一、基本情况

贵州黄平农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）前身系黄平县农村信用合作联社，于2013年启动产权制度改革，2014年11月**日完成公司化改制，并经贵州银监局批准成为具有独立法人资格的银行业金融机构，步入自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营模式。

注册名称：贵州黄平农村商业银行股份有限公司

中文简称：黄平农村商业银行

英文名称：Huang Ping Rural Commercial Bank

英文缩写：HPRCB

机构性质：具有独立企业法人资格的地方性银行机构

组织形式：其他股份有限公司（非上市）

住 所：贵州省黔东南苗族侗族自治州黄平县新州镇县城新区13号路旁

注册资本：*****.95万元

法定代表人：吴世礼

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、2021年主要业务情况

2021年，在省联社、审计中心的悉心指导下，在黄平县委、县政府的关心和各级监管部门的帮助下，我行坚持市场定位不变，坚持支农支小的经营理念不变，坚持服务“三农”的初心不变，围绕省联社年初工作报告和既定的目标任务，强基固本、提质增效，奋力开创高质量发展新局面。

为全面、真实、客观地反映2021度经营成果，我行于2022年1月聘请贵州夜郎会计师事务所对2021年度会计报表进行了审计。

（一）各项资产、负债和所有者权益及变动情况

2021年，资产总额达******.57万元，比年初减少**1,734.30万元，降幅22.28%。

1.各项贷款余额******.6万元，较年初增加8734.96万元，增幅2.58%，存贷比94.78%。其中：信用贷款余额******.07万元，抵押贷款余额******.91万元，质押贷款余额3838.5万元，保证贷款余额*****.**万元，信用卡透支**8.49万元。主要为通过小额信用贷款、小额信用贷款向农户、城镇居民、企事业单位职工、个体工商户、小微企业投放。

2.负债构成及其变动情况。2021年，负债总额达******.95万元，比年初减少******.23万元，降幅24.39%。在负债中，各项存款余额******.49万元，较年初增加9942.03万元，增幅2.79%。其中：其中个人存款余额******.24万元，对公存款余额*****.24万元。存放同业*****.76万元，其中：存放境内银行业存款类金融款项*****万元，存放省联社清算资金3200.59万元，存放省联社期管资金5900万元，同业存放减值准备43.83万元。

3.所有者权益及变动情况。2021年末，所有者权益为*****.63万元，较年初增加1990.93万元。其中：实收资本（股本）余额*****.95万元，资本公积8.64万元，盈余公积3250.60万元，一般准备*****.82万元；未分配利润8218.62万元，较年初增加786.83万元。

（二）财务指标执行情况及分析

1.各项收入情况。2021年各项收入*****.49万元，其中贷款利息收入*****.89万元；金融机构往来收入1742.18万元；手续费及佣金收入177.10万元；投资收益4.5万元；资产处置损益94.31万元；其他业务收入5.45万元；其他收益6.53万元；营业外收入43.53万元。

2.各项支出情况。2021年各项支出*****.14万元，同比减少**38.36万元。其中：利息支出6814.59万元；金融机构往来支出23.20万元；手续费支出715.62万元；业务及管理费支出*****.19万元；信用减值损失3302.80万元；资产减值损失213.76万元；其他业务支出101.16万元；营业税金及附加110.31万元；营业外支出811.51万元；预提企业所得税1739.26万元。

3.税金缴纳情况。2021年，按简易征收方法应缴纳增值税218.27万元，其他税金及附加436.57万元，预提企业所得税1739.26万元，本年度已缴纳税款873.51万元。

4.利润实现和利润分配情况。2021年度我行实际净利润2024.09万元，较上年同期增加564.14万元，可供分配的利润为8421.03万元。利润分配顺序依次为：提取法定盈余公积202.41万元，提取一般准备607.23万元，提取应付利润745.32万元，2021年末未分配利润6866.07万元。

5.资产减值准备提取情况。截止2021年**月31日在成本中计提贷款损失准备金3904.89万元，计提债权投资减值损失52.44万元，回冲多计提存放同业、其他应收款、应收款项类投资坏账损失654.53万元。截止2021年**月31日各项资产减值准备余额为*****.70万元，其中贷款损失准备金余额为*****.70万元，坏账准备金余额为67.68元，长期股权投资减值准备30.6万元，其他减值准备金余额为342.57万元，债权投资减值准备80.49万元，抵债资产减值准备233.66万元。

6.固定资产情况。2021年末，固定资产余额*****.05万元，较年初增加*****.63万元，已计提累计折旧3034.95万元，在建工程233.32万元，固定资产比率38.62%，较上年增加15.5个百分点，固定资产增加主要原因为总行新大楼达到预定可使用状态，从在建工程转固定资产。

7.会计政策、会计估计变更以及差错更正。2021年执行性金融工具准则调整拆出资金坏账准备、长期股权投资减值准备和应收利息坏账准备，对未分配利润的累计影响减少*******.97元；以前年度损益调整影响未分配利润净增加*******.2元，其中：调增以前年度损益********.7元，主要系冲减多计提2020年度企业所得税减免税10%部分和15%部分以及退回2019年度多交企业所得税，调减以前年度损益*******.5元，主要系补缴2018—2020年相关税费以及在建工程转入成本部分。

8.或有事项。截止2021年末，我行针对不良贷款的诉讼案件尚未收回8笔，贷款本金248.88万元。其中贷款本金在50万元以上的贷款1笔，贷款本金余额**0万元，贷款本金在50万元以上的7笔，贷款本金余额**8.88万元。

三、主要监管指标完成情况

（一）资本充足率。2021年末，我行资本净额为*****.00万元；风险加权资产为******.00万元；资本充足率为**.7％，达到监管指标10.5％标准。

（二）拨备覆盖率。2021年末，我行拨备覆盖率为200.03%，较年初上升58.54个百分点。

（三）不良率及不良贷款情况。2021年度不良贷款余额**323.09万元，比年初下降4394.94万元，不良率3.55%，比年初下降1.39%。不良贷款形成主要原因：一是受地方经济发展所限，农民在当地经济收入来源单一且不稳定，部分农户无力偿还贷款；二是农村劳动力外出务工，工资收入用于维持生活、学费等基本开销，无力按月、按季结息；三是信用环境不佳，部分贷款客户还款意愿差，甚至以降低贷款利率为转本付息的前提条件；四是评级授信把关不严，超客户承受能力及经济实力授信并用信，借款人对信贷资金投资使用不善形成不良。

四、风险管理情况

（一）大额不良贷款情况。截止2021年末，我行单户1000万元（含）以上的大额不良贷款1户1笔，贷款金额共计2390万元，余额2390万元。借款单位贵阳黔德鼎峰商贸有限公司2017年9月27日向我行借款2400万元用于进购红木家具，期限3年。2020年6月28日为该笔贷款办理贷款重组，期限三年，截止2021年末，该公司欠息92.36万元。目前该笔贷款我行已将其纳入风险处置规划，拟通过诉讼方式清收。

（二）信用风险方面。始终专注信贷主业，严格坚守县域、“三农”“小微”市场定位，持续优化信贷结构。一是加强信贷业务全流程管理，关注重点领域信贷资产坚持有保有压的信贷政策，严防贷款风险大幅增长。二是强化逾期贷款、关注类贷款、实质性风险贷款的前瞻性主动管理，加大风险资产的主动暴露和处置力度，严防资产质量大幅下滑。三是加强客户经理队伍建设，不断建立健全薪酬激励奖惩考核机制，健全完善客户经理培训机制，强化应知应会及风险环节培训。四是强化贷款三查制度执行力，通过强化培训、检查、问责等措施，提升贷款调查、审查、授信审批、贷后跟踪等各个环节的精细化管理水平，实现贷前调查全面化、贷中审查专业化、贷后管理精细化的管理目标。

（三）操作（案件）风险方面。强化操作风险常态化排查，加强操作风险的识别评估和监测分析，提升操作风险防控水平，防止重大操作风险事件的发生。一是抓常规检查、专项检查频率和力度不放松，充分发挥三道防线职能作用，紧盯重点人员、薄弱环节和易发案件的关键岗位，加大检查、惩处、问责力度。二是持续推进制度“废改立释”和后评价工作，实现制度对业务操作、风险岗位的全覆盖和制约性。三是切实履行各级负责人案件防控责任要求，坚持人防和技防、内防和外防、全面防和重点防有机结合。层层传导风险防控要求和压力，将合规经营理念贯穿于各个业务领域和环节、渗透到每个员工思想和工作中去。

（四）流动性风险方面。持续优化资产负债结构，强化资产及期限配置，合理平衡资金收益，确保流动性风险控制在重度压力测试下能够维持一定时间内的支付要求。一是加强资金头寸的监测分析，定期开展流动性压力测试，及时发现和预判流动性风险隐患，根据压力测试结果实时调整流动性风险应急预案，确保了我行流动性风险控制在可控范围。二是合理配置资金，增强流动性风险处置化解的前瞻性和主动性，增强防范流动性风险能力。

（五）市场风险方面。不断强化市场风险识别、监测和分析，提升市场风险管控能力。一是遵守监管要求，依法合规经营，确保整体经营风险稳定可控。二是坚持资本、风险、收益之间的平衡，兼顾安全性、盈利性和流动性的协调统一，保持充足的风险拨备和资本充足水平，全面提升风险管理能力以适应业务发展和创新的需要。三是强化风险资产处置，提升资产质量管控能力。强化结构调整，提升风险经营能力。四是强化准入关口把控，提升客户选择能力；强化风险预警，提升预期风险管理能力。实现风险管理创造价值，并最终为黄平农商银行战略目标的实现提供有效保障。

五、普惠金融情况

（一）“两增两控”情况。截止2021年**月末，我行普惠小微企业贷款余额68479.71万元，较年初上升1745.99万元，增速2.61%，普惠小微企业贷款增速高于各项贷款增速0.03个百分点；普惠小微企业贷款余额户数2590户，较年初上升141户； 普惠小微企业贷款不良余额3104.4万元，不良率4.53%，普惠小微企业贷款不良率高于各项贷款不良率0.98个百分点，在不良率容忍度3个百分点之内；2021年累放普惠小微企业贷款加权利率为7.69%，低于年初0.1个百分点，实现逐年下降，完成普惠小微企业“两增两控”目标。

（二）普惠金融创新情况。为进一步扩大普惠金融惠及面，针对青年创业群体创业资金需求，2019年与县团委在“青扶贷”的框架下联合开发了“农青e贷”线上、线下信贷产品，截止2021年末，支持户41户农村青年创业，金额615.46万元。不但细化了普惠金融产品覆盖面，更是支持了县域青年创业就业，促进产业增收，带动贫困户就业增收，助推脱贫攻坚与乡村振兴。

（三）“金融夜校”、流动脱贫服务站开展情况。2021年累计开展金融夜校9037场次，累计培训298182人次，累计经费开支94.84万元，发放培训及宣传资料2846**份，培训对象现场提出意见及建议880个，其中2021年度金融夜校培训场次1564场，本年培训覆盖行政村701场次，覆盖面480.14%，本年培训覆盖村民小组20**场次，覆盖面108.06%，同时积极改进“金融夜校”模式，丰富培训内容，探索将“金融夜校”改版升级为黄平农商银行“农村金融致富学校”，解决老百姓经营信息闭塞、种养技术落后等问题。我行累计开展助农脱贫流动服务427次，办理各项业务5136笔，金额440.77万元，为客户节约往返路费、生活费等开支金额3.18万元。通过把流动银行搬到了百姓家门口，有效解决了百姓取款难、难取款、取款贵和金融服务最后一公里的问题。

（四）“村村通”助农取款开展情况。2021年，我行村村通累计交易助农取款6.95万笔，金额3534.89万元，转账汇款0.57万笔，金额2138.57万元，消费0.32万笔，金额**4.87万元。打造星级村村通75个，进一步提升服务形象和丰富业务功能。

（五）乡村振兴工作开展情况。截止**月末，我行发放脱贫人口小额信贷余额2548.25万元，不良贷款余额32.61万元，不良率1.28%；风险保证金余额73.20万元，占扶贫小额信贷与脱贫小额信贷余额比率2.87%。落实“1+N”干部结对帮扶情况，黄平农商银行领导班子成员共6人对黄平县旧州镇平溪坝村建立了1+10结对帮扶机制，结对帮扶平溪坝村60户建档立卡贫困户，走访200余次，后续将继续加大帮扶力度。

（六）“一县一业”支持情况。截止2021年**月31日，我行投放到黄平县“一县一业”产业贷款约3.19亿元，其中以绿色产业扶贫基金发放2200万元，带动3**户贫困户就业增收，极大的支持了黄平县中药材种植，种草养牛项目、蔬菜种植、精品水果等项目，促进“一县一业”产业发展。

六、金融消费权益宣传开展情况

（一）日常宣传。一是组织开展金融知识进万家、金融知识万里行、防范和处置非法集资集中宣传、打击治理电信网络新型违法犯罪集中宣传、反洗钱及科技活动周集中宣传等维护金融消费者权益宣教活动。二是采取宣传教育视频、LED滚动播放等为金融消费者所喜闻乐见、寓教于乐的方式宣讲，确保金融消费者“听得懂、学得会、用得上”，取得宣教实效。三是组织开展2021年“蒲公英”金融志愿服务行动进校园、进社区、进村寨活动，多渠道开展金融消费权益和金融知识宣传普及工作，充分发挥“蒲公英”金融服务志愿者主力军的作用。

（二）集中宣传。一是积极开展以“权利·责任·风险”为主题的“3.15国际消费者权益日”活动，提高金融消费者正确识别金融风险和自我保护意识，持续优化金融消费环境。二是积极开展以“金融知识普及月 金融知识进万家 争做理性投资者 争做金融好网民”为主题的“金融知识普及月”宣传活动，提升金融风险防范能力。

七、股金结构及股金分红情况

（一）股本金结构及变动情况

根据《省联社办公室关于全省农信2021年度股金分红工作要求的通知》要求及监管部门意见，2021年度股金分红比例确定为6%，全部为现金分红。

2021年末，我行拨备覆盖率为200.03%，资本充足率为**.7%。根据省联社及我行利润分配管理办法相关管理规定，我行2021年度股金分红比例确定为6%，全部现金分红。

2021年度我行实现净利润2024.09万元，可供分配的利润为8421.03万元。根据省联社及我行利润分配管理相关办法规定，拟按下列比例进行分配：

1.提取法定盈余公积202.41万元。

2.提取一般准备607.23万元。

3.按股本金的6%分配红利745.32万元，全部分现金。

4.剩余6866.07万元转为未分配利润。

（二）股金红利分配的方式

企业法人分红所得由企业自行缴纳所得税，自然人股东分红所得（包括红利、红股），根据《中华人民共和国个人所得税法》规定，按20%的税率缴纳个人所得税，由我行直接代扣代缴。

（三）转受让5%以上股金情况

2021年度，我行未发生需银保监分局核准5%以上的股金转受让情况。

八、薪酬信息

2021年，根据《劳动法》《民法典》《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的管理办法》《商业银行稳健薪酬监管指引》和《商业银行内部控制指引》《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社行社高级管理人员薪酬管理办法的通知》等有关规定，突出激励与约束作用，体现薪酬与业绩挂钩，实现以人为本管理，结合我行实际，制定《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于印发员工工资管理暂行办法的通知》（黄农商发〔2020〕319号）。

2021年度，我行共计提工资总额为4440.60万元，其中基本薪酬为**90.47万元，绩效薪酬为2749.73万元，公务用车补贴400.40万元。根据绩效薪酬的延期支付的比例（即董事长、行长按绩效薪酬的55%延期支付，监事长、副行长主持工作、副行长、风险总监按绩效薪酬的45%延期支付，工会副主席、中层正职管理人员、支行行长、无贷支行行长、部室副职（主持工作）、支行副行长（主持工作）按绩效薪酬的8%延期支付。中层副职管理人员、支行副行长、会计运营主管按绩效薪酬的7%延期支付，普通员工按绩效薪酬的5%延期支付，期限为3年，其余工资已按我行的各项考核办法以及薪酬管理办法分配给员工。

九、关联方和关联交易情况

（一）法人股东2021年度信息：

序号	股东名称	法定 代表人	住 址	**2"> 持股数（股）	持股比例（%）
1	贵阳市黔兴科技有限公司	刘秀娟	贵州省贵阳市高新区金阳科技产业园创业大厦578室	**2"> **291090.00	9.89
2	黄平县通海汽车贸易有限责任公司	宋泽志	贵州省黄平县新州镇新客车站对面	**2"> **291090.00	9.89
3	贵州拜特制药有限公司	曾 鹏	贵州省贵阳市白云区麦架镇新材料产业园	**2"> **138773.00	9.78
4	贵州省息烽宏达矿业有限公司	付文昊	息烽县养龙司乡养龙司村新街组	**2"> **291090.00	9.89
5	江苏瑞德置业有限公司	芦永楷	江苏省响水县城2014国道西侧嘉源小区门面二楼	**2"> **276772.00	9.88
6	上海悦众机械配件有限公司	潘金菊	上海市真南路5008号	**2"> 6145545.00	4.95
7	凯里高璐物业服务有限责任公司	陈俏俏	贵州省凯里市韶山北路1号（东方大厦一楼E-1号）	**2"> 4056060.00	3.27
8	黔东南州博大建筑装饰工程有限公司	刘 洋	贵州省凯里市北京西路市府花园A栋6单元102室	**2"> 2458218.00	1.98
合计				**2"> 73948638.00	59.53

（二）最大十户股东（截止2021年**月31日）

单位：万元

序号	股东名称	持股金额	持股比例	**"> 备注
1	贵阳市黔兴科技有限公司	**29.11	9.89%	**">
2	黄平通海汽车贸易有限责任公司	**29.11	9.89%	**">
3	贵州省息烽宏达矿业有限公司	**29.11	9.89%	**">
4	江苏瑞德置业有限公司	**27.68	9.88%	**">
5	贵州拜特制药有限公司	**13.88	9.77%	**">
6	上海悦众机械配件有限公司	614.55	4.95%	**">
7	凯里高璐物业服务有限公司	405.61	3.27%	**">
8	黔东南州博大建筑装饰工程有限责任公司	245.82	1.98%	**">
9	邓树海	72.46	0.58%	**">
10	兰庆明	45.76	0.37%	**">

（三）2021年最大十家关联方交易信息

单位：万元

序号	关联方名称	持股比例（%）	表内授信净额（万元）	占资本净额比例（%）	备注
1	吴丽	0.0194	81.68	0.1867
2	兰明明	0.1823	67.22	0.1536
3	丁访开	0.0000	47.03 0	0.1075
4	毛家胤	0.0569	40.00	0.0914
5	杨秀华	0.0607	40.00	0.0914
6	张宁	0.1195	49.11	0.1**2
7	赖小良	0.0000	30.00	0.0686
8	杨小可	0.0700	30.00	0.0686
9	杨秀川	0.0000	30.00	0.0686
10	雷鸿明	0.0868	30.00	0.0686

十、股权对外质押及担保情况

2021年度，贵州省息烽宏达矿业有限公司将在我行持有股本金**291090元，占比9.89%作为反担保物质押给贵州信元担保有限责任公司；不存在股东在本机构借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的，仍将股权进行质押情况；股东质押股权数量达到或超过其持有股权的50%。

十一、“三会”及法人治理情况

（一）股东大会

2021年度，召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司股东大会会议2次。2021年5月8日，在贵州黄平农村商业银行股份有限公司二楼会议室召开2020年度股东大会，会议审议并通过了《董事会2020年度工作报告》《监事会2020年度工作报告》《监事会对董事、监事会成员2020年度履职评价报告》《2020年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况通报》《2020年度净利润分配方案（草案）》《2020年度股金红利分配方案（草案）》《2020年度财务执行情况及2019年度财务预算方案（草案）》《2020年度经营计划（草案）》《2021年度投资计划（草案）》《2020年度信息披露报告》《股权管理办法》《“十四五”发展规划》《关于聘请法律咨询机构开展股金清理的议案》等13个议案；2021年**月15日在总行二楼会议室召开了黄平农商银行2021年度第一次临时股东大会，会议审议通过了《普惠大走访五年行动规划（2021-2025）》《信用工程提档升级五年规划（2021-2025）》《农民工金融服务五年规划（2021-2025）》《潘玺东不再担任黄平农商银行董事》《选举杨信菊为黄平农商银行董事》《选举龙志刚为黄平农商银行独立董事》《关于追加调整2021年度财务预算方案》《黄平农商银行公司章程（修正案）》《关于向省联社申请定向扶贫资金方案》《黄平农商银行董事连选连任方案》等10个议案。

（二）董事会

2021年度共召开黄平农村商业银行董事会会议5次，具体情况为：

1.2021年5月8日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二十七次会议。会议审议并通过了《黄董事会2020年度工作报告》《经营层2020年度工作报告》《2020年度信息披露报告》《2020年度反洗钱工作情况报告》《2020年度案防工作自评估报告》《2020年度内部控制评价及合规风险管理报告》《2020年度消费者权益保护工作报告》《2020年度呆账核销报告》《2020年度关联交易管理工作情况报告》《2020年度公司治理自评报告》《2020年度社会责任报告》《2020年度内部审计人员的专业胜任能力评价报告》《关于2020年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况报告》《监事会对董事、监事会2020年度履职评价报告》《监事会对董事会2020年度履职内控职责的报告》《监事会对经营层及高级管理人员2020年度履职评价报告》《“十四五”发展规划》《绿色金融发展规划》《2021年度经营计划》《2021年度投资计划》《减免企业所得税转增一般准备（草案）》《对外捐赠资金（草案）》《2020年度净利润分配方案（草案）》《2020年度财务执行情况及2021年度财务预算方案（草案）》《2020年股金红利分配方案（草案）》《2021年度主要财务指标预算报告》《关于聘请法律咨询机构开展股金清理的议案》《关于聘请贵州夜郎会计师事务所开展财务报表审计的议案》《关于安全保卫部下设监控中心的议案》《关于开展大堂经理及普惠金融联络员服务外包的议案》《关于制定黄平农商银行中层管理人员管理办法等27项基本制度的议案》。

2.2021年7月21日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二十八次会议，会议听取了《经营层2021年上半年工作情况报告》《关于2020年度呆账核销转型审计报告》《2020年金融环境信息披露报告》《关于2020年度反洗钱工作审计的情况报告》《关于2020年合规风险管理工作报告》《关于2020年度黄平县金融机构反洗钱考核评级存在问题的整改报告》《贯彻落实关于推进全省农村中小银行高质量发展的意见具体措施的报告》；审议并通过了《关于实施业务库异地值守的备案报告》《信息科技外部风险管理办法等十项基本制度的议案》。

3.2021年10月**日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二十九次会议，会议审议听取了《2021年第三季度高级管理层工作情况报告》《关于“合规管理建设年”活动阶段性工作报告》《公司治理审计调查报告》《流动性风险管理专项审计的报告》，审议通过了《关于牛场街支行、新州支行网点搬迁方案》《总行新办公大楼搬迁方案》《离任中层管理人员薪酬管理暂行办法等二十五项基本制度的议案》。

4.2021年**月15日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第一届董事会第三十会议，会议审议了《普惠大走访五年行动规划（2021-2025）》《农村信用工程提档升级五年规划（2021-2025）》《农民工金融服务五年规划（2021-2025）》《杨笑不再担任贵州黄平农商商业银行股份有限公司风险总监》《杨江不再担任贵州黄平农商商业银行股份有限公司副行长职务》《潘玺东不再担任贵州黄平农商商业银行股份有限公司副董事长、董事、行长职务》《聘任吴祖刚为贵州黄平农商商业银行股份有限公司副行长》《聘任金朝锋为贵州黄平农商商业银行股份有限公司副行长》《聘任杨信菊为贵州黄平农商商业银行股份有限公司行长》《推荐杨信菊为贵州黄平农商商业银行股份有限公司董事候选人》《推荐龙志刚为贵州黄平农商商业银行股份有限公司独立董事候选人》《关于追加调整2021年度财务预算方案》《章程（修正案）》《关于向省联社申请定向扶贫资金方案》《黄平县骅鑫房地产开发有限公司以物抵债收取方案》《董事候选人董事连选连任方案》等16个议案。

5.2021年**月15日召开了贵州黄平农村商业银行股份有限公司第一届董事会第三十一次会议，会议审议通过了《对内部管理机构设置进行调整方案》《2021年呆账核销执行情况》《主要股东承诺管理制度》《“黔农烟商贷”贷款管理办法（试行）》《党内关怀帮扶工作细则（试行）》《个人金融信息安全保护制度》《自动柜员机管理办法》《反洗钱责任追究管理办法》《反恐怖融资和涉恐怖资产冻结管理办法》《小微企业授信尽职免责管理办法》《“旺牛贷”贷款管理办法（修订）》《“脱贫人口小额信贷”农户小额信用贷款管理办法》《央行数据大集中系统报表填报实施细则》《新版客户风险统计制度填报实施细则》《监事会对监事履职评价制度》《反洗钱工作管理办法》《反洗钱工作考核办法》等十五项制度，审议通过了《选举杨信菊为贵州黄平农村商业银行股份有限公司副董事长》的议案，组织学习股东、董事履职相关制度，开展了2021年度董事履职自评、互评。

（三）监事会

2021年度共召开黄平农村商业银行监事会会议5次，具体情况如下：

1.2021年3月10日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届监事会第十一次会议。会议听取和审议《2020年度内部审计工作情况报告》《2020年度内部审计人员的专业胜任能力评价报告》；同时监事会对黄平农商银行第一届董事会、第二届监事会成员2020年度履职进行考评。

2.2021年5月8日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届监事会第十二次会议。会议听取和审议《董事会2020年度工作报告》《经营层2020年度工作报告》《2020年度信息披露报告》《2020年度反洗钱工作情况报告》《2020年度案防工作自评估报告》《2020年度内部控制评价及合规风险管理报告》《2020年度消费者权益保护工作报告》《2020年度呆账核销报告》《2020年度关联交易管理工作情况报告》《2020年度公司治理自评报告》《2020年度社会责任报告》《关于2020年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况报告》《“十四五”发展规划》《绿色金融发展规划》《2021年度经营计划》《2021年度投资计划》《减免企业所得税转增一般准备（草案）》《对外捐赠资金（草案）》《2020年度净利润分配方案（草案）》《2020年度财务执行情况及2021年度财务预算方案（草案）》《2020年股金红利分配方案（草案）》《2021年度主要财务指标预算报告》《关于聘请法律咨询机构开展股金清理的议案》《关于聘请贵州夜郎会计师事务所开展财务报表审计的议案》《关于安全保卫部下设监控中心的议案》《关于制定黄平农商银行中层管理人员管理办法》等27项基本制度的议案，以及《关于开展大堂经理及普惠金融联络员服务外包的议案》《监事会对董事、监事会2020年度履职评价报告》《监事会对董事会2020年度履行内控职责的报告》《监事会对经营层及高管人员2020年度履职情况评价报告》。

3.2021年9月17日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届监事会第十三次会议。会议听取并审议《关于开展经营用途贷款违规流入房地产领域的自查报告》《关于政府类债务融资贷款专项审计情况的自查报告》《关于惠农补贴“一卡通”专项审计的报告》《关于公司治理审计调查报告》《关于资金业务专项审计报告》《关于2021年第二季度稽核常规检查的报告》。

4.2021年11月19日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届监事会第十四次会议。会议听取并审议《关于开展新增大额贷款专项审计报告》《关于2021年第三季度稽核常规检查的报告》《关于流动性风险管理专项审计的报告》《关于2021年消费者权益保护工作审计报告》《关于2021年案件防控工作审计报告》。

5.2021年**月14日召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届监事会第十五次会议。会议听取了《省联社党委关于刘志斌等同志任免职的通知》《省联社关于刘志斌等同志任免职的通知》；审议《关于杨信菊不再担任贵州黄平农商银行股份有限公司监事会监事、监事长的提案》以及因人事变动，根据工作需要，经2021年**月13日黄平农商银行党委会议研究，决定由党委委员、副行长金朝锋代管监事会全面工作的议案。

（四）法人治理情况

2021年末，我行共有法人股东8户，自然人股东631户。董事会设董事长1人，副董事长1人，内部董事1名，外部董事6名；监事会暂无监事长，党委明确1名副行长代管监事会全面工作，内部监事2名，外部监事2名。为确保股东权利，我行定期召开年度股东大会、董事会和监事会会议，就重大事宜商请大会审议和监督。为进一步健全法人治理，我行在董事会设立战略与三农金融服务委员会、提名与薪酬委员会、风险管理委员会、合规与关联交易控制委员会、审计委员会、消费者权益保护委员会等5个专门委员会；监事会设立监督委员会、提名委员会等2个专门委员会；并分别制定了专门的工作规则。

十二、高级管理人员及员工情况

（一）董事、监事及高级管理人员

2021年末，我行董事会、监事会及高级管理层人员组成情况如下：

董 事 长：吴世礼

副董事长：杨信菊

董事会成员：吴世礼、杨信菊、兰明星、范才形、刘秀娟、宋泽志、林金超、朱岳兴、唐春燕

监 事 长：暂无（由副行长金朝锋代管监事会全面工作）

监事会成员：沈燕、刘桃、张玉梅、杨会斌

总行行长：杨信菊

总行副行长：吴祖刚、王红梅、金朝锋

风险总监：暂无

董事会秘书、行长助理：兰明星

（二）员工情况

2021年度，我行在职员工193人（其中合同制员工191人，派遣制及工勤岗员工2人），内退员工9人。

（三）机构设置情况

截止2021年末，总行设17部（室）、2中心，分别为综合办公室、党委办公室、纪检监察室、工会办公室、人力资源部、基建管理部、业务发展部、市场营销部、乡村振兴部、农村业务部、合规风险管理部、科技电子银行部、财务计划部、安全保卫部、稽核审计部、网络金融部、信合公务卡部、运营中心、监控中心。

21个营业网点，1个便民服务网点，分别为：营业部、东门街支行、新州支行、牛场街支行、云尚支行、飞云支行、旧州支行、红梅支行、一碗水支行、纸房支行、平溪支行、浪洞支行、上塘支行、谷陇支行、重安支行、重兴支行、翁坪支行、三朝桥支行、且兰支行、苗陇支行、野洞河支行，团坡便民服务点。

十三、内控建设及执行情况

在省联社、审计中心领导下，我行坚持服务“三农”、服务社区、服务中小微企业的市场定位不变，增强服务实体经济、民营企业、绿色金融的能力，积极探索业务转型，充分发挥农商银行在金融扶贫开发、服务县域经济等方面金融助推作用，致力于内部控制建设，风控能力进一步增强，经营管理水平进一步提升。

一年来，积极处置各类风险，坚守金融安全底线。面对经济下行、信用风险、流动性风险等各类风险问题突出的诸多不利影响，坚持合规、审慎原则，充分认识做好内控管理工作的重要性和紧迫性，努力实现以事后监督为主向事前参与、事中监控、事后评价转变。安排部署2021年度黄平农商银行案防工作，按季召开总行案防分析会，以案为鉴、以案明纪，逐级签订案防责任书，按季度组织全行对大额资金、非法集资、“九种人”、“九个重点环节”进行排查。以内控合规管理建设年、内控合规升级工程等为契机，健全内控合规管理机制，建立完善内控合规信息系统，推动内控合规管理机制运行，形成一套务实管用的内控合规管理体系。严格执行员工轮岗制度，全年共计轮岗108人次，每次轮岗都做了离任离岗审计，切实化解岗位风险。“人人讲合规、合规创造价值”的经营理念持续得到提升。

同时，多措并举抓好安保工作，加强安保培训及演练，提高应急处置能力，累计开展了各类安全培训、演练共60余次。开展各类安全检查工作，按照“纵向到底、横向到边”的原则，彻底排查隐患，堵塞漏洞，做到安全无死角，有效防范和遏制安全事故发生。

一年来，持续加大内审稽核检查、整改和责任追究力度。通过开展各类常规、集中和专项检查，累计抽查9928笔，涉及金额55414.2万元，其中信贷管理方面4860笔，金额31717.9万元，柜面业务方面5068笔，金额23696.30万元，发现违规问题共计78笔，金810.61万元。

对存在的问题限期整改，全年累计整改78笔，金额810.6万元，整改率达100%。强化责任追究，全年共计经济处罚相关责任人235人次，处罚金额10.49万元，行政警告1人、通报批评4人。

十四、年度重要事项

（一）2021年1月19日，省联社驻黔东南州党工委委员、审计中心纪工委书记封光荣一行赴黄平农商银行调研指导。

（二）2021年2月7日，省联社驻黔东南州党工委委员、副主任潘浩一行到黄平农商银行慰问困难党员。

（三）2021年3月19日，黄平农商银行在黄平县平溪镇大寨村启动“黔农村村通大寨村集体经济综合站 ”项目开业。

（四）2021年4月14日，省联社计划财务部在黄平农商银行二楼会议室召开黔东南农信城区网点实施专项财务费用激励试点调研座谈会。

（五）2021年5月19日，省联社计划财务部与黄平农商银行组织全体党员及员工代表100余人到旧州镇开展“重走长征路·启航新征程”主题党日活动。

（六）20201年6月13日，黄平县人力资源和社会保障局与黄平农商银行在总行二楼会议室签署《社保银行一体化服务平台项目建设合作协议》。

（七） 2021年7月5日下午，黄平农商银行党委在二楼会议室召开庆祝建党100周年暨“七·一”党建表彰大会，表彰优秀共产党员、优秀党务工作者和先进基层党组织。

（八）2021年8月25日，黔东南州银保监分局党委书记、局长李志远一行赴黄平农商银行调研指导并召开座谈会。

（九）2021年9月15日，黔东南银保监分局党委委员、副局长袁应全一行赴黄平农商银行调研指导并召开座谈会。

（十）2021年9月27日下午，黄平县金融纠纷调解室在黄平农商银行正式揭牌成立，黄平县委常委、县委政法委书记刘毅，县人民法院院长潘俊崇，县金融办负责人冯德祥，人民银行黄平县支行行长潘承志，县银保监管组许东华出席揭牌仪式，黄平县各金融机构主要负责人参加仪式。

（十一）2021年11月2日，黔东南州人大常委会副主任龙黔清一行莅临黄平农商银行调研指导工会工作。

（十二）2021年**月19日，黄平农商银行在总行二楼大型会议室召开2022年 “开门红”启动会，分析总结2021年业务经营情况，动员部署2022年“开门红”工作。

（十三）**月28日，黔东南州委常委、州人民政府副州长魏世平，州金融办副主任杨通作一行到黄平农商银行调研，并与黄平农商银行班子座谈。

以上报告客观、真实，我行对上述报告内容的真实性承担法律责任。我行在各营业场所置备经银保监部门审核的《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2021年信息披露报告》以及《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2021年信息披露表》，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，并予以监督。

附件：贵州黄平农村商业银行股份有限公司2021年信息披露表