第一章 公司基本信息

北部湾金融租赁有限公司（以下简称公司）是经原中国银行业监督管理委员会批准，于2012年成立的非银行金融机构。

法定代表人：林青

注册资本：人民币10亿元。

注册地址：广西南宁市青秀区金湖路58号天立富邦酒店(5层、6层)。

经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。

组织架构：

第二章 公司治理情况

一、实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

实际控制人：广西金融投资集团有限公司（以下简称广西金投）。截至 2023 年 12 月 31 日，广西金投对公司持股比例为49%。2023年广西金投派出公司董事为林青、刘临玲、宁玎，派出监事为张昌锋。

二、股东会

（一）股权结构

公司股东及股东持股情况如下：

序号	股东名称	出资额（元）	出资比例（%）
1	广西金融投资集团有限公司	490,000,000.00	49
2	广西柳工集团有限公司	510,000,000.00	51
合计		1000,000,000.00	100

（二）主要股东及股权变化情况

公司主要股东为广西金投和广西柳工集团有限公司（以下简称广西柳工）。2023年度公司股东及股权结构未发生变化。

（三）股东会职权

股东会行使下列职权：

1.决定公司的经营方针和投资计划;

2.委派和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项;

3.审议和批准董事会、监事会的报告;

4.有权查阅董事会会议记录、监事会会议记录和公司财务会计报告;

5.修改公司章程;

6.审议批准公司年度财务预、决算方案和利润分配方案、弥补亏损方案;

7.向公司下达年度经营业绩考核指标;

8.决定公司合并、分立、变更公司形式，增减注册资本、解散、清算和发行金融债券;

9.《公司法》、公司章程规定的其他职权。

（四）股东会工作情况

公司股东会按照《公司法》《公司章程》规定行使职权， 2023年度共召开11次股东会会议，审议28项议案，听取1项报告，对《关于公司2022年度财务决算报告及审计报告的议案》《关于公司2023年经营计划和财务预算的议案》等重大事项进行审议决策。

三、董事会

（一）董事会职权

董事会行使下列职权：

1.召集股东会会议并向股东会报告工作，执行股东会

决议;

2.决定公司经营计划和投资方案;

3.对重大关联交易作出决议；

4.制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

5.制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

6.决定公司的对外投资、资产抵押、资产处置及其他

担保事项;

7.制订公司增加和减少注册资本的方案以及发行金

融债券方案;

8.制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方

案;

9.决定公司内部管理机构设置;

10.决定专门委员会的设置、人员组成及职责;

11.根据股东会推荐意见聘任或解聘公司总裁及决定其报酬事项，并根据总裁提名决定聘任或解聘公司副总裁、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项；

12.决定聘任或解聘董事会秘书及其报酬事项;

13.听取公司总裁的工作汇报，并检查其工作;

14.追究公司高级管理人员应负的责任;

15.制定公司的基本管理制度;

16.负责解释公司章程，制订公司章程修改方案;

17.聘请或更换为公司审计的会计师事务所和公司常年法律顾问;

18.法律、法规及公司章程规定和股东会授予的其他职权。

（二）董事会人员构成及变化

根据《公司章程》规定，公司董事会由七名董事组成，广西金投推荐四名人选，广西柳工推荐三名人选，经股东会审议通过并报监管部门核准后产生。董事会设董事长、副董事长各一人，董事长由广西金投委派，副董事长由广西柳工委派。2023年10月9日原公司董事、董事长林青因工作原因不再担任公司董事、董事长，2023年10月9日起由公司董事刘临玲代为履行公司董事长职责，代为履职期限不超过6个月。

2023年7月，原公司董事、副董事长张振业因工作原因不再担任公司董事、副董事长。2023年12月，张云晖同志任公司董事、副董事长。

截至2023年末，公司董事会由5名董事组成，即张云晖、王太平、姜旭红、刘临玲、宁玎。

张云晖，男，1973年9月出生，汉族，中共党员，公司董事、副董事长。

王太平，男，1971年10月出生，汉族，中共党员，公司董事。

姜旭红，女，1970年11月出生，汉族，群众，公司董事。

刘临玲，女，1982年9出生，汉族，群众，公司董事。

宁玎，女，1978年7月出生，汉族，中共党员，公司董事。

（三）董事会工作情况

2023年，公司董事会共召开15次董事会会议，审议议案70项，听取报告19项；召开各专业委员会会议12次，审议议案56项。2023年公司董事会认真履职，执行股东会决议，对公司重大项目、重要经营事项、重要制度制定修订等事项进行审议决策，促进了公司重大项目投放，提升了公司治理水平和管理效率，对公司保持长期、稳定、健康发展发挥了重要作用，有效地维护了股东利益。

四、监事会

（一）监事会职权

监事会行使下列职权：

1.检查公司的财务;

2.对董事、高级管理人员履行公司职务时违反纪律法规或公司章程及董事会决议的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免建议;

3.董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正，涉及违法的，依法代表公司向人民法院提起诉讼;

4.提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本章程规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议;

5.向股东会会议提出提案;

6.提议召开临时董事会会议;

7.法律法规与公司章程规定的其他职权。

（二）监事会人员构成及变化

根据《公司章程》规定，公司监事会由三名监事组成，其中职工监事一名，由公司职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。非职工代表担任的监事中，广西柳工推荐一名监事，广西金投推荐一名监事，经股东会选举产生。2023年，公司监事会主席陈山、职工监事覃思鼎因个人原因分别于8月、10月离职。公司于2023年10月召开员工大会，选举产生新的职工监事陈伟。截至2023年末，公司监事会由2名监事组成，即张昌锋、陈伟。

张昌锋，男，1974年9月出生，仫佬族，中共党员，公司监事。

陈伟，男，1979年8月出生，壮族，中共党员，公司监事、审计纪检部总经理。

（三）监事会工作情况

2023年，公司监事会共召开4次监事会会议，审议议案11项，听取报告7项。2023年公司监事认真履行职责，列席公司董事会、股东会会议，监督董事会执行股东会决议、高级管理层执行股东会及董事会决议情况，对经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查，对公司董事及高级管理层成员履行职责的合法合规性进行监督。

五、高级管理层

（一）高级管理层人员构成及人员变化

1.高级管理人员构成

根据《公司章程》规定，公司设总裁一名，设副总裁、总裁助理、董事会秘书、财务总监、总法律顾问等若干名。

2.高级管理人员简历

（1）张云晖，男，1973年9月出生，汉族，中共党员，现任公司党委副书记、副董事长、总裁。

（2）陈恺，男，1976年1月出生，汉族，中共党员，现任公司党委委员、副总裁、董事会秘书。

（3）刘临玲，女，1982年9月出生，汉族，群众，现任公司财务总监。

3.高级管理层人员变化

2023年3月，原公司副总裁王守春因工作原因不再担任公司副总裁。

2023年7月，原公司总裁张振业因工作原因不再担任公司总裁。

2023年7月，张云晖同志代为履行公司总裁职责，2023年12月，经国家金融监督管理总局广西监管局核准，任公司总裁。

（二）职权

总裁对董事会负责，行使下列职权：

1.主持公司的日常经营管理工作，组织实施董事会决议，并定期向董事会汇报工作;

2.组织实施公司年度经营计划和投资方案;

3.拟订公司内部管理机构设置方案;

4.拟订公司的基本管理制度;

5.制定公司的具体规章制度;

6.根据党委、董事长、经营班子联席会的决定提请聘任或解聘公司副总裁及其他高级管理人员；

7.根据党委、董事长、经营班子联席会的决定聘任或解聘除应由董事会聘任或解聘以外的其他管理人员；

8.当公司发生重大事项及重大诉讼、仲裁或行政处罚等，及时向董事会报告;

9.法律法规规定或公司章程和董事会授予的其他职权。

六、薪酬情况

公司建立了以岗位价值为基础，以业绩贡献为导向的市场化薪酬管理体系，薪酬结构包含基本薪酬、绩效薪酬、现金补贴和效益奖金等项目。为强化高级管理人员和关键岗位人员的风险管控意识，公司对高级管理人员和关键岗位人员的绩效薪酬实施延期支付和追索扣回管理机制。公司各层级薪酬和绩效管理办法，依据管理权限提交相应决策机构审议通过后执行。

七、关联交易情况

详见公司在官网上披露的关联交易信息。

八、部门设置及分支机构设置情况

截至2023年末，公司内设综合管理部、业务一部、业务二部、业务三部、授信管理部、合规与风险管理部、财务管理部、综合管理部、审计纪检部等8个部门。公司无分支机构。

九、公司治理评价

公司按照公司法的要求建立了较完备的“三会一层”法人治理结构，股东会、董事会、监事会和高级管理层均按照法律法规及公司章程行使权利，履行职责并开展相关工作。

公司按期召开股东会年度会议，股东按照《公司章程》和《股东会议事规则》履行权利和义务；及时召开董事会议，按照《公司章程》和《董事会议事规则》研究审议公司重大事项和议案，严格执行股东会决议。董事会下设战略发展委员会、合规与风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会和提名与薪酬考核委员会，充分发挥董事会下设各专业委员会的作用。公司不断完善监事会制度体系建设，加强对风险、财务、内控等的跟进监督，强化对公司董事和高管的履职评价。

公司高级管理层按照《公司章程》和相应授权，在授权权限下勤勉履职，严格执行股东会和董事会决议，不断完善内控制度，规范操作流程，依法合规经营。

第三章 公司经营

一、资产、负债、租赁资产规模总体情况

截至2023年末，公司总资产35.23亿元，比年初的44.25亿元减少了9.02亿元，降幅20.39%。公司总负债18.94亿元，比年初的28.49亿元减少了9.55亿元，降幅33.54%。2023年末公司资产负债率为53.75%。

截至2023年末，公司融资租赁资产余额33.56亿元，比年初的33.27亿元增加了0.29亿元，增幅0.88%。

二、收入、支出及利润情况

2023年公司实现营业总收入2.33亿元，比去年同期减少0.38亿元，降幅13.93%。

列支营业总支出1.03亿元，比去年同期减少0.44亿元，降幅29.83%。

2023年全年公司实现利润总额1.27亿元，净利润0.96亿元，净利润比去年同期的1.05亿元减少0.09亿元，降幅8.56%。

三、经营亮点

（一）围绕“园区+客户”精准营销，加大对实体企业支持

2023年度，公司积极与广西各地市工业振兴特派小组联系，筛选重点园区，建立“园区+客户”双名单机制，提出“1+N”营销策略，加大对实体产业支持力度。2023年公司将广西区内32家重点工业园区列入目标营销范围，对接工业园区建设运营主体，并通过园区运营主体推荐园区内实体制造业，通过园区管委会等相关单位精准获客，取得显著成效。全年完成24家目标工业园区走访工作，投放金额近10亿元。

（二）积极服务国家战略行业，积极发展绿色租赁

2023年度，公司积极响应国家“十四五”发展规划，大力支持战略性新兴产业和高新技术产业的发展。2023年公司投放专精特新、科技型企业等特色企业近6亿元。公司围绕建设绿色发展体系提供精准金融服务，重点发展光伏、风电、节能、环保、林业等绿色产业，2023年绿色产业投放占年度投放量38.59%。

（三）围绕广投集团“产融投”战略，做深做强协同工作

围绕“产融投”发展战略，通过与广投集团内部企业开展业务协同，2023年取得协同收入6128.95万元，帮助协同单位创造收入487.78万元。重点协同项目有效推进，实现融融合作、投融合作项目年度新增投放5.3亿元。

（四）助力特色产业发展，持续灌溉金融活水

公司围绕广西“10+3+N”现代特色农业产业体系，支持现代设施农业发展，强化对广西特色产业的金融服务。2023年公司投放一家螺蛳粉上游米粉企业及一家螺蛳粉制造企业，支持地方特色食品产业发展。此外，持续提升民营中小微金融服务效能，优化中小企业业务工作机制，以产业园以基点，大力拓展各地市孵化的中小企业。截至2023年末，公司民营中小企业项目余额43,317.24万元，当年新增投放民营中小企业项目金额27,744.18万元。

第四章 风险管理信息

一、信用风险

2023年，公司一方面继续发挥融资租赁特色优势，加大对重点行业、重点区域和重点项目的有效投放，持续优化资产结构。另一方面，进一步落实租后管理精细化要求，一是通过完善租赁物现场验收交接机制，强化租赁物验收交接的过程控制，确保租赁物真实、准确、完整；二是进一步夯实风险防范与化解周例会机制，强化“一户一策”管理，提前跟进租金收回情况，防患于未然；三是开展风险资产实际控制人约谈工作，灵活运用盘活收息政策，提高风险处置成效，整体提升公司信用风险管理的有效性与及时性。

二、流动性风险

一是制度机制方面，公司目前已印发了包括《流动性风险管理办法》《融资业务管理办法》等在内的12项流动性管理类制度，制度体系较为完善。二是公司建立了流动性风险治理架构，明确了流动性风险基本要素，规范了流动性风险管理政策和程序。三是公司严格按照制度规定，做好流动性计划安排，强化公司负债质量管理，合理匹配银行借款期限与租赁项目期限，通过流动性风险管理台账，及时动态监测负债变化，定期开展流动性压力测试，做好流动性风险化解预案，防范流动性风险。

三、操作风险

2023年，公司持续通过一系列举措防范操作风险。一是持续做好风险、内控、合规体系“三合一”建设和“内控合规年”等工作，不断梳理公司制度和流程，寻找操作风险控制点，完善制度体系，优化流程体系。二是进一步完善操作风险管理制度体系，制定印发《操作风险管理办法》，明确操作风险管理职责和管理流程，开展制度宣贯和测试，强化员工责任认识。三是通过开展资产风险分类等监管制度培训和考试、风险案例学习、业务分析、全员学法和警示教育等方式，提升公司员工合规意识，防范操作风险。四是优化组织架构，壮大专业业务营销团队。通过建立客户经理档案管理机制，细化客户经理管理和动态评价，加强客户经理履职资格管理，强化客户经理责任意识。五是持续推进清廉金融文化建设，宣传公司廉洁文化，强化清廉文化建设。常态化开展警示教育，强化思想政治、道德品德和心理健康教育，夯实“不想腐”的思想基础。

四、信息科技风险

公司高度重视信息科技风险，多措施保障信息科技安全。一是搭建了与公司发展相匹配的科技管理组织架构。公司印发了《信息科技管理办法》，成立了信息科技建设和信息科技风险管理领导小组，进一步完善公司信息科技管理组织架构和制度保障。同时制定了《信息科技建设发展规划（2023-2025年）》，明确下一阶段信息科技建设重点、实施步骤和保障措施等。二是强化信息科技风险偏好管理，将信息科技风险纳入公司2023年度风险偏好陈述书，形成按月监测长效机制。三是基本完成信息科技管理制度建设。目前公司已建立包括《计算机系统信息安全管理规定》《网络信息安全事件应急预案》《信息科技外包管理办法》《信息科技项目管理实施办法》等在内的6项具体的信息科技管理制度，确保信息系统在规划、建设、运行、维护过程中，具有制度约束。四是严格落实信息分级管理要求。对不同岗位、不同人员设立不同权限，确保各岗位人员在其在授权范围内行使相应的管理职能，防止账户与权限管理模糊给公司带来利益损失、经营风险。五是加强对员工信息安全培训，公司先后开展了《OA预算费控能能操作培训》《网络安全意识培训》等培训，进一步强化员工岗位规范操作技能和安全生产意识。六是加强数据安全保护。公司印发了《关于进一步明确信息系统关键岗位备份人员及备份方式的通知》，针对重要信息系统采取了一日双备机制，并有专人负责校验，保障数据的可用性、完整性和安全性。七是继续夯实公司信息科技硬件基础。上半年，公司对标国家信息安全等保二级标准，采购并部署了应用级防火墙、全网管理工具、上网行为管理、堡垒机、日志审计等设备，为公司网络安全的稳固和长远发展提供有力支持。

五、法律合规风险

一是目前公司已建立法律审查机制，公司合规与风险管理部配备公司律师若干名，具体负责公司各项法律文件的合法合规性审查。在常年法律顾问单位以及公司总法律顾问的培训指导下，业务的法律合规审查质量得到快速提高，形成了基本完备的法律合规意见书模板，为公司业务高质量发展提供支持。二是公司严格按照依法治企的要求开展工作，建立法务人员+总法律顾问双法审机制，实现合同及项目出账100%法律审查全覆盖，切实堵塞风险漏洞，有力地保障了公司合法权益。三是建立健全公司合同管理台账，持续跟踪未履行完毕的合同动态并及时更新执行情况。四是严格外聘律师管理，规范选聘公司常年法律顾问服务单位，加强与常年法律顾问单位沟通交流，建立快速响应和实地亲临指导机制，充分发挥常年法律顾问工作实效，切实为公司权益保护保驾护航。五是有序推进公司诉讼案件，及时对已生效判决案件提请强制执行，切实落实清收工作要求，做到案件100%有人盯。对于拟诉讼案件，已制定风险处置方案，并收集相关证据材料，现按诉讼时间节点推进。2023年，公司无新增重大诉讼案件。

六、声誉风险

公司持续加强声誉风险管理，完善声誉风险管理机制。一是强化声誉风险管理制度体系建设，印发公司《声誉风险管理办法（试行）》；同时制定印发并实施新媒体平台管理办法、信息公开管理办法、党员干部员工网络行为规范、宣传工作管理办法等各项网络宣传、信息公开、宣传管理等相关制度。二是为强化公司对突发事件新闻应对及日常舆情处置工作能力，印发公司《突发事件新闻应对及舆情处置管理办法》。三是建立与股东单位的风险隔离机制。积极探索建立“风险隔离墙”，制定印发风险隔离管理办法。四是公司着力提高法人治理能力、风险控制水平等自身资信水平，增强外部机构对公司业务发展的信心，公司维持外部主体信用评级AA+，评级展望稳定。五是加强与各部门的协同沟通，及时掌握公司突发事件发生情况；根据舆情监测情况及时掌握舆情动向，建立舆情管理台账。

七、战略风险

公司作为持牌金融机构，接受国家金融监督管理总局和人民银行的监管。公司严格按照监管规定和窗口指导制定发展战略，坚持战略引领，提升战略执行效能，保障公司战略规划实施落地。加强对标对表管理，不断提升业态市场竞争力，通过调整公司“十四五”战略发展规划，明确业务发展方向，坚持合规审慎经营。