建信基金运营系统及直销系统改造项目供应商征集
发布时间：2024-02-21 14:03:49
建信基金管理有限责任公司
类型：征集公告

一、项目概况及要求

采购内容：建信基金运营系统及直销系统改造

原软件供应商：恒生电子股份有限责任公司

功能要求：

1.资金清算系统软件银企直连功能

（1）基础信息配置：银企互联支付的账户配置到银企本方账户信息中。

（2）联机划款经办：联机划款经办对待划款指令进行确认操作，确认成功的指令自动进入复核岗，经办界面提供指令修改功能。

（3）联机划款复核：对其他操作员的指令进行复核操作，复核成功的指令通过确认划款操作将指令提交给银行进行划款的处理。同时控制对于已经提交给银行的指令不允许重复提交。

（4）联机划款结果查询：针对一些无法实时返回划款结果的划款指令可以手动发起划款状态的查询。

（5）账户余额查询：通过请求的方式将银行端的余额信息下载到系统中，并进行相应的余额信息展现。

（6）交易明细查询：通过请求的方式将银行端的交易明细信息下载到系统中，并进行相应的交易明细信息展现，并支持美元币种账户查询交易明细。

（7）出账审批：增加按付款账号控制三级审批（银企经办、银企复核、银企审批）。

（8）支持银企直连渠道: 根据业务实际需要，新增8家银企渠道对接。

2.开放式基金登记过户系统软件同业存单功能

（1）增加系统功能参数开关：支持同业存单指数基金功能

（2）同业存单指数基金方案设置：同业存单指数基金方案选择基金设置占比上限和相应账户的交易限制（关键要素包含：基金代码、限制参与的投资者类型、公募资产管理产品受单日最大参与额度限制、公募资产管理产品合计份额占比上限、单一机构下公募资产管理差评合计份额占比、认购超限确认方式、认购限制方式、单日最大参与额度限制豁免的投资者类型）；

（3）同业存单投资者类型信息：支持维护基金账户的账户类型以及所属机构信息（关键要素包含：基金账号、投资者类型、客户类型、证件类型、证件号码、客户名称、所属机构代码、所属机构名称）；

（4）基金信息参数中，支持维护单日最大认购金额；在个户交易限制参数中进行维护，区分个人、机构、产品进行维护。

（5）销售商信息：销售商信息参数中，支持维护投资者类型信息同申请数据导入；对于直销渠道，可以进行勾选；在申请数据导入步骤，将投资者类型信息跟申请文件01/03一起导入到系统中。

3. TA自动化清算稽核

自建TA4.0稽核项，共15条稽核指标。

参数稽核：FOF基金投资账户稽核、代销关系参数设置检查、费率参数设置稽核、费率参数设置稽核、基金销售商与代销关系一致性检查(只稽核基金销售商)、清盘基金清算天数参数检查、基金销售商与代销关系一致性检查、赎回费率参数检查、检查未设置净赎回和集中度方案稽核、内部员工方案参数设置合理性检查、养老目标基金方案与销售商信息中导出C6_26参数一致性检查。

确认数据导出后:短期理财C6_26一致性检查稽核。

批后统计后:投资者静态份额与份额明细对账检查。

行情复核后：基金行情应有未有或未变化稽核。

行情导出后：07文件代销关系检查。

4.开放式基金销售系统软件投资者适当性管理

（1）直销柜台个人开户、机构开户、产品开户界面，选择适当性专业投资者类型后，专业投资者有效期默认一年；

（2）直销柜台投资者类型转换界面，普通转专业时选择专业投资者类型后，专业投资者有效期默认一年；

（3）直销柜台认购、申购、赎回、转换 交易下单，判断专业投资者有效期如果已过期，生成待办事项，进行提示，并需主管授权后继续交易；

（4）存量专业投资者数据根据开户、普转专日期更新专业投资者有效期为一年；

（5）上述“一年”为当前系统日期加365天。

5. 开放式基金销售系统软件表单有效性确认

（1）直销柜台 基金认购、基金申购、基金赎回、基金转换、设置分红方式、内部转托管、外部转托管、客户资料修改、银行资料修改、投资者类型转换、准入类型修改 新增 “调阅授权书” 按钮；

（2）直销柜台 基金认购、基金申购、基金赎回、基金转换、设置分红方式、内部转托管、外部转托管、客户资料修改、银行资料修改、投资者类型转换、准入类型修改 复核、驳回修改 界面 新增 “调阅授权书” 按钮；

（3）点击 “调阅授权书” 按钮，弹框展示当前账户的全部的申请编号关联的 授权书-档案类型的 档案文件信息，展示效果与印鉴卡一致。

6. 开放式基金销售系统软件批量业务功能优化

针对个人客户反洗钱信息批量更新：

（1）新增参数配置批量资料修改不需要复核的客户类别，支持同时配置多个客户类别；

a)默认配置 1-个人；

（2）批量客户资料修改新增业务辅助代码标记；

（3）对批量客户资料修改业务辅助代码的不需要复核的客户类别申请特殊处理，置为不需复核。

针对批量销户：

（1）提供批量基金账号销户申请文件模板；

（2）支持批量导入批量基金账号销户申请文件；

（3）支持处理批量导入的销户申请文件，对仅关联一个交易账号的基金账号， 生成基金账号销户、取消登记账户申请，并导出给TA。

技术要求：1.平台支持要求，需基于当前现有运营系统（资金清算系统、注册登记系统和TA自动化清算稽核）和直销系统新增功能模块。2.具备完成性及独立性要求，对其他第三方软件的依赖程度不得过高。

二、本次公开招募供应商的准入资质:

（一）合法性及诚信要求

1.具有独立承担民事责任能力的法人。

2.在最近三年内的经营活动中没有行贿犯罪等重大违法记录。

（二）资质要求

软件产品在国内有可靠的技术支持力量，通过ISO9001、CMM3等认证的企业；

（三）软件要求

1.软件产品必须具有在中国境内的正式合法使用权和销售权，软件产品满足一系列质量标准和技术要求，包括软件的功能、性能、兼容性、安全性等方面的测试和验证，确保软件产品的质量和可靠性。

2. 软件产品必须为正式版本，在研发过程中经过充分的测试和验证，不存在安全漏洞、功能缺陷和其他问题。

3. 软件产品必须具有完整的技术资料，包括需求分析文档、概要设计文档、详细设计文档和测试报告等。

（四）服务能力要求

1.电话服务：

软件供应商接到建信基金通过电话，信函，电子邮件等方式提出关于软件的服务请求后，提供7*24小时的技术支持热线。

2.E-mail服务：

软件供应商设立技术支持信箱，建信基金指定专人将技术咨询、需求申请、故障详情等发送到该信箱，软件供应商有问必答。

3.现场服务：

遇电话服务不能解决的紧急问题，提供7x24小时的现场支持： 2小时以内到达现场，对系统进行诊断、排除故障，直到系统正常运行。

有意参与本项目的供应商请提供相关证明材料，并在2月25日17:00前将资料发送至cuijiayu@ccbfund.cn。

提交材料无需加盖公司盖章。提交供应商资料大小不超过10M（提交的邮件附件总大小超过10M自动拦截，视为无效应答，附件请勿通过第三方邮件转存附件。）