方式：

年度报告备置地点：江苏江宁上银村镇银行股份有限公司办公室及主要营业场所

互联网公示网址：http://jiangning.boscz.com/jnfh/xxpl/

联系电话：025-********

传真： 025-********

电子信箱：jiangning-cz@bosc.cn

（五）聘请的会计师事务所名称及住所：

名称：中天银会计师事务所江苏分所

会计师事务所办公地址：南京市建邺区汉中门大街1号金鹰汉中新城18楼F座

联系电话：025-********

传真： 025-********

（六）聘请的税务师事务所名称及住所：

名称：江苏汇金税务师事务所

税务师事务所办公地址：江宁经济开发区通淮街111-6号

联系电话：025-********

传真： 025-********

（七）其他有关信息：

经银监会批准开业日期：2012年05月21日

首次注册登记日期：2012 年5 月24 日

首次注册登记地点：南京市工商行政管理局

企业法人营业执照注册号：320*****0156876

税务登记号码：苏地税字320*****3537435号

组织机构代码：********-5

金融许可证机构编码：S0047H*********

统一社会信用代码：91320100********53

经济性质：股份有限公司（非上市）

注册资金：人民币*****万元

二、历史简介

本行是经中国银行业监督管理机构批准，在工商行政管理部门注册登记，由上海银行、境内6家非金融机构企业法人依照《公司法》和《商业银行法》共同发起设立的永久存续地地方性银行业金融机构。实行一级法人、统一核算、统一管理、授权经营的管理体制。本行注册资本为人民币*****万元。

2011年7月，按照《村镇银行管理暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于放宽农村地区银行业机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设若干意见》等文件精神，由上海银行作为主发起人，南京江宁科学园房地产开发有限公司等6家非金融机构企业共同出资组建江宁上银村镇银行。

上海银行对南京市江宁区的社会经济发展情况、村镇银行筹建可行性，以及筹建后的业务发展规划和风险管理情况进行了充分论证，江宁区“三农”对金融服务的需求提出了新要求，农村产业结构和农村经济结构正在进行深刻的调整，组建江宁上银村镇银行有较大的发展空间。上海银行具备必要的条件和实力，符合作为主发起人的条件，征邀部分企业出资筹建江宁上银村镇银行，以更好地为江宁区经济和小企业发展提供金融服务，缩小金融发展的区域差异，促进和谐社会构建和社会主义新农村建设。

按照银监会《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》的规定，江宁上银村镇银行在各项筹建工作充分落实的基础上，向江苏银监局提交《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司开业的请示》（江宁上银筹发［2012］3号），2012年5月21日，江苏银监局正式批复同意江宁上银村镇银行开业（苏银监复［2012］234号）。

2012年9月25日，由上海银行主发起，标志着全新架构的江苏江宁上银村镇银行在南京江宁开业。这是上海银行在全国设立的第三家村镇银行。江苏江宁上银村镇银行是上海银行积极探索新型农村金融服务、优化农村金融生态、改善县域经济金融服务的积极实践。未来，江苏江宁上银村镇银行将依据江宁区经济金融发展的特点，秉承“信立本土、倾情村镇，给力实业、服务城乡”的经营理念，坚持“聚焦三农、支持中小、服务百姓”的客户定位，充分发挥“距离市场近、经营机制活、决策链条短”的优势，以支持县域经济发展、农业产业化项目和中小企业发展为目标，为 “三农”、小微企业和个体工商户提供优质金融产品和服务。

三、主营范围

1、吸收公众存款；

2、发放短期、中期和长期贷款；

3、办理国内结算；

4、办理票据承兑与贴现；

5、从事同业拆借；

6、从事借记卡业务；

7、代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8、代理收付款项及代理保险业务；

9、经银行业监督管理机构批准的其他业务。

四、业务经营数据摘要

（一）报告期内主要指标情况

单位：万元

　　（二）资本的构成及其变化情况
单位：人民币元

投资者名称	年初账面余额		本期增加	本期减少	期末账面余额
	投资金额	所占%			投资金额	所占%
上海银行股份有限公司	102,000,000.00	51.00			102,000,000.00	51.00
南京江宁科学园房地产开发有限公司	20,000,000.00	10.00			20,000,000.00	10.00
江苏骏环昇旺科技产业股份有限公司	20,000,000.00	10.00			20,000,000.00	10.00
久大产业投资集团有限公司	20,000,000.00	10.00			20,000,000.00	10.00
江苏省沿海开发集团有限公司	15,000,000.00	7.50			15,000,000.00	7.50
江苏友上科技实业有限公司	12,000,000.00	6.00			12,000,000.00	6.00
南京三龙水泥有限责任公司	11,000,000.00	5.50			11,000,000.00	5.50
合 计	200,000,000.00	100.00			200,000,000.00	100.00

五、面临的各种风险及相应对策

本行在报告期及未来的经营活动中面临的风险主要是信用风险、操作风险和流动性风险。本行根据监管当局有关要求，学习和借鉴国内外商业银行先进的风险管理理念、方法和技术，深入推动风险管理和流程银行体系建设项目，努力实现对本行经营的全过程﹑动态的风险管理，以有效防范和化解面临的风险。

本行始终以“信用风险可控，资产质量安全、各类业务合规”为目标，持续提升我行全面风险管理能力。第一时间传达《江苏江宁上银村镇银行2022年审慎监管会谈内容》等重要文件，深入推进合规经营工作。

报告期内建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层（简称“三会一层”）为主体的公司治理组织架构，按规定召开年度股东大会及临时股东大会各一次，5次董事会、5次监事会。强化班子建设，规范授权管理，根据不同工作岗位性质、不同业务经营水平和风险管理能力授予不同权限额度。积极应对经济金融发展态势，审慎落实监管要求，构建全面风险管理体系，全面提升风险管理能力。完善信用风险、操作风险、流动性风险等主要风险的基本规章和流程，注重各类风险之间的联动管理，以适应业务中存在的交织风险。

（一）信用风险管理

信用风险是指债务人或交易对手没有履行其对本行的义务或承诺，使本行可能蒙受损失的风险。本行信用风险主要来自贷款业务，贷款业务是本行的主要资产业务，也是公司收入的主要来源，贷款业务相关的风险是本行面临的主要风险之一。截至2022年末，我行贷款余额*****万元，其中正常类贷款17199万元，关注类贷款140万元，逾期贷款合计8.45万元，无重组贷款；信用风险暴露16325万元；贷款利息收入852万元，资产收益率0.15%；前十大户集中度37.33%，单户集中度为4.22%，单个集团集中度为12.67%，符合监管规定。报告期内，本行主要在以下方面加强信用风险管理：

一是不断完善信用风险管理体系建设。制定2022年信贷业务政策指引，风险关口前移，强化重点领域风险防范；制定风险偏好指标，强化考核传导；明确信用风险管理的组织结构；定期进行产品评估管理，加强合作机构准入管理。

二是落实各项信贷管理措施，加强风险防控。限定大额贷款发放，严控大额风险。利用公司业务信用评级、查询征信、工商信息、“魔镜”风险系统预警等措施，完善贷前、贷中、贷后的信用风险控制管理。

三是加强信贷资产风险监督管理小组工作力度，加快逾期贷款的回收处置力度，加快抵押物处置，对逾期贷款笔笔跟踪。

四是从严进行贷款风险分类，主要流程为业务部门初分、风险管理部复核、涉信资产认定小组审议，分类准确度相对较高。每季至少召开一次风险分类会议。同时要求认定意见不得流于形式，要有明确认定内容。

（二）操作风险管理

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工或信息系统相关因素及外界事件带来的风险。本行持续加强操作风险管理，不断完善操作风险管理制度建设，梳理信贷、运营、资金及相关管理业务流程与操作风险点，制定相应的风险管控措施；定期开展多项合规与法律风险培训，强化员工操作风险防控意识；强化业务数据、档案、合同、印章等风险管控；加强员工行为风险排查，开展“合规与廉洁自律”主题教育活动，深化合规与案防警示教育；加强监督检查，开展内部审计、监管专项检查、关键环节操作风险专项治理、印章管理使用情况、会计运营检查、主发起行专项检查等多项专项检查与案件风险排查，及时发现并纠正不当操作。全年未发生操作性风险损失事件。

（三）流动性风险管理

流动性风险是指银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。本行秉承“安全第一、集中统一、科学应急、事前预防”的原则，切实对业务的流动性风险进行充分识别、有效计量、持续监测和有效控制，在保障流动性需求的前提下发挥资金使用效率。加强现金流精细化管理，提高现金流计量的准确性和缺口资金安排的科学性、合理性。优化资产负债期限配置。提高核心负债资产比例，促进存款稳定持续增长，建立完善流动性管理办法和应急机制，实行自上而下、逐级管理的流动性风险管理，涵盖事先计划、事中管理、事后调整以及应急计划的全部环节，确保资金备付工作正常进行。全年未发生流动性风险事件。

（四）内部控制管理

加强全行员工合规意识。加强合规文化培育，开展“防案件、强内控、促发展”的案防合规主题宣讲，制作“银行业机构防范操作风险三十禁”折页、警示牌，定期编制合规风险提示，上报监管部门案件防控工作报告。按时完成主发起行尽职调查工作，加强风险防范意识宣传，开展员工异常行为排查，严密防范内外部欺诈。

将内控排查工作与日常检查工作相结合、与监管要求相结合，将内控检查延伸到各业务风险环节，做到全面检查、整改到位，及时消除案件风险及问题隐患。面对当前金融案件涉及业务类型的多样化，董事会要求全行必须时刻保持清醒的认识，不懈怠、不盲目，端正思想认识，明确工作责任，保持案防高压态势，按照监管要求，扎扎实实、持续深入地做好今年的案件风险防控及排查工作。

本行重视员工业务素质、案件防范意识、职业道德及合规经营意识的提升，强化违规问责。报告期内，针对突出的案件风险和业务重点风险部位，对员工行为、重点业务等领域开展专项治理排查，定期开展员工异常行为排查工作；定期组织开展案件风险排查工作，采用形式多样的排查方式和检查手段，确保排查取得实效。全年实现经营生产无事故、无案件。

主发起行于2022年9月对我行实施经营及管理状况审计。审计期间为2021年9月1日至2022年8月末。要求我行一是夯实管理基础，提升公司治理水平；二是坚守战略定位，加速突破发展瓶颈；三是加强基础管理，防范操作风险。

六、支农支小业务开展情况

2021年度全行认真落实《中国银保监会江苏监管局办公室关于2021年银行业保险业高质量服务乡村振兴的通知》（苏银保监办【2021】115号）工作要求，坚持业务转型不动摇，结合江宁区域经济特色，不断清晰业务定位和工作重点，以客户为中心重组全行资源，持续客户营销，重点针对江宁区域个体工商户、小微企业主和涉农企业组织的业务拓展，在“严控风险、提高资产质量”的经营思想指导下：

一是坚持“支农支小”市场定位不动摇。我行将信贷资源重点倾向小微实体企业，推进小额涉农贷款模式业务以及居民分布式光伏电站设备小额贷款批量项目和台创园经营户租金批量项目落地。

二是落实监管要求，全力做好普惠金融工作。在村镇银行周边社区和禄口等重点街道开展金融知识政策宣传和产品推广，在淳化街道、横溪街道开展银企对接工作，巩固开展“百行进万企”回头看等工作，根据现有科技条件线下网格“扫街查数”和“走村串户”获客，围绕江宁区涉农涉小商圈和街道特色产业分层营销，重点投放100万元以下的小微企业主和个体工商户贷款类信用贷款业务。以我行开发的“农业经营主体信用类贷款产品”为基础，加入“金陵惠农贷”合作平台，利用“宁创贷”代偿政策，采用合作社+农户模式，重点营销10万元以下的家庭农场、农业龙头企业、合作社等新型经营主体，增加村（社区）居民和新型经营主体的金融服务覆盖面。

三是加强过程管理，定期召开营销例会，定期进行业务专题培训，沟通交流项目进展和指标情况，及时解决具体业务的困难和问题，建立审批流程台账，强调业务底线和红线，强化过程管控，确保能力提升、风险可控、计划落实。

四是积极对接小微企业、民营企业、涉农客户延期还本付息需求。建立专项台账，完成专项统计，对到期客户不折不扣落实“应延尽延”的规定要求；建立健全无还本续贷内部配套制度，完善续贷机制，为企业申请延期还本付息提供便利。同时做好已办理阶段性延期还本贷款的贷后管理工作，密切关注贷款质量变化。

截至2022年末，本行农户和小微企业贷款占各项贷款比例90.04%，较年初87.97%增加2.07个百分点，达到监管指标要求；户均贷款56.66万元，较年初56.80万元下降0.12万元，达到监管指标要求。

发放普惠小微企业贷款1.56亿元，较上年末增加0.08亿元，户数117户，较上年末增加7户；普惠小微企业贷款增速高于各项贷款增速，普惠小微企业贷款户数持续增长。发放普惠型涉农贷款0.17亿元，增速94.12%，远超各项贷款平均增速。

七、关联交易情况

关联方名称	交易事项	2022年
上海银行股份有限公司南京分行	存放同业款项	99,584,064.75
南京国宇资产管理有限公司	对公存款业务	463,152.51
南京宇成林副业综合开发有限公司	对公存款业务	2,010,517.65
南京国润创意产业投资有限公司	对公存款业务	216,472.17
南京国誉欣城城市建设投资发展有限公司	对公存款业务	464,328.91
江苏省沿海开发集团有限公司	对公存款业务	5,003,694.88
南京三龙水泥有限责任公司	对公存款业务	14,003.74
南京江宁科学园发展有限公司	对公存款业务	23,265.41
江苏骏环昇旺科技产业股份有限公司	对公存款业务	17,652.14
南京久大建设集团有限公司	对公存款业务	2,333.96
南京江宁高新区科技创业投资管理有限公司	对公存款业务	50,296.31

本年度除上述存放同业及对公存款关联交易外，不存在其他关联交易。

八、薪酬管理信息

2022年度我行在主发起行指导下，根据目前先进上市银行管理经验，人工费用持续向市场营销倾斜，加强重点市场拓展、狠抓客户群体建设、提升团队营销能力，结合监管部门《银行业金融机构绩效考评监管指引》、《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，董事会审议通过《江苏江宁上银村镇银行股份有限高级管理人员考核及薪酬管理办法》。

全行充分发挥财务资源和考核体系对我行业务发展支持和保障作用，完善以利润为基础，成本效益为核心，核心业务指标为主体的客户经理经营效益考核体系；突出以发展来配置资源，促进经营机构强化投入产出意识和资产负债约束意识。加强资金成本管理，对贷款收益率高、存款付息率低的业务予以信贷和财务资源倾斜。加强费用精细化管理。

全年列支人工费用498.2万元，其中工资性支出317.24万元，社保等其他人工费用支出180.96万元。2022年度高管绩效薪酬行长按照51%递延，副职按照40%递延，延期支付金额40.69万元。

考核原则：

1、农小定位优先，即对高级管理层设置农小定位指标考核，包括户均贷款、农小贷款比例、500万元以下贷款比例等体现市场定位的专项指标，增强村镇银行支农支小的内生动力。

2、效益质量约束，将风险成本控制指标纳入评价指标体系，并占有相当比重，体现各类风险与各项成本抵扣和村镇银行可持续发展的激励约束要求，同时按照规定比例采取延期支付方式。

九、公司治理情况

根据国内监管法律法规和先进银行的实践，不断完善股东大会之下，董事会、监事会、专业委员会和经营管理层为主体的组织体系，符合“小法人”的治理要求和现实需要。根据四届董事会第二次会议审议通过《江苏江宁上银村镇银行组织架构修订方案》，本行设置5个职能部门，分别为营业部、计划财务部、风险管理部、综合管理部、市场部。

（一）股东大会

本行严格按《章程》规定召开股东大会，确保所有股东享有平等地位，能够充分行使民主管理的权利。本行建立健全了与股东上下沟通的有效渠道和机制，积极听取股东意见和建议，确保股东对本行重大事项的知情权、参与权和表决权。

2022年6月30日，2021年度股东大会在南京市江宁区将军大道109号江苏江宁上银村镇银行二楼会议室召开。出席本次股东大会的股东代表5人，代表有表决权股份数1.74亿元股，占该行股本总额的87%。会议听取并审议9项提案，审议通过《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度监事会工作报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2021年度董事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2021年度监事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行高级管理层及其成员2021年度履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度利润分配预案的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度财务决算及2022年度财务预算的议案》、《关于<江苏江宁上银村镇银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案>的议案》、《江苏江宁上银村镇银行主要股东履约履职评价办法》。

2022年7月27日，2022年度第一次（临时）股东大会在南京市江宁区将军大道109号江苏江宁上银村镇银行二楼会议室召开。出席本次股东大会的股东代表5人，代表有表决权股份数1.74亿元股，占该行股本总额的87%。会议听取并审议4项提案，审议通过《江苏江宁上银村镇银行第三届董事会工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行第三届监事会工作报告》、《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届董事会董事的提案》、《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事的提案》。

（二）董事会

本行于2022年7月完成董事会换届工作，第四届董事会由5名董事组成，其中董事长李长旺先生，董事：金德先生，朱健先生，郑明伟先生，赵洪先生。人员构成符合法律法规的要求。报告期内董事能够认真履行职责，维护本行和全体股东的利益。

2022年，该行董事会组织召开5次（三届董事会第十五次、第十六次、第十七次、四届董事会第一次、第二次）董事会会议，共审议、听取各项提案及报告48件，形成各项决议42件。

三届董事会第十五次会议于2022年4月29日召开。会议应到董事5人，实到董事5人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度董事会工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度主要股东履约评价工作评估报告》、《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度行长工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度信息披露报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事会对行长授权书的议案》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度全面内控机制评价工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行2022年内控、案防工作要点》、《江苏江宁上银村镇银行2021年洗钱风险自评估工作报告》、《江苏江宁上银村镇银2021年度反洗钱和反恐怖融资工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行重大关联交易报告审议》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度财务决算及2022年度财务预算的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度财务审计结果的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度利润分配预案的议案》、《关于修订江苏江宁上银村镇银行关联交易管理暂行办法的议案》。听取《关于江苏江宁上银村镇银行2021年审计问题整改报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年案件风险排查报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度内控合规管理工作报告》。

三届董事会第十六次会议于2022年6月30日召开。会议应到董事5人，实到董事5人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行2021年度主要股东履约评价工作评估报告》、《江苏江宁上银村镇银行2022年风险偏好方案陈述书》、《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司高级管理人员年度目标责任制实施方案》、《江苏江宁上银村镇银行信息披露管理办法》、《江苏江宁上银村镇银行主要股东履约履职评价办法》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021年度利润分配预案的议案》、《关于提请召开2021年度股东大会的议案》。听取《江苏江宁上银村镇银行关于开展“内控合规管理建设年”问题剖析报告》、《江苏江宁上银村镇银行关于对2022年度监管意见整改落实情况的报告》。

三届董事会第十七次会议于2022年7月29日召开。会议应到董事5人，实到董事4人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行第三届董事会工作报告》、《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届董事会董事的议案》、《关于提请召开江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2022年第一次（临时）股东大会的议案》。

四届董事会第一次会议于2022年7月29日召开。会议应到董事5人，实到董事4人，听取并审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届董事会董事长的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行股份有限公司行长的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行股份有限公司风险总监的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行股份有限公司行长助理的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行营业部负责人的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行计划财务部负责人的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行关联交易控制委员会主任委员及委员的议案》。

四届董事会第二次会议于2022年12月29日召开。会议应到董事5人，实到董事5人，听取并审议通过《关于修订<江苏江宁上银村镇银行内部控制基本规定>的议案》、《关于修订<江苏江宁上银村镇银行内部控制评价管理办法>的议案》、《关于成立江苏江宁上银村镇银行风险管理与消费者权益保护委员会以及选举主任委员及委员的议案》、《关于修订<江苏江宁上银村镇银行关联交易控制委员会工作规则>的议案》、《关于制定<江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事会风险管理与消费者权益保护委员会工作规则>的议案》、《关于修订<江苏江宁上银村镇银行关联交易管理办法>的议案》、《关于修订<江苏江宁上银村镇银行股份有限公司内部审计工作规定>的议案》、《关于修订<江苏江宁上银村镇银行组织架构修订方案>的议案》、《关于制定<江苏江宁上银村镇银行外包管理办法>的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行股份有限公司行长助理的议案》。听取《江苏江宁上银村镇银行2022年三季度风险偏好执行情况报告》。

（三）监事会

本行于2022年7月完成监事会换届工作，第四届监事会由3名监事组成，其中监事长陈红磊女士，监事：张弘古村先生、职工监事佘欢欢女士。人员构成符合法律法规的要求。报告期内监事长和职工监事能够认真履行职责，维护本行和全体股东的利益。

2022年，该行监事会组织召开5次（三届监事会第十二次、第十三次、第十四次、四届监事会第一次、第二次）监事会会议，共审议、听取各项提案及报告20件，形成各项决议17件。

三届监事会第十二次会议于2022年4月29日召开。会议应到监事3人，实到监事2人，缺席1人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行2021年度监事会工作报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行监事会就本行2021年度有关事项发表独立意见的报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度信息披露报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2021年度董事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2021年度监事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行高级管理层及其成员2021年度履职情况的评价报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年反洗钱工作监测情况报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度全面风险管理监测情况报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年度内控案防监测情况报告》、《江苏江宁上银村镇银行重大关联交易报告审议》、《关于2021年度经营和财务情况的监测报告》。

三届监事会第十三次会议于2022年6月30日召开。会议应到监事3人，实到监事2人，缺席1人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行2022年一季度反洗钱工作开展情况的报告》。通报《江苏江宁上银村镇银行关于开展“内控合规管理建设年”问题剖析报告》、《江苏江宁上银村镇银行关于对2022年度监管意见整改落实情况的报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2021年审计问题整改报告》。

三届监事会第十四次会议于2022年7月27日召开。会议应到监事3人，实到监事2人，缺席1人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行第三届监事会工作报告》、《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事的议案》。

四届监事会第一次会议于2022年7月27日召开。应参会监事3人，实到监事3人，听取并审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事长的议案》。

四届监事会第二次会议于2022年12月29日召开。应参会监事3人，实到监事3人，听取并审议通过《关于江苏江宁上银村镇银行2022年三季度反洗钱工作报告的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行2022年三季度经营和风险监测情况报告的议案》。

（四）高级管理层

2022年本行经营管理层现由3名高管组成，其中行长赵洪、行长助理刘克燕、印俊。行长对董事会负责，执行董事会的各项决议与接受监事会的各项监督，组织领导全行各项日常经营管理工作，行长助理协助行长工作。经营层在董事会授权范围内，履行经营管理职责。

十、董事、监事及高级管理人员变动情况

2022年1月11日，经中国银保监会江苏监管局任职资格批复李长旺任江苏江宁上银村镇银行董事、董事长。

2022年1月27日，经中国银保监会江苏监管局任职资格批复赵洪任江苏江宁上银村镇银行董事、行长。

2022年7月27日，经本行第三届监事会第十四次会议审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事的议案》，提名陈红磊同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事候选人；2022年7月27日，本行2022年度第一次（临时）股东大会审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事的议案》，选举陈红磊同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事；2022年7月27日，本行第四届监事会第一次会议审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事长的议案》，选举陈红磊同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司监事长。

2022年7月27日，经本行第三届监事会第十四次会议审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事的议案》，提名张弘古村同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事候选人；2022年7月27日，本行2022年度第一次（临时）股东大会审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事的议案》，选举张弘古村同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第四届监事会监事。

2022年12月29日，第四届董事会第二次会议选举刘克燕同志为本行行长助理。

十一、股东、股金变动情况

（一）股东变动情况

报告期内，无股东变动情况。

（二）股金变动情况

2022年末本行股金余额未发生变化,股金余额为*****万元，法人股7户，余额*****万元。

（三）增加或减少注册资本、分立合并事项

报告期内，本行注册资本*****万元,未发生变化。无其他分立合并事项。

十二、利润分配情况

经北京中天银会计师事务所(特殊普通合伙)江苏分所(原名“中天银会计师事务所江苏分所”）审计，本行2022年度实现净利润533350.07元，本行净资产233827989.45元，未分配利润19292319.28元，每股净资产1.169元。根据《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司公司章程》，拟定2022年度利润分配预案如下：

1、按税后利润的10％提取法定盈余公积金，计53335.01元，累计法定盈余公积金4578480.15元；

2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）规定，按风险资产期末余额的1.5%计提一般准备，风险资产期末余额中：发放贷款*****2686.67元，存放同业164004189.8元，其他资产426084.43元，应计提5067344.42元，已经计提一般准备10010525.03元，本次不再计提一般准备。

3、按照多留存少分红审慎经营的原则，本行本年度不实施股东分红。

十三、重要事项

（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

（三）报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

十四、财务报告

（一）审计报告（见附件）

（二）财务报表（见附件）

（三）本行主要会计政策、会计估计和会计差错

1.会计年度：本行会计年度自公历1月1日起至12月31日止。

2.记账本位币：本行以人民币为记账本位币。

3. 财务报表的编制基础

本行执行财政部颁布的《企业会计准则》及其颁布、修订的企业会计准则及应用指南、企业会计准则解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）。本财务报表以持续经营为基础，根据企业会计准则进行确认和计量。

4、本行2022年度不存在会计政策和会计估计变更需说明的事项。

5、报告期内本公司没有重大会计差错更正。

十五、本行、本行董事会及董事接受处罚情况

报告期内，本行、本行董事会及董事没有受银行业监督管理机构稽查、行政处罚等情况。

十六、期后重大事项

本公司股东单位江苏骏环昇旺科技产业有限公司以及原股东监事王龙俊涉嫌单位行贿,现已取保候审。