2023年度信息披露报告

第一节 重要提示

本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

黑龙江容大会计师事务所根据国内审计准则对本行2023年财务会计报告进行了审计，并出具了审计报告。

本行董事长、行长、计划财务部门负责人保证2023年报告中财务报告的真实、完整。

第二节 本行基本情况简介

一、法定中文名称：哈尔滨农村商业银行股份有限公司

（简称：哈尔滨农商银行，下称“本行”）

本行英文全称：HARBIN RURAL　COMMERCIAL　

BANK　CO.，LTD.

二、法定代表人：展昭海

三、联系地址：黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街63号

联系电话：（0451）********

传 真：（0451）********

四、注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街63号

邮政编码：******

网 址：www.hrbrcb.com

五、本行信息披露报告方式：本行网站（www.hrbrcb.com）。

六、本行信息披露报告备置地点：本行董、监事会办公室及基层主要网点。

七、本行网点和机构设置：共设网点59个，其中1个营业部、58个支行（含1家自助网点）；总部设置职能部门21个，正式在编员工1151名。发起设立村镇银行1家，为哈尔滨农信村镇银行股份有限公司，下辖营业网点5家，其中：营业部1家，支行4家。

八、本行经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（六）买卖政府债券、金融债券；（七）从事同业拆借；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）从事外汇业务；（十）从事银行卡业务；（十一）从事开办实物黄金和黄金租借及代理买卖业务；（十二）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

九、本行其他有关资料：

1.注册资本：人民币******万元

2.成立日期：2015年10月8日

3.注册登记地点：哈尔滨市市场监督管理局

4.企业统一社会信用代码：********MA18W00M0Y

5.金融许可证机构编码：B0747H*********

第三节 会计数据和业务数据摘要

一、截至报告期末的主要财务数据

单位：万元

主要会计数据	2023年度
营业收入	*****.42
营业利润	*****.76
利润总额	*****.60
净利润	*****.12
基本每股收益（人民币元）	0.08
平均总资产收益率（%）	0.28

二、监管指标情况

监管指标		监管标准	2023年12月31日
根据《商业银行资本管理办法（试行）》	资本充足率（%）	≥10.5%	10.66%
	一级资本充足率（%）	≥8.5%	9.50%
	核心一级资本充足率（%）	≥7.5%	9.50%
流动性比例（%）		≥25%	44.93%
贷款拨备比（%）		≥2.5%	7.4%
贷款拨备覆盖率（%）		≥110%	150.77%
单一最大客户贷款集中度（%）		≤10%	9.2%
单一最大集团客户授信集中度（%）		≤15%	14.94%

三、资本的构成及变化

单位：万元

资本项目内容	2023年末余额
1.核心一级资本净额	317,606.93
2.一级资本净额	317,606.93
3.资本净额	356,451.31
4.风险加权资产	3,342,864.16
5.核心一级资本充足率（%）	9.50%
6.一级资本充足率（%）	9.50%
7.资本充足率（%）	10.66%

四、报告期内股东权益变动情况

单位：万元

项目	股本	资本公积	其他综 合收益	盈余公积	一般风 险准备	未分配 利润	股东权益
期初数	200,000	14,677.30	12,157.67	47,300.52	52,257.51	19,857.66	346,250.66
本期增加		1,415.79	8,223.67	1,520.91	3,000.00	10,688.21	24,848.58
本期减少
期末数	200,000	16,093.09	20,381.34	48,821.43	55,257.51	30,545.87	371,099.24

第四节 财务报告

本行2023年财务会计报告已经黑龙江容大会计师事务所有限公司根据国内审计准则进行了审计，并由注册会计师郭利、王梅签字出具了审计报告。（审计报告附后）

第五节 最大十户股东情况及报告期内股本变动情况

一、报告期内股本总额及股权结构变动情况

（一）在报告期内，本行股本总额为200,000万股，较2023年末未发生变化，其中持股比例在百分之五以上的股东及其持有股份未发生变化。

（二）报告期内股本变化情况

单位：万股、%

股份类型	2022年末			2023年末
	户数	金额	占比	户数	金额	占比
1.法人股	10	******	69.35	10	******	69.35
2.自然人股	2108	*****	30.65	2105	*****	30.65
其中：职工股	1289	*****.63	12.00	1289	*****.6	12.00
合计	2118	******	100	2115	******	100

截至2023年末，本行股本总额为200,000万股，股本结构为：职工自然人1289户，金额23,991.6万股，占比12.00%；社会自然人816户，金额37,308.4万股，占比18.65%；法人股10户，金额138,700万股，占比69.35%。

二、报告期内股东情况

（一）基本情况

截至2023年末，本行股东总数为2115户，其中：法人股东10户，自然人股东2105户，其中：职工自然人1289户。

序号	股东名称	法人代表	持股金额（股）	占总股本比例（%）
1	厦门象屿股份有限公司	邓启东	*********	9.90
2	永诚财产保险股份有限公司	许 坚	*********	9.90
3	中融国际信托有限公司	刘 洋	*********	9.90
4	哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司	吴进腾	*********	9.90
5	哈尔滨宏达建设发展集团有限公司	杨晓宏	*********	9.90
6	黑河农村商业银行股份有限公司	盛象斌	*********	9.90
7	大庄园肉业集团股份有限公司	陈希滨	********	4.95
8	黑龙江远东木业有限公司	任瑞淼	****0000	2.50
9	伊春农村商业银行股份有限公司	孙华东	30000000	1.50
10	大兴安岭农村商业银行股份有限公司	刘伟学	******00	1.00

（二）本行前十户法人股东持股情况

（三）本行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况

报告期内本行无实际控制人。

报告期末本行主要股东为厦门象屿股份有限公司、永诚财产保险股份有限公司、中融国际信托有限公司、哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司、哈尔滨宏达建设发展集团有限公司、黑河农村商业银行股份有限公司，均持股1.98亿股，持股比例均为9.9%；黑龙江大庄园肉业集团有限公司，持股0.99亿股，持股比例为4.95%；黑龙江远东木业有限公司，持股0.5亿股，持股比例为2.5%；伊春农村商业银行股份有限公司，持股0.3亿股，持股比例为1.5%；大兴安岭农村商业银行股份有限公司，持股0.2亿股，持股比例为1%。主要股东及其关联方情况如下：

厦门象屿股份有限公司、厦门象屿集团有限公司、厦门象屿物流集团有限责任公司、泉州象屿物流园区开发有限公司、厦门象屿物流配送中心有限公司、厦门国际物流中心开发有限公司、福州象屿物流实业有限责任公司、厦门象屿五金物流服务有限公司、厦门象屿商贸供应链有限公司、厦门象屿航运有限公司、泉州象屿石化有限公司、厦门象屿农产品有限责任公司、厦门象屿化工有限公司、厦门象屿兴宝发贸易有限公司、香港拓威贸易有限公司、乐高集团有限公司(SC Rakau GroupLimited)、林源资产公司（United ForestryGroup Limited）、香港亿旺国际贸易实业有限公司、香港象屿国际贸易发展有限公司、旗舰航运有限公司（ADMIRAL SHIPPINGCO.,LIMITED）、发展航运有限公司（BLOSSOMINGSHIPPING CO.,LIMITED）、和谐航运有限公司（HK CONCORDSHIPPING CO.,LIMITED）、勤奋航运有限公司（DILIGENCYSHIPPING CO.,LIMITED）、香港象屿荣达有限公司（HONG KONGXIANGYU RONGDA LIMITED）、上海闽兴大国际贸易有限公司、天津象屿进出口贸易有限公司、福建兴大进出口贸易有限公司、广州象屿进出口贸易有限公司、象屿（张家港）有限公司、象屿重庆有限责任公司、青岛象屿进出口有限责任公司、唐山象屿正丰国际物流有限公司、湖北象屿中盛粮油有限责任公司、江苏象屿国贸有限公司、厦门象屿铝晟有限公司、厦门象屿同道供应链有限公司、榆林象屿同道供应链有限公司、厦门象屿物产有限公司、厦门振丰供应链有限责任公司、厦门振丰能源有限公司、厦门象屿新能源有限责任公司、上海象屿牧盛贸易有限公司、厦门兴融供应链科技有限公司、厦门象屿矿业有限公司、浙江亿象更新实业有限责任公司、厦门象屿资源有限公司、厦门象屿鑫成供应链有限公司、厦门象森铝业有限公司、兰州泽屿贸易有限公司、厦门环资矿业科技股份有限公司、江苏大丰新安德矿业有限公司、江苏新安德超细粉体科技有限公司、厦门象屿速传供应链发展股份有限公司、上海象屿国际物流有限责任公司、成大物产（厦门）有限公司、厦门象屿太平综合物流有限公司、厦门特贸象屿发展有限公司、福州速传物流有限公司、福建象屿新能源有限责任公司、福州胜狮货柜有限公司、厦门象屿胜狮货柜有限公司、厦门象屿龙得宝物流有限公司、厦门速传报关行有限公司、厦门象屿报关行有限公司、新丝路发展有限公司、银帆林业有限公司（Silvan ForestLLC）、天津象屿速传物流有限公司、广州象屿速传物流有限公司、上海象屿速传供应链有限公司、上海象屿钢铁供应链有限公司、青岛象屿速传供应链有限公司、深圳象屿速传供应链有限公司、福建省平行进口汽车交易中心有限公司、重庆象屿汽车供应链管理有限责任公司、黑龙江象屿农业物产有限公司、嫩江象屿农产有限公司、大连象屿农产有限公司、讷河象屿农产有限公司、讷河屿昌农产有限公司、五大连池象屿农业物产有限公司、依安县鹏屿商贸物流有限公司、黑龙江象屿金谷农产有限公司、富锦象屿金谷农产有限责任公司、北安象屿金谷农产有限责任公司、绥化象屿金谷农产有限责任公司、拜泉县象屿农产有限责任公司、甘南屿昌农产有限公司、黑龙江北安农垦鸿盛农产品贸易有限公司、绥化象屿粮油科技有限责任公司、黑龙江象屿粮油科技有限公司、厦门象屿汽车有限公司、南通象屿海洋装备有限责任公司、厦门东南智慧物流港有限公司、厦门象源供应链有限责任公司、象屿宏大供应链有限责任公司、浙江象屿金伟晖石油化工有限公司、河南铝晟矿产品有限责任公司、厦门象屿医疗设备有限责任公司、徐州象屿供应链管理有限公司、象屿（美国）有限公司（Xiangyu USAInc.）、象屿（新加坡）有限公司（XIANGYU(SINGAPORE) PTE.LTD.）、金砖海运有限公司（GOLDEN BRICKSSHIPPING PTE.LTD.）、象道物流集团有限公司、陕西象道物流有限公司、高安象道物流有限公司、三门峡象道物流有限责任公司、巩义市象道物流有限公司、青海象道物流有限公司、湖南象道物流有限公司、安阳象道物流有限公司、息烽象道物流有限公司、成都青白江象道物流有限公司、贵阳象道物流有限公司、Superpen Limited、青岛大美密封科技有限公司、天津象屿汽车供应链管理有限责任公司、福清胜狮货柜有限公司、厦门象屿胜狮物流科技有限公司、浙江象屿速传供应链有限公司、象晖能源（厦门）有限公司、象晖能源（巴彦淖尔市）有限公司、象晖能源（额济纳旗）有限公司、XIANGHUI ENERGY (SINGAPORE)PTE.LTD（象晖能源（新加坡）有限责任公司）、HONG KONG HING SIN INTERNATIONALLIMITED（香港兴辰国际有限公司）、HONG KONG XIANGYU SUPERCHAIN ASSETMANAGEMENT CO.,LIMITED（香港象屿速传资产管理有限公司）、PT Super Supply Chain、天津象屿供应链管理有限公司、天津象屿智运物流有限责任公司、厦门象屿易联多式联运有限公司、象屿炜杰（山东）供应链有限公司、梁山象屿供应链有限责任公司、榆林象屿供应链管理有限公司、江苏象屿物产有限公司、厦门象屿智运供应链有限公司、厦门象屿智慧物流港有限公司、厦门象明投资有限公司、厦门象屿智慧科技有限责任公司、福州象屿智运供应链有限公司、天津智运科技有限公司、北京象屿国际贸易发展有限公司、象屿国裕能源有限公司、海南象屿国际商务有限责任公司、上海象屿速传航运发展有限公司、日照象明油脂有限公司、山东恒隆粮油有限公司、GLORY SHIPPING CO.,LIMITED（光荣航运有限公司）、HONESTY SHIPPING CO.,LIMITED（诚实航运有限公司）、河南象屿农业物产有限责任公司、香港象屿发展有限公司、漳州市泰平智慧物流有限公司、HK BRIGHTEN SHIPPING CO.,LIMITED（光明航运有限公司）、HK PEACE SHIPPING CO.,LIMITED（和平航运有限公司）、HK HAPPINESS SHIPPING CO.,LIMITED（幸福航运有限公司）、莆田象屿速传供应链有限公司、广西自贸区象屿速传供应链管理有限公司、海南象屿供应链科技有限公司、成都象屿供应链有限责任公司、PT. Xiangyu Trading Indonesia（象屿印尼贸易有限公司）、Singapore Chainvalue Pte.Ltd（新加坡联威有限公司）、Chainvalue US Co.（美国联威股份有限公司）、上海象屿机电有限公司、北京象屿数字科技产业有限公司、镇江象屿泰合环保科技有限责任公司、宁波象屿南光供应链有限公司、高安象屿国际贸易有限责任公司、吉林象屿农业物产有限责任公司、哈尔滨象屿智运供应链有限公司、新疆象道物流有限公司、PT.XINGDA TRADING INDONESIA（兴大印尼贸易有限公司）、CHAINVALUE (VIETNAM) COMPANYLIMITED（联威发展（越南）有限公司）、HK XINGYAO SHIPPING CO., LIMITED（香港兴耀航运有限公司）、HK GUANGHUI SHIPPING CO., LIMITED（香港光辉航运有限公司）、象屿石油（上海）有限责任公司、贵州象鑫材料有限公司、青岛象屿易联多式联运有限公司、PT Xiangyu Shipping Line（印尼象屿航运有限公司）、厦门翔屿供应链有限责任公司、HK CHANGSHENG SHIPPING CO.,LIMITED（香港长盛航运有限公司）、HK HONGSHENG SHIPPING CO., LIMITED（香港泓晟航运有限公司）、厦门美屿供应链有限责任公司、象屿国际贸易（浙江）有限责任公司、PT Obsidian Stainless Steel、北安象屿金谷生化科技有限公司、北京顺欣恒晟科技服务有限公司、黑龙江金象生化有限责任公司、厦门黄金投资有限公司、厦门市闽台中心渔港建设发展有限公司、厦门市象欣创业投资有限公司、厦门顺欣恒晟科技服务有限公司、厦门铁路物流投资有限责任公司、厦门象盛镍业有限公司、厦门象屿创业投资管理有限公司、厦门象屿金象控股集团有限公司、厦门象屿科技有限公司、厦门象屿兴泓超细材料有限公司、厦门象屿兴泓特种材料有限公司、厦门象屿盈信信息科技有限公司、厦门象屿智慧供应链有限公司、厦门象屿资产管理运营有限公司、上海顺禧恒昇科技服务有限公司、上海象屿物业管理有限公司、绥化象屿金谷生化科技有限公司、绥化象屿能源有限公司、象屿地产集团有限公司、重庆象屿物业服务有限责任公司、厦门象屿兴泓科技发展有限公司、厦门象屿小额贷款有限责任公司、厦门象屿商业发展有限责任公司、厦门象屿企票供应链有限公司、厦门象隆置业有限公司、厦门市象屿兴泓商贸有限公司、厦门瑞廷公寓管理有限公司、江苏象屿房地产开发有限公司、厦门象屿酒业有限公司、福建象屿壳牌石油有限责任公司、黑龙江象屿小额贷款有限公司、厦门国际机电营运中心有限公司、厦门闽台商贸有限公司、厦门象屿建设集团有限责任公司、厦门象屿自贸区开发有限公司、厦门易象通网络科技有限公司、榆林象道物流有限公司、厦门象屿生物科技有限责任公司、厦门象屿跨境电商有限责任公司、厦门象屿发展有限公司、泉州象屿兴泓新材料有限公司、厦门东坪山旅游发展有限公司、厦门国际物流港有限责任公司、厦门象屿物业服务有限公司、厦门知行研学教育服务有限公司、上海象屿投资管理有限公司、厦门象恒创业投资有限公司、厦门象屿港湾开发建设有限公司、厦门象屿支付有限公司、厦门自贸投资发展有限公司、福州象屿置业有限公司、重庆象屿置业有限公司、江苏象屿投资有限公司、苏州象屿地产有限公司、深圳象屿商业保理有限责任公司、香港象屿投资有限公司、厦门新为天企业管理有限公司、厦门金融租赁有限公司、开曼铝业（三门峡）有限公司、富锦象屿金谷生化科技有限公司、锦州港象屿粮食物流有限公司、厦门泓屿供应链有限责任公司、大连港象屿粮食物流有限公司、厦门现代码头有限公司、高安成晖供应链有限责任公司、上海象屿物流发展有限责任公司、齐卫东、胡坚红、齐奕阳。

永诚财产保险股份有限公司的实际控制人是中国华能集团有限公司，其关联方包括华能资本服务有限公司、枫信金融控股责任有限公司、深圳能源集团股份有限公司、北方联合电力有限责任公司、国家能源集团资本控股有限公司、国家电投集团资本控股有限公司、中国华电集团资本控股有限公司、中国大唐集团资本控股有限公司、Swiss Reinsurance Company Ltd、永诚保险资产管理有限公司、上海长晟置业有限公司、永鑫保险销售服务有限公司、北京云成金融信息服务有限公司、哈尔滨农村商业银行股份有限公司、长城证券股份有限公司、华能贵诚信托有限公司、华能天成融资租赁有限公司、华能碳资产经营有限公司、瑞士再保险股份有限公司、强文桥、叶建平、马洪潮、张敏、高原、江涛、陈关亭、许坚、李桂祥、梁晶、卫保川、贺云、陈森如、陈鹏、姚霞、武舒楠、孙琦、张林刚、麦宝洪、史可佳、方逾、杨丽波、徐睿、杨桦、王志刚、苏为华、康国君、容常青、蒋海、丰春芳、孙增产、韩亮、何怀安、吴鹏、王旭、张红玲。

中融国际信托有限公司的实际控制人是经纬纺织机械股份有限公司，其关联方包括经纬纺织机械股份有限公司、中国纺织机械（集团）有限公司、中国恒天集团有限公司、中国机械工业集团有限公司、北京中融鼎新投资管理有限公司、达孜县鼎瑞资本投资有限公司、达孜鼎升实业有限公司、达孜县鼎诚资本投资有限公司、北京中融鼎泓投资有限公司、上海鼎慕投资管理有限公司、上海隆山投资管理有限公司、中融长河资本投资管理有限公司、哈尔滨中融鼎新置业有限公司、北京中融汇智人力资源有限公司、深圳中融宝晟资产管理有限公司、北京中融恒睿资本投资管理有限公司、中融世鸿资产管理有限公司、中融鼎兴资产管理有限公司、北京中融稳达资产管理有限公司、深圳中融丝路资产管理有限公司、上海辉致人力资源有限公司、中融国际控股有限公司Zhongrong International Holdings Limited（BVI）、上海长昆投资管理有限公司、绍融投资管理（上海）有限公司、中融国际资本管理有限公司ZhongrongInternational Capital Management Limited(HK）、Blackhawk Investment Management Limited、中融国际财富管理有限公司Zhongrong InternationalWealth Management Limited(HK)、"中融珺泰（国际）控股有限公司、ZRT Grandton（International）Holding LTD"、中融平和证券有限公司 ZHONGRONG PT SECURITIES LIMITED 、中融平和财务有限公司ZHONGRONG PT FINANCE LIMITED、中融平和金融有限公司Zhongrong PT Capital Limited、富标环球有限公司WEALTH POINTER GLOBAL LIMITED（BVI）、中融国际资本管理有限公司（开曼）Zhongrong International Capital Management (Cayman) Limited 、中融国际债券2019有限公司Zhongrong International Bond 2019 Limited、中融珺泰投资管理（国际）有限公司ZRT Grandton Investment Management (International) LTD、中融国际债券2021有限公司Zhongrong International Bond 2019 Limited、中融国际债券2022有限公司Zhongrong International Bond 2019 Limited、中融基金管理有限公司、中融（北京）资产管理有限公司、刘洋、毛发青、张东、张向晖、刘香玉、何志强、金庆浩、刘炜、庚磊、杨莉、郎波、王强、侯春琳、董继红、毛得贵、王鹏辉、李华杰、邵武、汤小青、王卫、黄琳、任毅、朱长锋。

哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司的实际控制人是吴庆和，其关联方包括哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司、哈尔滨中油石油物资装备有限公司、哈尔滨中油石油物资装备有限公司、哈尔滨禧龙国际家居建材博览中心有限公司、哈尔滨哈东南商业广场有限公司、哈尔滨东南商业广场有限公司、吴进腾、吴庆和、王金者、吴庆忠、黄素梅、吴庆平、赵亚平、吴进荣。

哈尔滨宏达建设发展集团有限公司的实际控制人是杨晓宏，其关联方包括哈尔滨恒信典当有限公司、黑龙江宏达生物科技有限公司、融信保险代理有限公司、哈尔滨通惠拍卖有限公司、哈尔滨汇通融资担保有限公司、哈尔滨祥通机动车维修有限公司、天津自贸区宏达滨港国际贸易有限公司、哈尔滨宏达国际汽车城有限公司、哈尔滨平行进口车销售服务有限公司、哈尔滨谛艾仕汽车销售服务有限公司、哈尔滨瑞通机动车检测有限公司、黑龙江省祥诚建筑安装工程有限公司、瑞斯融资租赁（天津）有限公司、哈尔滨百朋汇金投资企业（有限合伙）、黑龙江延寿农村商业银行股份有限公司、黑龙江通河农村商业银行股份有限公司、哈尔滨宏达建设发展集团有限公司、杨晓宏、石振文、梁玮宏、朱凤兰、王英慧、杨佳宁。

黑河农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括北京银建投资公司、华西能源工业股份有限公司、山西尧都农村商业银行股份有限公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司、黑河市黑宝山矿业有限责任公司、黑龙江兴安矿业开发集团有限公司、黑龙江科瑞环境生物科技有限公司、黑河市东明装饰材料有限责任公司、中金地（北京）投资管理咨询有限责任公司、黑龙江中昌科技有限公司、嫩江北药研发种植有限公司、黑河华泰房地产开发有限责任公司、黑龙江省鑫昌泰水泥集团有限公司、黑河市国有投资控股集团有限公司、黑河市友民房地产开发有限责任公司、黑河市鸿兴资本运营有限公司、黑河市热电有限责任公司、大庆农村商业银行、哈尔滨农村商业银行、密山农村商业银行、北安农村商业银行、五大连池农村商业银行、嫩江农村商业银行、逊克农村商业银行、孙吴农村商业银行、哈尔滨幸福村镇银行、富锦幸福村镇银行、安达幸福村镇银行、嫩江幸福村镇银行、杨华、黎仁超、李哲民、苏广军、杨文、杨晓宏、孙春田、朱金库、姜立忠、韩在媛、刘少军、胡丽娟、曹新红、安永江、杨崴、林晓航、徐家辉、孙福成、郑玲、刘世明、王晶、何捷、德志。

大庄园肉业集团股份有限公司的实际控制人是陈希滨，其关联方包括黑龙江大庄园中央厨房食品制造有限公司、黑龙江大庄园肉业连锁经营有限公司、哈尔滨大庄园国际贸易有限公司、海南海泽肉类食品有限公司、锡盟万润嘉肠业有限公司、黑龙江大庄园农牧业联合科技有限公司、弗翰（上海）国际贸易有限公司、上海大庄园肉类有限公司、吉林省大庄园食品有限公司、吉林风省吹草低食品有限公司、新澳庄园国际食品（北京）有限公司、黑龙江大庄园食品新零售有限公司、黑龙江省璟逸国际贸易有限公司、内蒙古大庄园实业有限公司、海南大庄园肉业有限公司、锡林郭勒大庄园肉业有限公司、哈尔滨阿米利亚信息技术咨询有限公司、黑龙江滨茂投资有限公司、黑龙江阿米利亚农牧业旅游产业有限公司、黑龙江省冰城黑牛牧业科技发展有限公司、新疆伊禾股权投资管理合伙企业（有限合伙）、哈尔滨农村商业银行股份有限公司、黑龙江鸡西农村商业银行股份有限公司、海南鹤盈投资有限公司、海南经济特区友盛企业管理合伙企业（有限合伙）、鹰潭逻辑投资管理企业（有限合伙）、中国飞鹤有限公司、飞鹤投资集团（海南）有限公司、飞鹤（甘南）乳品有限公司、飞鹤国际（香港）有限公司、北京飞鹤生物科技有限公司、黑龙江飞鹤乳业销售有限公司、飞鹤（哈尔滨）乳品有限公司、飛鶴集團有限公司Feihe Group Limited、黑龙江飞鹤乳业有限公司、黑龙江嘉腾商贸有限公司、飞鹤中国营养（香港）有限公司、黑龙江白金商贸有限公司、维他命世界国际有限公司、黑龙江甘南瑞信达原生态牧业有限公司、哈尔滨市瑞信达牧业有限公司、皇家牧業有限公司、黑龙江克东和平原生态牧业有限公司、黑龙江克东瑞信达原生态牧业股份有限公司、镇赉瑞信达原生态牧业有限公司、克东勇进原生态牧业有限公司、克东瑞信达商贸有限公司、甘南瑞信诚商贸有限公司、拜泉瑞信诚牧业有限公司、克山瑞信诚牧业有限公司、飞鹤国际公司（特拉华州）、维他命世界中国有限公司、维他命世界香港有限公司、美维仕（北京）健康管理有限公司、黑龙江白金国际有限公司、美维仕（海南）健康管理有限责任公司、飞鹤国际公司（犹他洲）、陕西旺鑫恒商贸咨询有限公司、加拿大金斯顿乳业无限责任公司、加拿大皇家妙克无限责任公司、加拿大皇家妙克（香港）有限公司、飞鹤（龙江）乳品有限公司、黑龙江飞鹤乳业销售有限公司、飞鹤（吉林）乳品有限公司、黑龙江尚河谷营养食品有限公司、飞鹤（镇赉）乳品有限公司、飞鹤（泰来）乳品有限公司、飞鹤北纬四十七度贸易有限公司、镇赉中银富登村镇银行股份有限公司、吉林绿能生态牧业有限公司、皇家妙克（哈尔滨）食品营养科技有限公司、黑龙江绿能生态牧业有限公司、黑龙江格瑞茵生态牧业有限公司、黑龙江泰羊生态牧业有限公司、黑龙江乾阳生态牧业有限公司、黑龙江省他日根生态牧业有限公司、黑龙江羴羴生态牧业有限公司、黑龙江爱尔泰生态牧业有限公司、黑龙江赛诺绿能种羊科技有限公司、Vitamin World USA、Flying Crane International Inc.（前称为飞鹤国际有限公司）、飛鶴集團投資管理（香港）有限公司Feihe Group Investment 、Management (HK) Company Limited、Natural Dairy Farm Limited、黑龙江飞鹤电子商务有限公司、原生态牧业有限公司、黑龙江惠丰农村合作金融股份有限公司、北京盈信达创业投资有限公司、大连鹤王商贸有限公司、廊坊贝斯利商贸有限公司、北京众信雅口腔门诊部有限公司、潜能恒信能源技术股份有限公司、北京诺禾致源科技股份有限公司、建信基金管理有限公司、青岛啤酒股份有限公司、北京派尔特医疗科技股份有限公司、哈尔滨共鸣企业管理有限公司、黑龙江飞鹤电子商务有限公司、友鹏投资（香港）有限公司、友鹏投资（海南）有限公司、黑龙江北纬四十七绿色有机食品有限公司、北纬四十七（依安县）绿色有机食品有限公司、北纬四十七（依安县）商务科技有限公司、北纬四十七（克东县）绿色有机食品有限公司、北纬四十七（北京）科技有限公司、北纬四十七（依安县）科技有限公司、水平水（大连）智能科技有限公司、哈尔滨农村商业银行股份有限公司、黑龙江鸡西农村商业银行股份有限公司、宁波梅山保税港区天鹰合信投资管理合伙企业（有限合伙）、Jason Walsh Pty Ltd、Caris Walsh Pty Ltd、Max Walsh Pty Ltd、Dantara Pty Ltd.北京华澳庄园商贸有限公司、北京宇诺信诚商贸中心、大庆市萨尔图区昱品鲜肉店、哈尔滨市平房区南厂昱品生鲜店、哈尔滨市平房区建文昱品生鲜店、GOLDPALM HOLDINGS LIMITED、哈尔滨市香坊区建北昱品生鲜店、哈尔滨市道外区哈东生鲜店、哈尔滨哈达果品批发市场昱品生鲜店、肇东市昱品肉类产品店、大庆市龙凤区滨贸昱品肉类超市、大庆市让胡路区澳锐昱品生鲜店、大庆市龙凤区澳兰昱品肉类超市、大庆市让胡路区博奥昱品生鲜店、哈尔滨市道里区爱建昱品生鲜店、Chen Investments (AUST) Pty Ltd、Chenwal Pty Ltd、Amelia Park Wines Pty Ltd、冷尚阁、王玉英、冷有波、冷俊、LU,,Huimin、"YAN,Esther"、YAN,Linda、 贾奇、陈希滨、焦春芝、杨晶、陈姣姣、陈金、陈淑芹、陈素华、翟树森、陈喜良、冯娟、杨志翔、曲延英、杨桦、杨东、李敏、郑烨轩、陈姣姣、陈希滨、吴滨华、郑烨轩、陈金、焦春芝、陈金、杨凤春、陈姣姣、焦春芝、冷友斌、朱红艳、朱国清、何桂玉、张志军、冷有华、张冠福、冷丽利、李志波、冷霜、朱天海、朱天江、朱天龙、朱红莉、YAN,Aimin（阎爱民）、YAN,Linda、YAN,Esther、LU,Huimin、张宏英、张然、张文成、赵运芝、张上、刘敏、裘晓东、裘芝鹏、刘敏、裘晓彤、张翠萍、商振兰、张兆杰、陈玉峰、张翠香、杨庆、张翠霞、张翠艳、李婵花、马丽萍、孙鹏、孙宝珍、孙静华、张进、孙传策、杨永刚、高珍荣、杨诗嘉、杨永春、薛杰、杨永明、姜艳敏、姜明玉、李桂荣、姜德双、于彩霞、姜德斌、姜德民、姜德峰、赵伟华、李万利、李凤发、张玉荣、李骏来、李万福、甘淑芳、李艳红、李青云、石增敏、石立成、赵玉芳、石增奎、刘岩、李骏来、孙永开、孙励、张帅、周细根、孙桂敏、郑文学、王桂荣、徐淑芝、王凯、王玉杰、王君、赵春红、王桂茹、陶忠、陶稚甫、金本慧、陶承钰、陶萍、陶劲、吴冬梅、吴怀昌、高介廷、吴东梁、徐士芬、吴栋国、梁志春、贾奇、贾军海、严秀兰、张剑、张雅琴、吴正妹、张静轩、张静妍、孙博、陈超、杨柳、杨启帆。

黑龙江远东木业有限公司的实际控制人是任瑞淼，其关联方包括黑龙江恒科经贸有限公司、哈尔滨三全工贸有限责任公司、任瑞淼。

伊春农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括伊春泓江实业有限责任公司、哈尔滨金马房地产有限公司、哈尔滨春秋投资有限公司、哈尔滨哈投投资股份有限公司、哈尔滨金马房地产开发有限公司、哈尔滨春秋投资有限公司伊春泓江实业有限责任公司、哈尔滨哈投投资股份有限公司、鸡西农村商业银行股份有限公司、哈尔滨农村商业银行股份有限公司、史桂珍、王光仁、谢雪云、侯宇、贺立杰、王圣均、林淑琴、郭淑君、祖孝敏、祖瑞泽、侯雪、胡明远、李伟良、李雪非、徐建伟、张名佳、李占江、姚淑英、祖孝军、郭艳梅、石信军、孙伟、李占海、郑孝巍、胡明远、李伟良、陈立敏。

大兴安岭农村商业银行股份有限公司无实际控制人，其关联方包括黑龙江塔河农村商业银行股份有限公司、黑龙江呼玛农村商业银行股份有限公司、黑龙江漠河农村商业银行股份有限公司、五大连池惠丰村镇银行股份有限公司、海伦惠丰村镇银行股份有限公司、临高惠丰村镇银行股份有限公司、乐东惠丰村镇银行股份有限公司、东方惠丰村镇银行股份有限公司、祁东惠丰村镇银行股份有限公司、新华联控股有限公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司、呼伦贝尔市兴隆物流有限公司、五大连池宝泉啤酒饮品有限责任公司、大兴安岭农工商联合公司、大兴安岭林业集团公司、黑龙江北大荒农业股份有限公司、微神马科技（大连）有限公司、刘伟学、孙华东、王显志、曹天佑、张必书、苏广军、马洪池、张铁、葛树峰、方林、袁敬军、王伯东、明万里、尹凤欣、闫秀敏、陈建霞、李波、王金龙、许建鑫、刘伟华、宋铁、李春民、冯世勇、李惠冰、刘平、宋杨、陈建莉、孙祥彬、陈思名、方有田、初美娥、方淑芹、方淑艳、崔瑞成、张秀芬。

（四）本行主要股东股权质押情况

截至2023年末，本行主要股东共出质股权23,300万股，占本行股权总额的11.65%，其中：哈尔滨宏达建设发展集团有限公司共出质职权18,300万股，质押率92.42%；黑龙江远东木业有限公司共出质职权5,000万股，质押率100%。我行已依据监管部门有关规定限制其在董事会及股东大会上的表决权，黑龙江远东木业有限公司所委派股东监事已经本行股东大会罢免。

（五）股东提名董事、监事情况

厦门象屿股份有限公司提名齐卫东为股权董事，永诚财产保险股份有限公司提名何怀安为股权董事，中融国际信托有限公司提名金庆浩为股权董事，哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司提名吴庆和为股权董事，哈尔滨宏达建设发展集团有限公司提名杨晓宏为股权董事，黑河农村商业银行股份有限公司提名朱金库为股权董事，黑龙江大庄园肉业有限公司提名陈希滨为股权董事，伊春农村商业银行股份有限公司提名祖孝军为外部监事，大兴安岭农村商业银行股份有限公司提名方林为外部监事。

（六）本行前十户自然人股东持股情况

单位：万股、%

序号	股东名称	持股金额	占总股本比例
1	李瑞	850	0.43
2	王强	700	0.35
3	李宏武	575	0.28
4	魏玉贤	540	0.27
5	王丽娟	506	0.25
6	李长洁	500	0.25
7	陈井伟	400	0.20
8	唐小美	400	0.20
9	刘燕华	400	0.20
10	金广芹	400	0.20

第六节 薪酬情况

一、薪酬管理架构及决策程序，包括薪酬管理委员会（小组）的结构和权限

（一）薪酬管理架构及决策程序

1.管理架构

提名和薪酬委员会---考核问责委员会---人力资源部

2.决策程序

根据《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的指导意见》《商业银行稳健薪酬监管指引》《银行业金融机构绩效考评监管指引》《关于银行业金融机构进一步做好绩效考评工作的意见》《黑龙江省农村信用社薪酬分配的指导意见》和《黑龙江省农合机构差异化经营考核评价管理办法（试行）》等管理办法，对标同业并结合实际，制定我行的薪酬管理办法；本行高级管理人员的薪酬分配方案需报董事会批准。

（二）薪酬管理委员会（小组）的结构和职责

1.结构

提名和薪酬委员会成员为奇数，至少应由三名董事组成，成员不能包括控股股东提名的董事。

提名和薪酬委员会委员的产生、调整和撤换，由董事会决定。

提名和薪酬委员会设主任委员一名，由独立董事担任，负责主持委员会工作。主任委员由全体委员选举产生。

每届提名和薪酬委员会任期与董事会一致，委员任期届满，可连选连任。期间如有委员不再担任本行董事职务，自动失去委员资格，并由董事会根据有关规定补足委员人数，补充委员的任职期限截至该委员担任董事的任期结束。

提名和薪酬委员会下设工作组，专门负责日常工作联络和会议组织等工作。工作组由人力资源部牵头协调，成员从本行员工中选任。

2.工作组职责

（1）负责提名和薪酬委员会的日常运作；

（2）安排提名和薪酬委员会会议并负责会议记录；

（3）负责做好提名和薪酬委员会决策的前期准备工作，对提请委员会审议的材料进行审查，确保管理层以适当方式向提名和薪酬委员会提交报告及会议文件；

（4）协调安排委员列席或旁听本行有关会议和进行调查研究工作；

（5）协助委员掌握相关信息，要求管理层提供相关资料和材料；

（6）负责提名和薪酬委员会与本行其他委员会的协调工作；

（7）其他由提名和薪酬委员会赋予的职责。

二、薪酬政策情况

（一）总体原则

根据《商业银行稳健薪酬监管指引》、《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》等有关政策精神，本行坚持工资总额与企业效益挂钩，根据战略导向、合法合规、公平公正的原则，确定全行统一的薪酬水平。

（二）薪酬组成

薪酬体系由基础薪酬、绩效薪酬和福利性收入等构成。基本薪酬根据行员等级、职务和序列等组成，不同的等级确定不同的工资标准。绩效薪酬是反映本行经营效益和员工业绩的一种浮动薪酬，按照效益优先、兼顾公平、激励与约束相结合原则，真正实现按业绩计酬、责权利配比的原则，全面充分的调动了全员营销积极性，推动本行业务发展、提升经营效益。

（三）风险调整的标准

对总行班子成员、内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人、前台部门负责人、风险管理委员会成员、投资决策委员会成员、授信审批委员会成员、支行行长、支行副行长、客户经理和非信贷岗位的原贷款责任人等按依据其所在不同岗位、职务层次、潜在的风险程度和不良贷款等分别给予5%-50%延期支付留存比例。

三、薪酬执行情况

（一）薪酬总额情况

根据2023年《黑龙江省农信系统经营考核评价办法（暂行）》，绩效薪酬采取与分类评级测算表年末实际等级与得分卡得分有机挂钩的计提方式，并确定绩效薪酬总额。薪酬方案制定综合考虑当年人员总量、结构以及企业财务状况、经营成果、风险控制等多种因素，强化绩效薪酬激励约束机制，合规经营，防范风险，绩效薪酬总额在计提范围内。

2023年度薪酬总额为18,370.18万元，其中：基本工资7,324.90万元，绩效工资7,264.44万元，加班费139.22万元，津补贴1,338.54万元，奖金及其他2,303.08万元。兑现受益人为全体员工。

2023年度未发放非现金薪酬，无因故扣回情况。

（二）高管人员薪酬执行情况

根据黑龙江省农村信用社联合社印发的《关于印发规范市县行社高管人员薪酬管理的指导意见（试行）的通知》、《关于〈规范市县行社高管人员薪酬管理的指导意见〉的补充通知》执行。按照通知要求，高管人员绩效薪酬在经营考评结果未确定前，按照行社上年经营考评等级确定每月预发金额，待经营考评结束后，依规清算，多退少补，现高管人员薪酬正处于核定清算中。

（三）职工薪酬执行情况

1.基本薪酬

按照哈尔滨农商银行董事会及董事会提名和薪酬委员会会议决议执行，为《哈尔滨农商银行工资薪金管理暂行办法》、《哈尔滨农商银行等级行员管理暂行办法》。

2.绩效薪酬

按照《哈尔滨农村商业银行客户经理绩效薪酬定价分配办法》、《哈尔滨农村商业银行等级行管理暂行办法》、《哈尔滨农商银行2023年绩效薪酬执行方案》、《哈尔滨农商银行2023年四季度贷款绩效薪酬实施细则》等执行。

薪酬与业绩衡量的标准分别为存款账户日均、种类和存期；贷款收息和投放业绩；综合柜员、授权员、远程授权中心人员、事后监督中心人员等业务量；借记卡、手机银行、个人网银、企业网银、聚合支付等电子银行业务确定相应绩效定价。

第七节 公司治理情况

一、公司治理概况

本行严格遵守《公司法》《商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》等相关法律法规，按照中国人民银行、中国银保监会等监管部门颁布的相关规章要求，结合本行实际情况，不断完善公司治理相关制度和组织架构建设。报告期内，本行股东大会、董事会、监事会和高级管理层按照本行《章程》赋予的职责，依法独立运作，认真履行各自的权利、义务，没有违法违规的情况发生。

本行实行一级法人的授权经营体制，总行组织开展经营活动，负责统一的业务管理，实施统一核算、统一资金调度、分级管理的财务制度，下属各分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内开展业务活动。

二、股东大会的职权与授权

股东大会是本行的权力机构。股东大会依法行使下述职权：

（一）制定和修改本章程；

（二）审议批准本行发展战略、规划，决定本行经营方针和投资计划；

（三）选举和更换由非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

（四）审议批准董事会、监事会的工作报告；

（五）审议批准股东大会、董事会和监事会议事规则；

（六）审议批准本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；

（七）对公司上市作出决议；

（八）对本行增加或者减少注册资本做出决议；

（九）对本行合并、分立、解散、清算或者改制等事项作出决议；

（十）依照法律规定对收购本公司股份作出决议；

（十一）审议单独或合并持有本行股份总数3%以上的股东的提案；

（十二）审议、批准董事会对董事的评价报告，监事会对监事的评价报告；

（十三）审议股权激励计划；

（十四）聘用或解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（十五）审议批准单笔交易金额占本行资本净额20%以上的股权投资及资产处置、单笔交易金额占本行资本净额10%以上或交易后余额占本行资本净额20%以上的对外担保事项、固定资产占资本净额10%以上的单项固定资产购建；

（十六）审议批准法律法规、监管规定或者公司章程规定的应当由股东大会决定的其他事项。

三、报告期内股东大会召开情况

报告期内，本行共召开2次股东大会，2023年6月20日在总行六楼大会议室采取现场与视频会议相结合形式召开第一次会议，出席本次会议的股东及委托代理人共805人，出席本次股东大会的股东共计代表有表决权股份126,315.87万股，出席本次股东大会的股东所持有的表决权股份占公司有表决权股份总数的74.32%。会议审议了《董事会工作报告》《监事会工作报告》《2022年度利润分配方案（草案）》《2022年度财务决算报告》《2023年度财务预算方案（草案）》《董事会对董事2022年度履职评价报告》《独立董事2022年度履职互评报告》《监事会对董事会及董事2022年度履职监督评价报告》《监事会对监事2022年度履职评价报告》《2022年度关联交易开展情况报告》《2023年度拟开展关联交易情况报告》《2022年度监管部门对我行的监管意见及我行整改情况的报告》《哈尔滨农村商业银行股份有限公司“十四五”（2021-2025年）发展规划》《主要股东2022年度资质评估报告》《2022年度信息披露报告》等十六项提案，并以记名投票方式进行了审议表决，顺利通过上述议案。黑龙江君德（哈尔滨）律师事务所律师李岩芝、孙唯源现场见证，并出具了法律意见书。

2023年9月25日在总行六楼大会议室采取现场与视频会议相结合形式召开股东大会2023年第一次临时会议，出席本次会议的股东及委托代理人共832人，出席本次股东大会的股东共计代表有表决权股份126,890.77万股，出席本次股东大会的股东所持有的表决权股份占公司有表决权股份总数的74.83%。会议审议了关于审议拟增补王树伟同志为第二届董事会董事候选人的提案；关于审议拟增补周志伟同志为第二届董事会董事候选人的提案；《关于厦门象屿金象控股集团有限公司拟受让厦门象屿股份有限公司持有哈尔滨农村商业银行股份有限公司股权的报告》等三项提案，并以记名投票方式进行了审议表决，顺利通过上述议案。黑龙江君德（哈尔滨）律师事务所律师李岩芝、项蕾现场见证，并出具了法律意见书。

四、董事会职权

董事会行使下列职权：

（一）负责召集股东大会，并向大会报告工作；

（二）执行股东大会的决议；

（三）决定本行的经营计划和投资方案；

（四）制订本行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；

（五）制订本行增加或者减少注册资本、发行债券或者其他债权及上市的方案；

（六）制订本行重大收购、收购本行股份或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案；

（七）按照监管规定，聘任或者解聘本行行长、董事会秘书；根据行长的提名，聘任或者解聘本行副行长、财务总监、风险总监、内审合规、财务、风险等部门负责人，并决定其报酬事项和奖惩事项，监督高级管理层履行职责；

（八）依照法律法规、监管规定及公司章程，审议批准公司对外投资、资产购置、资产处置与核销、资产抵押、关联交易、数据治理等事项；

（九）审议批准单笔交易金额占本行资本净额10%以上20%以下的股权投资及资产处置、单笔交易金额占本行资本净额5%以上10%以下或交易后余额占本行资本净额10%以上20%以下的对外担保事项、单笔交易金额占本行资本净额1%以上，或交易余额占本行资本净额5%以上的重大关联交易；

（十）审议批准本行贷款比例不低于本行资本净额5%不超过本行资本净额10%的单一客户贷款、授信比例不低于本行资本净额10%不超过本行资本净额15%的集团客户授信；

（十一）审议批准本行固定资产占净资产5%以上10%以内的单项固定资产购建；

（十二）制定公司发展战略并监督战略实施；

（十三）制定公司资本规划，承担资本或偿付能力管理最终责任；

（十四）制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；

（十五）负责公司信息披露，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；

（十六）定期评估并完善本行公司治理；

（十七）制订章程修改方案，制订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议批准董事会专门委员会工作规则；

（十八）提请股东大会聘用或者解聘为公司财务报告进行定期法定审计的会计师事务所；

（十九）维护金融消费者和其他利益相关者合法权益；

（二十）建立银行保险机构与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；

（二十一）承担股东事务的管理责任；

（二十二）决定超股东大会确定的年度目标任务的激励措施；

（二十三）决定本行内部管理机构的设置；

（二十四）制订本行董事年度薪酬、津贴方案，报经股东大会审议批准；

（二十五）听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作；

（二十六）向股东大会通报银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况；

（二十七）向股东大会报告董事会对董事的评价及独立董事的相互评价结果；

（二十八）确定本行绿色信贷发展战略及消费者权益保护工作战略、政策和目标，审批高级管理层制定的绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，定期听取高级管理层关于消费者权益保护工作开展情况的专题报告；

（二十九）法律、法规或本行章程规定，以及股东大会授予或者监管部门要求董事会行使的其他职权。

五、报告期董事会构成、变化及工作情况

报告期末，本行董事会成员有14人，其中：执行董事3人、独立董事5人、股权董事6人。董事会成员中，齐卫东、金庆浩、吴庆和、杨晓宏、陈希滨为连选连任董事。2023年12月12日，黑龙江银保监局核准王树伟董事长、周志伟、张广为董事任职资格。董事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，本行董事会召开会议8次，听取审议报告和议案49项，形成决议49项。全体董事恪尽职守，努力做到科学决策，注重维护本行和全体股东及存款人的利益。

董事会下设战略发展委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名和薪酬委员会、三农金融服务委员会、消费者权益保护委员会等七个专门委员会。本着精简、高效、发挥专长等原则，董事会专门委员会人数限定为5至7人，专门委员会构成如下图所示：

风险管理委员会
序号	姓名	职务
1	朱金库	主任委员
2	滕弘宇	委员
3	马 雷	委员
4	王树伟	委员
5	杨晓宏	委员
关联交易控制委员会
序号	姓名	职务
1	李立伟	主任委员
2	戚晓伟	委员
3	马 雷	委员
4	周志伟	委员
5	张广为	委员
战略发展委员会
序号	姓名	职务
1	王树伟	主任委员
2	周志伟	委员
3	张广为	委员
4	齐卫东	委员
5	何怀安	委员
6	金庆浩	委员
7	朱金库	委员
审计委员会
序号	姓名	职务
1	戚晓伟	主任委员
2	叶 强	委员
3	滕弘宇	委员
4	周志伟	委员
5	杨晓宏	委员
三农金融服务委员会
序号	姓名	职务
1	周志伟	主任委员
2	张广为	委员
3	齐卫东	委员
4	朱金库	委员
5	陈希滨	委员
消费者权益保护委员会
序号	姓名	职务
1	张广为	主任委员
2	周志伟	委员
3	何怀安	委员
4	吴庆和	委员
5	李立伟	委员
提名和薪酬委员会
序号	姓名	职务
1	叶 强	主任委员
2	王树伟	委员
3	周志伟	委员
4	金庆浩	委员
5	吴庆和	委员

六、监事会职权

监事会行使下列职权：

（一）监督评价董事会及董事、高级管理人员履行职责情况；

（二）要求董事长、董事及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为；

（三）对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计；

（四）检查监督本行的财务活动，定期对董事会制定的发展战略科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告；

（五）监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合本行实际的发展战略，对本行的经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；

（六）对董事及独立董事的选聘程序进行监督；

（七）提议召开临时股东大会；

（八）向股东大会报告监事会对董事、监事、高级管理人员的评价结果；

（九）派员列席董事会会议；

（十）制订监事年度薪酬、津贴方案，报经股东大会审议批准，对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；

（十一）定期与银行业监督管理部门沟通本行情况及其他法律、法规、规章及本章程规定应当由监事会行使的职权。

七、报告期监事会构成、变化及工作情况

本行第二届监事会有成员7人，其中：职工监事3人，外部监事4人。设监事会主席1人，监事会主席周志伟因工作原因于2023年7月4日辞去监事会主席（监事长）及监事会专门委员会委员职务。

监事会的构成符合监管要求和《公司章程》规定。报告期内，本行监事会召开会议5次，听取审议报告和议案23项，形成决议23项。对董事会、高级管理层及其成员就形成监事会意见6次，重点关注资本充足率、拨备覆盖率、不良率三大监管指标变动情况。其中，监事会对本行的董事、高级管理层履职监督和评价情况等进行讨论和审议，并对有关事项形成决议。监事本着对股东、存款人和相关利益人高度负责的精神，积极工作，认真履行职责。

监事会下设提名委员会和监督委员会，委员会能够严格按照议事规则履行职责。

八、报告期独立董事及工作情况

报告期内，独立董事都能够认真参加董事会及专门委员会会议，能够对本行和全体股东履行诚信和勤勉义务，按照法律、法规和本行章程的要求，忠实履行职责，维护本行权益。工作期间，独立董事尤其关注本行重大关联交易事项，能够独立履行职责，不受本行主要股东、实际控制人或者其他与本行存在利害关系的单位或个人的影响，发表独立意见，有效履行职责。

报告期内，本行第二届董事会召开会议8次，共审议通过各类报告、议案49项，两位独立董事均参加了会议；本行召开各类专业委员会17次，共审议通过各类报告、议案30项，五位独立董事均参加了会议；2023年，本行召开股东大会两次，五位独立董事均参加了会议。

报告期内，本行独立董事均按照监管要求对关联交易的内部审批流程及公允性等发表了书面意见。未对本行董事会会议议案及其他事项提出异议。

九、高级管理层职权

行长对董事会负责，行使下列职权：

（一）主持本行的日常经营管理工作，并向董事会报告工作；

（二）组织实施董事会决议、本行年度计划和投资方案；

（三）组织制订本行的各项规章制度、发展规划、年度经营计划并负责实施；

（四）拟订本行内部管理机构设置方案；

（五）提请董事会聘任、解聘本行副行长和财务总监、风险总监、风险、财务、内审合规等部门负责人；聘任或者解聘董事会职权以外的本行内部各职能部门及分支机构负责人；

（六）制定本行职工的工资、福利、奖惩、聘用和解聘方案；

（七）提议召开董事会临时会议；

（八）授权副行长、内部各职能部门及分支机构负责人从事正常业务和管理；

（九）在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向银行业监督管理机构和董事会、监事会报告；

（十）法律、法规和本章程规定，以及董事会授予的其他职权。

在行长不能履行职权时，由董事会指定或副行长依序代为行使职权。

十、报告期内高级管理层构成、变化及工作情况

报告期末，本行高级管理层由1名行长、2名副行长和1名行长助理组成。高级管理层对董事会负责，根据法律、法规、规章、本行章程和董事会的授权，组织开展本行的经营管理活动。

2023年，面对复杂的经济环境、繁重的发展任务和重大的经营考验，在省联社的坚强领导下，在行党委的正确带领下，全行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，学习宣传贯彻党的二十大精神为主线，团结带领全行统筹疫情防控和经营发展，攻坚克难、砥砺奋进，整体运行平稳，各项工作取得积极成效。截至2023年末，各项存款余额483.77亿元，各项贷款余额364.78亿元，分别比年初增加33.20亿元和24.08亿元，增幅分别为7.37%和7.07%。全年实现营业收入9.67亿元，实现净利润1.52亿元，分别同比增加0.41亿元和1.12亿元，增幅分别为4.45%和280.55%。

十一、外部监事情况

报告期内，哈尔滨农商银行第二届监事会外部监事未发生变动。

十二、董监事及高级管理人员简历

（一）执行董事

1.王树伟，男，1973年8月出生，汉族，中共党员，大学学历，中级经济师。1996年10月参加工作，历任齐齐哈尔市龙沙区联社出纳员、储蓄所所长，齐齐哈尔市农村金融体制改革领导小组办公室业务组科员，齐齐哈尔市联社综合业务科科员，齐齐哈尔市联社综合业务科副科长，齐齐哈尔市联社信贷管理科副科长，齐齐哈尔市联社监察保卫部部长，齐齐哈尔市联社信贷管理部部长，省政府金融部（借调）职员，讷河市联社理事长，黑河市联社副主任，黑河农商银行副行长，绥化市联社主任，绥化市联社理事长，绥化农商银行党委书记、董事长，现任哈尔滨农商银行党委书记、董事长。

2.周志伟，男，1974年8月出生，汉族，中共党员，本科学历，高级政工师。1995年11月参加工作，历任鸡西市鸡东县鸡东镇信用社柜员、会计，鸡西市农金体改办科员，省联社鸡西办事处业务科长，牡丹江市联社副主任 ，牡丹江市联社监事长，牡丹江市城郊联社理事长，牡丹江市城郊联社地市正职级职员，省联社双鸭山办事处副主任，省联社双鸭山办事处副主任（主持工作），省联社双鸭山办事处主任，双鸭山农商银行党委书记、董事长，哈尔滨农商银行党委副书记、监事长（正职级）、纪委书记，现任哈尔滨农商银行党委副书记、行长（正职级）。

3.张广为，男，1976年2月出生，汉族，中共党员，本科学历，高级经济师。1999年9月参加工作，历任海伦联社基层信用社记账员、副主任、绥化市联社财务科综合员、北林区联社信贷科副科长，黑龙江省农村信用社联合社（省联社）综合业务项目组成员，省联社电子银行部业务副主管，省联社信贷部业务主管，省联社个人业务部副部长，省联社信贷管理部副部长，哈尔滨农商银行党委委员、监事长，现任哈尔滨农商银行党委委员、副行长。

（二）股权董事

1.吴庆和，男，汉族，1968年3月出生，中共党员，本科学历。现任哈尔滨中油石油物资装备有限公司董事长，哈尔滨禧龙国际商贸物流园区有限公司总裁，哈尔滨东南投资发展有限公司董事长，黑龙江省福建总商会会长，福建省创禧投资集团有限公司董事。

2.杨晓宏，男，1964年10月出生，汉族，中共党员，硕士学历。历任哈尔滨轻工设计院副院长，哈尔滨宏达贸易公司总经理，威海高科技开发区宏达实业开发总公司总经理，现任哈尔滨宏达建设发展集团有限公司董事长。

3.陈希滨，男，汉族，1959年6月出生，民进党党员，硕士研究生学历，高级经济师。1975年下乡八五二兵团，1978年返城，历任哈尔滨帆布厂销售经理，滨来顺下水加工厂销售经理，哈尔滨大庄园食品有限公司董事长，肇东大庄园肉业有限公司董事长，现任大庄园肉业集团股份有限公司董事长。

4.齐卫东，男，汉族，1966年10月出生，1988年7月本科学历。1988年7月参加工作，历任厦门兴厦贸易有限公司综合管理部会计，厦门兴大进出口贸易有限公司财务部经理，厦门象屿集团有限公司计财部经理、核算科科长（期间挂职厦门市体改委办公室副处长），厦门兴大进出口贸易有限公司副总经理，厦门象屿集团有限公司贸易中心副总经理、贸易中心常务副总经理，厦门象屿股份有限公司党总支副书记、常务副总经理，厦门象屿集团有限公司纪委委员，厦门象屿股份有限公司管理总部总经理、副总经理，党委副书记、纪委书记、副总经理，现任厦门象屿股份有限公司副董事长、总经理，厦门市跨国公司发展促进会副会长。

5.何怀安，男，1972年12月出生，汉族，研究生学历。历任新疆钢铁公司炼铁厂工程技术人员，中国平安财产保险股份有限公司财务部员工，中国平安财产保险股份有限公司西宁分公司委派财务负责人，中国平安财产保险股份有限公司财务部会计核算负责人兼预算小组负责人，中国平安财产保险股份有限公司财务部财务管理室主任，中国平安财产保险股份有限公司财务部总经理助理，中国平安财产保险股份有限公司财务部总经理助理兼任平安保险集团财务集中项目组副组长，阳光财产保险股份有限公司财务部总经理，阳光保险集团股份有限公司财务部副总经理，紫金财产保险股份有限公司财务总监兼财务负责人，紫金财产保险股份有限公司总裁助理兼财务负责人，紫金财产保险股份有限公司总裁助理兼工会副主席，永诚财产保险股份有限公司储备干部，永诚财产保险股份有限公司风险管理部总经理兼法律合规部总经理，永诚财产保险股份有限公司风险管理部总经理，永诚财产保险股份有限公司风险管理部总经理，永诚财产保险股份有限公司财务企划部总经理，现任永诚财产保险股份有限公司总裁助理及财务负责人。

6.金庆浩，男，1969年12月出生，朝鲜族，中共党员，硕士研究生，经济师。历任哈尔滨市人民银行金融研究室、调统处科员，人民银行哈尔滨市中心支行调统处科员，人民银行哈尔滨金融监管办事处综合处科员，人民银行哈尔滨金融监管办事处综合处副主任科员，黑龙江银监局办公室副主任科员，黑龙江银监局政策法规处副处长，黑龙江银监局市场准入处副处长，黑龙江银监局非银行金融机构监管处处长，中融国际信托有限公司副总裁，现任中融国际信托有限公司监事长。

（三）独立董事

1.叶强，男，汉族，1972年7月出生，中共党员，研究生学历，博士学位。2003年3月参加工作，历任哈尔滨工业大学经管学院教师、教授、博导，（其间任德克萨斯大学奥斯汀分校博士后研究员，香港理工大学博士后研究员、访问教授，美国加州大学圣地亚哥分校访问学者），哈尔滨工业大学经管学院院长、党委副书记，中国科学技术大学管理学院执行院长。

2.滕弘宇，男，汉族，1974年4月出生，中共党员，硕士研究生学历。1995年8月参加工作，历任牡丹江市国家税务局员工，七台河市中级人民法院书记员、助理审判员，七台河市铁山乡人民政府挂职副乡长），七台河市经贸委交通电力科副科长，七台河市经贸委交通电力科科长，七台河市经贸委副主任（副处级），省劳动厅就业处副处长，省劳动厅劳动保障监察局副局长，穆棱市挂职副市长，省劳动仲裁院常务副院长，2016年11月辞职，现任黑龙江五八农服信息技术有限公司副总经理。

3.李立伟，男，汉族，1971年2月出生，中共党员，硕士研究生学历，经济师。历任人民银行哈尔滨分行金融管理处、银行监管处科员，人民银行哈尔滨中心支行银行监管处副主任科员（期间挂职哈尔滨市商业银行大直街支行行长助理），黑龙江银监局股份制、城市商业银行、现场检查五处科长、助理调研员（期间任七台河城市信用社总经理），龙江银行总行风险管控条线、运营管理部、村镇银行管理部总经理，康得投资集团总裁助理、融资总监，2019年5月至今任问鼎资本管理（北京）有限公司总经理。

4.戚晓伟，女，汉族，1979年9月出生，本科学历，注册会计师、注册税务师、高级会计师。历任哈尔滨电缆厂出纳、会计、电算化财务主管，哈尔滨建兴会计师事务所项目经理、部门经理，国家电网中电装备黑龙江分公司财务部主任，2015年至今任黑龙江超越会计师事务所所长、主任会计师。

5.马雷，男，汉族，1982年12月出生，中共党员，香港大学硕士（在读）。历任黑龙江高盛律师集团事务所主任，北京大成（哈尔滨）律师事务所合伙人，现任黑龙江华谦律师事务所主任。

（四）职工监事

1.刘海丰，男，1977年12月出生，汉族，中共党员，本科学历，学士学位，毕业于中央财经大学，税务专业。哈尔滨市道里区党代表，黑龙江省青少年发展基金会投资咨询委员会委员。2000年9月参加工作，中国农业银行黑龙江省分行国际业务部职员，中国农业银行黑龙江省分行外汇会计科副科长，中国农业银行黑龙江省分行金融市场部正科级经理，期间2010年8月至2011年8月，挂职中国农业银行江苏省分行丹阳支行党委副书记、副行长，中国农业银行黑龙江省分行金融市场部正科级经理，中国出口信用保险公司黑龙江分公司业务二处副处长（主持工作），哈尔滨农村商业银行股份有限公司金融市场部总经理。

2.蒋凤华，女，1973年11月出生，汉族，中共党员，本科学历，毕业于中央广播电视大学，金融专业。1993年12月参加工作，双城市信用合作社联合社双城镇信用社储蓄员，哈尔滨城郊农村信用联社龙成信用社柜员、主管会计，任哈尔滨城郊农村信用联社黎明分社内勤副主任，哈尔滨城郊农村信用联社朝阳信用社内勤副主任，哈尔滨城郊农村信用联社宣化信用社内勤副主任，哈尔滨城郊农村信用联社宣德信用社主任，哈尔滨农村商业银行股份有限公司宣德支行行长，哈尔滨农村商业银行股份有限公司审计部副总经理，监事会办公室副主任（主持工作）。

（五）外部监事

1.祖孝军，男，1971年8月出生，汉族，中共党员，本科学历。1991年8月至1995年1月任肇东市五站信用社会计，1995年1月至1997年10月任肇东市东方信用社会计，1997年10月至1999年5月任肇东市联社审计科综合员，1999年5月至2001年5月任肇东市海城信用社坐班主任，2001年5月至2006年2月任肇东市联社业务科科长，2006年2月至2010年1月任肇东市联社办公室主任，2010年1月在2010年9月任伊春市区联社副主任，2010年9月至2012年11月任伊春市区联社主任，2012年11月至2020年11月任伊春农商银行副行长，2020年11月至今任伊春农商银行监事长。

2.方林，男，汉族，1978年11月出生，中共党员，本科学历，助理经济师。1997年9月参加工作，历任漠河县木材综合加工厂木材检验员，漠河县农村信用联社办公室秘书、副主任、主任助理、监事长，塔河县农村信用合作联社主任，漠河县农村信用合作联社理事长，漠河县农村信用联社股份有限公司董事长，塔河农村商业银行股份有限公司董事长，大兴安岭农商银行股份有限公司董事会秘书、大兴安岭农村商业银行股份有限公司副行长，2020年7月至今任大兴安岭农商银行行长。

3.宋印实，男，1965年2月生，汉族，吉林大学法律专业，本科学历，一级律师。1982年10月至2007年11月在武警黑龙江省总队服役，历任战士、文书、学员、班长、排长、连长、营长、处长、主任，同时兼任公职律师，2007年11月至2017年4月任黑龙江高盛律师集团事务所副主任律师，2017年4月至今任黑龙江义胜律师事务所主任律师。

4.王莘，男，1980年11月生，汉族，哈尔滨工业大学信息安全专业，博士研究生学历，副教授。2013年3月至2016年12月任哈尔滨工业大学计算机科学与技术学院讲师，2015年3月至2019年3月任哈尔滨工业大学计算机科学与技术学院研究生导师，2017年1月至今任哈尔滨工业大学计算机科学与技术学院副教授，2019年3月至今任哈尔滨工业大学计算机科学与技术学院博士生导师，2020年5月至今任哈尔滨工业大学网络空间安全学院副院长。

（六）高级管理层

1.周志伟，男，1974年8月出生，汉族，中共党员，本科学历，高级政工师。1995年11月参加工作，历任鸡西市鸡东县鸡东镇信用社柜员、会计，鸡西市农金体改办科员，省联社鸡西办事处业务科长，牡丹江市联社副主任 ，牡丹江市联社监事长，牡丹江市城郊联社理事长，牡丹江市城郊联社地市正职级职员，省联社双鸭山办事处副主任，省联社双鸭山办事处副主任（主持工作），省联社双鸭山办事处主任，双鸭山农商银行党委书记、董事长，哈尔滨农商银行党委副书记、监事长（正职级）、纪委书记，现任哈尔滨农商银行党委副书记、行长（正职级）。

2.张广为，男，1976年2月出生，汉族，中共党员，本科学历，高级经济师。1999年9月参加工作，历任海伦联社基层信用社记账员、副主任、绥化市联社财务科综合员、北林区联社信贷科副科长，黑龙江省农村信用社联合社（省联社）综合业务项目组成员，省联社电子银行部业务副主管，省联社信贷部业务主管，省联社个人业务部副部长，省联社信贷管理部副部长，哈尔滨农商银行党委委员、监事长，现任哈尔滨农商银行党委委员、副行长。

3.牟振宇，男，1978年1月出生，中共党员，大学学历。1999年9月参加工作。历任桦川联社悦江分社出纳员、记账员、所长，桦川联社四马架信用社副主任，桦川联社江川信用社副主任，桦川联社营业部主任，桦川联社信贷业务科科长，佳木斯市联社信贷部科员，佳木斯市联社负债部部长，佳木斯郊区联社主任，建三江农商银行董事长，哈尔滨农村商业银行股份有限公司纪委书记、党委委员，现任哈尔滨农商银行副行长。

4.盛英，男，1983年11月出生，汉族，中共党员，大学学历，国际高级财务管理师。2009年3月参加工作，历任明水县树人信用社柜员，明水县联社风险管理部综合员，绥化市联社风险管理部综合员，北林区联社副主任，绥化农商银行董事会秘书兼战略发展部总经理，省联社战略发展部部长助理（挂职），现任哈尔滨农商银行行长助理。

十三、报告期部门设置和分支机构设置情况

（一）部门设置情况

根据业务发展和经营管理的需要，报告期末，本行共设立了公司业务部、普惠金融部、个人金融部、金融市场部、理财事业部、网络金融部、风险合规部、信贷管理部、资产保全部、计划财务部、运营管理部、董事会办公室、监事会办公室、办公室、人力资源部、党群工作部、信息科技部、纪委办公室、安全保卫部、稽核审计部、法律事务部21个部门。

（二）分支机构设置情况

报告期末，本行共设有58家支行（含1家自助网点）和1个总行营业部，具体情况如下：

序号	机构名称	机构地址	联系电话
1	哈尔滨农村商业银行营业部	黑龙江省哈尔滨市道里区经纬二道街65号	84291008
2	哈尔滨农村商业银行三合路支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区三合路副48-17号	58633088
3	哈尔滨农村商业银行新阳路支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新阳路502-3号	58875019
4	哈尔滨农村商业银行友谊支行	黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路20号	84682390
5	哈尔滨农村商业银行宏达支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路161号	88338246
6	哈尔滨农村商业银行安发支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新阳路229号	84208891
7	哈尔滨农村商业银行万宝支行	黑龙江省哈尔滨市松北区万宝镇万宝屯387号	88114739
8	哈尔滨农村商业银行松浦支行	黑龙江省哈尔滨市松北区松浦大道530号	84092724
9	哈尔滨农村商业银行新区支行	黑龙江省哈尔滨市松北区祥安南大街1593号	88110976
10	哈尔滨农村商业银行太古支行	黑龙江省哈尔滨市道外区太古街716号	88374038
11	哈尔滨农村商业银行禧龙支行	黑龙江省哈尔滨市道外区先锋路6号	51858503
12	哈尔滨农村商业银行道外支行	黑龙江省哈尔滨市道外区承德街64号	88375727
13	哈尔滨农村商业银行先锋支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区先锋路587号	82549782
14	哈尔滨农村商业银行团结支行	黑龙江省哈尔滨市道外区天恒大街220号	82034069
15	哈尔滨农村商业银行民主支行	黑龙江省哈尔滨市道外区民主镇友谊村新立屯	82035595
16	哈尔滨农村商业银行哈东支行	黑龙江省哈尔滨市道外区哈东路96号	57672112
17	哈尔滨农村商业银行红旗大街支行	黑龙江省哈尔滨市道外区红旗大街709号	82443940
18	哈尔滨农村商业银行道里支行	黑龙江省哈尔滨市道里区顾乡大街150号	84318355
19	哈尔滨农村商业银行河松支行	黑龙江省哈尔滨市道里区河松街83号	84674823
20	哈尔滨农村商业银行工程支行	黑龙江省哈尔滨市道里区工部街24号	84216592
21	哈尔滨农村商业银行通达街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区通达街444号	84813437
22	哈尔滨农村商业银行鞍山支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区鞍山街27号	84316567
23	哈尔滨农村商业银行新发支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路575号	84100867
24	哈尔滨农村商业银行新农支行	黑龙江省哈尔滨市道里区机场路1378号	84101061
25	哈尔滨农村商业银行太平支行	黑龙江省哈尔滨市道里区太平镇中心大街162号	84118754
26	哈尔滨农村商业银行榆树支行（自主网点）	黑龙江省哈尔滨市道里区榆树镇望哈路105号	84321117
27	哈尔滨农村商业银行鸿翔路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区鸿翔路55号	82710036
28	哈尔滨农村商业银行嵩山路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区嵩山路71号	82385141
29	哈尔滨农村商业银行南直路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区南直路230号	51089062
30	哈尔滨农村商业银行辽河支行	黑龙江省哈尔滨市道外区红旗大街红旗小区79栋 楼	82370094
31	哈尔滨农村商业银行西大直街支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区西大直街477号	86343644
32	哈尔滨农村商业银行王岗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区哈双路398号	86700144
33	哈尔滨农村商业银行红旗支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区红旗乡红旗村	86721595
34	哈尔滨农村商业银行东莱支行	黑龙江省哈尔滨市道外区东莱街78号	88389288
35	哈尔滨农村商业银行黄河路支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区黄河路75-1号	87001035
36	哈尔滨农村商业银行香坊支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区安埠街298－1号	84094666
37	哈尔滨农村商业银行香福路支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区香福路114号	82052344
38	哈尔滨农村商业银行成高子支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区哈成路186号	82056346
39	哈尔滨农村商业银行华南城支行	黑龙江省哈尔滨市道外区华南城精品B区E1-02、E1-03号	57756688
40	哈尔滨农村商业银行联盟大街支行	黑龙江省哈尔滨市平房区联盟大街42-1至42-2号	86510574
41	哈尔滨农村商业银行平房支行	黑龙江省哈尔滨市平房区谷丰东街3-5号	86501867
42	哈尔滨农村商业银行黎明支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区军民街副102-6号	82682401
43	哈尔滨农村商业银行朝阳支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区哈平路副555号	86674284
44	哈尔滨农村商业银行哈达支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区学府路382-30号	86602466
45	哈尔滨农村商业银行哈西宜家支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区哈西大街760号辰能溪树庭院南区22-1号商服	51531655
46	哈尔滨农村商业银行工农大街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区新城花园4号楼10号、11号门市	83371606
47	哈尔滨农村商业银行商大支行/江北万达支行（合署办公）	黑龙江省哈尔滨市松北区学海街1707号	58627678
48	哈尔滨农村商业银行清滨支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区西大直街470号	86466411
49	哈尔滨农村商业银行南岗支行	哈尔滨市南岗区南通大街222-224号	85590001
50	哈尔滨农村商业银行群力支行	黑龙江省哈尔滨市道里区群力第五大道1519-1521号	82263678
51	哈尔滨农村商业银行爱建支行	黑龙江省哈尔滨市道里区上海街8-16号	84272712
52	哈尔滨农村商业银行学府支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区中兴大道45号特2号商铺	51967268
53	哈尔滨农村商业银行进乡街支行	黑龙江省哈尔滨市香坊区进乡街145号	82681237
54	哈尔滨农村商业银行尚志大街支行	黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街99号	87823103
55	哈尔滨农村商业银行果戈里支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区果戈里大街183号	87202538
56	哈尔滨农村商业银行群力家园支行	黑龙江省哈尔滨市道里区滇池东路1931号	84313825
57	哈尔滨农村商业银行哈西支行	黑龙江省哈尔滨市南岗区中兴大道501号	58697555
58	哈尔滨农村商业银行第七大道支行	黑龙江省哈尔滨市道里区第七大道1619号	84311709

第八节 风险控制状况

报告期内，本行对市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险有充分认识，并采取了积极有效的防范措施，风险管理措施得到有效落实，各项业务继续顺利开展，业务经营未发生重大风险事故。但信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等仍将是本行在报告期以及未来经营中面临的主要风险。

一、信用风险情况

（一）存贷款风险

受疫情因素影响，消费和投资需求受到抑制，存款需求旺盛，存款市场竞争弱化。受疫情影响，贷款信用风险逐渐暴露，贷户第一还款来源不足，现金清收缓慢，重组难度加大。

我行不断调优存、贷款结构，充分考虑疫情下居民存款市场供给量相对充足的状况，分析、了解客户信息和产品需求，创新稳存、增存措施，加强与地方政府有关部门的沟通联系，加大财政性存款、机关团体存款营销力度，主动攻坚地方存款大户，积极争取各类低成本对公存款，着力改善存款结构。同时加大贷款投放力度，积极服务地方经济发展，持续落实普惠金融服务政策，大力支持各类小微企业、小微业主、个体工商户，提升普惠小微贷款增速与规模，克服疫情影响，为本地经济提供了强有力的资金支持。

（二） 综合收益风险

存贷款息差持续收窄，盈利管理能力面临严峻挑战。对此，我行强化措施维稳效益，增强开源节流工作效果，以保证发展质量、提升效能为主线，重点算好收入、成本、利润、风险账。一是加强收入管理，提高收入水平。二是严格成本管控，加强财务精细化管理。三是优化管理手段，加强债券交易能力建设，强化止损机制，确保交易纪律；稳步开展理财、票据业务。

二、 市场风险情况

本行资产业务品种并未涉及复杂的金融衍生品，利率风险是本行面临的最主要的市场风险。随着利率市场化不断深入，我行将合理定价，并持续加强资产负债结构管理，合理控制资产负债的错配结构，有效防范利率风险。

三、 操作风险情况

对柜面操作和资金平台等各项业务，严格按各专业管理制度规范操作，但根据以往内部常规检查、专项检查等结果来看，在信贷业务、柜面业务操作方面还存在一些问题。

操作风险防控方面，一是及时按照监管部门和上级部门的文件精神，结合新业务、新政策、新理论更新补充各项规章制度，确保规章制度的时效性、健全性及操作性。二是按照条线分工开展相关培训工作和督导检查工作，并对重点领域、重点环节开展案防专项检查，切实提升检查监督效能。三是加大案防教育力度，并有效落实奖惩机制，同时建立相应预警、举报机制，有效防控操作风险。

四、 流动性风险情况

为持续发展、降低经营风险，我行着力建设流动性风险防控体系，通过加强制度建设、提高员工流动性风险管理意识、有效评估流动性风险指标、保持流动性管理部门独立性、有效性等措施，使流动性风险管理得到了较好的规范和强化。目前我行已建立了较为完善的流动性风险管理体系，制定了《哈尔滨农商银行流动性风险管理办法》，建立了各分支机构大额资金预报机制，资产负债结构合理。截至2023年末，我行流动性资产余额785,912.7万元，流动性负债余额1,749,332.35万元，流动性比44.93%，90天流动性缺口率39.69%，主要流动性指标保持在适当水平，资产与负债的期限搭配相对协调，资产具有较强的变现能力，货币市场融资能力较强。

五、声誉风险情况

自2013年开始舆情监测工作以来，我行的正面舆情信息呈现逐渐上升趋势，负面舆情信息一直维持在较低的水平。同时，健全了舆情风险处置制度，使舆情风险隐患在事前预防、事中监测和事后处置上，实现了常态化和长效性。按照省联社《黑龙江省农村合作金融机构声誉风险管理（暂行）办法》要求，为做好维稳工作，有效防范声誉风险，我行多措并举，全力以赴抓维稳。

六、战略风险情况

本行面临的战略风险主要是战略投资风险。截至2023年末，本行战略投资主要是对外发起设立1家村镇银行——哈尔滨农信村镇银行股份有限公司。从经营情况来看，截至2023年末，该村镇银行吸收存款26.22亿元，较年初减少0.28亿元，减幅1.07%；发放贷款9.53亿元，较年初增加0.60亿元，增幅7.07%；实现净利润0.09亿元。

第九节 内部控制情况

2023年，本行坚持以业务经营为中心，以合规审计为基础，以风险审计为导向，围绕风险防控，进一步完善审计工作制度和岗位责任制，努力加强内部控制和风险管理，严谨、有序地开展审计工作，不断加强对内控制度、基础管理等方面的检查督导，切实履行审计工作职责。全年未出现案件及重大合规风险事故，继续保持安全稳健经营态势。2023年共计完成审计事项16个，其中序时审计4个，专项审计12个，全年审计事项共计发现问题179个，涉及业务87,742笔，金额212,101.55万元。序时审计中涉及的信贷业务、柜面业务中的风险事项如抹账、挂失、金库管理等检查覆盖面达100%。专项审计主要围绕监管部门要求和省联社布置的股东股权、关联交易、信息系统、绩效薪酬、征信业务、重点机构重点领域、反洗钱、隐性不良贷款等方面开展。

第十节 关联交易情况

本行的关联方主要包括持有本行5%以上股份或持有股份不足5%但对本行经营管理有重大影响的股东、董事会成员、监事会成员、高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的员工及上述人员的近亲属。

截至2023年末，本行发生关联交易情况如下：

本行法人股东及其关联方关联交易共3户，52,896.93万元，占比资本净额14.84%，其中：哈尔滨宏达建设发展集团有限公司及其关联方持股比例9.9%，总授信额45,000万元，表内外授信余额20,896.93万元，占比资本净额5.86%；大兴安岭农村商业银行股份有限公司持股比例1.00%，总授信额20,000万元，表内外授信余额2,000万元，占比资本净额0.56%；厦门象屿股份有限公司及其关联方持股比例9.9%，总授信额30,000万元，表内外授信余额30,000万元，占比资本净额8.42%。

（一）法人股东及其关联方与我行关联交易事项

截至2023年末，本行法人关联方关联交易共3户，哈尔滨宏达建设发展集团有限公司及其关联方持股比例9.9%，表内外授信余额20,874.86万元，占比资本净额5.55%；大兴安岭农村商业银行股份有限公司持股比例1.00%，表内外授信余额2,000万元，占比资本净额0.53%；厦门象屿股份有限公司及其关联方持股比例9.9%，总授信额30,000万元，表内外授信余额30,000万元，占比资本净额8.42%。

1.与哈尔滨宏达建设发展集团有限公司及其关联方的关联交易

（1） 交易对手及交易事项

哈尔滨宏达国际汽车城有限公司流动资金贷款、哈尔滨祥通机动车维修有限公司贷款周转。

（2）交易对手基本情况

哈尔滨宏达建设发展集团有限公司成立于1995年4月，是具有独立企业法人资格的有限责任公司。注册地址：哈尔滨市道里区机场路161号1栋-1-6层。

集团法定代表人：杨晓宏

注册资本：陆仟万元人民币

统一社会信用代码：********1275798227

经营范围：房地产开发经营；室内装饰，购销装饰材料；从事工业、农业、商业、贸易、教育、城市基础设施建设、交通方面的投资和管理；房地产经纪、房屋出租；生物技术开发、咨询及转让；销售机械设备、化工产品、钢材、农副产品、肥料、磁疗；汽车销售及售后服务；会议及展览服务；机械设备租赁；企业管理服务；市场信息咨询与市场调查；中介服务；旅游咨询；包装服务；办公服务；设计、制作、发布、代理国内广告业务；筹备、策划、组织大型庆典活动；仓储（不含危险化学品）；市场管理；土地出租；销售汽车及零配件；二手车交易。

企业地址：哈尔滨市道里区机场路161号1栋-1-6层。

（3）关联交易情况

2022年5月，哈尔滨宏达国际汽车城有限公司向哈尔滨农商银行申请14500万元流动资金贷款，贷款期限36个月。

2022年11月，哈尔滨祥通机动车维修有限公司向哈尔滨农商银行申请1000万元存量周转贷款，贷款期限24个月。

2022年12月，哈尔滨平行进口车销售服务有限公司向哈尔滨农商银行申请2000万元流动资金贷款，贷款期限18个月。

2023年6月，哈尔滨平行进口车销售服务有限公司向哈尔滨农商银行申请4000万元流动资金续贷贷款，贷款期限23个月。

2.与大兴安岭农商银行股份有限公司的关联交易

（1）交易对手及交易事项

大兴安岭农村商业银行股份有限公司、大兴安岭农村商业银行股份有限公司公开发行的债券。

（2）交易对手基本情况

大兴安岭农村商业银行股份有限公司（以下简称大兴安岭农商银行）是由大兴安岭林业集团公司、北大荒农业股份有限公司、吉林九台农商银行、新华联控股有限公司等省内外大中型企业集团共同发起设立的地方性金融机构，成立于2010年12月29日，是黑龙江省首家农村商业银行，注册资本7亿元。目前辖黑龙江省呼玛县、塔河县、漠河县三家农村信用联社，海伦、五大连池两家惠丰村镇银行，以及海南省临高、乐东、东方三家惠丰村镇银行，共八家子公司，从业人员900余人。

集团法定代表人：刘伟学

注册资本：柒亿元人民币

统一社会信用代码：912327005651782287

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准的其他业务。

企业地址：黑龙江省大兴安岭地区加格达奇区兴安大街17号。

（3）关联交易情况

哈尔滨农商银行理财产品投资大兴安岭农商银行股份有限公司发行的二级资本债，债券名称18 大兴安岭农商二级债券，代码1821044，期限5+5年，到期日2028-12-07；金额0.4亿元。

（二）自然人关联交易事项

截至2023年末，关联自然人贷款1,482.95万元，其中：总行信贷管理部、风险合规部、资产保全部、新区经营管理部人员有贷款余额的4户，贷款余额119.5万元，支行行长、外勤行长有贷款余额的26户，贷款余额共计1,363.45万元。
以上贷款，均为正常贷款。

第十一节 重大事项

一、报告期内，4月11日经第一届职工代表大会第八次会议选举周志伟同志为哈尔滨农村商业银行股份有限公司第二届监事会职工监事，4月17日经第二届监事会2023年第一次临时会议审议选举周志伟同志为哈尔滨农商银行股份有限公司第二届监事会主席（监事长），2023年7月4日监事会主席周志伟因工作原因辞去监事会主席（监事长）及监事会专门委员会委员职务。

二、报告期内，执行董事杨顺然于3月1日辞去董事会董事及专门委员会委员职务；执行董事展昭海于9月1日辞去董事会董事及专门委员会委员职务；执行董事戚进于9月1日辞去董事会董事及专门委员会委员职务；股权董事朱金库于9月26日辞去董事会董事及专门委员会委员职务。

三、报告期内，6月20日经第二届董事会2023年第三次临时会议聘任张广为同志为哈尔滨农商银行副行长；6月20日经第二届董事会2023年第三次临时会议聘任牟振宇同志为哈尔滨农商银行副行长；6月20日经第二届董事会2023年第三次临时会议聘任杨冰同志为哈尔滨农商银行计划财务部负责人；9月25日经第二届董事会2023年第四次会议聘任周志伟同志为哈尔滨农商银行行长；9月25日经第二届董事会2023年第四次会议聘任盛英同志为哈尔滨农商银行行长助理。

四、报告期内，6月20日经股东大会2023年第一次会议及第二届董事会2023年第三次临时会议增补张广为同志为第二届董事会董事候选人；9月25日经股东大会2023年第一次临时会议及第二届董事会2023年第四次会议增补王树伟同志、周志伟同志为第二届董事会董事候选人；9月25日经第二届董事会2023年第四次会议选举王树伟同志为哈尔滨农商银行第二届董事会董事长。