江苏江宁上银村镇银行二〇二一年度信息披露报告

重要提示：

——江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

——江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事会全体董事、行长和财务机构负责人，保证年度信息披露报告中财务数据的真实、完整。

一、本行概况

（一）注册名称：江苏江宁上银村镇银行股份有限公司

（简称：江苏江宁上银村镇银行，下称“本行”）

英文名称：Jiangsu Jiangning BOS Rural Bank CO. Ltd.

（二）法定代表人：李长旺

（三）注册及办公地址：江苏省南京市江宁区秣陵街道将军大道109号，邮政编码：******

（四）选定的信息披露方式：

年度报告备置地点：江苏江宁上银村镇银行股份有限公司办公室及主要营业场所

互联网公示网址：http://jiangning.boscz.com/jnfh/xxpl/

联系电话：025-********

传真： 025-********

电子信箱：jiangning-cz@bosc.cn

（五）聘请的会计师事务所名称及住所：

名称：中天银会计师事务所江苏分所

会计师事务所办公地址：南京市建邺区汉中门大街1号金鹰汉中新城18楼F座

联系电话：025-********

传真： 025-********

（六）聘请的税务师事务所名称及住所：

名称：江苏汇金税务师事务所

税务师事务所办公地址：江宁经济开发区通淮街111-6号

联系电话：025-********

传真： 025-********

（七）其他有关信息：

经银监会批准开业日期：2012年05月21日

首次注册登记日期：2012 年5 月24 日

首次注册登记地点：南京市工商行政管理局

企业法人营业执照注册号：320*****0156876

税务登记号码：苏地税字320*****3537435号

组织机构代码：********-5

金融许可证机构编码：S0047H*********

统一社会信用代码：91320100********53

经济性质：股份有限公司（非上市）

注册资金：人民币*****万元

二、历史简介

本行是经中国银行业监督管理机构批准，在工商行政管理部门注册登记，由上海银行、境内6家非金融机构企业法人依照《公司法》和《商业银行法》共同发起设立的永久存续地地方性银行业金融机构。实行一级法人、统一核算、统一管理、授权经营的管理体制。本行注册资本为人民币*****万元。

2011年7月，按照《村镇银行管理暂行规定》、《中国银行业监督管理委员会关于放宽农村地区银行业机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设若干意见》等文件精神，由上海银行作为主发起人，南京江宁科学园房地产开发有限公司等6家非金融机构企业共同出资组建江宁上银村镇银行。

上海银行对南京市江宁区的社会经济发展情况、村镇银行筹建可行性，以及筹建后的业务发展规划和风险管理情况进行了充分论证，江宁区“三农”对金融服务的需求提出了新要求，农村产业结构和农村经济结构正在进行深刻的调整，组建江宁上银村镇银行有较大的发展空间。上海银行具备必要的条件和实力，符合作为主发起人的条件，征邀部分企业出资筹建江宁上银村镇银行，以更好地为江宁区经济和小企业发展提供金融服务，缩小金融发展的区域差异，促进和谐社会构建和社会主义新农村建设。

按照银监会《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》的规定，江宁上银村镇银行在各项筹建工作充分落实的基础上，向江苏银监局提交《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司开业的请示》（江宁上银筹发［2012］3号），2012年5月21日，江苏银监局正式批复同意江宁上银村镇银行开业（苏银监复［2012］234号）。

2012年9月25日，由上海银行主发起，标志着全新架构的江苏江宁上银村镇银行在南京江宁开业。这是上海银行在全国设立的第三家村镇银行。江苏江宁上银村镇银行是上海银行积极探索新型农村金融服务、优化农村金融生态、改善县域经济金融服务的积极实践。未来，江苏江宁上银村镇银行将依据江宁区经济金融发展的特点，秉承“信立本土、倾情村镇，给力实业、服务城乡”的经营理念，坚持“聚焦三农、支持中小、服务百姓”的客户定位，充分发挥“距离市场近、经营机制活、决策链条短”的优势，以支持县域经济发展、农业产业化项目和中小企业发展为目标，为 “三农”、小微企业和个体工商户提供优质金融产品和服务。

三、主营范围

1、吸收公众存款；

2、发放短期、中期和长期贷款；

3、办理国内结算；

4、办理票据承兑与贴现；

5、从事同业拆借；

6、从事借记卡业务；

7、代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8、代理收付款项及代理保险业务；

9、经银行业监督管理机构批准的其他业务。

四、业务经营数据摘要

（一）报告期内主要指标情况

单位：万元

　　（二）资本的构成及其变化情况
单位：人民币元

投资者名称	年初账面余额		本期增加	本期减少	期末账面余额
	投资金额	所占%			投资金额	所占%
上海银行股份有限公司	102,000,000.00	51.00			102,000,000.00	51.00
南京江宁科学园房地产开发有限公司	20,000,000.00	10.00			20,000,000.00	10.00
江苏骏环昇旺科技产业股份有限公司	20,000,000.00	10.00			20,000,000.00	10.00
江苏省沿海开发集团有限公司	15,000,000.00	7.50			15,000,000.00	7.50
久大产业投资集团有限公司	20,000,000.00	10.00			20,000,000.00	10.00
江苏友上科技实业有限公司	12,000,000.00	6.00			12,000,000.00	6.00
南京三龙水泥有限责任公司	11,000,000.00	5.50			11,000,000.00	5.50
合 计	200,000,000.00	100.00			200,000,000.00	100.00

五、面临的各种风险及相应对策

本行在报告期及未来的经营活动中面临的风险主要是信用风险、操作风险和流动性风险。本行根据监管当局有关要求，学习和借鉴国内外商业银行先进的风险管理理念、方法和技术，深入推动风险管理和流程银行体系建设项目，努力实现对本行经营的全过程﹑动态的风险管理，以有效防范和化解面临的风险。

本行始终以“信用风险可控，资产质量安全、各类业务合规”为目标，持续提升我行全面风险管理能力。第一时间传达《江苏江宁上银村镇银行2021年审慎监管会谈内容》等重要文件，深入推进合规经营工作。

报告期内建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层（简称“三会一层”）为主体的公司治理组织架构，按规定召开年度股东大会及临时股东大会各一次，6次董事会、4次监事会。强化班子建设，规范授权管理，根据不同工作岗位性质、不同业务经营水平和风险管理能力授予不同权限额度。积极应对经济金融发展态势，审慎落实监管要求，构建全面风险管理体系，全面提升风险管理能力。完善信用风险、操作风险、流动性风险等主要风险的基本规章和流程，注重各类风险之间的联动管理，以适应业务中存在的交织风险。

（一）信用风险管理

信用风险是指债务人或交易对手没有履行其对本行的义务或承诺，使本行可能蒙受损失的风险。本行信用风险主要来自贷款业务，贷款业务是本行的主要资产业务，也是公司收入的主要来源，贷款业务相关的风险是本行面临的主要风险之一。截至2021年末，我行贷款余额*****万元，其中正常类贷款16719万元，关注类贷款150万元，无逾逾期贷款，无重组贷款；信用风险暴露16325万元；贷款利息收入794万元，资产收益率0.14%；前十大户集中度37.47%，单户集中度为4.24%，单个集团集中度为12.72%，符合监管规定。报告期内，本行主要在以下方面加强信用风险管理：

一是不断完善信用风险管理体系建设。制定2021年信贷业务政策指引，风险关口前移，强化重点领域风险防范；制定风险偏好指标，强化考核传导；明确信用风险管理的组织结构；定期进行产品评估管理，加强和合作机构准入管理。

二是落实各项信贷管理措施，加强风险防控。限定大额贷款发放，严控大额风险。利用公司业务信用评级、查询征信、工商信息、“魔镜”风险系统预警等措施，完善贷前、贷中、贷后的信用风险控制管理。

三是加强信贷资产风险监督管理小组工作力度，加快逾期贷款的回收处置力度，加快抵押物处置，对逾期贷款笔笔跟踪。

四是从严进行贷款风险分类，主要流程为业务部门初分、风险管理部复核、涉信资产认定小组审议，分类准确度相对较高。每季至少召开一次风险分类会议。同时要求认定意见不得流于形式，要有明确认定内容。

（二）操作风险管理

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工或信息系统相关因素及外界事件带来的风险。本行持续加强操作风险管理，不断完善操作风险管理制度建设，梳理信贷、运营、资金及相关管理业务流程与操作风险点，制定相应的风险管控措施；定期开展多项合规与法律风险培训，强化员工操作风险防控意识；强化业务数据、档案、合同、印章等风险管控；加强员工行为风险排查，开展“合规与廉洁自律”主题教育活动，深化合规与案防警示教育；加强监督检查，开展内部审计、监管专项检查、关键环节操作风险专项治理、印章管理使用情况、会计运营检查、主发起行专项检查等多项专项检查与案件风险排查，及时发现并纠正不当操作。全年未发生操作性风险损失事件。

（三）流动性风险管理

流动性风险是指银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。本行秉承“安全第一、集中统一、科学应急、事前预防”的原则，切实对业务的流动性风险进行充分识别、有效计量、持续监测和有效控制，在保障流动性需求的前提下发挥资金使用效率。加强现金流精细化管理，提高现金流计量的准确性和缺口资金安排的科学性、合理性。优化资产负债期限配置。提高核心负债资产比例，促进存款稳定持续增长，建立完善流动性管理办法和应急机制，实行自上而下、逐级管理的流动性风险管理，涵盖事先计划、事中管理、事后调整以及应急计划的全部环节，确保资金备付工作正常进行。全年未发生流动性风险事件。

（四）内部控制管理

加强全行员工合规意识。加强合规文化培育，开展“防案件、强内控、促发展”的案防合规主题宣讲，制作“银行业机构防范操作风险三十禁”折页、警示牌，定期编制合规风险提示，上报监管部门案件防控工作报告。按时完成主发起行尽职调查工作，加强风险防范意识宣传，开展员工异常行为排查，严密防范内外部欺诈。

将内控排查工作与日常检查工作相结合、与监管要求相结合，将内控检查延伸到各业务风险环节，做到全面检查、整改到位，及时消除案件风险及问题隐患。面对当前金融案件涉及业务类型的多样化，董事会要求全行必须时刻保持清醒的认识，不懈怠、不盲目，端正思想认识，明确工作责任，保持案防高压态势，按照监管要求，扎扎实实、持续深入地做好今年的案件风险防控及排查工作。

本行重视员工业务素质、案件防范意识、职业道德及合规经营意识的提升，强化违规问责。报告期内，针对突出的案件风险和业务重点风险部位，对员工行为、重点业务等领域开展专项治理排查，定期开展员工异常行为排查工作；定期组织开展案件风险排查工作，采用形式多样的排查方式和检查手段，确保排查取得实效。全年实现经营生产无事故、无案件。

六、支农支小业务开展情况

2021年度全行认真落实《中国银保监会江苏监管局办公室关于2021年银行业保险业高质量服务乡村振兴的通知》（苏银保监办【2021】115号）工作要求，坚持业务转型不动摇，结合江宁区域经济特色，不断清晰业务定位和工作重点，以客户为中心重组全行资源，持续客户营销，重点针对江宁区域个体工商户、小微企业主和涉农企业组织的业务拓展，在“严控风险、提高资产质量”的经营思想指导下：

一是坚持“支农支小”市场定位不动摇。我行将信贷资源重点倾向小微实体企业，推进小额涉农贷款模式业务以及居民分布式光伏电站设备小额贷款批量项目和台创园经营户租金批量项目落地。

二是落实监管要求，全力做好普惠金融工作。严格落实《中国银保监会江苏监管局办公室关于做好推动村镇银行坚守定位工作的通知》（苏银保监办【2020】11号）以及107号等文件要求，将“坚守定位”作为村镇银行工作的重点和核心，落实“复工复产”政策文件，全面加快推进小微企业金融服务举措，践行社会责任，全行新增信贷资源全部用于500万元（含）以下贷款，超过85%的信贷资源用于普惠型小微企业贷款业务。

三是加强市场拓展过程管理，坚持营销每周例会制度，定目标、跟进度，及时掌握营销管理动态，及时纠偏推进。针对监管特色指标持续进行改善优化。

四是落实普惠宣传，推进品牌推广。党建共建，塑造品牌，开展《建党百年主题活动》，累计周末在太平开展宣传9场，在禄口、牛首、横山各1场，端午中秋国庆3场，同步开展产品推广活动，新增个人定期存款1259万元，较年初增加656万元。新开个人活期账户222户，新开定期账户57户。将普惠金融服务政策进园区、进广场、进菜场、进入乡间地头，同防范电信网络诈骗等工作相结合，将进村宣传和产品推广工作作为普惠金融业务营销推进的重要抓手，扩大增值服务范围，为小微企业、个体工商户、新型经营主体等提供全方面的政策解读，争取各类补贴，解决实际资金困难。

七、关联交易情况

2021年度我行与主发起行发生存放同业款项和房屋租赁交易11510.71万元，与江宁国资控股企业发生1600万元公司贷款业务。本行贷款客户南京国众农业投资发展有限公司、南京国宇资产管理有限公司、南京国润创意产业投资有限公司、南京宇成林副业综合开发有限公司4家企业均为南京江宁国有资产经营集团有限公司100%控股子公司，南京江宁国有资产经营集团有限公司持有南京江宁科学园发展有限公司60.11%股份，南京江宁科学园发展有限公司持有南京江宁科学园房地产开发有限公司100%股份，南京江宁科学园房地产开发有限公司持有本行10%股份，根据关联交易定义，以上四家贷款客户为本行主要股东南京江宁科学园房地产开发有限公司关联方，也是本行关联方，构成重大关联交易。

八、薪酬管理信息

2021年度我行在主发起行指导下，根据目前先进上市银行管理经验，人工费用持续向市场营销倾斜，加强重点市场拓展、狠抓客户群体建设、提升团队营销能力，结合监管部门《银行业金融机构绩效考评监管指引》、《商业银行稳健薪酬监管指引》要求，董事会审议通过《江苏江宁上银村镇银行股份有限高级管理人员考核及薪酬管理办法》。

全行充分发挥财务资源和考核体系对我行业务发展支持和保障作用，完善以利润为基础，成本效益为核心，核心业务指标为主体的客户经理经营效益考核体系；突出以发展来配置资源，促进经营机构强化投入产出意识和资产负债约束意识。加强资金成本管理，对贷款收益率高、存款付息率低的业务予以信贷和财务资源倾斜。加强费用精细化管理。

全年列支人工费用393.3万元，其中工资性支出222.32万元，社保等其他人工费用支出170.98万元。2021年度高管绩效薪酬行长按照50%递延，副职按照40%递延，延期支付金额43.1万元。

考核原则：

1、农小定位优先，即对高级管理层设置农小定位指标考核，包括户均贷款、农小贷款比例、500万元以下贷款比例等体现市场定位的专项指标，增强村镇银行支农支小的内生动力。

2、效益质量约束，将风险成本控制指标纳入评价指标体系，并占有相当比重，体现各类风险与各项成本抵扣和村镇银行可持续发展的激励约束要求，同时按照规定比例采取延期支付方式。

九、公司治理情况

根据国内监管法律法规和先进银行的实践，不断完善股东大会之下，董事会、监事会和经营管理层为主体的组织体系，符合“小法人”的治理要求和现实需要。经营管理层下设风险管理委员会，构建起科学、高效决策和激励约束有效的制衡机制。根据二届董事会第六次会议审议通过《江苏江宁上银村镇银行组织架构改革方案》，本行设置5个职能部门，分别为营业部、计划财务部、风险管理部、综合管理部、市场部。

（一）股东大会

本行严格按《章程》规定召开股东大会，确保所有股东享有平等地位，能够充分行使民主管理的权利。本行建立健全了与股东上下沟通的有效渠道和机制，积极听取股东意见和建议，确保股东对本行重大事项的知情权、参与权和表决权。

2021年6月29日，2020年度股东大会在南京市江宁区将军大道109号江苏江宁上银村镇银行二楼会议室召开。出席本次股东大会的股东代表5人，代表有表决权股份数1.74亿元股，占本行股本总额的87%。会议听取并审议12项提案，审议通过《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度董事会工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行2020年度监事会工作报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度财务决算及2021年度财务预算的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度利润分配预案的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行2020年度董事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2020年度监事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行高级管理层及其成员2020年度履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021-2023年发展规划的议案》、《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》、《关于张晓健同志要求辞去江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事、董事长的议案》、《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事的议案》、《关于聘请中天银会计师事务所江苏分所对我行进行财务报告审计的议案》。

2021年11月4日，2021年度第一次（临时）股东大会在南京市江宁区将军大道109号江苏江宁上银村镇银行二楼会议室召开。出席本次股东大会的股东代表5人，代表有表决权股份数1.74亿元股，占本行股本总额的87%。会议听取并审议2项提案，审议通过《关于马清同志要求辞去江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事、本行行长的议案》、《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事的议案》。

（二）董事会

本行第三届董事会由5名董事组成，其中董事长张晓健先生（继任李长旺先生），董事：金德先生，朱健先生，郑明伟先生，马清先生（继任赵洪先生）。人员构成符合法律法规的要求。报告期内董事能够认真履行职责，维护本行和全体股东的利益。

2021年，本行董事会组织召开6次（三届董事会第九次、第十次、第十一次、第十二次、第十三次、第十四次）董事会会议，共审议、听取各项提案及报告40件，形成各项决议35件。

三届董事会第九次会议于2021年3月2日召开。会议应到董事5人，实到董事3人，听取并审议通过《关于张晓健同志要求辞去江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事、董事长的议案》、《关于李长旺同志继任江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事的议案》、《江苏江宁上银村镇银行关于提请召开2021年度第一次（临时）股东大会的议案》。

三届董事会第十次会议于2021年6月29日召开。会议应到董事5人，实到董事3人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度董事会工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度行长工作报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度财务决算及2021年度财务预算的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行2020年度财务审计结果的议案》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度利润分配预案的议案》、《江苏江宁上银村镇银行二〇二〇年度信息披露报告》、《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司股东大会对董事会授权方案》、《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事会对行长授权书》、《关于江苏江宁上银村镇银行2020年度全面内控机制评价工作报告》、《江宁上银村镇银行2021年内控、案防工作要点》、《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司高级管理人员任期制和契约化管理实施方案》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2021-2023年发展规划的议案》、《关于聘请中天银会计师事务所江苏分所对我行进行财务报告审计的议案》、《关于修订江苏江宁上银村镇银行关联交易管理暂行办法的议案》、《关于制定江苏江宁上银村镇银行董事履职评价办法的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行计划财务部负责人的议案》、《关于提请召开2020年度股东大会的议案》。听取《中国银保监会江苏监管局关于江苏江宁上银村镇银行2021年度的监管意见》及村镇银行落实计划和措施。

三届董事会第十一次会议于2021年6月29日召开。会议应到董事5人，实到董事4人，听取并审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会代为履职董事长的议案》、《关于免去申云同志江苏江宁上银村镇银行营业部总经理的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行营业部负责人的议案》。听取《江苏江宁上银村镇银行经营及管理状况审计报告》。

三届董事会第十二次会议于2021年9月30日召开。会议应到董事5人，实到董事5人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行2021年上半年行长工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行2020年度主要股东履约评价工作评估报告》、《江苏江宁上银村镇银行2021年上半年反洗钱工作报告》、《江苏江宁上银村镇银行风险偏好方案陈述书》。听取《江苏江宁上银村镇银行关于落实2021年度监管意见整改进展情况报告》、《江苏江宁上银村镇银行关于落实总行2021年半年工作会议情况报告》。

三届董事会第十三次会议于2021年11月4日召开。会议应到董事5人，实到董事5人，听取并审议通过《关于马清同志要求辞去江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事、本行行长的议案》、《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事的议案》、《关于聘任江苏江宁上银村镇银行行长（总经理）的议案》、《关于提请召开2021年度第一次（临时）股东大会的议案》。

三届董事会第十四次会议于2021年12月20日召开。会议应到董事5人，实到董事5人，听取并审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事长的议案》、《关于成立江苏江宁上银村镇银行关联交易控制委员会以及选举主任委员及委员的议案》、《江苏江宁上银村镇银行关于黄志方不良信贷资产核销的议案》、《江苏江宁上银村镇银行关于开展2021年“内控合规建设年”活动的工作报告的议案》。听取《江苏江宁上银村镇银行关于落实2021年度监管意见整改进展情况报告（截止10月末数据）》的报告。

（三）监事会

本行第三届监事会由3名监事组成，其中监事长瞿钟先生，监事：王龙俊先生、职工监事佘欢欢女士。人员构成符合法律法规的要求。报告期内监事长和职工监事能够认真履行职责，维护本行和全体股东的利益。

2021年，本行监事会组织召开4次（三届监事会八次、第九次、第十次、第十一次）监事会会议，共审议、听取各项提案及报告19件，形成各项决议15件。

三届监事会第八次会议于2021年3月22日召开。会议应到监事3人，实到监事2人，缺席1人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行2020年度监事会工作报告》、《关于2020年经营和财务情况的监测报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行监事会就本行2020年度有关事项发表独立意见的报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2020年度董事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行2020年度监事履职情况的评价报告》、《关于江苏江宁上银村镇银行高级管理层及其成员2020年度履职情况的评价报告》、《江苏江宁上银村镇银行二〇二〇年度信息披露报告》。

三届监事会第九次会议于2021年6月29日召开。会议应到监事3人，实到监事2人，缺席1人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行监事会对董事、监事及高管人员的履职评价办法》、《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司2020年度利润分配预案的议案》、《江苏江宁上银村镇银行2020年度全面风险管理监测情况报告》、《江苏江宁上银村镇银行2020年度内控案防监测情况报告》、《关于制定江苏江宁上银村镇银行监事履职评价办法的议案》。通报《关于江苏江宁上银村镇银行经营及管理状况审计的意见书》、《中国银保监会江苏监管局关于江苏江宁上银村镇银行2021年度的监管意见》及村镇银行落实计划和措施。

三届监事会第十次会议于2021年9月30日召开。会议应到监事3人，实到监事2人，缺席1人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行关于2021年上半年经营和风险监测情况报告》、《江苏江宁上银村镇银行关于2021年上半年反洗钱工作监测情况报告》。通报《江苏江宁上银村镇银行关于落实2021年度监管意见整改进展情况报告》、《江苏江宁上银村镇银行关于落实总行2021年上半年工作会议情况报告》。

三届监事会第十一次会议于2021年12月20日召开。应参会监事3人，实到监事2人，缺席1人，听取并审议通过《江苏江宁上银村镇银行2021年3季度风险监测报告》。

（四）高级管理层

2021年本行经营管理层现由4名高管组成，其中行长马清、继任行长赵洪、风险总监刘克燕、行长助理印俊。行长对董事会负责，执行董事会的各项决议与接受监事会的各项监督，组织领导全行各项日常经营管理工作，风险总监、行长助理协助行长工作。经营层在董事会授权范围内，履行经营管理职责。

十、董事、监事及高级管理人员变动情况

2021年6月29日，本行2020年度股东大会审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事的议案》，选举李长旺同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事。2021年6月29日，，本行第三届董事会第十一次会议审议通过《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会代为履职董事长的议案》，选举李长旺同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会代为履职董事长，代为履职时间期限不超过6个月。

2021年11月4日本行临时股东大会审议通过了《关于选举江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事的议案》，选举赵洪同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司董事。2011年11月4日第三届董事会第十三次会议审议通过《关于聘任江苏江宁上银村镇银行行长（总经理）的议案》，董事会选举通过上述行长候选人之后，在监管部门核准其任职资格之前，由赵洪同志代为履行江苏江宁上银村镇银行行长职务，代为履职时间期限不超过6个月。

2021年9月24日经江苏银监局任职资格批复佘欢欢任江苏江宁上银村镇银行计划财务部负责人。

十一、股东、股金变动情况

（一）股东变动情况

报告期内，无股东变动情况。

（二）股金变动情况

2021年末本行股金余额未发生变化,股金余额为*****万元，法人股7户，余额*****万元。

（三）增加或减少注册资本、分立合并事项

报告期内，本行注册资本*****万元,未发生变化。无其他分立合并事项。

十二、利润分配情况

经中天银会计师事务所江苏分所审计，本行2021年度实现净利润586011.96元，本行净资产233270746.08元，未分配利润18793677.11元，每股净资产1.166元。根据《江苏江宁上银村镇银行股份有限公司公司章程》，拟定2021年度利润分配预案如下：

1、按税后利润的10％提取法定盈余公积金，计58601.20元，累计法定盈余公积金4525145.14元；

2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）规定，按风险资产期末余额的1.5%计提一般准备，风险资产期末余额中：发放贷款*****0841.84元，存放同业228950559.93元，其他资产435043.43元，应计提5971146.68元，已经计提一般准备10010525.03元，本次不再计提一般准备。

3、按照多留存少分红审慎经营的原则，本行本年度不实施股东分红。

十三、重要事项

（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

（三）报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

十四、财务报告

（一）审计报告（见附件）

（二）财务报表（见附件）

（三）本行主要会计政策、会计估计和会计差错

1.会计年度：本行会计年度自公历1月1日起至12月31日止。

2.记账本位币：本行以人民币为记账本位币。

3. 财务报表的编制基础

本行执行财政部颁布的《企业会计准则》及其颁布、修订的企业会计准则及应用指南、企业会计准则解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）。本财务报表以持续经营为基础，根据企业会计准则进行确认和计量。

4、报告期内本公司有重要会计政策变更。根据本公司2018年9月11日《关于江苏江宁上银村镇银行股份有限公司执行新企业会计准则的议案》，本公司按照财政部的要求时间自2019年1月1日起开始执行财政部以财会[2017]7号发布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量（2017年修订）》、财政部以财会[2017]8号发布的《企业会计准则第23号——金融资产转移（2017年修订）》、财政部以财会[2017]9号发布的《企业会计准则第24号——套期会计（2017年修订）》、财政部以财会[2017]14号发布的《企业会计准则第37号——金融工具列报（2017年修订）》四项会计政策。

5、报告期内本公司没有重大会计差错更正。

十五、本行、本行董事会及董事接受处罚情况

报告期内，本行、本行董事会及董事没有受银行业监督管理机构稽查、行政处罚等情况。

十六、期后重大事项

2022年1月11日，江苏银保监局核准李长旺董事、董事长的任职资格（苏银保监复[2022]18号），本行2022年1月11日聘任李长旺同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司第三届董事会董事长。2022年1月27日，中国银保监会江苏监管局核准赵洪董事、行长的任职资格（苏银保监复[2022]46号），本行2022年1月30日聘任赵洪同志为江苏江宁上银村镇银行股份有限公司行长。

本公司股东单位江苏骏环昇旺科技产业有限公司公司董事长兼法定代表人王龙俊涉嫌单位行贿,现已取保候审。