宁波银行股份有限公司反洗钱客户评级模块改造项目供应商召集公告
发布时间：2024-10-12 16:21:50
宁波国际投资咨询有限公司
类型：征集公告

根据业务发展需要，按照宁波银行股份有限公司采购相关管理办法，我行拟对《反洗钱客户评级模块改造项目》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

8、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

1、供应商需具备反洗钱报送领域-客户评级模块项目建设的经验（仅限原厂），并提供项目合同等证明材料（开具发票证明）

2、供应商需具备较强的数据集市建设能力，以及有过系统审批流程的相关建设经验。产品能够实现客户新开，定期以及非定期评级的审批功能。

3、需适配行内技术平台，满足我行非功能性需求（高可用、高性能、安全性等）。

4、产品软件的性能、响应和异常等指标符合用户体验基础要求；

5、产品符合《个人信息保护法》关于个人信息处理的规则和原则，符合管理办法，在获得授权情况下，支持通过客户自主行为获取相关个人信息数据；

6、持有计算机软件著作权、CMMI评估认证、IOS五大体系认证；

7、提供软件原厂标准服务（支持内网私有化部署）；

8、提供原厂7X24小时（含节假日）电话支持和相关技术咨询服务（项目实施、售后服务等）；

9、提供软件补丁安装及版本升级服务。

10、产品需参与我行现场POC 测试。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2024 年 10 月 31 日之前,通过“点击报名”方式进行报名，如下：https://cpms.nbcb.com.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人： 张学辉0574-******** （采购部）

宋少逸153*****129 （业务部）

唐昱群130*****395 （业务部）

反洗钱客户评级模块改造项目主要需求概述

本次评级改造项目，需以《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》为基础，结合我行实际情况，完善客户评级的数据接口、评分模板、触发逻辑、处理流程和结果应用。主要工作内容如下：

1、 能提供合理的评级模板或算法，同时支持在此基础上，结合行方需求进行调整

2、 根据评级模板内容，重新梳理指标数据接口

3、 支持新开、定期（一般按月触发）和偶发式的评级场景

4、 支持两种及以上的评级模式，例如规则公式、积分、算法等，其中积分或算法要存在一定的可解释性

5、 支持部分自定义场景下，配置不同的自动化处理流程

6、 具备多场景同时触发评级任务时的优先级制定和筛选，确保高优先级场景不会被覆盖或遗失

7、 支持根据当前数据进行重跑，新规则调整后支持一定时间范围内的回溯

8、 支持和案例、尽调场景联动

9、 支持历史评级数据储存和快速查询，同时评级处理页面支持查看客户信息、案例信息、查冻扣信息等评级审核时需要查看的相关内容

10、 开发完整的评级任务工作流，包括但不限于任务推送、任务转让、任务审核、短信提醒、人工发起调整等

11、 具备一定的前台配置化功能，例如针对部分简单规则的风险等级可通过前台直接配置调整；自动化处理流程可配置等

12、 具备任务异常情况监测预警机制，例如任务量暴增的情况下，需人工审核后再进行下发等

13、 高风险客户管控台账，保留管控记录（实际管控操作可在其他系统进行）和管控状态变化记录

14、 要求所有代码开源，后续行内可自行维护和调优

15、 修改客户历史评级记录的时候，后续自动联动调整，比如历史上某一次的评级为一般风险，他的下次一次评级时间就为一年以后，但是如果修改这一般风险为高风险以后，他的下一次评级的时间还有评级的记录都要对应修改

16、 历史指标修改记录留痕，历史以往调整过的指标内容和代码都需要做版本留痕，因为现在只保留最新的指标逻辑，人行检查历史数据的时候就有差异，无法追溯

17、 风险评级跑批任务，还有风险评级所用到的指标规则，需要和系统模块分离开来，降低耦合性

18、 按照行内的水星开发平台重新搭建客户风险系统（水星平台为行内自研的一套系统开发平台，按照行内的基线和组件标准去实施），要求微服务架构和信创，GoldenDb，晚间批量放大数据集群内跑批

19、 可以新增多场景的系统自动重新调整客户风险评级（比如联动可疑案例，客户尽职调查，查冻扣等）

20、 对应某类评级场景，可以自动审批通过，审批的意见还有流程可以页面配置化，可以让每一类场景的自动化审批都不一样

附件：

宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

（近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

（评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）