根据《商业银行信息披露管理办法》《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司信息披露管理办法》《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司章程》等有关规定，现就贵州晴隆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2023年度信息披露报告如下：

第一章　重要提示

本行董事会及其董事、高级管理层人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年度信息披露报告》全文已经本行监事会审核同意，董事会一致通过。

本行年度财务报告已经贵州黔正合会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师审计准则审计并出具了标准的审计报告。

会计师事务所地址：贵州省贵阳市云岩区北京西路金龙星岛国际3号楼11层

会计师事务所所在地邮编：******

信息披露渠道：贵州晴隆农村商业银行股份有限公司官网

第二章 基本信息

第一节 机构信息

注册名称：贵州晴隆农村商业银行股份有限公司

中文简称：贵州晴隆农商银行或贵州晴隆农村商业银行

英文名称：Guizhou QingLong Rural Commercial Bank Co., Ltd.

英文简称：QingLong Rural Commercial Bank

英文缩写：GZQLRCB

法定代表人：晏洪

注册资本：人民币*****.80万元

主要股东持股情况：贵州贞丰农村商业银行股份有限公司持股1232.64万股，持股比例8.57%，同关联方及一致行动人合计持股比例8.85%；贵州兴仁农村商业银行股份有限公司持股1027.20万股，持股比例7.14%，同关联方及一致行动人合计持股比例7.49%；贵州金融控股集团有限责任公司（贵州贵民投资集团有限责任公司）持股1006.66万股，持股比例7.00%，同关联方及一致行动人合计持股比例7.00%。

注册地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州晴隆县莲城镇东街

批准成立日期：2005年10月10日

经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现; 从事同业拆借;从事银行卡（借记卡）业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

办公地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州晴隆县东观街道信合大楼

邮政编码：******

电 话：0859-*******

传 真：0859-*******

网址：http://www.gznxbank.com/qlxls/index.html

第二节 董事会秘书基本信息

董事会秘书：敖选查

联系地址：贵州省黔西南布依族苗族自治州晴隆县东观街道信合大楼五楼综合办公室

电 话：0859-*******

传 真：0859-*******

电子信箱：**********@qq.com">**********@qq.com

第三节 其他基本信息

变更注册登记日期、地点、事项：2023年5月25日在黔西南州市场监督管理局变更董事、监事，将董事由封凡、殷果、晏洪、梁大凯、陈迪春、阳刚、翟晶晶、曾啟变更为封凡、殷果、晏洪、梁大凯、陈迪春、阳刚、张家平、敖选查、欧阳艳秋，将监事由岑凯、肖德鲜、唐雄、王学平、赵姗变更为岑凯、肖德鲜、王恒、王礼祥、谭佳，并对本行《章程》进行变更备案；2023年10月17日在黔西南州市场监督管理局变更董事，在原有董事基础上将董事、行长陈迪春变更为符业恒，将董事封凡变更为黄飞，并对本行《章程》进行变更备案。

营业执照注册号：915*****709******D

第三章 主要会计数据和财务指标

第一节 资产、负债及所有者权益情况

截止2023年末，本行资产总额******.86万元，较年初增加*****.98万元，增长率8.13%；负债总额******.68万元，较年初增加*****.88万元，增长率8.05%；所有者权益为*****.17万元，较年初增加3496.10万元，增长率为9.12%。

第二节 存款、贷款情况

截止2023年末，本行各项存款余额******.86万元，较年初增长*****.31万元，增长率8.60%；各项贷款余额******.30万元，较年初增长*****.41万元，增长率4.81%。

第三节 收入、支出及盈利情况

截止2023年末，本行各项收入*****.21万元，同比增加1765.55万元，增幅为6.82%；营业支出*****.03万元，同比增加3167.15万元，增幅为16.09%；税前利润4605.96万元，同比减少1353.15万元，降幅22.71%；实现净利润3000.17万元，同比减少1006.83万元，降幅为25.13%。

第四节 主要监管指标情况

截止2023年末，本行资本充足率12.5711%，较年初上升0.477个百分点；核心一级资本充足率11.4464%，较上年度上升0.4801个百分点；拨备覆盖率162.4704%，较年初下降22.0011个百分点。贷款拨备率4.1003%，较上年度上升0.2128个百分点。

第四章 风险管理信息

第一节 风险管理组织架构

建立以董事会、监事会、经营管理层、职能部门、营业网点在内的全面风险管理组织架构。其中，在职能部门层级设置全面风险管理“三道防线”，并在“第一道防线”部门及营业网点设置风险合规管理员。2023年董事会建立和完善本行的全面风险管理体系，倡导“合规创造价值”的风险管理文化，制定风险管理策略、风险偏好和风险限额，修订重大风险管理政策、程序和制度办法；监事会对全面风险管理进行监督，负责监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽职情况；经营管理层实施全面风险管理相关要求，建立本行全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间相互协调、有效制衡的运行机制。董事会下设风险管理委员会，高级管理人员设置风险总监1名。总行设立合规风险部，配置专职人员4人，从事风险监测和管理工作。各部门、各支行配备兼职风险管理员，负责协助监测和管理本支行、部门风险。在全面风险管理架构中，明确规定了各机构、各层级、各条线的风险管理职责及各类风险管理的报告途径和问责机制。构建了职责清晰、相互制衡、运行高效的全面风险管理体系，树立良好的全面风险管理理念，切实提升风险管理能力和水平，各机构、层级都较好履行了全面风险管理要求，保障我行稳健经营和健康发展。

第二节 风险计量、监测和管理信息系统

一是我行2023年建立了全面风险管理政策，对信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、市场风险、银行账簿利率风险、声誉风险、战略风险、洗钱风险、国别风险等十一类风险进行管理；二是制定了识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，建立了信贷管理系统，采取了贷款五级分类管理等管理机制；三是针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制的制度、方法和手段，以控制新出现的风险或以前未能控制的风险；四是有较完善的产品定价机制，能做到成本可算、风险可控。

第三节 风险分类的程序和方法

我行按照合规审慎经营、风险防范为本的管理理念，对信贷资产、非信贷资产进行五级分类，根据资产安全性将资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，后三类合称为不良资产。信贷资产是在对借款人经营状况、履约能力、财务状况、偿付意愿、偿付记录、担保及信贷资产逾期天数等各项因素进行全面、综合分析的基础上，按照分类标准进行分类，旨在揭示资产实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产质量；非信贷资产是按照非信贷资产的形态、对象、权属、帐龄等因素，按照核心定义，对不同的非信贷资产相应使用风险分类法、账面价值法、可变现净值法、成本与市价孰低法、专家判定法等分类方法进行质量分类，旨在及时发现和分析非信贷资产使用、管理、监控、催收、处置等各个环节存在的问题，加强非信贷资产风险管理，为判断非信贷资产减值准备充足性提供依据。

第四节 信贷资产分布情况

我行致力于服务“三农”及“小微”，贷款重点满足“三农”及小微企业信贷需求，不断拓宽服务领域、创新服务手段，大力促进城乡经济协调发展。2023年末，我行贷款分布主要集中在农林牧渔业、个人消费贷款、批发和零售业、居民服务、修理和其他服务业、制造业。本年度农林牧渔业占比56.74%、个人消费贷款占比18.75%、批发和零售业占比11.8%、居民服务、修理和其他服务业占比3.74%、制造业占比2.7%；涉农贷款余额******.33万元、较年初增加*****.8万元，支农力度持续加强。

第五节 各类风险状况

2023年我行持续加强合规文化建设，始终把风险防控作为工作的重中之重，坚守以不发生系统性金融风险为底线，全方位推进“三有”百姓银行建设实现新跨越。以“ 合规、审慎、稳健、诚信”为工作原则，不断提高风险管理工作能力和水平。

一、信用风险状况

（一）信用风险指标状况。截止2023年末，不良贷款余额为*****.17万元，较年初上升2050.15万元，贷款不良率2.52%，较年初上升0.41%；非同业单一客户贷款集中度3.95%，符合≤10%的监管要求；同业单一客户风险暴露集中度21.74%，符合≤25%的监管要求；同业集团客户风险暴露集中度7.32%，符合≤25%的监管要求；最大单家同业融出比例4.85%，符合≤50%的监管要求。

（二）主要监管指标达标情况。2023年度提取资产减值损失准备4311.12万元，转回减值损失准备1276.81万元，冲销减值损失准备4133.48万元，各项资产减值损失准备年末余额*****.65万元，资本充足率12.57%，拨备覆盖率162.47%，监管指标达监管要求。

（三）信用风险管理采取的措施。我行按照“做强增量不留隐患、处置存量不留包袱”的要求，加大存量不良贷款的处置力度。将风险管控重心由事后向事前、事中转变，坚决遏制不良贷款“前清后增”“边清边冒”问题，防止风险处置过程中形成新的风险。一是按照监管部门的指导及要求，充足计提拨备，并将拨备、利润用于贷款核销，符合核销条件的贷款应核尽核，对于隐性不良贷款应入尽入，充分反映贷款风险；二是完善制度，制定不良贷款管理办法，出台奖励清收，强化对不良贷款和结息率的考核，落实清收责任，按照一户一策要求，充分运用现金清收、诉讼清收、委外清收、呆账核销等方式加强清收和处置。三是注重源头控制，提高新增贷款质量，对新发放的贷款加强“三查”，把好准入关，加强检查监督，加强违规惩处，切实提高管控能力。四是坚持支农支小定位，扭转经营管理过程中的盲目、粗放、贪大模式，调整信贷策略，坚持“小额、分散”原则，固守农户、个体工商户、小微企业等主要群体对象，坚决退出大额、社团、房地产等高风险领域，避免贷款资金投向“两高一剩”行业。扎实推进信用工程工作，以质量为本，逐户推进，夯实农村市场基础。五是加强客户经理管理，出台客户经理考核办法，加强客户经理职业技能培训，切实促进客户经理履职。六是提高信用风险预警系统运用质效，实现了系统内贷后风险预警信息推送，助力信用风险管理的有效性提升。

二、流动性风险状况

我行成立以董事长为组长，风险总监为副组长，各网点、部（室）负责人为成员的领导小组，对流动性风险进行总体安排部署，并制定《流动性风险应急计划》，按季度开展流动性风险演练。加强流动性风险的预警监测，提高流动性风险的防范能力。按照流动性风险管理的有关规定，对流动性风险进行识别、监测、控制和管理，特别对存贷比、超额备付率、流动性比例、流动性缺口率等重点指标监测和预测，安排专职人员或部门就资金调剂、头寸匡算、紧急再贷款的协调沟通工作，保障流动性充裕，确保流动性指标达标。

2023年末，本行流动性比例38.76%，高于≥25%监管标准值；核心负债比例73.53%，高于≥60%监管标准；流动性缺口率（一年）49.50%，高于≥-10%监管标准；流动性匹配率186.72%，高于≥100%监管标准；存贷款比例74.05%，低于≦75%监管要求。

三、市场风险状况

本行市场风险主要来源于利率风险。通过加强业务和制度创新，深化经济政策和金融市场研究，把握市场利率变动走势，增强利率风险管理能力，提高市场风险管理水平。

（一）存款利率风险分析。晴隆农商银行制订有《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司存款利率定价管理办法》，规定董事会为存款利率定价决策机构，董事会授权经营班子为晴隆农商银行存款利率定价的管理机构，修订存款业务的内外部利率定价模式、管控办法，及时确定和发布存款利率。对存款利率的制定提供制度依据和保障。2023年末，各项存款余额为******万元，较年初增加*****万元，增幅8.6%。其中：活期存款******万元，较年初增加8953万元，增幅4.18%，定期存款***628万元，较年初增加25632万元，增幅13.63%。定期存款余额占比48.91%，较年初增加2.45个百分点。存款加权平均利率1.6656%，较年初下降0.0712个百分点，下降主要原因是存款利率下调,定期存款占比全年持续增加。

（二）贷款利率风险分析。贷款利率政策。晴隆农商银行贷款定价管理体系由董事会、利率定价管理委员会、基层网点三级机构组成。董事会为农商行贷款定价的最高决策机构，利率定价管理委员会为贷款定价的日常决策机构，负责制定及修改贷款定价管理办法，为贷款利率定价提供制度保障。截至2023年末，各项贷款加权平均利率（以贷款余额计算）为5.9013%，较年初下降0.0324个百分点。负债端，定期存款占比48.91%，比年初增加2.45个百分点，定期存款占比上升，支付存款利息相应增加；而资产端，发放贷款的利率逐步下降，存、贷利差为4.23%，较年初下降0.07个百分点，存贷利差相对稳定，利差范围并未扩大，对整体收入能力的提升受到较大的影响。

四、操作风险状况

2023年度，我行根据业务发展需要和监管要求，进一步建立健全了各项管理制度和业务操作规程，为有效防范风险提供了制度保障。构建了一岗双责和换人复核相互监督、主办会计现场监督、稽核检查监督的监控体系，全方位、深层次地对员工的业务操作实施有效监督和管理，柜台工作质量及内控管理水平有了明显的提高。2023年度废止制度101个，修订制度96个，新建制度51个。同时内嵌系统12个（如内部员工账户监督预警系统、大零售信贷管理系统、信用风险管理预警系统等），新建、修订的制度涵盖了风险管理类、内控合规类、稽核审计类、信息科技类、业务发展类等条线，不断健全各业务管理条线规章制度，及时落实整改，并对操作风险进行评估，做好风险防控。通过制定严格的内控制度和合规程序，确保各项业务在规定的范围内进行，减少操作风险。我行2023年未发生各类由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。为降低操作风险，加强全员思想教育引导，树立全面风险管理意识，开展了20余项自主培训工作，培训包含了消防安保工作、反洗钱业务、柜面业务、信贷业务、警示教育等。培训满足了晴隆农商银行案防工作所需，培训同时还传递了监管政策要求。通过全年的合规文化建设工作，在全行上下树立了全员合规、合规创造价值的理念。

通过对操作风险的监测、排查、归纳和整理，全年无重大操作风险事件。

第六节 风险限额执行情况

当前经济增速放缓，我行资产质量承压，风险形势严峻。为进一步防范集中度风险，根据省联社风险限额管理要求并结合我行实际，通过向不同类型客户、群体提供授信业务，来分散和降低风险。在经营中不集中于同一业务、同一性质或同一地域的客户，使客户、产品多样化，从而分散和降低风险。通过购买保险，将高风险人群产生的风险进行有效转移，通过担保的形式，将风险转移给其他主体，从而降低风险。对较高风险业务，在交易价格上附加风险溢价，提高议价能力，提高风险回报，对风险的承担进行一定的补偿。我行2023年对大额贷款、房地产贷款、融资性担保贷款实行限额管理，全年未超过限额标准。

第五章 公司治理信息

第一节 公司治理实况

本行按照“责任明确、协调运行”的要求，构建起了党委会、股东大会、董事会、监事会和经营管理层相互协调运行的“四会一层”经营管理体制和工作机制。一是以党建为引领推进公司治理。把加强党的领导与公司治理统一起来，根据省联社最新要求和我行业务发展实际修订完善《决策主体权责清单（2023版）》，更加细化党委会、股东大会、行长办公会权责范围，实现了公司治理主体与党委议事决策规则的有效对接，同时，充分发挥党组织“把方向、管大局、保落实”的“定盘星”作用，对董事会需审议的每一事项均事前召开党委会前置讨论，全年党委前置讨论股东大会、董事会审议事项共80项。二是建立健全公司治理制度建设。根据最新法律法规和监管要求以及本行的实际情况，及时梳理、制定或修订内部管理制度，完善本行公司治理制度体系，有效提升公司治理水平。全年根据股东相关信息变更情况、管理工作需要以及《银行保险机构公司治理准则》等相关法律法规修订和完善了《章程》《股东大会议事规则（2023版）》《董事会议事规则（2023版）》《行长办公会议事规则（2023版）》《股权管理办法（修订）》等7项制度。三是建立和完善了相关委员会。为进一步强化董事会对重大事项的审议决策职能，充分发挥董事会内设各个委员会的作用，本行董事会根据本行的实际情况单独设立了必备的战略与“三农”金融服务委员会、审计委员会、风险管理委员会、提名及薪酬管理委员会、关联交易控制委员会、消费者权益保护委员会共6个专门委员会；监事会下设监督、提名2个专门委员会；经营管理层下设贷款授信审批委员会、贷款授信审批小组、风险管理委员会、利率定价委员会、财务审批委员会、集中采购管理委员会、资产负债管理委员会、同业授信审批委员会、消费者权益保护工作委员会、信息科技管理委员会10个委员会，专门委员会设立了专门的办事机构，董事会、监事会、经营管理层下设的专门委员会具备独立性。董监事会及经营管理层下设的各专门委员的设立，进一步完善了董监事会及经营管理层管理程序和决策机制。各专门委员会之间根据董事会及其专门委员会信息报告制度、高级管理层信息报告制度要求，进一步加强沟通交流，相互配合形成公司治理合力。从当前本行公司治理实际情况来看，公司治理各项工作的推进进一步明晰了“四会一层”相互之间的权责、层次关系，公司治理结构日趋完善，能为本行的稳健发展提供一个良好的发展环境。

第二节 部门及分支机构设置情况

本行内设普惠金融部、财务管理部、合规风险部、稽核审计部、运营服务部、综合保障部、人力资源部、纪律检查室、工会办公室、安全保卫部共10个职能部门。下设1个营业部、15个支行、2个分理处、1个便民服务点，机构遍及晴隆县全辖11个乡镇、4个街道办。

分支机构基本情况一览表

序号	机构名称	机构营业场所	服务电话	负责人
1	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司	贵州省黔西南州晴隆县莲城镇东街	0859-*******	江伟
2	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 城南支行	贵州省黔西南州晴隆县莲城镇南街路口	0859-7615700	赵波
3	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 城北支行	贵州省黔西南州晴隆县莲城镇北环路	0859-7611701	王胜英
4	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 碧痕支行	贵州省黔西南州晴隆县碧痕镇街上	0859-7952022	赵婷
5	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 莲花池支行	贵州省黔西南州晴隆县莲城镇北环路与中心街交汇处	0859-7611185	周静
6	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 光照支行	贵州省黔西南州晴隆县光照镇街上	0859-7820012	王召云
7	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 沙子支行	贵州省黔西南州晴隆县沙子镇街上	0859-7931040	石朴
8	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 紫马支行	贵州省黔西南州晴隆县紫马镇街上	0859-7980006	骆弟屴
9	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 茶马支行	贵州省黔西南州晴隆县茶马镇街上	0859-7830119	刘亭
10	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 茶马支行大田分理处	贵州省黔西南州晴隆县大田乡街上	0859-78***66	刘亭
11	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 鸡场支行	贵州省黔西南州晴隆县鸡场镇街上	0859-7926042	邓松
12	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 大厂支行	贵州省黔西南州晴隆县大厂镇街上	0859-7962072	潘进元
13	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 安谷支行	贵州省黔西南州晴隆县安谷镇街上	0859-7981219	杨万向
14	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 长流支行	贵州省黔西南州晴隆县长流乡街上	0859-7890388	冯标
15	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司城南支行古城分理处	贵州省黔西南州晴隆县莲城镇南街社区天盛时代小区	0859-7611930	赵波
16	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 花贡支行	贵州省黔西南州晴隆县花贡镇街上	0859-7862012	朱乡义
17	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 中营支行	贵州省黔西南州晴隆县中营镇街上	0859-7880228	李孔翔
18	贵州晴隆农村商业银行股份有限公司 三宝支行	贵州省黔西南州晴隆县三宝街道新露社区	0859-7615298	喻国庆

第三节 股东及股权管理情况

一、股权结构情况。2023年末共有在册股东824户，合计股份*****.8万股，其中：法人股东7户、所持股份5033.28万股、占比35%，自然人股东817人、所持股份9847.52万股、占比65%。自然人股东中，社会自然人股东737人、所持股份8349.03万股、占比58.06%，职工股东80人、所持股份998.49万股、占比6.94%。

二、股东变化情况。为解决本行股东户数多、股权分散的问题，进一步优化本行股权结构，强化股权管理，本行于2022年9月5日召开第一届董事会第三十六次会议、9月30日召开2022年股东大会（临时会议）审议并表决通过了《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司股权规范改造方案（草案）>的提案》，于2022年10月24日开始在全面有序推进对持股金额1万元以下股东股权进行转让工作，对持股金额1万元以下股东股权进行集中整合，相对集中股权，解决本行股东户数多、股权分散的问题，进一步规范股权管理、完善公司治理结构。因此，本行2023年度股东户数变化大，本年度股东户数较上年末减少2829人，其中：社会自然人股东减少2814人，职工自然人股东减少15人。

三、股权变更情况。2023年共发生股权变更3017笔、涉及股份数量1635.89万股，其中，自然人股东股权转让2909笔、金额1586.03万元，自然人股东股权继承108笔、金额49.86万元。单笔转股最大金额为58.92万元，占本行总股本的0.41%。

四、持股5%以上的股东持股及变化情况。截止2023年末，本行持股5%以上的股东3户，持股数量及持股比例均未发生变动，具体为：贵州贞丰农村商业银行股份有限公司，持股金额为1232.64万元，持股比例为8.57%；贵州兴仁农村商业银行股份有限公司，持股金额为1027.20万元，持股比例为7.14%；贵州金融控股有限责任公司(贵州贵民投资集团有限责任公司)，持股金额为1006.66万元，持股比例为7%。

五、最大十户股东持股情况。本行2023年度最大十户股东持股总数为5078.87万股、占比为39.70%，最大十户股东持股总数及持股比列未发生变化。最大十户股东持股情况为：贵州贞丰农村商业银行股份有限公司，持股金额为1232.64万元，持股比例为8.57%；贵州兴仁农村商业银行股份有限公司，持股金额为1027.20万元，持股比例为7.14%；贵州金融控股有限责任公司(贵州贵民投资集团有限责任公司)，持股金额为1006.66万元，持股比例为7%；贵州薏米阳光产业开发有限责任公司，持股金额为616.32万元，持股比例为4.29%；贵州安南资源开发有限责任公司，持股金额为513.60万元，持股比例为3.57%；晴隆县草地畜牧业开发有限责任公司，持股金额为431.42万元，持股比例为3%；王世亚，持股金额为282.79万元，持股比例为1.97%；贵州省晴隆县海权清真肉羊食品加工有限责任公司，持股金额为205.44万元，持股比例为1.43%；周万忠，持股金额为196.47万元，持股比例为1.37%；刘凡福，持股金额为196.47万元，持股比例为1.37%。

六、实际控制人及其控制本行情况简要说明。本行无实际控制人及控制本行的情况。

第四节 股东大会情况

一、股东大会职责。根据本行《章程》规定，本行股东大会依法行使下列职权：审议批准贯彻党中央、省委决策部署，落实国家、全省发展战略的重大举措，以及生产经营方面贯彻执行国家法律法规、上级主管部门、监管机构指示、意见及工作部署的重大措施；审议批准本行全面深化改革总体方案制（修）订；审议批准本行的发展战略、中长期发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；对本行的合并、分立、解散、清算及变更组织形式作出决议；对本行增加或者减少注册资本作出决议；对本行发行股份作出决议；审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；修改本行章程；选举和更换董事、非职工监事，决定有关董事、监事的报酬事项；审议批准董事会报告和监事会报告；审议单独或者合并持有本行3%以上股份的股东的提案;对本行上市作出决议；审议批准股权激励计划方案；审议批准本行除同业业务、债券投资、再贷款抵押等日常经营外重大的对外投资、资产收购或处置、资产抵押、对外担保、委托他人管理本行资金或其他资产等重大事项。本款所指重大事项是指金额超过本行最近一期经审计总资产1%及以上的事项；对聘用或解聘为本行财务报告进行定期法定审计的会计师事务所作出决议；听取银行保险监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况的报告；听取监事会对董事的评价报告；听取监事会对监事的评价报告；审议批准本行内设部门和人员编制总体方案；审议批准本行行规行约制约行为的自律管理制度，涉及本行治行标准、高标准职业道德准则的自律管理制度，有关维护金融市场稳定、保持公平竞争，促进银行业健康发展的自律管理制度；审议批准系统内定向扶持方案；审议批准对外赠予（包括公益性捐赠、非公益性捐赠、商业性赞助等现金捐赠或实物资产）单笔（单项）金额超过100万元（含）的事项；涉及全体股东利益的重大事项；审议法律法规、监管规定和本章程规定应当由股东大会决定的其他事项。

二、股东大会会议召开情况。2023年度，本行共召开年度股东大会1次，会前组织学习有关股东股权规章制度内容3项，听取报告事项4项，审议表决事项17项。具体会议召开情况如下：本行于2023年5月19日在本行八楼大会议室召开股东大会第七次会议，出席本次会议股东（含委托代理）56人，所持有股份数（含委托代理股份）为129088662.6股，占股份总数的89.77；出席本次会议有表决权的股东（含委托代理）54人，出席本次会议的股东所持有有表决权的股份数（含委托代理股份）为118611222.6股，占股份总数的82.48%，出席会议股东（含委托代理）所持股份数超过股份总数的半数以上，符合《中华人民共和国公司法》《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司章程》。会议审议并表决通过了《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会2022年度工作报告（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届监事会2022年度工作报告（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年度财务执行情况及2023年度财务预算方案（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年股金分红方案（草案）>的提案》《关于<晴隆农商银行监事会关于2022年董事会、监事会、经营层及成员履职评价报告>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司非执行董事薪酬管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司非职工监事薪酬管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司股权管理办法（修订）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年战略与“三农”金融服务规划>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司章程（修订稿草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司从业人员行为守则>的提案》《关于陈迪春、封凡同志不再担任贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事职务的提案》《关于补选符业恒、黄飞同志为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的提案》共17项，并形成了相关决议。本次会议由贵州真知律师事务所出具了《法律意见书》。

三、股东提名董监事情况。2023年度，本行提名选举更换执行董事1名、独立董事1名，该2名董事均是由本行董事会提名与薪酬管理委员会提名，提名选举更换职工监事1名，该名监事是由本行监事会提名委员会提名，全年无股东提名董监事情形。

第五节 董事及董事会情况

一、董事会职责。根据本行《章程》规定，本行董事会依法履行以下职责：召集股东大会，每年定期向股东大会报告工作；执行股东大会的决议；制订本行行规行约制约行为的自律管理制度，涉及本行治行标准、高标准职业道德准则的自律管理制度，有关维护金融市场稳定、保持公平竞争，促进银行业健康发展的自律管理制度；制定本行的经营发展战略和经营计划，并监督实施；制订本行年度财务预决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案、大额捐赠及系统内定向扶持方案；制定本行风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；制定本行风险管理、稽核审计、内控合规、人力资源管理、资金管理、财务会计、采购管理领域具有原则性、导向性和纲领性的基本管理制度，制定本行服务业务范围、内部管理、风险管理、内部控制的重要制度，制定属于完善组织架构和体系建设的管理类制度，制定涉及党委会及股东大会、董事会及高级管理层权责利的管理类制度，制定涉及本行大政方针的确定以及中长期发展的重要管理领域制度及规划；制订本行增加或者减少注册资本、发行债券或者其他证券及上市的方案；制订本行内设部门和人员编制总体方案，制定本行内设部门设置的具体方案和职责、本行分支机构的设置及撤销方案、职工薪酬方案、职工薪酬福利管理制度及政策；制订本行重大收购、收购本行股份或者合并、分立、解散及变更本行组织形式的方案；提出聘请或解聘为本行审计的会计师事务所方案；审议本行风险管理制度、策略，设立风险偏好。审批重大风险管理政策和程序，审议全面风险管理报告，审批全面风险和各类重要风险的披露；审议批准董事会专门委员会工作规则；按照监管规定，聘任或者解聘高级管理人员，并决定其报酬、奖惩事项，监督高级管理层履行职责；监督并确保本行高级管理层履行职责；听取本行行长工作汇报并予以评价；遵守国家法律法规和监管机构的要求；监督本行业务活动的合法合规性；向股东大会报告关联交易管理制度的执行情况和关联交易情况；定期评估并完善本行的公司治理；定期评估本行董事会履职表现；制订本行公司章程、股东大会议事规则及董事会议事规则修订案；制定行长办公会议事规则和董事会其他制度规则；负责本行信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；制定本行资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；制定数据战略，审批或授权审批与数据治理相关的重大事项，督促高级管理层提升数据治理有效性；重大项目安排及大额资金使用：采购单项或批量预算金额在200万元（含）以上的工程、货物、服务等项目，处置单批次账面净值200万元（含）以上的实物资产，本行编制预算调整超过预算总额10%（含）的事项，单笔100万元（含）以上的营业外支出及年度预算外的资金调动和使用，审议批准本行200万元以上信息科技项目建设计划方案和重大调整方案；决定本行金额在本行最近一期经审计总资产1%以内的重大资产损失核销、资产评估核准或备案、产权转让、重大资产处置等事项；审议批准本行重大贷款、重大投资及重大关联交易；审议批准本行重大风险研判、防范事项；审议本行年度内部审计、内控风险管理、内部控制评价、信息科技管理、社会责任、反洗钱、数据治理等工作报告；决定超越权限履职的辖内机构负责人问责事项；维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；建立本行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；承担股东事务的管理责任；国家法律法规、相关监管机构规定、本行章程规定和股东大会授予的其他职权。

二、董事会成员构成及基本情况。截止2023年末，本行董事会由9名董事组成，其中执行董事3名，非执行董事6名（含独立董事3名），董事会的人数和人员构成符合法律、法规的要求。

董事会成员基本信息表

序号	姓名	性别	出生年月	学历	职称	政治面貌	在本行职务	兼职情况	持股 金额 （万股）	持股 比例（%）	备注
1	晏洪	男	1978.06	本科	无	中共 党员	党委书记、执行董事、董事长	无	11.15	0.08	职工股
2	符业恒	男	1981.08	本科	无	中共党员	党委副书记、执行董事、副董事长、行长	无	5.07	0.04	职工股
3	敖选查	女	1989.12	本科	中级经济师	中共党员	执行董事、董事会秘书、综合办公室主任	无	11.35	0.08	职工股
4	梁大凯	男	1988.11	本科	中级会计师	党员	非执行董事	贵州贞丰农村商业银行股份有限公司财会运营部经理	1232.64	8.57	法人股
5	殷 果	女	1984.10	硕士	高级经济师	中共党员	非执行董事	贵州金融控股集团有限责任公司（贵州贵民投资集团有限责任公司）投融资管理部主管	1006.66	7	法人股
6	阳 刚	男	1973.11	大专	无	中共党员	非执行董事	晴隆康宁精神病康复医院会计	20.17	0.14	自然人股
7	黄 飞	男	1985.12	本科	无	中共党员	独立董事	贵州省清衍律师事务所执业律师	无	无
8	欧阳 艳秋	女	1982.09	本科	无	民盟	独立董事	贵州心达律师事务所执业律师	无	无
9	张家平	男	1971.09	本科	会计师 税务师	中共党员	独立董事	贵州金算盘财税服务有限公司总经理、贵州册亨农村商业银行股份有限公司独立董事	无	无

三、董事会成员工作情况。本行董事勤勉尽责，按时出席会议，投入足够的时间履行职责，严格按照本行《章程》赋予的职权，切实维护好股东的权益，并结合自身的学识、专业水平和从业经验为本行改革发展提供良好的意见建议。本行执行董事晏洪、符业恒、敖选查为本行职工，2023全年均在本行任职、工作，在本行工作时间及履职天数符合监管要求；非执行董事阳刚履职天数为15天、梁大凯履职天数为17天、殷果履职天数为14天，独立董事张家平履职天数为25天、欧阳艳秋履职天数为25天、黄飞履职天数为16天，履职天数符合监管要求。

四、独立董事工作情况。本行独立董事张家平为审计委员会主任委员、风险管理委员会主任委员，2023年组织召开专门委员会会议10次、参加董事会会议9次、单独到我行工作天数8天，全年履职天数合计25天；独立董事欧阳艳秋为审计委员会成员、关联交易控制委员会主任委员，2023年参加专门委员会会议10次、参加董事会会议9次、单独到我行工作天数6天，全年履职天数合计25天；独立董事黄飞于2023年7月11日获得任职资格批复后履职，为提名与薪酬管理委员会主任委员、消费者权益保护委员会成员，2023年参加专门委员会会议3次、参加董事会会议6次、单独到我行工作天数7天，全年履职天数合计16天。

五、董事会会议召开情况。2023年，本行董事会共召开9次会议（含临时会议3次），会议组织学习事项7项，听取汇报和通报事项53项，审议表决事项67项。一是2023年2月1日召开第二届董事会第三次会议，审议表决通过了《关于封凡同志辞去贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会独立董事职务的提案》《关于陈迪春同志辞去贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事、副董事长、行长职务的提案》《关于提名符业恒同志为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的提案》《关于聘任符业恒同志为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司行长的提案》《关于召开贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年度股东大会的提案》《关于签订<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会对经营管理层授权书>的提案》共6项，并形成相关决议；二是2023年4月21日召开第二届董事会第四次会议，审议表决通过了《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年度信息披露报告>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司股权管理办法（修订）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司非执行董事薪酬管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司内部审计章程（修订）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年至2025年稽核审计规划>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年稽核审计工作计划>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年战略与“三农”金融服务规划>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司案件责任追究管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年反洗钱工作计划>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年呆账核销处置计划>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年案防工作计划>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司信息科技风险管理政策>等38个信息安全制度的提案》《关于召开贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年度股东大会的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司绩效薪酬考核分配方案（修订）>的提案》共15项，并形成相关决议；三是2023年5月19日召开第二届董事会第五次会议，审议表决通过了《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会2022年度工作报告（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年度财务执行情况及2023年度财务预算方案（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年股金分红方案（草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司章程（修订稿草案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会议事规则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司行长办公会议事规则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司决策主体权责清单（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会对董事长授权书（2023版）（建议方案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会对经营管理层授权书（2023版）（建议方案）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会议事规则（修订）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司从业人员行为守则>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年度社会责任报告>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司工资管理规定>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司财务费用支出管理办法（修订）>的提案》《关于提名符业恒、黄飞同志为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事候选人的提案》《关于调整贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会下设各专门委员会的提案》共18项，并形成相关决议；四是2023年7月14日召开第二届董事会第六次会议，审议表决通过了《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司信贷业务授信限额管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司贷款减免实施细则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司呆账核销管理实施细则（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司全面风险管理组织架构（2023版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书（2023年版）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司治理主体信息沟通机制>的提案》《关于册亨奇松林业发展有限责任公司贷款计划核销的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司津贴补贴和职工福利费管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司授权管理办法>的提案》《关于调整<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会对董事长授权书（2023版）>授权期限的提案》《关于调整<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司董事会对经营管理层授权书（2023版）>授权期限的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法（修订）>的提案》共12项，并形成相关决议；五是2023年8月3日召开第二届董事会第七次会议（临时会议），审议表决通过了《关于贵州晴隆农商银行押运外包服务采购事宜的提案》，并形成相关决议；六是2023年8月25日召开第二届董事会 第八次会议 （临时会议），审议表决通过了《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司恢复和处置计划管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司处置计划建议实施方案>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司恢复计划实施方案>的提案》共3项，并形成相关决议；七是2023年10月27日召开第二届董事会第九次会议，审议表决通过了《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司内部审计章程修订>的提案》；八是2023年12月8日召开第二届董事会第十次会议，审议表决通过了《关于调整2023年度呆账核销计划的提案》《关于修订<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司处置计划方案>的提案》《关于修订<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司恢复计划实施方案>的提案》《关于修订<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司采购管理办法（2023年版）>的提案》《关于修订<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司重要岗位人员经济责任审计办法>的提案》《关于修订<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司同业存单管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司金融同业客户名单制管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司金融同业客户评级与授信管理办法>的提案》《关于<晴隆农商银行稽核审计部负责人履职情况报告>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司组织架构调整优化方案>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年战略与“三农”金融服务规划执行情况评估报告>的提案》共11项，并形成相关决议；九是12月22日召开第二届董事会第十一次会议（临时会议），听取本行关联方名单。

第六节 监事及监事会情况

一、监事会职责。根据本行《章程》规定，本行监事会依法履行以下职权：监督董事会、高级管理人员履行职责的情况；要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；对违反有关法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计；检查、监督本行的财务活动；对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计，指导内部稽核部门的活动；对董事、董事长及高级管理人员进行质询；对各董事、监事的履职情况作出评价，并向股东大会报告；指派监事列席董事会会议或高级管理人员会议；提议召开临时股东大会，在董事会不履行召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；向股东大会提出提案；按照《公司法》规定对董事、高级管理人员提起诉讼；有关法律法规、行政规章和本章程规定应当由监事会行使的其他职权。

二、监事会成员构成及基本情况。截止2023年末，本行监事会由5名监事组成，其中职工监事2名，外部监事2名，股东监事1名，监事会的人数和人员构成符合法律、法规的要求。

监事会成员基本信息表

序号	姓名	性别	出生年月	学历	职称	政治面貌	在本行职务	兼职情况	持股 金额 （万股）	持股 比例（%）	备注
1	岑凯	男	1972.12	本科	经济员	中共 党员	纪委书记、监事长	无	无
2	赵姗	女	1982.12	本科	无	中共 党员	纪律检查室主任、职工监事	无	15.07	0.10	职工股
3	王礼祥	男	1987.12	本科	中级会计师	群众	外部监事	贵州加合会计师事务所（普通合伙）总经理	无
4	王恒	男	1982.03	本科	四级律师	群众	外部监事	贵州越飞律师事务所专职律师	无
5	肖德鲜	女	1970.08	初中	无	群众	股东监事	个体经营户	0.79	0.0055	自然人股

三、监事工作情况。本行监事勤勉尽责，按时出席会议，并严格按照本行《章程》赋予的职权，切实维护好股东的权益，并结合自身的学识、专业水平和从业经验为本行改革发展提供可行的监督意见建议。本行于2022年9月30日开展了监事会换届工作，新选举了职工监事岑凯、谭佳，外部监事王礼祥、王恒，股东监事肖德鲜，2023年11月因工作原因免去职工监事谭佳职务，改选赵姗为职工监事。外部监事王礼祥、王恒在本行履职天数均为15天，本行职工岑凯、赵姗、谭佳均在本行任职、工作，在本行工作时间及履职天数符合监管要求；股东监事肖德鲜履职15天，符合履职天数要求。

四、外部监事工作情况。2023年末，本行外部监事王礼祥履职15天，履职内容为：参加晴隆农商银行第二届监事会集中学习3次、参加监事会会议4次、提名委员会会议1次、参加调研5次、参加股东大会1次、参加职工座谈会1次。外部监事王恒履职15天，履职内容为：参加晴隆农商银行第二届监事会集中学习3次、参加监事会会议4次、提名委员会会议1次、参加调研5次、参加股东大会1次、参加职工座谈会1次；股东监事肖德鲜履职15天，履职内容为：参加晴隆农商银行第二届监事会集中学习3次、参加监事会会议4次、参加调研6次、参加股东大会1次、参加职工座谈会1次。外部监事履职主要听取经营层、业务发展部、稽核审计部、合规风险部等相关工作报告；审议监事会年度工作报告、董事监事履职评价报告、经营层及成员履职评价的报告等重要事项；积极开展调研活动，与员工交流，听取员工意见等。

五、监事会召开情况：2023年度，本年度共召开监事会4次。2023年4月25日召开第二届监事会第三次会议，审议并表决通过《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司关于监事会2022年度工作报告>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司关于2022年董事监事履职评价报告>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司关于2022年度经营层及成员履职评价的报告>的提案》、《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司监事会议事规则（修订）>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司非职工监事薪酬管理办法>的提案》《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司监事会提名与薪酬委员会议事规则>的提案》《关于<晴隆农商银行2023年战略与“三农”金融服务规划评估报告>的提案》；2023年5月18日召开第二届监事会第四次会议，审议并表决通过《关于<贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2022年股金分红方案（草案）>的提案》；2023年10月27日召开第二届监事会第五次会议，审议并表决通过《关于谭佳请求辞去晴隆农商银行第二届监事会职工监事及相关职务的申请的提案》《关于提名赵姗为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届监事会职工监事人选的提案》；2023年12月15日召开第二届监事会第六次会议，会议进行常规学习，听取业务、风险、稽核相关工作汇报。

第七节 高级管理层情况

一、高级管理层职责。根据本行《章程》规定，本行高级管理层依法履行以下职责：主持本行的日常经营管理工作，并向董事会报告工作；研究讨论以下事项：研究拟定贯彻执行党的路线方针政策和法律法规以及上级重要决策、重要工作部署、重要批示意见的落实方案，研究拟定本行发展战略、发展方针的建议方案，拟定本行基本管理制度、内控合规制度、行业风险管理制度，研究讨论本行内设部门设置的具体方案和职责，本行分支机构的设置及撤销方案，研究讨论本行职工薪酬方案，提请董事会聘任或解聘副行长、财务部、合规风险部和稽核审计部门负责人等，研究讨论风险管理策略、风险偏好、风险限额、重大风险管理政策和程序、全面风险管理和内部控制政策相关内容，研究讨论数据战略制定、数据治理相关的重大事项；研究决定以下事项：研究决定落实执行本行党委、董事会工作部署、工作任务的具体举措，确定贯彻实施方案，研究决定一般性制度及重要业务操作规程，研究决定指导辖内机构遵守法律法规及制度规定，合规经营、完善内控、加强风险管理的措施、方案、意见等，研究决定日常经营管理过程中的日常事务，聘任或者解聘应由董事会决定聘任或者解聘以外的管理人员；提议召开董事会临时会议；授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事正常业务和管理；在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向人民银行、银行保险监督管理机构和董事会、监事会报告；建立数据治理体系，制定全面科学有效的数据管理制度,持续提升数据质量，发挥数据价值，定期向董事会报告；法律、法规和本章程规定，以及董事会授予的其他职权。

二、高级管理层人员构成及基本情况。本行高级管理层由行长、副行长、风险总监组成，设行长1名、副行长若干名、风险总监1名。截止2023末，晴隆农商银行有行长1名、副行长2名、风险总监1名。

姓名	性别	出生 年月	在本行职务	担任该职务时间	学历 学位	职称	分管部门	持股金额（万元）	持股比列（%）	备注
符业恒	男	1981.08	党委副书记、执行董事、 副董事长、行长	2023.02	本科	无	计划财务部（资金运营部）、营业部（小微企业金融服务中心）	5.07	0.04
文良广	男	1975.11	党委委员、副行长	2018.05	本科	中级经济师	客户服务部（工会办公室、消费者权益保护中心）、安全保卫部（异地值守中心、基建办公室）	0	0
袁海洋	男	1985.11	党委委员、副行长	2022.07	本科	无	业务发展部（网络金融部、乡村振兴部）、科技信息与数据管理部	8.97	0.06
岑布坤	男	1989.08	党委委员、风险总监	2022.07	本科	中级会计师	合规风险部（反洗钱监测分析中心）	17.34	0.12

第八节 内部控制和审计情况

一、内部控制情况。一是治理机制良好。董事会审批整体经营战略和重大政策并定期检查执行情况，高级管理层严格执行董事会批准的各项战略决策，监事会负责监督董事会、高级管理层工作。二是组织机构健全。机构设置符合自身特点，分工合理、职责明确、报告关系清晰。三是内部控制较好。内部控制政策与措施基本覆盖各主要风险点，能在具体工作中有效落实。

二、内部审计情况。晴隆农商银行董事会下设审计委员会，审计委员会根据董事会授权开展工作，主要负责督导贯彻落实好监管部门有关审计工作的决策部署，监督本行审计制度办法实施，批准年度审计工作计划，指导、监督内部审计工作，审议审计发现重大问题专题报告及有关事项，对审计部门的工作效果进行评价，对被审计对象对审计复议结论有异议的事项作出终审。本行设置稽核审计部，配置专职人员4人，稽核审计部主要负责推动晴隆农商银行审计体系的完善，制定审计制度及管理办法、操作规程，编制并落实年度审计工作计划，组织实施对各职能部门及辖内各支行的经营管理活动和内部控制状况的稽核审计工作；统筹安排重要岗位人员的经济责任审计，根据审计情况出具审计报告，提出整改意见或建议，跟踪督促问题整改，开展相关后续审计工作。2023年晴隆农商银行稽核审计部制定了稽核审计年度工作计划，包含贷款减免、呆账核销、关联交易、资金业务、反洗钱等审计任务，内容覆盖省联社审计内容及监管部门部分审计要求。一是2023年累计开展常规稽核审计项目18个，对分支机构年审计检查面达100%；二是开展高质量发展考核真实性、工资政策执行、呆账核销、贷款减免、资金同业业务、关联交易管理、消费者权益保护、案件防控、流动性管理、反洗钱、全面风险管理等专项检查共25个；经济责任（离岗）审计21个（人）。且定期将稽核审计情况形成书面报告上报董事会及审计委员会、监事会进行审议，同时报送属地监管组。

第九节 薪酬管理情况

一、制度建设情况。为推动晴隆农商行高质量发展，全面加强经营管理，提升经营管理水平，建立健全考核激励机制，有效防范和化解金融风险，充分调动员工的工作积极性、主动性和创造性，建立健全科学有效的薪酬机制，本行根据《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发〔2010〕14号）文件精神以及上级管理部门指导意见，根据监管部门及上级机构要求，在充分调研解析2023年度全年重点工作任务分解及各项经营指标的基础上，结合实际修订下发《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司工资管理规定》（晴农商银发〔2023〕135号）《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年高质量发展考核办法》（晴农商银发〔2023〕68号）《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司绩效薪酬考核分配方案》（晴农商银发〔2023〕88号）《贵州晴隆农商银行关于印发绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法的通知》（晴农商银发〔2023〕208号）薪酬管理、考核相关规定，并严格落实执行相关管理、分配制度，切实完成工资的计提、发放和延期支付扣留。工资管理、分配方案及延期支付等相关管理办法均经本行董事会及职工代表大会审议通过。

二、工资薪酬基本情况。2023年，本行严格按照《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司工资管理规定》（晴农商银发〔2023〕135号）《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司绩效薪酬考核分配方案》（晴农商银发〔2023〕88号）相关规定，结合本行各项业务指标、监管指标的完成情况、基层网点的考核情况等进行工资薪酬的计提和发放。2023年度共发放职工薪酬总额4823.20万元，其中在岗员工基本薪酬总额为1012.47万元，在岗员工绩效薪酬总额为2519.40万元。同时，为核实各项指标的真实性以及工资薪酬的计发是否符合监管部门和上级管理部门的相关要求，省联社对本行工资发放情况进行非现场审计，出具工资审计报告。

三、董事、监事和高级管理人员薪酬。为进一步完善本行非执行董事、外部监事的薪酬管理，建立科学有效的激励与约束机制，体现“责任、风险、利益一致”的公平原则，有效调动本行非执行董事、外部监事的积极性，提高经营管理效益，根据国家相关法律法规及本行《章程》的相关规定，本行制定并下发了《晴隆农商银行关于印发非职工监事薪酬管理办法的通知》（晴农商银发〔2023〕128号）《晴隆农商银行关于印发非执行董事薪酬管理办法的通知》（晴农商银发〔2023〕131号），确定了非职工监事（含股东监事、外部监事）每年薪酬为12000元，非执行董事每年薪酬为12000元，其中，独立董事每年薪酬为18000元。除以上人员外，本行执行董事、职工监事高级管理人员的工资薪酬按照《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社行社工资管理规定的通知》（黔农信办发〔2023〕30号）《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社行社高级管理人员薪酬管理办法的通知》（黔农信办发〔2023〕31号）、《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社年度综合考核工作规定（试行）、年度综合考核实施办法（试行）、年度综合考核日常运转工作制度（试行）的通知》（黔农信办发〔2021〕266号）《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司工资管理规定》（晴农商银发〔2023〕135号）及相关管理办法进行考核计发。2023年度晴隆农商银行高级管理人员薪酬总额为493.80万元，其中基本薪酬为152.24万元，绩效薪酬为341.56万元。

四、延期支付执行情况。为进一步提高员工道德风险防范意识，加强内部案件防控管理，根据《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发〔2010〕14号）文件精神以及《贵州省农村信用社绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法》（黔农信办发〔2021〕344号）文件要求，贵州晴隆农商银行制定并下发了《贵州晴隆农商银行关于印发绩效薪酬延期支付及追索扣回管理办法的通知》（晴农商银发〔2023〕208号），并严格执行延期支付相关要求，高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上采取延期支付的方式，其中主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例高于50%。晴隆农商银行明确规定：“（一）晴隆农商银行党委书记、董事长、党委副书记、行长、 纪委书记、监事长按其绩效薪酬的 55%计提延期支付；（二）党委委员，副行长，风险总监，工会主席按其绩效薪酬的45%计提延期支付。代为履职的高级管理人员按其代为履职 岗位计提延期支付；（三）工会副主席、董事会秘书、中层正、副职、会计运营主管、客户经理、计划财务部人员、合规风险部人员、业务发展部人员、稽核审计部人员、科技信息与数据管理部人员及代为履职相应岗位的人员按其绩效薪酬的 41%进行延期支付 。”2023年度绩效薪酬延期支付共计扣留1020.12万元，追索扣回2.11万元。延期支付的绩效薪酬自计提满一年起支付，支付期限为三年，第一年支付 30%、第二年支付30%、第三年支付40%。

第十节 关联交易管理情况

2023年12月31日本行全部关联方综合授信净额度为275万元，占资本净额比例为0.61%。关联方授信如下：肖德鲜表内综合授信净额240万元、封平表内综合授信额度20万元、肖德丽表内综合授信额度15万元。

一、关联方认定情况

根据《晴隆农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》对关联人的定义，分为自然人关联方与法人关联方。
（一）自然人关联方：2023年末我行有自然人关联方共计326人，我行自然人关联方持股份额均在5%以下，不存在主要自然人股东的关联方。自然人关联方有贷款余额3户、余额275万元。

（二）法人关联方：2017年我行改制成为股份制商业银行后，法人股东共计49户，其中持股5%以上的主要非自然人股东共计3户，纳入法人关联方管理，分别为贵州贞丰农村商业银行股份有限公司（持股比例8.57%）、贵州兴仁农村商业银行股份有限公司（持股比例7.14%）、贵州金融控股有限责任公司（持股比例7%）。三户法人关联方基本情况如下：一是贵州贞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“该行”）成立于2014年5月20日，由原贞丰县农村信用合作联社改制组建而成，该行位于贵州省黔西南州贞丰县珉谷镇金丰大道南侧。企业性质：其他股份有限公司（非上市），注册资本10,500万元，法定代表人胡承江。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险箱业务；提供保管箱业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。二是贵州兴仁农村商业银行股份有限公司（以下简称“该行”）成立于2014年3月11日，由原贵州兴仁县农村信用合作联社改制组建而成，该行位于贵州兴仁县振兴路北侧。企业性质：股份有限公司（非上市、自然人投资或控股），注册资本16695万元，法定代表人安勇。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项目；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。三是贵州省金融控股集团有限责任公司成立于2016年12月1日，公司营业执照统一社会信用代码：91520000MA6DPB97031公司位于贵州省贵阳市观山湖区林城西路摩根中心B座23-1号。企业性质为有限公司（国用独资）。主要经营和管理贵州省政府授权范围内的国有资产，贵州省人民政府作为出资人，授权省财政厅履行出资人职责，注册资本400亿元，法定代表人李桂春。

二、关联交易管理情况

（一）关联交易类型。一般关联交易：2023年我行共计发生关联交易1户，交易金额15万元，2023年12月末关联交易余额3户，交易余额275万元。重大关联交易：2023年度未发生重大关联交易。

（二）关联方动态更新方面。本行关联交易控制委员会认真履职，严格界定关联方，对关联方名单实行动态管理。因人员变动造成部分关联方发生变化，我行已更新了新的关联方名单。

三、关联交易存在问题

存在未经审批发放关联交易贷款以及发放信用贷款的情况，2023年度向自然人关联方或新纳入自然人关联方发放信用贷款1户，金额15万元。向自然人关联方发放信用贷款，未严格按照关联交易管理办法执行，其主要原因为我行大零售系统不能自动识别关联方，发放贷款时依靠人工识别。我行当地关联人较多，在无系统预警提示，仅依靠人工识别的情况下，容易出现未识别借款人关联身份的就发放贷款的情况。但该关联交易额度小、风险低，且已通过常规的贷款三查流程进行审批，风险可控。

四、存在问题整改落实情况

针对上述问题，我行在2023年已开展专项整改。一是下发关联方名单，要求各支行在发放贷款前识别客户是否为关联方。二是针对已发放的关联方贷款，要求现金收回或追加保证人进行担保。2023年度现金清收1户关联方贷款，截止2023年12月末未经审批发放的关联方贷款1户，金额15万元，已于2024年1月全部整改结束。

第六章 年度重要事项

一、注册资本金变动情况。截止2023年末，本行注册资本金为*****.8万元，较上年未发生变动。

二、最大十名股东变动情况。截止2023年末，本行最大十户股东未发生变化。

三、法定代表人变更情况。2023年，本行法定代表人未发生变更。

四、董事会成员变更情况。2023年5月19日，本行召开股东大会第七次会议，审议并表决通过了《关于陈迪春、封凡同志不再担任贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事职务的提案》《关于补选符业恒、黄飞同志为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事的提案》，会议一致同意陈迪春、封凡不再担任本行第二届董事会董事职务，会议选举符业恒、黄飞为本行第二届董事会董事职务，其中，黄飞为独立董事。

五、监事会成员变更情况。贵州晴隆农村商业银行股份有限公司工会委员会2023年11月1日召开第一届职工代表大会第二十五次会议，会议审议通过《关于谭佳请求辞去晴隆农商银行第二届监事会职工监事职务的申请的提案》《关于选举赵姗为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届监事会职工监事的人选的提案》。会议一致同意谭佳辞去本行第二届监事会职工监事职务，同意赵姗为本行第二届监事会职工监事。

六、高级管理人员变更情况。2023年2月1日，本行召开第二届董事会第三次会议，审议并表决通过了《关于陈迪春同志辞去贵州晴隆农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事、副董事长、行长职务的提案》《关于聘任符业恒同志为贵州晴隆农村商业银行股份有限公司行长的提案》，本行行长由陈迪春变更为符业恒。

七、会计师事务所解聘及聘任情况。2023年，本行法定审计会计师事务所为贵州黔正合会计师事务所有限责任公司为，未发生变化。

八、监管部门处罚情况。2023年度本行未被监管部门处罚。

第七章 其他

第一节 支持实体经济发展情况

2023年，本行按照省联社高质量发展有关要求，坚持回归本源，专注“三农”、小微、社区金融服务，以小额、分散、增户、拓面为基本遵循，充分发挥自己的优势，助力县域经济不断发展，助力乡村振兴稳步向前，在支持农户、个体户、单位职工、小微企业贷款方面取得实效。一是按照省联社“三增一控”的要求拓展业务。将信贷资金全部用于支持辖内农户、个体户、单位职工、小微企业等，扎实推进增户扩面工作，确保了涉农、小微、消费贷款余额持续增长、客户有效增加，大额贷款余额、占比持续下降。截止2023年末贷款余额户数达40518户，较年初增加919户，贷款户数增长2.32%。其中农户贷款面为50.94%，较年初增加0.87个百分点。涉农贷款余额38.13亿元，较年初增加1.68亿元，增幅4.62%；普惠型小微企业贷款余额9.83亿元，较年初上升0.62亿元，增速6.69%，高于各项贷款增速1.88个百分点，普惠型小微企业贷款余额户数5925户，较年初增加44户，普惠型小微不良贷款率3.05%，高于各项贷款不良率0.53个百分点，普惠型小微企业贷款加权平均利率5.77%，低于2022年普惠型小微企业贷款加权平均利率0.15个百分点，完成小微企业“两增两控”目标。二是加大线上信贷产品的营销推广。通过搭建授信简便、贷款快捷的线上信贷产品，挖掘潜在客户的信贷需求，例如整合代发工资和公积金取数的“黔农快贷”以及“黔农烟商贷”、“便民快贷”等信贷产品的推广，进一步加大e贷客户的签约及用信的考核力度，有效拓展了目标客户。截止2023年末，黔农云线上签约客户数44855户，较年初增加6488户，增长率16.91％，用信客户数为25798户，较年初增加3878户，增长率17.69%；线上贷款余额22.89亿元，较年初增加2.89亿元、增长率14.45%。

第二节 普惠金融提档升级情况

深入推进普惠金融工作，扎实开展信用工程提档升级，全面提升农民工金融服务质效，践行普惠金融初心使命，落实“三走”要求，强化网格服务，开展普惠大走访，紧紧围绕服务“三农”、服务社区、服务中小微企业的宗旨，按照网格化管理的要求深入推进普惠金融工作。一是有序推进普惠金融服务点转型升级。截止2023年末，全行累计完成升级改造106户，其中：基础型106户，升级改造进度100%。二是提升农民工金融服务质量。制定农民工金融服务方案，通过与社保、劳务派遣公司、村支两委等收集农名工信息，建立农名工信息台账，截至目前，全行共收集外出就业创业人员6.89万人，授信1.69万户，授信率36%，较年初增加3.62%；签约黔农E贷1.58万户，较年初增加0.26万户；完成信息更新67406，信息更新率达97.82%，存款余额7.03亿元，较年初增加1.01亿元；贷款余额12.39亿元，较年初增加1.08亿元；办理三代社保卡3.49万张，较年初增加1.07万张。三是完成信用工程升级达标验收工作。对已创建信用乡镇指标进行监测，针对存在的问题业务部门派专人到各营业机构做现场指导，将存在的问题提前暴露，按照合规原则采取相应措施进行完善。2023年创建信用街道1个，共建成信用乡镇（街道）13个，占比86.67%，实现已建成信用乡镇（街道）入库率100%。四是普惠大走访与信用工程信息更新融合推进。制定下发普惠大走访实施方案，配套信用工程信息更新实施细则，促使客户经理走出去营销。截止2023年末，信用工程信息更新67375户，信息更新面100%。五是提升黔农e付覆盖面。通过开展普惠大走访营销活动，划分商户按照网格，明确到人，全力拓展码牌商户。2023年末合计拓展黔农e付收单商户7376户，较年初增长536户，商户活跃率达62.31%。

第三节 消费者权益保护工作开情况

2023年，晴隆农商银行持续贯彻落实《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号）及《银行业保险业消费投诉处理管理办法》（银保监会令〔2020〕第3号）等相关文件规定，维护公平、公正的市场环境，增强公众对晴隆农商银行的市场信心，切实做好金融消费者权益保护工作。

机制建设情况：董事会和经营层均下设有消费者权益保护委员会，委员会均能按照《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司消费者权益保护工作委员会工作职责及议事规则》定期召开消保工作会议，研究讨论消费者权益保护工作相关报告、监管通报、工作情况等内容，督促相关部门及时落实整改存在的各类问题。2023年，董事会下设消费者权益保护委员会召开会议3次，经营层下设消费者权益保护工作委员会召开会议4次。同时结合人员变动情况，能及时对董事会、经营层下设消费者权益保护委员会成员进行适时调整。修订印发《晴隆农商银行消费者权益保护考核评价实施细则》（晴农商银发〔2023〕275号）、《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司个人金融信息保护应急预案》。

投诉情况：2023年未发生有效的投诉事件，未发生侵害消费者案件。

下一步工作安排：一是健全完善并及时更新消保工作内控制度；二是加强消费者权益保护工作培训检查力度；三是加强公众宣教工作；四是加强消费者金融信息保护力度。

第三节 重大投资情况

晴隆农商银行继续坚守支农支小市场定位，聚焦主责主业，坚定支持县域经济发展。在优先满足信贷投放需求的前提下，利用富余资金，购买国债、政策性金融债以及同业存单，进一步增厚晴隆农商银行经营利润。2023年共买入政策性金融债券6.1亿元，卖出政策性金融债券7.2亿元，截至12月31日晴隆农商银行持有国债0.6亿元，持有政策性金融债券余额为5.6亿元。

• 股金红利分配情况

2023年内分配2022年度股金红利，分红比例为6%，以现金方式向股东分配红利。自然人股东由本行代扣代缴股利个人所得税，个人所得税比例为20%，扣除个人所得税后，按4.8%支付现金红利。法人股东由其根据企业税收政策自行申报所得税，本行不予代扣代缴，按6%支付现金红利。
根据以上方案，2022年末股金余额为*****8000元，全部为投资股。其中法人股7户，余额为50332800元，占比35%，实际计提股金红利3019968.00元，支付现金红利3019968.00元；自然人股3646户，余额为93475200元，占比65%，实际计提股金红利5608512元，按20%代扣代缴股利个人所得税1121702.40元后，实际支付现金红利4486809.60元。

第八章 2023年度审计报告

详见附件《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年度审计报告》。

以上报告客观、真实，本行对上述报告内容的真实性承担法律责任。本行在营业网点置备经监管部门备案同意的《贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年度信息披露报告》供广大股东及其他利益相关者随时查阅，请广大股东及利益相关者予以监督。

附件：贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年审计报告

附件：

1、贵州晴隆农村商业银行股份有限公司2023年审计报告.pdf