根据《商业银行股权管理暂行办法》（中国银行业监管管理委员会令2018年第1号）《银行保险机构公司治理准则》（银保监发〔2021〕14号）相关要求和《湖北消费金融股份有限公司信息披露管理办法》（鄂消金董〔2023〕2号）有关规定，湖北消费金融股份有限公司现对2023年度相关信息进行披露。

一、基本情况

1.公司名称：湖北消费金融股份有限公司

2.注册资本：人民币10.058亿元（拾亿零伍佰捌拾万圆）

3.公司住所：武汉市武昌区水果湖街松竹路28号万达尊B座第37层

4.法定代表人：蔡碧

5.成立日期：2015年4月

6.经营范围：发放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；经批准发行金融债券；境内同行拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务；经银监会批准的其他业务。（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）

7.官网网址：http://www.hubeicfc.com/

8.客服电话：400-882-5137

9.投诉渠道：400-882-5137

二、股东及股权情况

（一）公司股权结构

（二）报告期内股权变更情况

无。

（三）股权质押情况

无。

（四）股权托管信息

根据《公司章程》及《湖北消费金融股份有限公司股权管理办法》（鄂消金董〔2023〕4号），经第三届董事会第六次董事会和2023年第五次临时股东大会审议通过，公司于2023年12月28日在武汉股权托管交易中心完成股权托管，股权名称：湖北消金，股权代码：******。

三、主要关联方及关联交易情况

1.主要关联关系：公司主要股东为湖北银行股份有限公司、新疆特易数科信息技术有限公司、北京宇信科技集团有限公司、TCL科技集团股份有限公司、万得信息技术股份有限公司。

2.关联交易情况：公司建立较为完善的关联交易运作体系和管理、报告机制，履行内部审批程序，关联交易按照一般商业原则进行，定价公允、风险可控，不存在损害公司和股东利益的情形。

报告期内，本公司与主要股东存在股东存款、同业借款、科技合作等关联交易。

四、公司治理情况

公司按照相关法律法规及公司章程，制定完备的股东大会、董事会、监事会等议事规则，规范公司治理。

（一）股东大会

股东大会是公司的最高权力机构。公司7家股东单位按照公司法和公司章程规定履行职权、承担义务，依照其所持有股份行使表决权。报告期内，公司共召开1次年度股东大会，5次临时股东大会，审议或听取修改公司章程、年度综合经营预算方案、增补股东董事、提名独立董事、公司股份集中登记托管等议案报告30项。

2023年度股东大会召开情况

（二）董事会

董事会是本公司股东大会的执行机构和经营决策机构。2023年5月31日，公司董事会顺利完成换届。第三届董事会由一批具有丰富金融从业经验和商业管理经验的人员组成，现有董事成员 9人，其中：股东董事6人、独立董事2人，职工董事1人。董事会下设7个专委会，分别为战略发展委员会、薪酬与提名委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计委员会、科技管理委员会、消费者权益保护委员会和数据治理委员会。

报告期内，公司共召开董事会13次，审议或听取修改公司章程、董事会对董事长授权、调整董事会专委会成员、年度经营工作报告、消保工作报告、科技建设报告、重大科技建设事项等议案或报告72项。

共召开34次专委会，审议或听取各专委会议事规则、关联交易、独立董事提名、高级管理人员提名、战略规划及企业文化咨询等59个议案或报告。

（三）监事会

监事会是本公司监督机构，对股东大会负责，2023年10月31日，公司监事会完成换届，公司第三届监事会由3位具有丰富从业经验的人员组成，其中：监事长1人，股东监事1人，外部监事1人。报告期内，公司共召开5次监事会，审议或听取监事会工作报告、财务决算报告、全面风险报告等27项报告。

（四）高级管理层

高级管理层主持公司经营管理工作，是公司的执行机构，组织实施董事会决议。报告期内，公司高级管理层由副总裁、总裁助理等组成。

（五）董事、监事、高级管理人员简历

1.董事

蔡碧（董事长），男，湖北消费金融公司董事长、党委书记。曾任湖北银行咸宁分行党委副书记、副行长（主持工作），咸宁分行党委书记、行长，湖北银行襄阳分行党委书记、行长，湖北银行营销总监，兼任襄阳分行党委书记、行长；2023年5月至今任湖北银行营销总监。

张琦（独立董事），男，湖北消费金融公司独立董事。任中南财经政法大学党委委员、政府会计研究所所长、财务部部长，管理学博士、二级教授、博士生导师。

高宝俊（独立董事），男，湖北消费金融公司独立董事，任武汉大学经济与管理学院系主任，教授，博导。

沈瑞虎（董事），男，湖北消费金融公司董事。曾任随州曾都汇丰村镇银行首席信贷官兼风险副行长，湖北银行总行风险管理部副总经理（主持工作）、授信执行部副总经理、风险管理部副总经理，2020年9月至今任湖北银行风险管理部总经理，兼任逾期信用资产管理中心总经理。

翟汉斌（董事），男，湖北消费金融公司董事。曾任北京宇信科技集团股份有限公司项目经理、信贷产品部总经理，现任北京宇信副总裁。

孙骏（董事），男，湖北消费金融公司董事。曾任中国南方证券上海分公司投资咨询师，万得信息技术股份有限公司产品部经理、产品总监、总裁助理、事业部总经理，现任万得交易事业群总经理、集团副总裁。

报告期内，两位股东董事张冬成、张红梅和职工董事汪帆的任职资格仍在监管审批过程中，尚未正式履职。

2.监事

柯国安（监事长），男，湖北消费金融公司监事长。曾任工商银行黄石分行铁山支行行长、书记、区人大代表，工商银行湖北省分行个人金融业务部经理，湖北银行黄石分行党委委员、副行长，湖北银行黄石分行党委副书记、专职纪委书记、工会主席。

邢道勇（外部监事），男，湖北消费金融公司外部监事。曾任武汉中汇会计师事务所审计部经理、副所长，香港百信集团财务总监，中国地质大学江城学院财务处长；现任湖北中城道会计师事务所合伙人、武汉立德泰税事务所合伙人。

贾蕾（监事），女，湖北消费金融公司监事。曾任武汉东湖创新科技投资公司副总经理（分管投资业务工作）、党总支书记，武汉东创投资担保公司副总经理（分管财务部工作）、党总支副书记，武汉国创资本投资公司副总经理（分管华泰典当公司）、党总支副书记，武汉国有资产经营公司资产管理部经理、营运管理部部长，现任武汉商贸集团有限公司产业协同部部长。

3.高级管理层

刘健（副总裁），女，湖北消费金融公司副总裁。曾任中国工商银行湖北省分行财务会计部系统财务及应税事务管理板块负责人，湖北银行总行营业部财务会计部总经理、总行营业部总经理助理；2014年入职公司，先后担任计划财务部副总经理、总经理、办公室主任、财务总监。

王辉（副总裁），男，湖北消费金融公司副总裁。曾任武汉农村信用合作社联社东湖信用社营业室主任、保全部部长，武汉农村商业银行东湖风景区支行公司业务部部长、办公室主任，武汉农村商业银行咸安、赤壁村镇银行副行长，武汉农村商业银行村镇银行管理部副总经理。2014年12月加入公司，先后担任公司董事会办公室主任、风险管理部总经理、总裁助理、监事长。

张雅雯（总裁助理），女，湖北消费金融公司总裁助理。曾任湖北银行总行营业部零售部总经理、百步亭社区支行零售部总经理、融侨华府支行行长。2016年2月加入湖北消费金融公司，先后任渠道管理部负责人、同业业务部负责人、副总经理、总经理。

（六）公司分支机构设置情况

公司未设置分支机构。为提升客户属地服务管理能力、加强区域员工管理，公司在深圳、成都、北京、上海、西安等地设有管理中心和营销团队。

五、高级管理人员薪酬管理

报告期内，公司高级管理人员薪酬制度、薪酬发放严格遵照《商业银行稳健薪酬监管指引》和《湖北消费金融股份有限公司高级管理人员薪酬与考核管理办法》等制度执行。高级管理人员薪酬按照管理权限由股东会或董事会审议通过，在最大程度上保证薪酬激励责、权、利相统一，激励与约束相结合，薪酬与风险、责任相一致。

六、资产负债情况

截止2023年末，公司总资产139.90亿元，比年初增加16.74亿元，增幅13.59%，其中贷款余额120.64亿元，比年初增加10.08亿元，增幅9.12%；公司总负债123.04亿元，比年初增加15.48亿元，增幅14.40%；所有者权益16.86亿元，比年初增加1.25亿元，增幅8.03%，其中实收资本10.06亿元。