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广州农村商业银行移动展业平台项目招标公告

招标
广东省-广州市
发布：2024-07-08
截止：2024-07-16
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招标正文

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广州农村商业银行移动展业平台项目招标公告

广州农村商业银行移动展业平台项目招标公告
发布时间：2024-07-08 19:17:31

类型：公开招标

广州农村商业银行股份有限公司现对移动展业平台项目进行公开招标，选定供应商。

一、项目名称

移动展业平台项目

二、招标单位

广州农村商业银行股份有限公司。

三、项目概况（具体详见招标文件）

（一）采购内容

本项目采购内容为移动展业平台建设，包括原型产品采购及相关部署实施服务等。本项目确定1家中标供应商。

（二）业务/功能需求

序号	分类	功能模块（一级）	功能模块（二级）	业务需求点（三级）	业务需求描述
1	应用功能	授信管理功能	线上进件	客户经理营销二维码进件	移动展业平台支持客户经理一键生成个人贷款营销二维码，客户扫描营销二维码进行关键信息填写、上传影像资料、签署征信授权书。
2				风控模型准入	开发风控模型准入接口，客户在线授权并提交贷款意向申请后，系统自动进行征信查询，同时触发风控模型，对客户进行风控规则校验。
3				分派进件	针对成功准入的贷款意向申请，系统根据推荐人信息进行自动派单。
4			任务池	任务池列表	客户提交的贷款意向申请中推荐人为空或填写的不是行内人员，任务自动流入【任务池列表】，支持客户经理在任务池中进行认领，需做成独立法人隔离。
5				客户经理抢单	客户经理可以在任务池中对推荐人为空的贷款意向申请进行抢单，抢单成功后，系统将客户经理的信息自动回显至贷款申请推荐人（管户人）列并由该客户经理跟进办理。
6				我的任务列表	系统指定派送的任务/客户经理主动抢单的客户贷款意向申请在【我的任务列表】栏展示，支持客户经理对任务进行处理，对于正式受理的贷款意向申请，系统会为客户建立临时档案，客户其他信息可在【客户信息管理】菜单下进行维护。
7				已处理任务列表	支持客户经理查询已处理的客户贷款意向申请。
8			新增授信申请	授信方案录入	支持客户经理选择贷款申请方式，录入贷款资料及共同借款人/担保人信息。
9				联网核查	联网核查公民身份信息系统以核实客户身份信息。
10				人脸识别	客户经理采集客户活体照、身份证人面像、身份证国徽面照片，将获取到的客户活体照与身份证人面像和联网核查照片进行人脸比对。
11				OCR扫描功能	客户经理在填写收集客户基本信息时，支持对身份证、营业执照、结婚证、户口簿等客户资料进行OCR识别，系统自动读取相关信息进行自动填充。
12				语音录入功能	客户经理在移动展业平台将光标聚焦到指定待填项，弹出电子键盘，选择“语音输入”，进行语音转文字输入，转义后允许客户经理进行核实修改并填充。
13				自动生成调查报告	移动展业平台根据客户申请的贷款产品类型和对应的调查报告模板自动生成客户调查报告，同时也允许客户经理在调查报告模板意见栏出具调查意见。
14				拍照功能/录音录像功能	移动展业平台支持对借款人/共同借款人/担保人个人证件照、结婚照、户口簿等资料进行拍照上传，同时也支持录音录像，相关影像及文件保存至云平台影像系统（拍照获取的影像图片需附上照片信息，包括客户经理姓名、工号、拍照时间、拍照地点。）。
15				进度查询	客户经理在移动展平台发起贷款申请流程后，支持有权用户在展业平台查看本人经手的流程流转记录及目前办理情况。
16				评分卡功能	在触发风险扫描功能时，移动展业平台会通过新信贷管理系统将客户贷款信息推送至风控平台，风控平台按既定的评分模型返回一个评分结果，该客户评分结果同步展示移动展业平台。
17				风险扫描功能	在新增客户贷款申请时进行系统风险扫描,扫描规则同步新信贷系统现有的【风险扫描】规则，如“反欺诈”、“额度情况”、“五级分类”、“逾期情况”、“授信情况”等，系统展示扫描结果，支持用户进行查看扫描结果。
18				外部资讯	对接外部第三方数据，查询客户工商信息、司法信息、客户综合信用、商品房估值等信息。
19			办理中的授信申请	办理中的授信申请	支持客户经理通过客户名称、身份证号、申请日期等关键字查询本人已领取并跟进的任务，支持对授信资料进一步编辑查看，提交流程和查看流程流转记录。
20			审批中的授信申请	审批中的授信申请	可通过客户名称、身份证号、申请日期等关键字查询本人已提交的贷款申请流程。
21			已审批的授信申请	已审批的授信申请	可通过客户名称、身份证号、申请日期等关键字查询本人已完成审批的贷款申请流程，支持客户经理发起【线上合同签署】和【线下合同签署】。
22			新增子银行特殊化产品	新增产品	平台支持新产品植入。根据子银行特殊化需求，为子银行新增一至两款业务品种。
23			同步存量常用产品	存量产品	在平台上线时需同步上线存量常用产品功能（如金米小微贷、金米消费e贷、一手/二手楼宇按揭贷）。
24		合同管理功能	未完成合同登记	线上签署	支持客户经理通过移动展业平台发送合同签署至客户手机端，客户在小程序端完成在线远程合同签署。
25			未完成合同登记	线下签署	支持客户在平板上完成电子合同签署，同时也支持客户线下纸质签署，由客户经理拍照上传合同影像完成合同签署。
26			已完成登记合同	已完成合同查询	支持对【线上签署】或【线下签署】完成合同签署的记录在【已完成登记合同】下进行查询。
27			已失效合同	已失效合同查询	支持对已取消的合同、已到期的合同记录在【失效合同】下进行查询。
28		放款管理功能	待提交审核的放款	放款提交	客户完成合同签订后，客户经理在【待提交审核的放款】页签选中一条已审批的合同，生成一条借据记录。该菜单下支持发起借据签署、签署提醒及提交放款流程。
29			借据签署	线上签署	支持客户经理通过移动展业平台发送电子借据至客户手机端，客户在小程序端完成在线远程借据签署。
30			借据签署	线下签署	支持客户在平板上完成电子借据签署，同时也支持客户线下纸质签署，由客户经理拍照上传借据影像完成借据签署。
31			审核中的放款	审核中放款流程的查询	支持客户经理通过客户名称、业务品种、合同编号等关键字对待提交审核的放款申请进行查询。
32			审核完成的放款	审核完成放款流程的查询	支持客户经理通过客户名称、业务品种、合同编号等关键字对已完成审核的放款申请进行查询。
33		征信管理功能	征信授权书签署	线上签署	支持客户经理通过移动展业平台发送电子征信授权书至客户手机端，客户在小程序端完成在线远程征信授权书签署。
34			征信授权书签署	线下签署	支持客户在平板上完成电子征信授权书签署，同时也支持客户线下纸质签署，由客户经理拍照上传征信授权书影像完成授权。
35			征信签署情况查询	征信签署情况查询	通过客户名称、身份证号、签署方式等关键字对客户未完成或已完成的征信签署情况及征信查询申请详情进行查询。
36			征信报告查看	征信报告查看	支持客户经理通过移动展业平台查看客户征信报告切片。
37		贷后管理功能	客户贷后查询及监测	贷后客户质量监测	对接新信贷管理系统，通过接口返回客户贷后信息，在移动展业平台上进行展示，支持管户客户经理查看贷款客户基本情况、合同、借据信息、五级分类等情况。
38		贷后管理功能	个人/对公信贷业务贷后管理	检查任务列表	个人/对公贷后首次/常规检查任务列表。
39		客户信息管理功能	【新增】客户信息	新增客户信息	有两种方式对客户信息进行新增，第一种是客户扫码进件，成功受理后系统自动新增客户信息；第二种由客户经理直接手动添加客户信息。
40			【查询】客户信息	查询客户信息	支持客户经理通过客户姓名、身份证等关键字对客户档案信息（含临时和正式）进行查询。
41			【查询】客户信息	客户画像展示	点击任一一个查询出来的客户信息，在客户详情页向客户经理展示该客户在行内的贷款、信用卡、存款、理财等信息，汇总成客户画像。
42			【删除】客户信息	删除客户信息	支持客户经理删除客户与自己的管户关系（注：只是删除客户经理与客户的管户关系，并不是删除客户信息）。
43			【修改】客户信息	修改客户信息	支持客户经理对查询到的临时客户档案信息进行修改，移动端不允许对客户正式档案信息九要素进行更新，其他基础信息可进行修改操作，修改申请流程提交后，需经过有权人审批才生效，修改后的最新信息需实时同步至PC端。
44			管户权转交	管户权转交	支持客户经理通过移动展业平台发起客户管户权转交申请并提交审批、查看审批进度和审批情况。
45		经营动态（首页）	业绩情况	个人业绩情况图表	统计客户经理本人今日、本周、本月、本季度、今年及历史累计的业绩情况，并对客户业绩进行数据分析,支持客户经理本人查看。
46			业绩情况	个人业绩分析图表	系统定时对客户经理进行数据分析，清晰展示客户经理本人的业绩变化情况，比昨天，上周，上月末，上季度末，上年末的业绩增长情况，支持客户经理本人查看。
47			待处理任务	待处理任务	客户经理登录系统后，可以在【首页】--【待处理任务】查询到所有的待办流程，点击某一条记录后，可进行提交处理。
48			事件管理功能	定位打卡	支持客户经理进行实时定位打卡，提交打卡记录时关联走访的客户信息，实现绑定打卡，打卡信息同步至后台管理系统上，方便客户经理外出管理。
49			事件管理功能	定位打卡查询	系统支持客户经理通过输入走访时间段、客户名称等关键信息对查询本人定位打卡记录、设备坐标信息等。
50		押品管理功能	押品信息管理	新增押品信息	客户经理在【押品信息管理】模块新增客户押品信息，根据选择的不同押品信息进行填写。
51				查看押品信息	支持有权人通过押品编号、抵质押人名称、押品状态及经办客户经理等关键字查询押品记录。
52				修改押品信息	支持客户经理对存量/暂存的押品信息进行修改。
53			评估派单	新增评估申请	客户经理可以点击【新增】按钮新增需要评估押品的申请，保存提交后由系统按照已有的评估机构进行随机派单，派单结果可以在【派单结果查询】菜单中查询。
54				派单结果查询	客户经理可以通过抵质押人、派单编号、权证编号、押品编号、派单状态等关键字对派单申请进行查询。
55				修改评估派单申请	客户经理可以对【暂存】未提交或暂未处派单结果的申请进行【修改】操作。
56				删除评估派单申请	客户经理可以对【暂存】未提交或暂未处派单结果的申请进行【删除】操作。
57		其他系统功能	用户登入	用户登入	移动展业平台遵循一户一机的原则，设备需要由系统管理员进行用户准入和绑定，绑定后客户经理才能通过账号/密码进行登入并使用，同时也支持使用指纹/人脸识别（前提是需要设备的支持）。
58			用户退出	用户退出	一是系统进行监测，超出预设时间（具体预设时间后续确定）未切入再次使用，系统将自动退出登入。二是客户经理点击【退出登入】进行主动退出登入。
59			系统安全防护	系统安全防护	一是移动展业平台禁止设备各类截屏操作。二是当移动展业平台被切换到后台进行运行时，系统需做模糊处理。
60			工具箱	贷款利率计算器	输入贷款金额、期数、利率、还款方式，可以自动计算每月还款金额，还款金额明细，即还款的金额包括需还本金多少、需还利息多少。
61			工具箱	产品库功能	移动展业平台同步新一代信贷管理系统中的产品信息，支持用户进行查阅。
62			贷款利率审批流程	贷款利率申请流程	一是支持客户经理为子银行优质客户申请较低的执行利率，经有权人审批后，通过客户身份证信息关联至授信方案。二是支持有权人通过客户名称、身份证号等关键字查询客户贷款利率申请记录。
63			贷款利率审批流程	系统关联功能	客户利率贷款申请审批通过后，客户经理在填写客户授信方案时，可以通过客户身份证及申请金额同步关联该申请利率。
64	运营功能	授信管理功能	任务池	派单员手工派发	如果客户贷款意向任务堆积过多或存在急需处理的贷款申请任务（推荐人字段为空），派单员可以进入任务池手工派单，派给指定的客户经理办理跟进。
65		后台配置管理功能	角色/用户管理及菜单授权功能	角色/用户管理	移动展业平台用户角色同步新信贷系统，系统管理员可以对用户进行角色及权限配置，赋予用户访问权限。
66			贷款意向表单管理	贷款意向表单管理	支持系统管理员根据产品类型配置客户线上/扫码进件填写的贷款意向表单模板。
67			产品库信息配置	产品库信息配置	支持系统管理员对产品库中的产品信息进行增加、查询、删除、修改等操作。
68		经营动态（后台）功能	业绩情况	机构业绩情况	支持业务/系统管理员在后台查询该机构下所有客户经理今日、本周、本月、本季度、今年及历史累计业绩比对情况或以网点为单位进行业绩情况比对。
69			业绩情况	机构业绩分析情况	支持业务/系统管理员在后台查询该机构下所有客户经理业绩变化情况的比对（比昨天，上周，上月末，上季度末，上年末的业绩增长情况）或以网点为单位进行业绩变化情况比对。
70			事件管理	事件管理	客户经理进行pad领用，通过pad设备标识号与客户经理号进行关联绑定。在使用pad的过程中，系统自动定时记录设备的坐标轨迹信息并在系统中进行登记，支持业务/系统管理员对客户坐标轨迹信息进行查询。
71			事件管理	定位打卡查询	支持业务/系统管理员通过输入客户经理名称、走访时间段、客户名称等关键信息对客户经理定位打卡记录进行查询。
72	运维功能	运维功能	批处理管理	批处理调度功能	可在页面上显示批处理运行情况及进度，实时显示当前正在跑批的批次的执行步骤情况（含错误提示），支持轮询、定时的自动跑批方式，并可对断点任务进行续跑操作，可对特定日期数据进行批处理补跑。同时，需提供批处理API接口供统一作业调度平台调用，接口应包含作业启动、停止、重跑、状态查询等功能。
73			系统日志管理	日志查询及审计功能	用户操作访问有记录，部分系统日志可进行页面查询。
74			参数维护	参数维护	提供一个集中化的管理界面，用于维护平台运行所涉及的各类技术参数，更改后的参数能够及时在系统中生效，无需复杂的重启或重新部署操作，确保业务的连续性。
75			服务探针	服务探针	为了满足对服务可用性的实时监控需求，系统需提一套URL探测接口功能，供监控系统调用，实现对服务可用性的持续监控。
76			监控告警	监控告警	通过实时收集和分析平台运行数据，监控关键业务指标和系统状态，一旦检测到异常情况或超出预设阈值，将自动触发告警，以便运维人员能够迅速响应，确保系统稳定运行和业务连续性。支持自定义告警规则、阈值、通知方式等个性化配置；支持历史告警信息查询；提供告警信息推送接口配置，应用程序产生的异常告警信息需主动推送到行内的一体化监控系统。
77			交易量统计	交易量统计	提供交易量统计分析功能，可实时查询统计指定时间范围的交易量数据，包括用户数、客户数、金融类交易笔数、非金融类交易笔数、交易成功率等指标。同时，支持定期生成统计数据文件给行内大数据平台。
78			数据字典查询功能	数据字典查询功能	提供数据字典查询功能，包括数据元素的名称、数据类型、长度、取值范围、格式、含义等，以帮助运维人员理解数据的具体含义和用途。

四、资金来源

本项目预算金额为185万元，资金来源为企业自筹。

五、供应商资格审查合格条件

（一）在中华人民共和国境内依法注册成立并具有独立承担民事责任的能力。

（二）供应商须具备高新技术企业证书、软件企业证书其中之一的资格证书。

（三）自2021年1月1日后（以合同生效时间为准），供应商需具备至少2个（含）直接签署的移动展业平台类似项目实施案例（实施内容为移动展业/移动信贷/移动智能（智慧）信贷/移动授信其中之一, 否则将不纳入实施案例数的计算），同一法人单位的不同案例不可累计计算。

（四）供应商未被列入“信用中国”网站中“失信被执行人”、“政府采购严重违法失信行为记录名单”及“重大税收违法失信主体”三个名单内且供应商不处于“中国政府采购网”中“政府采购严重违法失信行为信息记录”的禁止参加政府采购活动期间（该项资质以我行于项目评审资格审查时在上述网站查询结果为准，如在上述网站查询结果均显示无相关记录，视为无上述不良信用记录）。

（注：1.“信用中国”网站查询路径：信用中国官网（https://www.creditchina.gov.cn/）->信用服务->重点领域严重失信主体名单查询->失信被执行人/政府采购严重违法失信行为记录名单/重大税收违法失信主体，该网站需查询上述3个截图；2.“中国政府采购网”网站查询路径：中国政府采购网（http://www.ccgp.gov.cn/）->政府采购严重违法失信行为记录名单，该网站需查询上述1个截图）

（五）单位负责人为同一人或者存在直接控股、管理关系的不同供应商，不得同时参加本采购项目。

六、关于联合体投标

本项目不接受联合体投标

七、招标文件发布及获取

（一）招标文件发布日期：2024年7月8日起至2024年7月16日9时00分（北京时间）。

（二）报名截止时间：2024年7月16日9时00分（北京时间）。

（三）公告发布网站：本公告在广州农村商业银行官方网站（www.grcbank.com）、（）、金采网（www.cfcpn.com）、招标采购导航网（www.okcis.cn）媒体发布，本公告的修改、补充，在广州农村商业银行供应商门户网站（https://newcpm.grcbank.com:8079/jcepp-esp/）发布。

（四）招标文件获取方式：意向供应商获取招标文件的具体步骤如下：

1.完成供应商门户注册

意向供应商须在我行供应商门户网站（网址:https://newcpm.grcbank.com:8079/jcepp-esp/或www.grcbank.com->关于我行->采购平台）提交注册申请，经我行审核通过后即完成注册（已完成注册的意向供应商，可直接登录供应商门户网站下载）。

2.进入招标公告页面

完成注册后，登录我行供应商门户网站，点击我的工作台->采购公告->更多，进入公告列表页面。在该页面找到本项目招标公告，点击该公告标题即可进入公告详情页面。

3.获取招标文件

点击页面底部领取文件按钮，进入报名申请页面即可下载招标文件。供应商在页面下载文件后，需在领取采购文件截止时间前，确认是否参加。

八、报名登记

（一）报名材料：提供报名意向书原件、营业执照复印件及授权函原件（格式见我行供应商门户招标公告，需加盖公章）。

（二）递交时间：同报名截止时间。

（三）递交地点：广州市珠江新城华夏路1号信合大厦19楼南翼集中采购中心。

（四）递交方式

报名截止时间前专人送达, 送达地址广州市天河区华夏路1号信合大厦19楼南翼集中采购中心。

九、POC测试

本项目设置POC测试环节。意向供应商按我行要求及时递交报名材料后，我行将统一组织意向供应商进行POC测试，具体测试时间、测试内容及测试要求详见测试文件，测试文件的获取方式与招标文件获取方式一致。意向供应商须通过我行组织的POC测试，方可进入后续投标环节。

十、投标人的确定

1.本项目采用资格后审方式进行招标，不进行截标前的资格审查。通过我行POC测试环节的意向供应商应当在投递投标文件的截止时间前按招标文件要求递交投标文件。

2.按照本公告要求和本项目招标文件要求递交投标文件的投标人不足3名时为招标失败。招标人分析招标失败原因，修正招标方案，重新组织采购。

十一、供应商需提交的资格审查资料（按照投标文件的编制要求，壹式肆份（壹份正本叁份副本,若正本与副本有不一致，以正本为准）、装订成册、编制页码并进行密封，作为投标文件的一部分，在投递投标文件的截止时间前，按招标文件要求递交至指定地点）。

（一）提供有效的营业执照复印件。投标供应商如为分公司，必须提供总公司对分公司的授权函，具体格式自拟。

（二）提供高新技术企业证书、软件企业证书其中之一资格证书的复印件。

（三）提供自2021年1月1日后（以合同生效时间为准），供应商具备的至少2个（含）直接签署的移动展业平台类似项目实施案例的证明材料（实施内容为移动展业/移动信贷/移动智能（智慧）信贷/移动授信其中之一, 否则将不纳入实施案例数的计算），同一法人单位的不同案例不可累计计算。证明材料需提供合同材料包括首页（含项目名称）、关键页（能够明确体现服务内容等信息）、合同签署页（含甲乙双方名称、盖章及签署日期等）在内的项目合同复印件。

（四）项目评审前，供应商需按资质要求中规定路径进行查询，如查询到相关失信记录，但记录已失效，供应商须提供相关证明资料。（该项资质以我行于项目评审资格审查时在上述网站查询结果为准，如在上述网站查询结果均显示无相关记录，视为无上述不良信用记录）。

十二、投标文件的递交

（一）递交投标文件截止时间：同开标会议召开时间。

（二）递交地点：广州市珠江新城华夏路1号信合大厦19楼南翼集中采购中心。

（三）递交方式（二选一）

1.递交投标文件截止时间前快递送达，收件地址广州市天河区华夏路1号信合大厦19楼南翼集中采购中心，收件人吕先生，电话020-********。为保证投标文件能够按要求送达我行，建议寄出时间不晚于2024年8月6日（北京时间）。

2.递交投标文件截止时间前专人送达, 送达地址广州市天河区华夏路1号信合大厦 19楼南翼集中采购中心。

供应商门户操作：建议在递交投标文件截止时间前2个工作日(即：2024年8月6日)在我行供应商门户（登录供应商门户后，点击参审应标菜单找到对应的项目，进入项目后在【投标】版块进行操作）填写贵公司响应文件的递交方式（快递送达或专人送达），填写完成后确认参审，如逾期未确认参审的或投标文件未按时送达的，视同放弃参与本次采购。

十三、开标会议

（一）开标会议召开时间：2024年8月8日9时00分（北京时间）。

（二）开标会议召开地点：广州市天河区华夏路1号信合大厦12楼1201会议室。

十四、联系方式

（一）联系人：吕先生

（二）联系电话：020－********

（三）电子邮箱：lvhuipeng@grcbank.com

十五、潜在投标人或利害关系人对本招标公告及招标内容有异议的，向招标人书面提出。

异议受理部门：广州农村商业银行股份有限公司

异议受理电话：020-********。

地址：广州市珠江新城华夏路1号信合大厦

异议受理邮箱：zbzxdd@grcbank.com

广州农村商业银行股份有限公司

2024年7月 8日

联系人：郝工
电话：010-68960698
邮箱：1049263697@qq.com

标签: 移动展业平台

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