晋商银行支付风控系统升级改造项目供应商征集公告
发布时间：2024-02-22 11:46:46
晋商银行
类型：征集公告

一、项目名称

晋商银行支付风控系统升级改造项目

二、项目背景

随着金融科技的快速发展，电子支付已成为人们日常生活中不可或缺的一部分，同时也带来了支付风险。我行已经建立有效的支付风控系统来识别、评估和控制这些风险。但随着科技的不断发展，新的支付技术、数据处理技术和风险识别技术不断涌现。根据风控工作需要，我行拟升级支付风控系统，引入新的技术和方法，以提高实时风控的性能和准确性。

三、项目要求

（一）供应商应提供银行业支付风控规则及模型；

（二）系统应具备但不限于以下功能：

1、实时交易风险评估与欺诈检测：系统需要对每一笔交易进行实时风险评估，以识别潜在的欺诈行为。如果交易风险过高，系统会执行拦截操作，从而保护银行和客户免受损失。

2、风险识别与评估：通过对交易数据的分析，系统需要能够及时发现潜在的风险因素，并对其进行评估。包括风险的类型、程度和可能带来的影响。

3、风险监测与预警：系统应实时监测交易数据，识别异常情况，并发出预警信号。

4、风险数据分析与建模：通过对风险数据的深入分析，系统需要能够了解风险的来源和演化机制，为风险决策提供科学依据。包括使用统计和建模等手段对风险数据进行处理和分析。

5、风险管理策略制定与执行：基于风险分析和评估的结果，系统能够帮助银行制定有效的风险管理策略，并执行这些策略以管理风险。

6、规则设定与测评管理：可提供灵活的规则设定功能，允许银行根据自身的业务需求和风险特点来制定风控规则。同时，系统还应提供规则测评管理功能，以确保规则的有效性和准确性。

7、交易控制与综合查询：系统可对交易进行控制，包括限制交易金额、频率等，以防止潜在的欺诈行为。同时，系统还应提供综合查询功能，允许银行查询交易记录、风险评估结果等信息。

8、报表统计与系统管理：系统能够生成各种报表和统计数据，帮助银行了解风险状况和业务运行情况。此外，系统还应包含系统管理功能，包括用户管理、权限管理等，确保系统的安全和稳定运行。

四、潜在供应商资格要求

（一）潜在供应商资质和能力要求，包括但不限于以下内容：

1、具备独立法人资格，具有完成项目所必须的设备和专业技术能力，具有良好的商业信誉和财务能力；

2、须具备CMMI 3级或以上、ISO9000、软件企业认定等任一资格证书；

3、2021年至今（以合同签署时间为准），公司有2个及以上同类项目在国内银行业已投产的案例；

4、与其它报名的供应商不存在任何关联关系。

（二）潜在供应商在合同、安全和保密方面的责任，包括但不限于以下内容：

1、签订合同后，不得再与我行签订背离合同实质性内容的其他协议或声明。未经我行事先给予书面同意，不得将本项目服务转包、变相转包和分包，不得将合同全部及任何权利、义务向第三方转让。

2、潜在供应商要承诺保证技术服务人员的稳定，保证在服务期间不随意更换工程师，如遇特殊情况不得不更换工程师时，需提供响应性承诺。

3、未经我行书面同意的情况下，潜在供应商不得将本项目、与项目中相关的任何内容、资料（包括书面和磁介质资料）透露给任何人。否则，潜在供应商必须承担因此给我行造成的一切经济损失，我行保留追究其法律责任的权利。潜在供应商提供的技术服务人员入场后需根据我行要求，签订相应的保密协议。

4、全部及/或任何部分的相关知识产权，包括相关权益，均归我行所有。潜在供应商有不可争议的义务确保我行依据本次项目外包所获得的知识产权不存在任何瑕疵并且可以不受限制地行使相关权利，包括各项延伸权利。若因此发生任何争议应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身及为排除任何争议及/或瑕疵所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。

5、潜在供应商应当保证其有关参与本次项目外包相关的活动包括履行本次项目外包的任何行为，以及本次项目外包结束之后的任何涉及到本次项目外包的行为，均不会侵犯任何第三方的知识产权。若因此发生任何争议、侵权，均应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身为排除任何争议及/或赔偿侵权所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。

（三）其它要求，包括但不限于以下内容：

1、服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定；

2、响应我行签订项目管理协议的要求，提供项目服务的范围、服务内容、工作时限及安排、责任分配、交付物要求以及后续合作中的相关限定条件，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；

3、合规与内控要求，对法律法规及我行内部的遵从要求、监管政策的通报贯彻机制、服务提供商的内控措施，应当配合内、外部审计机构检查及配合银行业监管机构检查的责任。我行保留对潜在供应商进行审计与检查的权利；

4、项目服务的业务连续性要求。在发生银监会规定的信息科技突发事件，或发生可能引发系统性、区域性银行信息科技风险类事件时，潜在服务商应及时向我行报告，包括事件的影响以及处置和纠正措施；

5、政策或环境变化因素等在内的合同变更或终止的触发条件，潜在供应商在过渡期间应该履行的主要职责及合同变更或终止的过渡安排，包括信息、资料和设施的交接处置等过渡期间相关服务的安排。

五、潜在供应商需提交的材料及方式、时间

1、需提交材料：

（一）营业执照、税务（国税、地税）登记证、组织机构代码证副本或统一社会信用代码证；

（二）CMMI 3级或以上、ISO9000、软件企业认定等任一证书；

（三）企业及服务团队简介；

（四）2021年至今(以合同签署时间为准)，公司或实施团队所承接的2个相关案例清单、简介、合同等证明材料；

（五）提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等。

注：上述资料均需提供加盖公章的扫描件。

2、提交方式：电子邮件caowei@jshbank.com，邮件名称：*****项目+供应商名称；

注意：

1)、请按下表提供相关信息，并形成:附件1、项目名称+供应商全称.DOC格式文件，作为邮件附件与其他资料一并提供；

2)、其他提交材料要求将相关资料文件统一为一个文件发送，文件名为：项目名称+公司全称.PDF格式文件，邮件附件总容量不得超过10M；

3)、邮件必须用公司代表的企业邮箱发送；

4)、不合格的提交资料，将作为初审不合格公司，不予参与后续项目交流及供应商推荐。

3、提交时间：2024年2月22日—2024年3月1日。

4、我行将根据潜在供应商报名情况安排后续商务、技术交流时间。

六、联系方式

商务联系人：原女士

联系电话：191*****169

邮箱地址：yuanjing@jshbank.com

技术联系人：曹先生

联系电话：155*****199

邮箱：caowei@jshbank.com

晋商银行股份有限公司

2024年2月22日