一级业务分类

二级功能组件

功能说明

详细说明

账户权限

用户管理

提供用户账号管理功能，为用户设置角色。对接我司人力系统，同步人员信息。
用户包括：总公司精算部领导，总公司精算部评估室人员。

角色权限管理

提供角色、权限管理，为角色授权等功能。
主要角色有：评估岗、审核岗（包含评估岗位所有权限，且具有审核权限）、系统管理岗。

系统登录

准备金系统需对接我司统一用户中心，用户通过统一用户中心登录系统。（常规情况）
需有功能开关设置，通过该项设置，可以改变登录方式，工号+密码+验证码登录（特殊情况）

基础数据

业务基础数据提取

每日从数据归集库/核心系统/数据平台等同步获取当前会计区间产生的承保、理赔、再保、基础参数等基础数据，用于准备金评估。
数据明细程度到保单的险别级。
提供数据清单和汇总结果的查询功能。
基础参数包括不限于：
机构信息、产品、险别、代理人、批改类型、合约类型、进出口标识、业务渠道、财务渠道、汇率、利率等。

业务数据来源，随着我司系统建设会有变化：
承保系统：
车险核心系统、非车意健险系统、非车团非系统、农险核心系统、信保系统、货运险系统、互联网场景承保系统等。
理赔系统：车险理赔系统、非车理赔系统、农险理赔系统、信保理赔系统等。
再保系统、财务收付系统、SAP总账系统

财务数据提取

每月初评估人员线下从财务部获取总账财务数据；
准备金系统提供导入功能，导入总账财务数据（提供从总账系统自动获取财务数据功能）。
提供准备金系统从收付系统自动获取明细财务数据功能。

基础数据调节

根据公司经营管理要求，对数据补充、剔除、做特殊标记。
区分测算、制证不同用途。

根据特殊标记进行准备金评估测算和制证

数据校验核对

业务数据质量检查

每日执行，用于对业务数据的逻辑性进行校验，即数据质量检查。
1.可以查询和导出逻辑有误结果。
2.在校验结果后，增加人工输入备注功能。.
3.发现错误数据，系统自动发邮件给准备金评估人员。线下沟通后由运维人员后台处理，重新获取数；或用基础数据调节功能进行补充调节。
检查方式：
1.经营分析平台报表与准备金系统业务数据，核对条数、金额。
2.系统校验字段是否有缺失，逻辑错误 。

业务财务数据核对

每月执行，从业务系统对接的业务基础数据和从财务系统对接的数据与数据源系统数据进行三方校验。
1.可以查询和导出逻辑有误结果，
2.对校验结果增加备人工注功能
3.发现错误数据，系统自动发邮件给准备金评估人员。线下沟通后由运维人员后台处理，重新获取数；或用基础数据调节功能进行补充调节。
核对流程：
1.每月财务人员导入总账数据
2.系统对接自动获取财务明细数据。
3.系统自动核对保费收入、已决赔款、未决赔款、直接理赔费用、间接理赔费用、手续费、固定费用等与准备金系统业务数据按各维度核对总金额。
4.系统自动核对财务明细数据与准备金系统业务数据逐单核对。
以上数据用于准备金系统的业财核对、首日费用率测算和损益表测算。
先用总账数据测算，如果有差异再用收付明细数据找出原因。

支持校验、查询并导出基础数据精算、财务双方，当月、当年险类的对比结果。以及导出差异明细清单，其中明细数据为到险种、险别、机构的明细数据

参数设置

未到期方法

分险别、险种或险类等维度配置未到期计算方法，提供1/365，1/24，逆78法则，78法则，风险分布等方法

大赔案配置

提供数值型方法配置大赔案标准，配置参数后提取大赔案清单支持在线查询和离线下载

准备金参数

提供参数配置功能：未到期久期、贴现率、风险边际；未决久期、贴现率、风险边际；间接理赔费用率；分险种、险别赔付模式；首日费用率、预期赔付率等假设，可系统计算并允许系统外参数导入。

公共参数设置

提供公共参数的配置功能，包括不限于精算大类映射关系、机构映射

法定准备金评估

流量三角形配置

可生成已报告、已报告未决和已决赔款流量三角、已报告案件数、未决案件数和已决案件数流量三角、已报告案均、未决案均和已决案均赔款流量三角、赔付率流量三角；区分出小案/大案流量。
可以人工在系统内修改、确认流量三角形，也可以导出后修改再导入，对流量三角形设定版本，最终版本要在系统内留档。

流量三角的条件：可以分险种、机构、是否排除大赔案、再保前后、事故季度/事故月/事故年、保单季度/保单月/保单年、分车种等条件或精算部要求的维度或自定义维度生成流量三角形，

IBNR任务创建

系统提供链梯法、B-F、案均法、预期赔付率法精算评估方法可选；结果可设为各种方法的加权（权重可自行输入）; 准备金多评估版本对比，选取因子对比，多情景准备金运算支持

IBNR评估

根据生成的模型在线或离线评估，选择权重后保存模型到系统用于分摊。结果数据需要结构化存储在系统中。

分摊功能：IBNR一级分摊

将按照总公司、险类评估的IBNR分摊到分公司、险种等，提供已赚保费、赔款等多指标或加权指标分摊，支持给定各机构预期赔付率的方式计算IBNR。结果数据需要结构化存储在系统中。需要有人工确认、调整功能。

时效要在30分钟内

分摊功能：IBNR二级分摊

将一级分摊结果分摊到最末端机构。包括不限于分摊到出单口、渠道、四位产品、币种、再保人等。结果数据需要结构化存储在系统中。需要有人工确认、调整功能。

时效要在30分钟内

IBNR分摊保单、赔案的险别明细

将IBNR分摊到保单、赔案的险别维度明细。结果数据需要结构化存储在系统中。需要有人工确认、调整功能。

可在一、二级分摊后单独执行

分摊功能：IBNR自定义分摊

将IBNR分摊财务或精算需要的自定义明细程度，比如客群等，可配置化。结果数据需要结构化存储在系统中。需要有人工确认、调整功能。

可在一、二级分摊后单独执行

IBNR分摊核对

IBNR分摊前后核对

法定未到期准备金评估

提供1/365，1/24，逆78，78，二次分布等多种方法，及客户自定义的风险分布方法。系统根据规则配置跑出数据，前端提供查询导出功能。可以支持计算到险种、险类、险别等维度评估。并对评估结果结构化存储。

按照评估要求设置各个险种的未赚保费计算方法，来计提未赚保费

已发生已报告未决准备金评估

根据确认已决、未决口径提取已决、未决明细结果，支持在线汇总查询和离线明细下载，可以支持计算到险种、险类、险别等维度评估。并对评估结果结构化存储。

间接理赔费用准备金

根据参数录入的间接理赔费用参数计算间接理赔费用准备金，支持在线汇总查询
可以支持计算到险种、险类、险别等维度评估。并对评估结果结构化存储。

未到期预测

法定未到期测试，可以用于未到期的预算，即可以选定某段时间挂账的保单/批单，在未来某个时点的未到期责任准备金

根据已有信息或者假设预测未来未到期准备金。

会计准备金评估

会计未到期评估

根据录入的会计未到期参数计算，参数到三级机构、4位产品代码维度。根据设定会计未到期评估方式，总分、或者总公司评估模式汇总计算首日费用（每年测算后输入参数）、保费不足准备金；确认结果后根据法定未到期作为基础数据因子计算至保单、险别粒度。

支持汇总查询与导出excel。

保费不足准备金结果摊平

保费不足准备金结果摊平，按不同机构摊平，摊平后再计算到保单、险别粒度。

会计未决准备金

根据录入的会计未决参数按公式计算会计未决准备金，支持到保单、险别粒度。参数到三级机构、4位产品代码维度。

支持汇总查询与导出excel。

评估结果模拟分析

多情景准备金评估结果对应财务损益情况对比展示和分析。每月传财务之前进行比对。

根据会计未到期、IBNR多种评估结果模拟生成不同损益表，进行比较。

准备金传财务

准备金数据提取与检验

根据选择的凭证类型提取准备金财务制证数据，核对金额准确性、核算项缺失检查

会计未到期
会计未决（已发生已报告CASE、已发生未报告IBNR、间接理赔费用ULAE）

准备金数据传送

根据与财务系统制定的接口要求，传送制证数据到新收付系统。

月结流程管理

初始化月结流程

根据要求系统做初始化流程节点

月结流程监控

支持月结整体完整情况监控及任务节点便捷执行

监控每一个节点是否完成，可以进入节点查看明细情况。

月结问题归档查询

对所有月结流程中的问题可以归档查询

每月月结问题需要保存在系统里，供后续查询。

综合查询

固定报表

法定准备金、会计准备金固定汇总查询报表

支持在线查询和导出excel

自定义清单报表

可组合查询字段生成在线 查询结果或离线下载excel/csv格式

可以自行编辑查询代码，查询出结果。

监管报告

基础数据提取

提取报告所需基础数据

报告生成

根据报告要求生成EXCEL报告

基础数据提取

提取报告所需基础数据

报告生成

根据报告要求生成EXCEL报告

基础数据提取

提取报告所需基础数据

报告生成

根据报告要求生成EXCEL报告

基础数据提取

提取报告所需基础数据

报告生成

根据报告要求生成EXCEL报告

历史数据迁移

历史数据迁移

迁移全部的基础数据和评估结果数据。

历史数据会按照原表结果做迁移和备查，也会根据准备金评估需要，把部分历史数据灌进新的数据结构中，来保证准备金评估模型数据的完整性和准确性

预留I17接口

预留I17接口

未决数据，主要是IBNR，需要预留传送评估结果、分摊保单级数据，保费赚取模式、赔付进展模式等数据