一、项目信息

采购人：大连农村商业银行股份有限公司

项目名称：2024年资金系统维保技术服务采购项目

拟采购的货物或服务的说明：

标的名称：2024年资金系统维保技术服务采购项目
数量：1
预算金额(元)：******
单位：项
货物或服务的说明：2024年资金系统维保技术服务采购项目

拟采购的货物或服务的预算总金额（元）：******

采用单一来源采购方式的原因及说明：

原因：因必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需要再次向原供应商采购，导致只能从某一特定供应商处采购的；

（一）技术方面

开科唯识资金业务管理平台，是以估值定价为核心，能够实现各类金融市场产品的交易管理、风险监控、清算结算、账务处理的全功能的金融市场业务管理平台。该平台将前台交易及统计、中台风险监控、后台运营及管理等功能涵盖于一体，能够满足国内外金融市场业务规模化发展、新领域产品拓展及业务创新的战略要求，致力打造金融市场特色业务，开展多元化的业务，通过强化内控、有效控制成本，提升了管理及服务支撑能力，以实现卓越运营，切实提高银行在金融市场领域的竞争力。

产品优势：

1、以估值定价为核心，支持金融市场业务品种的盯市与盯模估值，如现金流贴现、二叉树/三叉树、布莱克舒尔茨及其衍生、AAP、市盈率/市净率等，并可支持对市场数据的清洗、加工处理。

2、全面的交易事前综合管理功能，向业务人员提供系统性的产品定价、价格指导等辅助功能，提升工作效率。

3、全面覆盖的业务品种：支持各类本外币金融市场业务品种，涵盖货币市场、固收、外汇、衍生品、贵金属等。

4、采用分布式微服务架构的前、中、后功能一体化的直通处理，提供强大的管理分析、业务处理能力。

5、前台支持全业务品种的交易簿记、前台组合分析项下的损益分析、现金流分析、组合层级管理、组合市场监控、流动性分析、实时持仓头寸监控、敏感性和风险套期分析。

6、中台提供强大的风险识别、计量功能，可支持敏感性分析、情景分析、压力测试、流动性分析、损益分析、VaR分析，并可将风险计量结果应用于限额管理，支持全面的市场风险、信用风险限额管理，并可对市场风险、信用风险加权资产及资本占用进行计量。

7、配置式的会计账务处理：基于会计事件、账号、借贷方向、会计准则的套账设置，交易与套账绑定，会计引擎逐笔交易进行账务处理，并支持任意时点简易快速调账处理。

8、智能灵活的报表功能：智能驱动，支持不同维度、不同格式的报表形式，支持用户自定义报表。

9、精确及时的风险管理：伴随交易，智能触发风险指标计算，并发进行风险管理限额实时更新。

从技术层面来看，上述产品功能的运作与新功能开发使用原厂商进行质量和效率均可以得到保证。

（二）业务方面

目前资金系统承担了我行除票据转贴现外所有金融市场自营业务的交易录入、审批及记账功能，担负我行每年超万亿元的资金业务交易量，是我行同业业务顺利开展的重要基础保障。同时，资金系统内嵌的审批流模板及同业授信控制功能对我行同业业务风险管理起到了重要作用。另外，资金系统提升了我行同业业务监管数据报送工作效率，优化了各项数据统计工作，是我行数据统计工作不可或缺的重要工具。

（三）管理方面

开科唯识是一家比较成熟的银行IT系统服务供应商，我行与其在资金系统方面合作已有8年，对其服务整体比较满意。目前资金系统在我行有常驻运维人员一名，负责系统日常运维及功能开发等服务，常驻运维人员均具有一定的金融市场业务知识及扎实的技术功底，并具有良好的沟通能力及解决问题能力，得到我行业务相关部门及科技部门的普遍认可。

（四）市场竞争方面

经调研了解，目前市场上提供资金系统服务的除开科唯识外，主要供应商还有4家：

1、中汇亿达（COMSTAR）：是外汇交易中心的全资子公司，产品主要是以租赁方式提供，不提供人力系统运维服务；

2、凯美瑞德：产品主要服务客户是大行（国开行、中国银行、农业银行、工商银行等）；

3、衡泰科技：产品主要服务券商机构和中小银行，不提供人力系统运维服务；

4、兆尹科技：产品主要服务省联社和中小银行等机构，并提供人力系统运维服务；

综合分析：中汇亿达、衡泰科技由于不提供人力运维支持而不符合要求，凯美瑞德产品面向客户群体不同也不符合要求，兆尹科技从产品归属客户群体以及提供人力服务方面看符合要求，但鉴于兆尹科技参与行内理财资管系统的服务来看不建议选择该厂商。

（五）风险方面

1、目前资金系统使用的技术框架为厂商自有框架，虽已提供源代码，但若进行深度修改或优化仍需原厂商技术人员提供支持；

2、资金系统运维除了对开发技术有一定要求，还需对金融市场业务有一定了解，目前市场上大部分厂商缺乏资金系统实施经验，单独负责运维存在一定风险；

3、资金系统目前已成为一个集交易、风险、核算、统计分析等多层面需求的复杂系统，后期又加入了大量行内个性化需求并对接行内多个系统，数据庞大繁杂，缺乏厂商技术团队的支持进行运维存在较大风险。

基于上述原因，结合大连农村商业银行股份有限公司现状、从风险防控和业务连续性角度考虑，根据《大连农商银行集中采购管理办法（暂行）》（大农商发〔2024〕116号）第五条（五）中的第3点“必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需要再次向原供应商采购的”原则，本项目建议采用单一来源采购方式。单一来源供应商为：北京开科唯识技术股份有限公司。

二、拟定供应商信息

名称：北京开科唯识技术股份有限公司

地址：北京市海淀区北四环西路68号6层601

三、公示期限

2024年07月02日至2024年07月09日

四、其他补充事宜

无

五、联系方式

1.采购人信息

联 系 人：张工

联系电话：0411-********

联系地址：辽宁省大连经济技术开发区五彩城A区1栋-A1号

2.采购代理机构

联 系 人：王工

联系电话：0411-********

联系地址：大连市甘井子区东北北路101号