根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行信息披露暂行办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，现就贵州普安农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2022年度信息报告披露如下：

第一节 重要提示

本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

本行年度财务报告已经贵州黔正合会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告, 会计师事务所出具的审计报告无保留意见。

本行领导班子及财务会计部保证年度报告中财务报告的真实、完整。

第二节 基本信息

企业名称：贵州普安农村商业银行股份有限公司

经济性质：其他股份有限公司（非上市）

法定代表人：岑鸿亮

注册资本：壹亿壹仟肆佰捌拾贰万零玖佰玖拾贰圆整

成立日期：1996年12月25日

住所：贵州省黔西南布依族苗族自治州普安县盘水街道普天社区

经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营；法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

联系电话：0859-*******

邮政编码：******

年报审计会计师事务所：贵州黔正合会计师事务所有限责任公司

会计师事务所地址：贵阳市北京西路金龙星岛国际广场一期工程1号楼1单元23层1号

会计师事务所邮编：******

信息披露方式:本行网站、本行分支机构营业场所大厅

分支机构营业场所一览表

序号	机构名称	地 址	负责人	联系电话
1	营业部	普安县盘水镇普天大道	王君笛	0859-*******
2	雪浦支行	普安县青山镇青山社区二街二组	杨发友	0859-*******
3	青山支行	普安县青山镇下街社区文化广场	闫泳仲	0859-*******
4	兴中支行	普安县兴中镇新光社区	周 林	0859-*******
5	白沙支行	普安县白沙乡白沙社区	袁道镔	0859-*******
6	高棉支行	普安县高绵乡嘎坝社区	杨 俭	0859-*******
7	窝沿支行	普安县盘水街道窝沿社区	谭化权	0859-*******
8	罐子窑分理处	普安县兴中镇新光社区七组	鄢婷婷	0859-*******
9	新店支行	普安县新店镇新店社区	石 清	0859-*******
10	龙吟支行	普安县龙吟镇红旗社区	金 彪	0859-*******
11	楼下支行	普安县楼下镇楼下社区	赵金伟	0859-*******
12	盘水支行	普安县南湖街道南湖社区金桥百汇5号楼负1层8-1号	余宗静	0859-*******
13	罗汉支行	普安县罗汉镇罗汉社区	殷 彪	0859-*******
14	银盘支行	普安县盘水街道云盘社区云盘路	马 继	0859-*******
15	三板桥支行	普安县九峰街道板桥社区	陈 艳	0859-*******
16	地瓜支行	普安县地瓜镇地瓜社区	邹 宁	0859-*******
17	南湖支行	普安县南湖街道南湖社区金桥百汇1号楼1层1-6号	罗 祥	0859-*******
18	三街分理处	普安县青山镇下街社区三街二组	刘 阳	0859-*******
19	茶源支行	普安县茶源街道茶场社区天下普安古茶城15栋-1-C	潘祖睛	0859-*******
20	江西坡支行	普安县江西坡镇江西坡社区	刘 剑	0859-*******

一、资产、负债及所有者权益情况

2022年末，资产总额为******.04万元，较上年增加了*****.85万元；负债总额为*****2.67元，较上年增加了47110.64万元；所有者权益44023.38万元，较上年增加了411.21万元。

二、存款、贷款及不良贷款情况

各项存款余额450328.12万元，较年初新增50217.46万元，增速 12.55%，市场份额44.64 %，较年初上升1.05个百分点。各项贷款余额430880.34万元，较年初新增31963.51万元，增速8.01%，市场份额31.80%，较年初下降0.93个百分点。不良贷款余额 12382.87万元,较年初下降1314.61万元；不良贷款率2.87%，较年初下降0.56个百分点。

三、收入、支出及盈利情况

实现总收入29531.65万元，较上年同期减少1482.54万元，降幅4.78%；各项支出27839.93万元，较上年同期少支出1812.09万元；2022年末，实现账面利润总额3184.67万元，计提企业所得税1492.95万元后，净利润1691.72万元，同比增加329.56万元；资产利润率0.31%，资本利润率3.86%。

四、主要监管指标情况

拨备覆盖率175.06%，较上年末上升23.46个百分点，高于监管标准25.06个百分点；拨贷比5.06%，较上年末下降0.16个百分点，高于监管标准2.56个百分点。资本充足率12.30%，较上年末下降0.52个百分点，高于监管标准1.80个百分点；杠杆率7.65%，较上年末下降0.59个百分点，高于监管标准3.65个百分点。流动性比例41.56%，较年初下降9.09个百分点，高于监管16.56百分点。主要监管指标保持在合理范围内，并持续向好。

第四节 风险管理信息

一、2022年风险管理总体要求及现状

2022年本行风险管理总体要求是：以“理性、稳健、审慎”为基本方针，遵循全面性、审慎性、独立性、制衡性的原则，培育“追求滤掉风险的真实利润”的风险管理文化和理念，促进企业风险管理水平和员工风险管理素质的提升，培育全体员工牢固树立风险无处不在、风险无时不在、严格防控纯粹风险、审慎处置机会风险等意识和理念。本年度坚持审慎合规经营的基本风险管理方针，继续将风险管理放在突出的位置，突出信用风险、流动性风险、洗钱风险管理，夯实不良贷款压降工作，逐步提高资产质量真实性，增强各类重要风险防范能力，年度内不发生系统性金融风险，确保各类业务稳健发展。

2022年本行风险管理状况是：没有出现重大经营风险、监管风险、负面事件和案件风险；各项业务风险管控良好，市场风险、声誉风险、贷款集中度风险、流动性风险均较低，信用风险仍旧存在，盈利水平及盈利稳健性有所下降，拨备覆盖率、资本充足率、不良率指标虽未能得到较大改善，但未出现重大风险，经营风险可控，内控管理能力逐步增强，业务经营规范有序。

二、全面风险管理的基本现状

（一）2022年各项基本指标情况

截止2022年12月末，本行总资产为574234.25万元，较年初增加47480.46万元；总负债为530210.87万元，较年初增加47069.25万元；各项存款450327.60万元，较年初增加50216.94万元，各项贷款430880.34万元，较年初增加31963.52万元；资本充足率12.30%，较年初下降0.52%；一级资本充足率及核心一级资本充足率11.19%，较年初下降0.53%；杠杆率7.65%，较年初下降0.59个百分点；拨备覆盖率175.06%，较年初上升23.46%；贷款拨备率5.06%，较年初下降0.16%。

1.信贷资产方面；截止2022年末，不良贷款余额12461.73万元，较年初下降1272.47万元，不良贷款率为2.89%，较年初下降0.55%；逾期贷款余额21197万元，较年初上升4388.31万元，逾期90天以上贷款占不良贷款比例为96.96%，较年初上升26.73%。

2.非信贷资产方面；截至2022年末，本行非信贷资产余额166461.97万元，较年初上升16499.96万元；其中：正常类163672.11万元，较年初上升15421.54万元；关注类1974.76万元，较年初上升305.02万元；次级类392.22万元，较年初上升364.36万元；可疑类422.88万元，较年初上升409.04万元；损失类0万元，较年初无变化。

3.贷款集中度方面；截止2022年末，本行资本充足率为12.30%，非同业单一客户风险暴露集中度为2.65%，同业单一客户风险暴露集中度为22.45%，单一客户关联度0.10%，全部关联度3.78%。

4.流动性方面；截止2022年末，本行流动性比例为41.56%，较年初下降9.09%；核心负债依存度72.90%，较年初下降0.53%；存贷比83.22%，较年初下降2.45%。

（二）全面风险治理架构

1.制度建设方面。本行不断完善全面风险管理工作制度体系，健全风险管理组织架构；已建立《贵州普安农村商业银行股份有限公司全面风险管理办法（试行）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司市场风险管理办法》《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险管理办法（试行）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理暂行办法的通知》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司声誉风险管理办法》等风险管理制度。2022年度修订完善《贵州普安农村商业银行股份有限公司信息科技风险管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司案件责任追究管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司重大风险事项管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司员工异常行为管理办法》等管理制度。通过制度分别对信用风险和操作风险及市场风险的识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释等作了规定，确定风险的影响范围，风险管理制度体系不断健全，夯实了制度基础，为合规风险管理及案件防控工作提供了有力的制度保障。

2.风险管理架构。风险管理架构趋于成熟，履职进一步充分，风险管理人员综合素质逐步提高。按照监管部门及上级部门要求并结合本行实际工作，根据《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》，本行构建了股东大会、董事会、监事会及高级管理层“三会一层”的管理架构，股东大会为本行的最高权力机关，选举产生董事会、监事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会、提名与薪酬等专门委员会委员，各委员会负责履行董事会安排的日常工作。监事会承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽职情况并督促整改。经董事会授权，由高级管理层负责指导督促开展全面风险管理工作，负责执行董事会关于风险管理工作的相关决议。风险总监专职负责全面风险管理的牵头责任（风险总监缺位时，由分管风险管理部门的高级管理人员牵头负责），并确保其能够充分获取履职所需的权限和资源，风险总监或其他牵头负责全面风险管理的高级管理人员保持充分的独立性，独立于操作和经营条线，可以直接向董事会或其风险管理委员会报告全面风险管理情况。构建了以业务部门、风险管理部及稽核审计部组成的“三道防线”风险防控体系，业务部门作为第一道防线防范各类风险，风险管理部为第二道防线牵头主抓风险管理体系建设，稽核审计部为第三道防线负责对风险管理各个组成部分和环节进行独立的审计监督。基本形成了多层次、相互衔接、有效制衡的全面风险管理运行机制。

（三）风险管理文化

本行风险管理继续以“理性、稳健、审慎”为基本方针，遵循全面性、审慎性、独立性、制衡性的原则，培育“追求滤掉风险的真实利润”的风险管理文化和理念，促进企业风险管理水平和员工风险管理素质的提升，培育全体员工牢固树立风险无处不在、风险无时不在、严格防控纯粹风险、审慎处置机会风险等风险的意识和理念。

（四）风险管理策略、偏好、限额和程序

1.风险管理策略。本行风险管理策略主要是风险规避、转移、缓释。一是逐步建立健全以资本管理为核心的约束机制，建立完善各项内控制度和约束机制，强化资本对风险和效益的约束，通过对监管指标，如资本充足率、拨备覆盖率等指标的监测，避免资本过度扩张，有效实现风险规避；二是贯彻监管政策及上级部门安排部署，建立岗位之间的制约机制，规范各岗位业务操作流程，正确处理发展和合规的关系，在发展中防范和化解金融风险；三是建立风险管理长效机制，重点针对信用风险、操作风险、流动性风险等进行管理。审慎发放个人300万元（含）、企业500万元（含）以上大额贷款，将信贷资金大量投向建档立卡户、农户等群体，实施普惠金融、增户扩面分散风险。对大额贷款采取抵押担保措施，审慎介入“两高一低”及有关限控行业，防范风险传染；四是开展内控制度执行情况排查，加大违规行为处罚力度，加强员工行为管控，监督和提高员工职业道德素养，严防内部道德风险；五是提高资产负债的相对稳定性，提高资产流动性比例，防范流动性风险。

2．风险控制目标。严格遵循有关法律法规，符合监管要求，确保审慎合规可持续发展和风险可控，确保业务正常、持续运行，形成良好的企业风险管理文化，使全体员工树立风险管理意识，增强风险防范、预警处置能力，坚守风险底线，努力提升风险管理技术水平。持续优化内控机制建设，保障各项经营指标优化及监管指标的有效提升，保持盈利的稳健和持续性，足额提取拨备，保持资本充足率在较高水平，持续优化流动性指标、资产质量等指标，将不良贷款控制在4%以内。

3.风险偏好方面。全面贯彻落实国家宏观调控政策和防范化解金融风险决策部署，坚守服务“三农”、服务小微、服务县域实体经济的市场定位，增强主动作为能力，巩固和壮大农村阵地，实施惠农的优惠政策，进一步培植忠诚的客户群体，努力实现持续的竞争优势。

4.风险限额管理。集团客户授信总额不超过资本净额10%或单一客户授信总额不超过资本净额5%；行业集中度除农林牧渔传统行业外，不高于15%；流动性比例不低于25%，核心负债比例不低于60%；资本充足率不低于10.5%，拨备覆盖率不低于150%；全部关联度不高于10%，核心负债比例不低于60%；力争将存贷比控制在75%左右水平，力争不良率控制在3.5%以内；将个人300万元（含）、企业500万元（含）以上贷款作为大额贷款进行管理，谨慎发放，将贷款资金尽可能多的投向小额农户贷款品种。

5.风险管理政策和程序。对经营管理中面临的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等进行主动识别、分析风险来源，确定风险的影响范围，开展风险评估工作，完善已开办业务的风险管理政策，进一步对制度进行“废、改、立、释”。

三、全面风险管理分析

（一）信用风险管理方面

表内不良贷款12461.73万元，较年初下降1272.47万元，不良贷款率为2.89%，较年初下降0.55%；逾期贷款余额21197万元，较年初上升4388.31万元，逾期90天以上贷款占不良贷款比例为96.96%，较年初上升26.73%。其中，次级类贷款6902.75万元，比年初下降2745.3万元，可疑类5476.29万元，比年初上升1428.15万元，损失类82.69万元，比年初上升44.68万元；2022年12月末，表外已核销不良贷款23218.73万元，已置换不良贷款179.42万元，抵债资产0万元。不良率及不良额均较年初下降，资产质量总体风险可控。2022年，我行高度重视不良贷款清收压降工作，主要采取的管控措施如下：一是压实客户经理工作责任，将不良贷款落实清收责任到人，按照一户一策、一户多策的方式，明确清收明细及责任人，加大对责任人进行考核；二是堵旧防新，对新发放的贷款，加强把关，做到合法合规，防止不良贷款边清边冒，前清后增的现象发生；三是优化信贷结构，始终坚持“小额、分散”原则，审慎发放个人300万元（含）、企业500万元（含）以上大额贷款，将信贷资源向三农、小微客户倾斜，审慎向大额、社团、融资性担保机构等高风险领域以及非农领域新增授信，避免贷款资金投向“两高一剩”行业，扎实做好信用工程工作，坚守“三农”定位，严格控制贷款投向；四是严格落实“依法合规、成果真实”的原则开展不良贷款处置工作，严禁通过各种违规方式处置不良贷款，严防处置风险的风险。五是通过与外部律师团队的合作，加大对表内外不良贷款的清收及管理，外部律师团队通过情况摸底、电话清收、上门催收、送达律师函等措施，进一步加快本行不良贷款的清收处置进程。

（二）流动性风险管理方面

截止2022年12月底，本行流动性资产97483.19万元，流动性负债234542.67万元，流动性比例41.56%，流动性缺口率61.56%，核心负债依存度72.90%，存贷比为83.22%，除存贷比指标相对偏高外，其他流动性指标均高于监管要求，总体风险可控，暂无支付危机及流动性风险。2022年，本行高度重视流动性风险管理工作，严格按照流动性风险管理要求，持续推动“三会一层”及“三道防线”履职，构建了流动性风险特点适应的管理组织架构，其中董事会负责决策，高级管理层、风险管理委员会、风险管理部及各业务条线部门负责执行，监事会负责流动性风险管理的监督执行。成立了流动性风险管理工作领导小组，明确了流动性风险的日常管理部门，提升流动性风险的管控能力；建立了《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险监测实施细则》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司流动性风险压力测试管理办法》等管理制度，为流动性管理方面提供理论依据；提高流动性指标监测频度，灵活采用按日、按周、按月、按季等频度对流动性指标进行监测和分析，对指标长期不达标进行风险提示和预警；加强流动性风险应急处置，组织开展流动性风险应急演练，及时完善应急预案，提前做好前瞻预判。

（三）操作风险管理方面

2022年，按照监管部门及上级部门的工作安排及要求，结合本行实际情况，组织开展了操作风险管理及排查工作，进一步加强操作风险管理日常检查指导，不断促进业务规范稳健运营。

一是操作风险体系不断建立健全，已制定《贵州普安农村商业银行股份有限公司操作风险管理办法》等管理制度，为操作风险管理提供强有力的制度保障。

二是加强组织领导，不断发挥组织体系作用。总行董事会将操作风险和案件防控纳入重要议事日程，董事会下设的风险管理委员会负责案防及操作风险管理和指导工作，明确风险总监负责分管案防管理部门，总行领导小组、三道防线等工作职责明确，相互配合，有序开展案件防控工作。2022年共召开了3次案防工作会，风险总监王薇淞通报季度案件防控工作情况，正视我行现阶段案防、操作风险工作存在的问题和不足，全面安排部署下一阶段案防、操作风险工作，并要求完善相关制度，规范业务流程，使每一项工作都有制度可依、有规章可循，持续完善案防体制建设，加强对员工异常行为排查，培养员工树立合规文化意识。

三是建立《贵州普安农村商业银行股份有限公司2022-2024年案件防控工作提升方案》，总行成立由监事长为组长，纪检监察、稽核审计、风险管理、党委组织等部室为成员的督导小组，专门督导各层级案防工作的落实和执行情况。凡在案防工作推进及提升过程中，出现违法违规、工作履职不到位的人员，一律提交问责委员会按照相关制度进行追责问责；在各支行设立案防监督员，推动案防工作在一线网点有序开展，落实全员连带责任，签订案防连带责任书，发挥全员相互监督相互制约互相提醒作用，增强管控力。

四是使用合规操作系统开展操作风险评估等工作，实现操作风险与控制自我评估、关键风险指标监测、操作风险事件收集三大管理工具系统化管理，提高操作风险管理质效；同时，按照省联社的要求，由风险管理部牵头，各业务条线配合，在合规操作系统内开展操作风险自评估，强化操作风险评估及管理工作。

2022年，本行加大了操作风险的管控力度，深层次地对员工的业务操作实施有效监督和管理，虽然通过案防及操作风险排查、各项审计等排查中发现个别员工的日常业务操作存在一定的风险隐患，但是操作风险基本可控，本年未发生案件，案防及操作风险管控工作有一定的成效。

（四）洗钱风险管理方面

一是建立修订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司客户洗钱和恐怖融资风险等级划分及分类管理办法（2022版）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资协查操作规程》《贵州普安农村商业银行股份有限公司洗钱风险预警及处置规程》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司反洗钱宣传培训管理办法》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司反洗钱内部审计实施细则》等管理办法。

二是我行反洗钱工作运行组织健全、结构完整，董事会、监事会、高级管理层和工作领导小组分工明确，反洗钱主管部门、业务部门、科技部门等各司其职，基本实现反洗钱工作顺畅运行。

三是为有效履行金融机构客户身份识别和分类管理主体责任，按照《贵州普安农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》，2022年我行各分支机构遵循“了解你的客户”原则，勤勉尽责，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，识别客户身份的过程。

第五节 公司治理信息

一、实际控制人及控制本公司情况的简要说明

2022年末共有在册股东907人（户），合计股份11482.0992万股。其中：法人股东7户，所持股份4401.6592万股，占比38.33%；自然人股东824户，持股数5992.43万元，持股比例52.19% ；职工股76户，持股数1088.01万元，持股比例9.48%。持股比例5%以上的主要股东4户。

二、持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

（一）重庆鼎隆电气有限公司，法人股东，持股数量841.0721万股，占比7.33%，本年度持股比例无变化。

（二）贵州翔达实业有限责任公司，法人股东，持股数量841.0721万股，占比7.33%，本年度持股比例无变化。

（三）贵州开磷国际贸易有限公司，法人股东，持股数量588.1075万股，占比5.12%，本年度持股比例无变化。

（四）贵州顶效开发区旭辉汽车销售服务有限公司，法人股东，持股数量587.5362万股，占比5.12%，本年度持股比例无变化。

三、股东大会职责、主要决议

（一）股东大会职责

审议批准该行的发展规划、经营方针和单笔金额为注册资本20%以上的投资计划；选举和更换董事、非职工监事，决定有关非职工董事、非职工监事的报酬事项；审议批准董事会报告和监事会报告；对该行增加或者减少注册资本作出决议；对该行发行股份作出决议；对该行的合并、分立、解散、清算及变更组织形式作出决议；修改该行章程；审议通过股东大会议事规则；审议单独或者合并持有该行10%以上股份的股东的提案；审议批准该行除日常经营外重大的对外投资、资产收购或处置、资产抵押、对外担保、委托他人管理该行资金或其他资产等重大事项。本款所称重大事项是指金额超过该行最近一期经审计总资产30%的事项；听取银行业监督管理机构对该行的监管意见及该行执行整改情况的报告；听取监事会对董事的评价报告；听取监事会对监事的评价报告；审议法律法规、行政规章和本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

（二）股东大会的召开情况

2022年，贵州普安农村商业银行股份有限公司共召开股东大会3次。

1. 2022年2月25日，在普安农商银行八楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司临时股东大会，会前依法向股东及股东代表发出了会议通知，应出席会议的股东（含委托代理人）53人，所持股份总数为11482.0992万股,出席本次会议的股东（含委托代理人）实到49人，出席本次会议的股东持股份额数为10925.5438万股，占股份总数的95.1528%，符合相关规定。会议由董事李建福主持。

会议审议通过了《关于刘翀辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及董事长等职务的提案（草案）》《关于晏洪辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及副董事长等职务的提案（草案）》《关于李颖辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及董事会秘书等职务的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会董事、董事长及副董事长选举办法>的提案（草案）》《关于补选贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案（草案）》，以上议题表决情况均为全票通过。

2. 2022年5月27日，在普安农商银行八楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司第六次股东大会，会前依法向股东及股东代表发出了会议通知，应出席会议的股东（含委托代理人）53人，所持股份总数为11482.0992万股,出席本次会议的股东（含委托代理人）实到50人，出席本次会议的股东持股份额数为11212.6648万股，占股份总数的97.65%，符合相关规定。会议由普安农商银行党委书记、董事长岑鸿亮主持。

会议审议通过了《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会工作报告>的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会工作报告的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会对2021年度董事会、监事会、高管层及其成员履职评价报告的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法>的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司关联交易管理情况报告的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度利润分配方案的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度股金红利分配方案的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度财务执行情况及2022年度财务预算方案的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司同业业务管理办法的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司同业业务授权管理办法的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司章程>的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则>的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则>的提案（草案）》《关于修订<贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会议事规则>的提案（草案）》《关于李建福辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及相关专门委员会职务的提案（草案）》《关于补选贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司工资管理规定的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员履职评价办法的提案（草案）》，以上议题表决情况均为全票通过。

3.2022年12月24日，在普安农商银行八楼会议室召开贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年股东大会（第二次临时会议），会前依法向股东及股东代表发出了会议通知，应出席会议的股东（含委托代理人）53人，所持股份总数为11482.0992万股；弃权人数3人，持股269.4344万股，占比2.35%；出席本次会议的股东（含委托代理人）实到50人，出席本次会议的股东持股份额数为11212.6648万股，占股份总数的97.65%，符合相关规定。会议由普安农商银行党委书记、董事长岑鸿亮主持。

会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会换届工作报告（草案）>的提案》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会换届工作报告（草案）>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（修订稿草案）>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（修订稿草案）>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司非执行董事、非职工监事薪酬管理办法（修订稿草案）>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事选举办法（草案）>的提案》、《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届监事会监事选举办法（草案）>的提案》、《关于吴洪益辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会独立董事职务的提案》、《关于罗政辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事职务的提案》、《关于选举贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的提案》、《关于确认梁恩海辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会职工监事的提案》、《关于张绍能、胡骞、赵宝元辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会监事的提案》、《关于确认胡成云、邓飞为贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届监事会职工监事的提案》、《关于选举石玲、舒伯年、吴杰为贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届监事会监事的提案》，以上议题表决情况均为全票通过。

四、董事会的构成及其工作情况

（一）董事会董事结构和年度变动情况

1.董事会董事结构：

2022年度，本行董事会共有董事8名，具体是：

执行董事：岑鸿亮 龙益波

非职工董事：罗政 黄纯 付婧 陈太文

独立董事：吴洪益 肖浪

2.2022年度董事会董事变动情况

2022年5月27日应股东安龙农商银行申请，经普安农商银行第一届股东大会第六次会议审议，其原董事会成员李建福变更为陈太文。因人事变动，原董事会董事刘翀（原普安农商银行董事长）、晏洪（原普安农商银行副董事长）、李颖（原普安农商银行董事会秘书）分别调到兴义农商银行、晴隆农商银行和安龙农商银行，经2022年2月25日贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年临时股东大会同意其辞去了普安农商银行第一届董事会董事和董事会秘书职务。经普安农商银行董事会审议，提请普安农商银行第一届董事会第二十五次会议补选产生新任董事会董事为现任董事会董事长岑鸿亮、副董事长龙益波，2022年12月24日普安农商银行根据相关规定和要求召开了董监事会换届会议，严格按照规定程序选举产生新一届董事会成员。

（二）董事会工作情况

2022年召开贵州普安农商银行董事会会议13次，其中：

2022年2月9日，第一届董事会临时会议审议通过了《关于刘翀辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及董事长等职务的提案（草案）》《关于晏洪辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及副董事长等职务的提案（草案）》《关于李颖辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及董事会秘书等职务的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会董事、董事长及副董事长选举办法>的提案（草案）》《关于补选贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事的提案（草案）》《关于岑鸿亮代为履行贵州普安农村商业银行股份有限公司董事长职权的提案》《关于廖志刚代为履行贵州普安农村商业银行股份有限公司行长职权的提案》。

2022年2月25日，第一届董事会第二十四次会议审议通过了《关于推荐李建福同志主持贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年临时股东大会等相关会议的提案（草案）》《关于刘翀辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及董事长等职务的提案（草案）》《关于晏洪辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及副董事长等职务的提案（草案）》《关于李颖辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及董事会秘书等职务的提案（草案）》《关于提名贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事候选人的提案（草案）》。

2022年2月25日，第一届董事会第二十五次会议审议通过了《关于选举岑鸿亮为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事长的提案（草案）》《关于选举龙益波为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会副董事长的提案（草案）》《关于解聘晏洪贵州普安农村商业银行股份有限公司行长职务的提案（草案）》《关于聘任龙益波贵州普安农村商业银行股份有限公司行长职务的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会对董事长授权的提案（草案）》《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会下设提名与薪酬委员会等委员会的提案（草案）》。

2022年3月15日，第一届董事会第二十六次会议审议通过了《关于推荐肖浪同志主持贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会第二十六次会议的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司行长办公会会议议事规则（修订）>的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年小微企业金融服务情况报告>的提案（草案）》，财务会计部副经理彭怡向董事会汇报2021年内部资本充足评估报告，副行长廖志刚（代为履行行长职责）代表经营层向董事会汇报2021年度绿色信贷执行情况报告。

2022年3月29日，第一届董事会第二十七次会议审议通过了《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会的提案（草案）》《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年反洗钱和反恐怖融资情况报告暨2022年反洗钱年度工作计划>的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度稽核审计部负责人考核的提案（草案）》《关于审议对刘林、张武等75户贷款进行呆账核销处置的提案（草案）》。

2022年4月28日，第一届董事会第二十八次会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度信息披露报告>的提案（草案）》和《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年临时信息披露报告>的提案（草案）》。

2022年5月27日，第一届董事会第二十九次会议审议通过了关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司章程》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》的提案（草案）；关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理委员会的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司工资管理规定》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬分配方案》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司“三定”工作实施方案》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司内设部门工作职责》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司公务用车改革管理暂行办法》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度环境信息情况报告》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年案防工作计划》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年流动性风险管理应急计划》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司内控合规建设及内控文化培育规划》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度关联交易管理情况报告》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司员工异常行为管理办法》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度董事会、监事会、高管层及其成员履职评价报告》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司外包管理办法》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司财务管理办法》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度利润分配方案》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度股金红利分配方案》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度财务执行情况及2022年度财务预算方案》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司同业业务管理办法》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司同业业务授权管理办法》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年度稽核审计工作计划》的提案（草案）；关于《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会工作报告》的提案（草案）；关于修订《贵州普安农村商业银行股份有限公司信息披露办法》的提案（草案）；关于李建福辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事及相关专门委员会职务的提案（草案）；关于提名陈太文为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事候选人的提案（草案）；关于提名邹波为贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事候选人的提案（草案）。

2022年5月27日，第一届董事会第三十次会议审议通过了《关于聘任唐于超为贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长的提案（草案）》《关于聘任王薇淞为贵州普安农村商业银行股份有限公司风险总监的提案（草案）》《关于聘任樊周娜为贵州普安农村商业银行股份有限公司财务会计部负责人的提案（草案）》《关于聘任邹波为贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会秘书的提案（草案）》《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会对董事长进行授权的提案（草案）》；《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会对下设专门委员会进行授权的提案（草案）》；《关于审议<贵州普安农村商业银行股份有限公司银行间市场业务管理办法>的提案（草案）》；《关于申请对吴康、杨小发等20户贷款进行呆账核销处置的提案（草案）》。

2022年6月20日，第一届董事会第三十一次会议审议通过了《关于申请对刘英、岑秦等145户贷款进行呆账核销处置的提案（草案）》《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司下设提名与薪酬委员会、风险管理委员会等委员会的提案（草案）》。

2022年9月23日，第一届董事会第三十二次会议审议通过了《贵州普安农村商业银行股份有限公司审计质量控制管理暂行办法的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年至2024年稽核审计工作规划的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司非现场审计管理暂行办法的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司审计操作规程的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司现场检查管理办法的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司授权管理办法的提案（草案）》。

2022年11月29日，第一届董事会第三十三次会议审议通过了《贵州普安农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则的提案（修订稿草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会议事规则的提案（修订稿草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司行长办公会议事规则的提案（修订稿草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司非执行董事薪酬管理办法的提案（修订稿草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会换届选举方案的提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事选举办法的提案（草案）》《关于吴洪益辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会独立董事职务的提案》《关于罗政辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事职务的提案》《关于提名贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司董事会换届工作报告的提案（草案）》《关于召开贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年第二次临时股东大会的提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司公务用车改革管理暂行办法的提案（修订稿草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司关于追加调整2022年度财务预算报告的提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司利润分配管理办法的提案（修订稿草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2023年反洗钱工作计划的提案》《关于呆账核销权限设置的议案（草案）》。

2022年12月24日，第二届董事会第一次会议审议通过了《关于<贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事长、副董事长选举办法（草案）>的提案》、《关于选举贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事长、副董事长的提案》、《关于贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会提名与薪酬委员会人员组成（草案）的提案》、《<贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届董事会审计委员会等人员组成（草案）的提案》、《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司行长、风险总监、董事会秘书（草案）的提案》、《关于聘任贵州普安农村商业银行股份有限公司副行长及稽核审计部、风险管理部（内控合规部）、财务会计部负责人（草案）的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法（草案）的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司公司治理三年提升行动工作方案（草案）的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司关于加强银行保险机构股权和关联交易数据治理方案（草案）的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司重要岗位人员经济责任审计办法（草案）的提案》、《贵州普安农村商业银行股份有限公司内部审计章程（草案）的提案》、《关于申请继续委托律师事务所对不良贷款进行清收的提案》、《关于调整贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年关联方名单（草案）的提案》。

五、独立董事工作情况

本行独立董事为肖浪、吴洪益。其中，肖浪为提名与薪酬委员会、审计委员会主任委员，吴洪益为关联交易控制委员会主任委员。独立董事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。肖浪、吴洪益2022年在普安农商银行履职天数超过15天，符合相关规定。

六、监事会的构成及其工作情况

（一）监事会成员构成、持股及变动情况

我行监事会由5名监事组成，其中：职工监事2人、非职工监事3人。监事会下设监督、提名2个专门委员会。

1.胡成云，现任职工监事、监事长，2017年5月起任职，持股数量94608股。

2.梁恩海，现任职工监事，2017年5月起任职，持股数量69929股。

3.赵宝元，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。

4.张绍能，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量4114股。

5.胡骞，现任非职工监事，2017年5月起任职，持股数量0股。

（二）监事会工作情况

2022年度监事会召开会议五次：

2022年4月12日监事会会议主要审议了《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会2021年度工作报告提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于对2021年度董事、监事、高级管理层履职评价结果的报告提案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2021年度流动性风险管理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度内部控制及案件防控工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度全面风险管理的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2021年度公司治理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2021年度反洗钱工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2021年度数据治理工作的监督评价报告》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于2021年度消费者权益保护监督评价的报告》《关于关联交易管理事宜的议案》等十一项提案。本次会议主要对2021年度监事会工作及重点监督内容进行了专项总结报告，并提出了有关意见建议。

2022年5月27日监事会会议主要审议了《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年度财务执行情况及2022年度财务预算方案提案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司2021年利润分配方案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬分配方案（草案）》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（草案）》审议关于2021年度董事、监事履职评价有关事宜；本次会议通报第二十次监事会议题涉及问题的整改落实情况，提出了意见和建议，修订2022监事会议事规则第二条、第三条、第十二条、第十八条规定。

2022年9月5日监事会会议主要审议了《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于进一步规范流动性风险管理流程的提示》审议《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于加强干部员工负债管理的议案》，对流动性风险管理及部员工负债管理提出意见建议。

2022年11月4日监事会会议主要审议了《贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届监事会换届选举方案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会提名委员会关于监事候选人的建议》听取风险管理部报告《洗钱和恐怖融资风险自评估报告》。

2022年11月29日监事会会议主要审议了《贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届监事会工作报告》、审议通过了《贵州普安农村商业银行股份有限公司第二届监事会非职工监事选举办法（草案）》《关于提名第二届监事会非职工监事候选人名单的议案》《贵州普安农村商业银行股份有限公司监事会关于股东监事、外部监事薪酬管理的提案》《关于张绍能辞去监事会监事的提案》《关于赵宝元辞去监事会监事的提案》关于胡骞辞去监事会监事的提案》《关于召开贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年股东大会（临时会议）的提案》

七、外部监事工作情况

本行外部监事成员为胡骞、赵宝元、张绍能。其中，胡骞为监事会提名委员会主任委员，赵宝元为监事会监督委员会委员。非职工监事参加会议，审议讨论、通过了有关授权、监管部门专项检查整改落实、内部控制和风险管理、转型创新、目标绩效、经营管理、内部控制、薪酬管理等方面的议案，并发表了有关意见建议，无缺席、请假情况。外部监事还参加了股东大会。

八、高级管理人员成员构成及其工作情况

（一）高级管理人员成员构成、持股及变动情况

经营管理层由1名行长，2名副行长，1名风险总监组成：

1.龙益波，现任行长，2022年6月起任职，持股数量10000股；

2.廖志刚，现任副行长，2020年6月起任职，持股数量0股。

3.唐于超，现任副行长，2022年8月起任职，持股数量309076股。

4.王薇淞，现任风险总监，2022年8月起任职，持股数量0股。

（二）经营管理层工作情况

2022年1月8日，召开2022年“虎跃迎春”开门红行动部署会、第三代社保卡工作部署会，解读《省联社办公室关于开展 2022 年“虎跃迎春”开门红行动的通知》《省联社黔西南审计中心 2022 年“虎跃迎春”开门红督导工作方案》《普安农商银行2022年“虎跃迎春”开门红行动方案》，签订了开门红责任状，并对第三代社保卡相关工作进行安排部署。

2022年4月28日，召开普安农商银行一季度业务运行暨案防分析会议，总结2022年一季度业务运行和案件防控工作，安排部署2022年业务和案防工作；对2022年经营目标进行了讨论，与各分支机构签订了《贵州普安农村商业银行股份有限公司经营目标责任书》《贵州普安农村商业银行股份有限公司授权书》；对“虎跃迎春”开门红行动考核先进集体进行了表彰。

2022年7月19日，召开贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年上半年业务运行暨案防分析会议，认真总结了2022年上半年业务运行及案防工作，对下半年业务和案防工作进行了再安排、再部署。

2022年10月26日，召开贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年三季度业务运行暨案防分析会议，总结2022年三季度业务运行和案件防控工作，组织学习典型案例，对目标任务再安排部署。

九、薪酬制度及薪酬情况

（一）薪酬制度

根据《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的指导意见》《商业银行稳健薪酬监管指引》和《商业银行内部控制指引》《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》等有关规定，本行制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司工资管理规定》《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬分配方案》及《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》。

（二）薪酬情况

1.薪酬总额情况

本年度薪酬总额4344.49万元，其中：领导人员薪酬411.92万元（绩效薪酬现为预提数，待考核结果出来后方能确定），一般合同制员工薪酬3847.59万元，内退员工薪酬84.98万元。

2.延期支付情况

本行严格按照下发的《贵州普安农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》执行绩效薪酬延期支付，延期支付扣取比例分别为：党委书记、董事长、党委副书记、副董事长、行长、副行长（主持工作）按其绩效薪酬的55%计提延期支付；纪委书记、监事长按其绩效薪酬的51%计提延期支付；党委委员、副行长、风险总监、工会主席、按其绩效薪酬的45%计提延期支付；董事会秘书、工会副主席、中层正副职管理人员、财务会计部（资金同业部）人员、业务发展部（乡村振兴部）人员、稽核审计部人员、风险管理部（内控合规部）人员、信息科技部人员、会计运营主管、客户经理按其绩效薪酬的41%计提延期支付；其他岗位员工按其绩效薪酬的10%计提延期支付。代为履职的人员按其代为履职岗位计提延期支付，存在职责交叉的按就高不就低的原则扣取延期支付绩效薪酬。延期支付的绩效薪酬自计提满一年起支付，支付期限为三年，第一年支付30%、第二年支付30%、第三年支付40%。在延期支付时段中必须遵循等分原则，不得前重后轻。

十、部门、委员会设置及营业网点设置情况

（一）本行治理结构由股东大会、董事会、监事会和高级管理层构成。董事会下设提名与薪酬、审计、战略与“三农”金融服务、关联交易控制、风险管理、消费者权益保护委员会6个专门委员会，建立了独立董事制度；监事会设立了监督、提名2个专门委员会，建立了外部监事制度。

（二）总行管理部门设置10个部室，分别为综合管理部（党委办公室、董事会办公室）、人力资源部（党委组织部）、宣传群工部（党委宣传部、客户服务部）、业务发展部（乡村振兴部）、财务会计部（资金同业部）、信息科技部、风险管理部（内控合规部）、稽核审计部、纪检监察室（机构管理部、监事会办公室）、安全保卫部。

（三）共设置20个营业网点：营业部、盘水支行、南湖支行、银盘支行、茶源支行、三板桥支行、江西坡支行、高棉支行、地瓜支行、罗汉支行、新店支行、雪浦支行、青山支行、青山支行三街分理处、楼下支行、窝沿支行、兴中支行、兴中支行罐子窑分理处、白沙支行、龙吟支行；设置离行式自助服务点4个，分别是楼下镇泥堡村自助服务点、楼下镇菜市场自助服务点、普安县盘水镇体育场路口自助服务点、普安县惠民小区自助服务点。

十一、公司治理情况的整体评价

普安农商银行按照要求设立股东大会、董事会、监事会、高级管理层，并制定了相应的议事规则，董事会建设逐步加强，监事会监督职能不断提升，高级管理层履职不断规范，“三会一层”职责边界进一步明晰，公司治理体系逐步健全。

十二、审计报告

本行财务报表已经贵州黔正合会计师事务所有限责任公司审计并出具审计报告，详见附件。

十三、从业人员情况

2022年末,本行共有员工211人，比上年增加9人。其中：在岗合同制员工201人, 内退员工10人。

第六节 关联交易情况

本行目前对关联人授信主要为贷款授信，截止2022年12月末，我行全部关联方授信净额为1826.72万元，占资本净额3.78%，单户最大授信50万元，占资本净额0.10%；按关联方合并计算，最大一家关联交易余额为135万元，占资本净额的0.28%。2022年本行未发生重大关联交易。一般关联交易笔数共计50户51笔，余额为1037.22万元，均属于自然人一般关联交易贷款，本行现有关联交易均依据商业原则，在确保安全性、流动性和效益性的前提下，本着公平、公正、公开的原则进行，同类交易价格和条件未优于非关联方。

第七节 消费者权益保护工作开展情况

一、进一步完善公司治理结构。

制定了《贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年金融知识宣传普及计划》《贵州普安农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作监督考评和责任追究制度》等管理制度。根据人民银行、银保监、省联社金融金融消费者权益保护工作要求，认真开展“废改立”工作，修订不适宜当前工作的管理制度1个。

二、开展主题宣传活动。

一是按照人民银行、 银保监、银行业协会和省联社相关要求，以“普及金融知识 守住‘钱袋子’”“普及金融知识万里行”为主题，开展了为期一个月的主题宣传活动。通过官网发布信息1条，微信公众号发布“普及金融知识万里行”“守住钱袋子 护好幸福家”“普及金融知识 守住钱袋子”、“信息安全知多少”等金融知识12条，20个分支机构通过门头LED屏、多媒体电视屏滚动播放宣传视频和宣传口号80余条，受众群众3.8万人。活动期间，向多彩贵州网、天眼新闻等省级媒体发布宣传活动2条，取得了良好的宣传效果。二是开展“4.15全民国家安全教育日宣传”“5·15打击和防范经济犯罪宣传日”、“民法典宣传月”“非法集资宣传月活动”等，全行上下一心，团结协作，通过“三讲四进”，把金融知识讲深讲透，全面提升群众金融素养，增强防范风险能力。

三、开展金融消费者权益保护警示教育和金融消费者权益保护培训。

按照人民银行贵阳中心支行要求，4月24日，普安农商银行开展了金融消费者权益保护警示教育和金融消费者权益保护培训，组织各岗位人员认真学习金融消费权益保护风险提示（2022年第1期）、中国人民银行贵阳中心支行金融消费权益保护专刊（2022年第5期），结合本行实际，分别就2022年初以来，发生的典型案例进行了通报，并提出了贯彻要求，强化金融消费者权益保护工作管理和教育，有效杜绝金融消费者权益投诉案件的发生。

四、完成消费者权益保资料报送

一是向董事会下设委员会汇报2021年度消费者权益保护工作履职情况及2022年工作计划；二是向人民银行、银保监、省联社消保部门报送2021年金融消费者权益保护工作自评资料及报告，并按相关要求完成整改。三是按时报送金融消费者权益保护月报、季度、案例分析等常规性资料。

五、及时处置投诉案件。

截止2022年12月末，共接到投诉案件10起，其中：银保监转办2起，经核实，投诉事件不属于有效投诉；12378平台反馈咨询类案件1起，因该笔投诉人银行卡“涉诈”,涉及多部门共同解决，客户表示理解，后期跟进处理；省联社客户服务平台96688反馈咨询类案件5起，及时回复客户，客户表示满意；12345平台反馈咨询类案件2起，均已及时向客户回复，客户表示满意。

第八节 社会责任情况

一、税金缴纳情况

2022年，本行共缴纳各种税费2414.56万元，，其中企业所得税1654.11万元，增值税129.77万元，城镇土地使用税4.84万元，房产税131.02万元，契税0万元，印花税19.16万元，个人所得税435.00万元，其他税费附加40.66万元。

二、公益捐赠情况

本年度向贵州省信合公益基金会捐赠信合公益基金57.21万元。

三、小微企业金融服务情况

（一）基本情况

1.小微企业信贷投放情况

2022年以来，我行紧紧围绕监管部门关于小微企业“两增两控”考核目标，加大小微企业贷款投放力度，不断提升小微企业金融服务水平，全力助推县域经济发展。截止2022年12月末，我行全年累计发放小微企业经营性贷款83164万元，涉及户数3404户，分别较上年同期上升16895万元、500户；普惠小微企业贷款余额77257万元，较年初增加9677万元，增速14.32%，高于各项贷款增速6.31个百分点;普惠型小微企业不良贷款余额4146万元，不良率5.37%;普惠小微企业贷款户数3453户，较年初增加486户;普惠小微企业贷款加权利率6.12%，较2021年末下降0.62个百分点，为小微企业减费让利510余万元，缓解小微企业“融资贵”的问题。

2.小微企业首贷、续贷情况

截止2022年12月末，我行本年度无还本续贷累计发放1170万元；本年度小微企业首贷户9户，首贷金额合计940万元。

3.延期还本付息情况

疫情发生以来，我行严格按照“应延尽延”原则，对辖内存在临时性延期还本付息困难的小微企业灵活采取展期、续贷、调整还款计划等措施，不抽贷、不断贷，缓解企业还本付息压力，有效保证企业正常经营。2022年以来，我行经审核实施临时性延期偿还的普惠小微企业、货车司机贷款4037.84万元，暂无延期付息情况。

4.普惠小微企业信用贷款、中长期贷款投放情况

截止2022年12月末，我行普惠小微企业信用贷款余额65537.38万元，户数3372户，分别较年初上升9805.69万元、增加493户，信用贷款余额较年初增速达17.59%；信用贷款余额占比为84.83%，较年初上升2.32个百分点。小微企业中长期贷款余额26220.3万元，较年初上升8640.3万元。

（二）小微企业金融服务措施

1.主动对接走访小微企业，不断提升小微企业评级授信覆盖面。根据省联社、审计中心对小微企业、个体工商户贷款面考核要求，我行结合“走千访万”营销活动方案，要求全辖网点积极走访对接，为小微企业建档评级，不断提高小微企业评级授信覆盖面。2022年1月以来，我行启动小微企业、个体工商户年审工作，为小微企业后续贷款提供优质金融服务。

2.结合人民银行出台的延期还本付息和普惠小微政策支持工具，做好延期还本付息及信用贷款支持工作，减轻小微企业经营负担。针对暂时性还款困难的小微企业，按照“应延尽延”的原则，灵活采取展期、续贷、调整还款计划等方式减轻小微企业还款压力。同时，在风险可控前提下，加大普惠小微企业信用贷款发放力度，能采用信用方式发放的，绝不增加客户负担，进一步化解小微企业“融资难”难题。

3.加大普惠金融服务考核力度，单列普惠小微信贷投放考核计划，提升小微企业金融服务质效。我行于5月制定下发普惠小微信贷投放专项考核方案，设置普惠小微企业贷款余额增长、户数增长、不良率控制、成本控制等考核内容，强化小微企业“增幅扩面、提质增效”考核要求，督促各网点加大小微企业支持力度，不断提升金融服务质效。

4.结合优化营商环境工作要求，理顺贷款流程，精简资料，限时答复、限时办理。在遵循法律法规及监管要求的基础上，实现“三个一”，即一份借款申请、一张资料清单、一份贷款合同。同时开展不当融资收费项目排查，对不当收费项目进行清理，成立内部抵质押物评估小组，贷款金额200万元内的抵质押物实施内部评估；邀请外部评估的，由我行全额承担评估费用，减轻企业融资负担。

四、其他需要披露的社会责任情况

普安农商银行围绕“一老一小”特殊人群，建立“三留守”人员关爱关怀服务机制，聚焦党建带群团激活力。结合扎实推进党史学习教育，通过党委发动、群团联动，先后组织开展了农信黔行·感恩有您”走访慰问、“人勤早春三月天·乡村振兴谱新篇”主题党日活动、“我看新农村建设”联合主题党日活动、“信合恋歌·我的农信我的梦”征文、“温暖童心，与爱同行”六一儿童节慰问、唱红歌、朗诵经典等主题实践活动，教育引导全体党员干部职工感党恩、听党话、跟党走，将学习成果切实转化为服务群众、服务发展的源源动力。2022年，主动承担和履行社会责任，最大程度让利于民，普惠金融。累计投放各类贷款489359万元，其中，涉农贷款433301万元，贷款加权平均利率下降约0.81个百分点，为广大客户群体节约利息成本3900余万元。

第九节 年度重大事项

一、注册资本变动情况

本年度股本情况未发现变化，注册资本为11482.0992万元。

二、高级管理人员变动情况

（一）2022年2月原董事长刘翀申请辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司董事长职务、原副董事长晏洪申请辞去贵州普安农村商业银行股份有限公司副董事长职务，刘翀、晏洪2人的辞职申请经贵州普安农村商业银行股份有限公司第一届董事会临时董事会审议通过并形成决议。

（二）2022年1月25日原行长晏洪调往贵州晴隆农村商业银行股份有限公司工作。

（三）2022年1月贵州省农村信用社联合社推荐岑鸿亮为普安农商银行董事长人选，2022年3月获得中国银行保险监督管理委员会批复代为履行董事长职责，2022年6月选举岑鸿亮为董事长；

（四）2022年1月贵州省农村信用社联合社推荐龙益波为普安农商银行副董事长人选，2022年6月聘任龙益波为副董事长。

（五）2022年1月贵州省农村信用社联合社推荐龙益波为普安农商银行行长人选，2022年6月聘任龙益波为行长。

（六）唐于超，2022年4月贵州省农村信用社联合社推荐唐于超为普安农商银行副行长人选，2022年9月聘任唐于超为副行长。
（七）王薇淞，2022年3月贵州省农村信用社联合社推荐王薇淞为普安农商银行风险总监人选，2022年9月聘任王薇淞为风险总监。

第十节 财务会计报表

1.贵州普安农村商业银行股份有限公司利润表

2.贵州普安农村商业银行股份有限公司损益表

3.贵州普安农村商业银行股份有限公司所有者权益表

4.贵州普安农村商业银行股份有限公司现资产负债表

5.贵州普安农村商业银行股份有限公司现金流量表

贵州普安农村商业银行股份有限公司利润表
年报 2022年12月31日 单位：元
项 目	本期金额	上期金额
一、营业收入	193,876,929.33	219,524,733.23
（一）利息净收入	203,560,732.74	224,796,489.57
利息收入	293,457,026.97	305,789,362.72
利息支出	89,896,294.23	80,992,873.15
（二）手续费及佣金净收入	-10,106,851.82	-7,152,886.94
手续费及佣金收入	1,158,276.10	1,516,975.79
手续费及佣金支出	11,265,127.92	8,669,862.73
（三）投资收益（损失以“-”号填列）	622,716.14	431,007.25
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
（四）公允价值变动收益（损失以“-”号填列）
（五）汇兑收益（损失以“-”号填列）
（六）资产处置损益（损失以“-”号填列）	-262,621.23	1,378,116.30
（七）其他收益（损失以“-”号填列）
（八）其他业务收入	62,953.50	72,007.05
二、营业支出	158,809,763.84	185,126,689.20
（一）税金及附加	1,742,415.19	1,548,916.25
（二）业务及管理费	113,722,597.19	111,158,095.22
（三）信用减值损失	40,875,314.16	71,811,383.06
（四）资产减值损失	4,171.50	264,718.47
（五）其他业务成本	2,465,265.80	343,576.20
三、营业利润（亏损以“-”号填列）	35,067,165.49	34,398,044.03
加：营业外收入	278,164.15	954,423.76
减：营业外支出	3,498,619.48	8,049,222.94
四、利润总额（亏损以“-”号填列）	31,846,710.16	27,303,244.85
减：所得税费用	14,929,462.31	13,681,578.92
五、净利润（亏损以“-”号填列）	16,917,247.85	13,621,665.93
归属于母公司股东的净利润	16,917,247.85	13,621,665.93
少数股东损益
六、其他综合收益的税后净额	-	-
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合收益
3．其他权益工具投资公允价值变动
4．企业自身信用风险公允价值变动
5．其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益	-	-
1．权益法下可转损益的其他综合收益
2．其他债权投资公允价值变动
3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4．其他债权投资信用损失准备
5．现金流量套期储备
6．外币财务报表折算差额
7．其他
七、综合收益总额
归属于母公司所有者的综合收益总额
归属于少数股东的综合收益总额
八、每股收益:
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益

贵州普安农村商业银行股份有限公司损益表
年报 2022年12月31日 单位：元
行次	项目名称	上年同期累计数	本年累计数
1	一、营业收入	309,187,469.11	295,038,351.48
2	6011利息收入	280,874,265.10	270,928,841.60
3	1.农户贷款利息收入	241,855,599.29	225,849,187.96
4	其中：小额农户贷款利息收入	0	0
5	2.涉农经济组织贷款利息收入	142,605.32	180,119.66
6	3.涉农企业贷款利息收入	7,706,750.65	6,362,788.36
7	4.非农贷款利息收入	30,237,663.89	35,816,355.73
8	5.信用卡透支利息收入	480,390.64	551,181.64
9	6.公允价值计量变动计入权益的贴现资产利息收入	0	0
10	7.贸易融资利息收入	0	0
11	8.垫款利息收入	0	0
12	9.债权投资利息收入	0	2,013,600.00
13	10.其他债权投资利息收入	0	0
14	11.其他利息收入	451,255.31	155,608.25
15
16	6012金融机构往来收入	24,915,097.62	22,528,185.37
17	1.存放中央银行款项利息收入	3,449,063.60	5,776,745.58
18	2.存放同业款项利息收入	15,559,009.89	12,899,864.26
19	3.存放系统内款项利息收入	4,026,456.59	2,436,889.17
20	4.拆放同业款项利息收入	0	0
21	5.拆放系统内款项利息收入	0	0
22	6.存出保证金利息收入	0	0
23	7.买入返售金融资产利息收入	0	0
24	8.公允价值变动计入权益的转贴现利息收入	0	0
25	9.其他金融机构往来利息收入	1,880,567.54	1,414,686.36
26
27	6021手续费及佣金收入	1,516,975.79	1,158,276.10
28	1.银行卡业务手续费收入	1,222,256.80	946,156.38
29	2.结算业务手续费收入	33,401.91	22,974.44
30	3.代理业务手续费收入	221,041.54	171,210.42
31	4.担保业务手续费收入	0	0
32	5.账户管理手续费收入	0	0
33	6.外汇业务手续费收入	0	0
34	7.电子银行业务收入	467.99	6.81
35	8.理财业务手续费及佣金收入	0	0
36	9.代理贵金属业务收入	738.05	0
37	10.承兑业务手续费收入	0	0
38	11.保函业务手续费	0	0
39	12.信贷资产证券化手续费收入	0	0
40	13.询证函手续费收入	0	0
41	14.代保管业务收入	0	0
42	15.挂失业务手续费收入	0	0
43	16.智能收单业务手续费收入	39,069.50	17,928.05
44	17.网金平台手续费收入	0	0
45	18.其他手续费及佣金收入	0	0
46
47	6051其他业务收入	72,007.05	62,953.50
48	1.投资性房地产租赁收入	0	0
49	2.投资性房地产处置收入	0	0
50	3.抵债资产租赁收入	0	0
51	4.票据凭证出售收入	28,627.19	18,799.77
52	5.信贷资产证券化收益	0	0
53	6.社团贷款管理费收入	0	0
54	7.信用卡违约金收入	43,379.86	44,153.73
55	8.银行卡年费收入	0	0
56	9.银行卡其他业务收入	0	0
57	10.其他业务收入	0	0
58
59	6061汇兑损益	0	0
60	1.汇兑损益	0	0
61
62	6101公允价值变动损益	0	0
63	1.交易性金融资产公允价值变动损益	0	0
64	2.交易性金融负债公允价值变动损益	0	0
65	3.其他公允价值变动损益	0	0
66
67	6111投资损益	431,007.25	622,716.14
68	1.交易性金融资产损益	0	0
69	2.债权投资损益	0	0
70	3.其他债权投资损益	0	0
71	4.长期股权投资损益	0	0
72	5.交易性金融负债投资损益	0	0
73	6.其他权益工具投资	45,000.00	96,929.17
74	7.贴现资产投资损益	0	0
75	8.其他投资损益	386,007.25	525,786.97
76
77	6112资产处置损益	1,378,116.30	-262,621.23
78	1.固定资产处置损益	123,314.40	55,762.65
79	2.无形资产处置损益	0	0
80	3.在建工程处置损益	1,254,801.90	0
81	4.抵债资产处置损益	0	-318,383.88
82	5.使用权资产处置损益	0	0
83	6.其他资产处置损益	0	0
84
85	6113其他收益	0	0
86	1.其他收益	0	0
87	二、营业支出	274,789,425.08	259,971,185.99
88	6411利息支出	68,984,781.85	79,401,104.28
89	1.单位活期存款利息支出	991,332.06	861,222.37
90	2.国库定期存款利息支出	0	0
91	3.单位定期存款利息支出	2,274,358.90	2,088,222.71
92	4.个人活期存款利息支出	6,653,752.54	7,266,102.44
93	5.个人定期存款利息支出	59,065,338.35	68,533,849.03
94	6.财政性存款利息支出	0	170.32
95	7.保证金存款利息支出	0	0
96	8.大额存单利息支出	0	651,537.41
97	9.结构性存款利息支出	0	0
98	10.发行债券利息支出	0	0
99	11.其他利息支出	0	0
100
101	6412金融机构往来支出	12,008,091.30	10,495,189.95
102	1.向中央银行借款利息支出	12,008,091.30	10,495,189.95
103	2.同业存放款项利息支出	0	0
104	3.系统内存放款项利息支出	0	0
105	4.同业拆入款项利息支出	0	0
106	5.系统内拆入款项利息支出	0	0
107	6.卖出回购金融资产利息支出	0	0
108	7.转贴现利息支出	0	0
109	8.再贴现利息支出	0	0
110	9.发行同业存单利息支出	0	0
111	10.长期借款利息支出	0	0
112	11.其他金融机构往来支出	0	0
113
114	6421手续费及佣金支出	8,669,862.73	11,265,127.92
115	1.银行卡业务手续费支出	357,494.79	331,708.18
116	2.结算业务手续费支出	426,103.46	426,185.40
117	3.代理业务手续费支出	130,168.00	126,587.00
118	4.电子银行业务支出	1,328,071.36	2,120,695.51
119	5.理财业务手续费支出	0	0
120	6.智能收单业务手续费支出	5,272,853.41	6,224,988.46
121	7.人力外包费	1,092,297.25	978,160.83
122	8.其他手续费及佣金支出	62,874.46	1,056,802.54
123
124	6601业务及管理费	111,158,095.22	113,722,597.19
125	1.业务宣传费	350,785.06	1,537,872.50
126	2.广告费	212,000.00	278,586.80
127	3.印刷费	404,323.70	492,823.14
128	4.业务招待费	394,204.15	452,249.08
129	5.电子设备运转费	676,716.81	1,046,939.82
130	6.钞币运送费	849,162.00	1,612,290.00
131	7.安全防卫费	1,479,284.99	1,729,922.13
132	8.保险费	81,113.29	1,248,587.74
133	9.存款保险费	866,912.20	0
134	10.邮电费	1,274,054.65	1,311,862.24
135	11.诉讼费	25,572.61	223,126.77
136	12.公证费	5,650.00	0
137	13.咨询费	69,991.00	57,785.23
138	14.审计费	104,252.00	30,000.00
139	15.监管费	0	0
140	16.技术转让费	0	0
141	17.研究开发费	0	0
142	18.外事费	0	0
143	19.公杂费	305,712.04	552,409.37
144	20.差旅费	303,692.13	158,518.00
145	21.水电气费	901,389.79	849,540.24
146	22.会议费	77,063.40	99,268.40
147	23.绿化费	9,222.00	9,326.00
148	24.理（董）监事会费	114,000.00	108,000.00
149	25.会费	43,000.00	22,400.00
150	26.交通工具耗用费	293,186.15	220,063.16
151	27.开办费	0	0
152	28.物业管理费	62,189.12	50,457.76
153	29.职工工资	47,378,595.05	46,005,719.72
154	30.职工福利费	6,530,215.59	4,620,092.56
155	31.职工教育经费	82,669.00	312,704.69
156	32.工会经费	947,571.90	920,114.39
157	33.劳动保护费	23,706.00	60,328.00
158	34.基本养老保险金	6,841,941.75	7,362,755.50
159	35.基本医疗保险金	2,835,927.48	3,076,792.77
160	36.工伤保险金	186,005.73	182,937.57
161	37.生育保险金	0	0
162	38.失业保险金	299,333.70	320,550.44
163	39.补充养老保险金	3,338,861.93	2,651,346.31
164	40.补充医疗保险金	0	0
165	41.股份支付	0	0
166	42.离职后福利	0	0
167	43.辞退福利	0	0
168	44.非货币性福利	0	0
169	45.住房公积金	17,837,348.00	19,161,954.00
170	46.劳务派遣费	0	0
171	47.取暖及降温费	0	0
172	48.租赁费	310,818.28	295,064.65
173	49.修理费	1,091,585.73	1,245,172.13
174	50.低值易耗品购置	3,381,625.33	3,378,771.16
175	51.其他长期待摊费用摊销	178,607.90	376,934.24
176	52.无形资产摊销	62,806.50	62,806.44
177	53.固定资产折旧费	9,596,716.58	9,363,947.69
178	54.服务费分摊	971,199.52	923,162.32
179	55.党组织工作经费	14,274.30	545,622.80
180	56.使用权资产折旧费	0.00	0.00
181	57.租赁利息费用	0.00	0.00
182	58.残疾人就业保障金	0.00	276,763.05
183	59.其他费用	344,807.86	487,028.38
184
185	6602其他业务支出	343,576.20	2,465,265.80
186	1.抵债资产保管费用	0.00	0.00
187	2.投资性房地产折旧及摊销	0.00	0.00
188	3.投资性房地产维修费	0.00	0.00
189	4.投资性房地产处置支出	0.00	0.00
190	5.租赁资产维修费	0.00	0.00
191	6.信贷资产证券化损失	0.00	0.00
192	7.票据凭证购买支出	313,565.00	2,405,466.55
193	8.非税性支出	0.00	0.00
194	9.其他业务支出	30,011.20	59,799.25
195
196	6403税金及附加	1,548,916.25	1,742,415.19
197	1.税金及附加	1,548,916.25	1,742,415.19
198
199	6701信用减值损失	71,811,383.06	40,875,314.16
200	1.存出保证金减值准备金	0.00	0.00
201	2.买入返售金融资产减值准备金	0.00	0.00
202	3.坏账损失	0.00	0.00
203	4.信贷资产减值损失	71,811,383.06	40,573,483.30
204	5.债权投资减值损失	0.00	180,000.00
205	6.其他债权投资减值损失	0.00	0.00
206	7.表外资产减值损失	0.00	121,830.86
207	8.其他信用减值损失	0.00	0.00
208
209	6702 资产减值损失	264,718.47	4,171.50
210	1.贵金属跌价损失	0.00	0.00
211	2.抵债资产减值损失	0.00	0.00
212	3.投资性房地产减值损失	0.00	0.00
213	4.固定资产减值损失	255,199.22	0.00
214	5.在建工程减值损失	0.00	4,171.50
215	6.无形资产减值损失	9,519.25	0.00
216	7.使用权资产减值损失	0.00	0.00
217	8.长期股权投资减值损失	0.00	0.00
218	9.其他资产减值损失	0.00	0.00
219
220	三、营业利润	34,398,044.03	35,067,165.49
221	加:6301营业外收入	954,423.76	278,164.15
222	1.资产盘盈及清理收入	0.00	11,837.86
223	2.抵债资产处置收入	0.00	0.00
224	3.长款收入	5,559.61	907.61
225	4.罚没款收入	595,600.00	182,870.00
226	5.补助补贴收入	0.00	0.00
227	6.债务重组收益	0.00	0.00
228	7.捐赠利得	0.00	0.00
229	8.久悬未取款项收入	0.00	0.00
230	9.预计负债转回	0.00	0.00
231	10.非投资性房地产租赁收入	14,296.19	10,336.58
232	11.银联差错业务调整收入	0.00	0.00
233	12.其他营业外收入	338,967.96	72,212.10
234
235	减：6711营业外支出	8,049,222.94	3,498,619.48
236	1.资产盘亏及清理损失	0.00	184,525.10
237	2.抵债资产取得损失	0.00	0.00
238	3.非常损失	0.00	0.00
239	4.出纳结算短款损失	0.00	0.00
240	5.滞纳金及罚没支出	3,177.00	699.42
241	6.已转收益存款支出	0.00	0.00
242	7.债务重组损失	0.00	0.00
243	8.捐赠支出	5,231,038.94	572,100.00
244	9.预计负债支出	0.00	0.00
245	10.银联差错业务调整费用支出	0.00	0.00
246	11.其他营业外支出	2,815,007.00	2,741,294.96
247
248	四、利润总额	27,303,244.85	31,846,710.16
249	减：6801所得税费用	13,681,578.92	14,929,462.31
250	1.当期所得税费用	13,681,578.92	14,929,462.31
251	2.递延所得税费用	0.00	0.00
252
253	五、净利润	13,621,665.93	16,917,247.85
254	盈余行（社）数	0.00	1.00
255	盈余金额	0.00	31,846,710.16
256	亏损行（社）数	0.00	0.00
257	亏损金额	0.00	0.00

贵州普安农村商业银行股份有限公司所有者权益表
年报 2022年12月31日 单位：元
项目	行次	本年金额
		实收资本（或股本）	资本公积	盈余公积	△一般风险准备	未分配利润	所有者权益合计
栏次	——	1	2	5	6	7	11
一、上年年末余额	1	114,820,992.00	12,588,000.00	45,541,485.64	158,627,336.14	104,543,904.37	436,121,718.15
加：会计政策变更	2
前期差错更正	3					-17,534,104.70	-17,534,104.70
二、本年年初余额	4	114,820,992.00	12,588,000.00	45,541,485.64	158,627,336.14	87,009,799.67	418,587,613.45
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列)	5	-		4,416,057.98	14,809,632.06	2,420,470.54	21,646,160.58
（一）净利润	6					16,917,247.85	16,917,247.85
（二）其他综合收益	7
综合收益小计	8
（三）所有者投入和减少资本	9
1.所有者投入资本	10
2.股份支付计入所有者权益的金额	11
3.其他	12
（四）专项储备提取和使用	13
1.提取专项储备	14
2.使用专项储备	15
（五）利润分配	16			4,416,057.98	14,809,632.06	-14,496,777.31	4,728,912.73
1.提取盈余公积	17			4,416,057.98		-4,416,057.98
其中：法定公积金	18			1,691,724.79		-1,691,724.79
任意公积金	19			2,724,333.19		-2,724,333.19
#储备基金	20
#企业发展基金	21
#利润归还投资	22
2.提取一般风险准备（含净利润和税收减免）	23				14,809,632.06	-2,043,249.89	12,766,382.17
3.对所有者（或股东）的分配	24					-8,037,469.44	-8,037,469.44
4.其他	25
（六）所有者权益内部结转	26
1.资本公积转增资本（或股本）	27
2.盈余公积转增资本（或股本）	28
3.盈余公积弥补亏损	29
4.其他（新金融工具转换减值）	30
四、本年年末余额	31	114,820,992.00	12,588,000.00	49,957,543.62	173,436,968.20	89,430,270.21	440,233,774.03
项目	行次	上年金额
		实收资本（或股本）	资本公积	盈余公积	△一般风险准备	未分配利润	所有者权益合计
栏次	——	12	13	16	17	18	22
一、上年年末余额	1	114,820,992.00	12,588,000.00	42,103,593.84	152,555,929.01	100,817,362.05	422,885,876.90
加：会计政策变更	2						-
前期差错更正	3					6,375,473.78
二、本年年初余额	4	114,820,992.00	12,588,000.00	42,103,593.84	152,555,929.01	107,192,835.83	429,261,350.68
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列)	5			3,437,891.80	6,071,407.13	-2,648,931.46	6,860,367.47
（一）净利润	6					13,621,665.93	13,621,665.93
（二）其他综合收益	7						-
综合收益小计	8
（三）所有者投入和减少资本	9
1.所有者投入资本	10
2.股份支付计入所有者权益的金额	11
3.其他	12
（四）专项储备提取和使用	13
1.提取专项储备	14
2.使用专项储备	15
（五）利润分配	16			3,437,891.80	6,071,407.13	-16,270,597.39	-6,761,298.46
1.提取盈余公积	17			3,437,891.80		-3,364,234.00	73,657.80
其中：法定公积金	18			1,435,824.39		-1,362,166.59	73,657.80
任意公积金	19			2,002,067.41		-2,002,067.41
#储备基金	20
#企业发展基金	21
#利润归还投资	22
2.提取一般风险准备（含净利润和税收减免）	23				6,071,407.13	-1,501,550.56	4,569,856.57
3.对所有者（或股东）的分配	24					-11,482,099.00	-11,482,099.00
4.其他	25					77,286.17
（六）所有者权益内部结转	26
1.资本公积转增资本（或股本）	27
2.盈余公积转增资本（或股本）	28
3.盈余公积弥补亏损	29
4.其他（新金融工具转换减值）	30
四、本年年末余额	31	114,820,992.00	12,588,000.00	45,541,485.64	158,627,336.14	104,543,904.37	436,121,718.15

贵州普安农村商业银行股份有限公司现金流量表
年报 2022年12月31日 单位：元
项目	本期金额	上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	504,560,198.37	233,497,868.82
向中央银行借款净增加额	-57,500,000.00	-145,300,000.00
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金	288,296,553.73	305,937,221.31
拆入资金净增加
回购业务资金净增加
收到其他与经营活动有关的现金	6,136,379.42	2,856,297.42
经营活动现金流入小计	741,493,131.52	396,991,387.55
客户贷款及垫款净增加额	319,635,150.40	263,224,345.90
存放中央银行和同业款项净增加额	-142,944,106.11	-112,710,812.71
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额
返售业务资金净增加
支付利息、手续费及佣金的现金	72,999,115.47	65,934,826.17
支付给职工以及为职工支付的现金	99,877,005.05	82,575,869.43
支付的各项税费	29,184,682.00	16,972,462.21
支付其他与经营活动有关的现金	25,207,498.15	86,131,886.62
经营活动现金流出小计	403,959,344.96	402,128,577.62
经营活动产生的现金流量净额	337,533,786.56	-5,137,190.07
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	1,429,050.00
取得投资收益收到的现金	622,716.14	431,007.25
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	-262,621.23	1,378,116.30
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	1,789,144.91	1,809,123.55
投资支付的现金	411,442,920.00
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	7,166,196.46	23,785,782.03
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	418,609,116.46	23,785,782.03
投资活动产生的现金流量净额	-416,819,971.55	-21,976,658.48
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	-	-
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	8,038,667.13	11,484,279.28
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计	8,038,667.13	11,484,279.28
筹资活动产生的现金流量净额	-8,038,667.13	-11,484,279.28
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额	-87,324,852.12	-38,598,127.83
加：期初现金及现金等价物余额	398,821,752.55	437,419,880.38
六、期末现金及现金等价物余额	311,496,900.43	398,821,752.55

贵州普安农村商业银行股份有限公司资产负债表
年报 2022年12月31日 单位：元
项 目	年末余额	年初余额	项 目	年末余额	年初余额
现金及存放中央银行款项	311,496,900.43	398,821,752.55	向中央银行借款	633,930,000.00	691,430,000.00
贵金属	-	-	联行存放款项	150,538.32	188,972.86
存放联行款项	-	-	同业及其他金融机构存放款项	-	-
存放同业款项	685,630,711.29	828,574,817.40	拆入资金	-	-
拆出资金	-	-	交易性金融负债	-	-
交易性金融资产	-	-	衍生金融负债	-	-
衍生金融资产	-	-	卖出回购金融资产款	-	-
买入返售金融资产	-	-	吸收存款	4,508,249,795.32	4,003,651,162.41
应收款项类金融资产	-	-	应付职工薪酬	32,977,361.35	40,232,354.62
应收利息	-	-	应交税费	6,841,048.99	2,494,888.01
应收股利	-	-	应付利息	-	-
其他应收款	-	-	应付股利	-	-
发放贷款和垫款	4,098,823,841.07	3,788,941,859.20	其他应付款	-	-
可供出售金融资产	-	-	预计负债	121,830.86	-
持有至到期投资	-	-	应付债券	-	-
债权投资	428,088,853.56	11,820,000.00	递延所得税负债	-	-
其他债权投资	-	-	其他负债	120,656,077.93	93,822,801.15
其他权益工具投资	300,000.00	300,000.00	负债合计	5,302,926,652.77	4,831,820,179.05
长期股权投资	-	-	股东权益：	-	-
投资性房地产	-	-	股本	114,820,992.00	114,820,992.00
固定资产	129,315,269.38	134,660,572.53	其中：法人股股本	-	-
在建工程	329,302.90	55,374.40	自然人股股本	-	-
固定资产清理	-	-	资本公积	12,588,000.00	12,588,000.00
无形资产	309,303.20	372,109.64	其他综合收益	-	-
长期待摊费用	-	-	盈余公积	49,957,543.62	45,541,485.64
抵债资产	-	-	一般风险准备	173,436,968.20	158,627,336.14
递延所得税资产	33,290,615.43	33,290,615.43	未分配利润	89,430,270.21	104,543,904.37
待处理财产损溢	-	-
其他资产	55,575,629.54	71,104,796.05	股东权益合计	440,233,774.03	436,121,718.15
资产总计	5,743,160,426.80	5,267,941,897.20	负债和股东权益总计	5,743,160,426.80	5,267,941,897.20

以上报告客观、真实，本行对上述报告内容的真实性承担法律责任。本行将在各部门报备经银监部门审核同意的《贵州普安农村商业银行股份有限公司2022年度信息批露报告》，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，请广大股东及利益相关者予以监督。

贵州普安农村商业银行股份有限公司

公司负责人：岑鸿亮

主管财务工作负责人：樊周娜

2023年4月27日