贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2023年度信息披露的情况报告

根据《商业银行信息披露办法》等相关法律法规及《贵州黄平农村商业银行股份有限公司章程》规定，经我行2023年度股东大会审议通过，现向社会公众发布我行2023年度信息披露报告。

一、基本情况

贵州黄平农村商业银行股份有限公司（以下简称“我行”）前身系黄平县农村信用合作联社，于2013年启动产权制度改革，2014年11月12日完成公司化改制，并经贵州银监局批准成为具有独立法人资格的银行业金融机构，步入自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营模式。

注册名称：贵州黄平农村商业银行股份有限公司

中文简称：黄平农村商业银行或黄平农商银行

英文名称：Huangping Rural Commercial Bank

英文缩写：HRCB

机构性质：具有独立企业法人资格的地方性银行机构

组织形式：其他股份有限公司（非上市）

住 所：贵州省黔东南苗族侗族自治州黄平县新州镇新区13号路旁

注册资本：*****万元

法定代表人：宋成荣

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、2023年主要业务经营情况

2023年，在省联社、审计中心的悉心指导下，在黄平县委、县政府的关心和各级监管部门的帮助下，我行坚持市场定位不变，坚持支农支小的经营理念不变，坚持服务“三农”的初心不变,围绕省联社年初工作报告和既定的目标任务，笃行致远、砥砺前行，奋力谱写高质量发展新篇章。

为全面、真实、客观地反映2023度经营成果，我行于2024年2月聘请贵州源信益会计师事务所对2023年度会计报表进行了审计。

（一）各项资产、负债和所有者权益及变动情况。

截至2023年末，资产总额达******.08万元，比年初增长*****.24万元，增幅16.87%。

1.各项贷款余额******.06万元，较年初增加*****.19万元，增幅10.06%，存贷比85.22%。其中：信用贷款余额******.42万元，抵押贷款余额******.89万元，质押贷款余额1223万元，保证贷款余额*****.55万元，信用卡透支99.28万元。主要为通过小额信用贷款向农户、城镇居民、企事业单位职工、个体工商户、小微企业投放。

2.负债构成及其变动情况。截至2023年末，负债总额达******.11万元，比年初增加*****.98万元，增幅18.1%。在负债中，各项存款余额******.35万元，较年初增加*****.91万元，增幅18.69%。其中：个人存款余额******.07万元，对公存款余额*****.41万元。存放同业*****.00万元，存放省联社清算资金*****.09万元，同业存放减值准备41.85万元。

3.所有者权益及变动情况。截至2023年末，所有者权益为*****.97万元，较年初增加2027.26万元。其中：实收资本（股本）余额*****.95万元，资本公积8.64万元，盈余公积3731.9万元，一般准备*****.92万元；未分配利润*****.68万元，较年初增加1159.45万元。

（二）财务指标执行情况。

1.各项收入情况。2023年各项收入*****.84 万元，同比增加1301.02万元。其中利息收入*****.54万元；金融机构往来收入2644.92万元；手续费及佣金收入205.29万元；投资收益138.8万元；资产处置损益0.49万元；其他业务收入0.49万元；其他收益6.52万元；营业外收入57.46万元。

2.各项支出情况。2023年各项支出*****.49万元，同比增加2570.47万元。其中：利息支出8561.24万元；金融机构往来支出466.65万元；手续费支出880.67万元；业务及管理费支出*****.8万元；信用减值损失6124.3万元;资产减值损失72.97万元；其他业务支出73.51万元；营业税金及附加271.92万元；营业外支出261.59万元。

3.税金缴纳情况。截至2023年末，按简易征收方法应缴纳增值税238.65万元，其他税金及附加271.91万元，预提企业所得税1445.48万元，本年度已缴纳税款934.15万元。

4.利润实现和利润分配情况。截至2023年末，我行实际净利润1977.87万元，较上年同期较少857.25万元，调增以前年度损益0.46万元，累计可供分配的利润为*****.58万元。利润分配顺序依次为：提取法定盈余公积197.78万元，提取应付股金红利496.88万元，2023年末未分配利润9974.92万元。

5.资产减值准备提取情况。截至2023年末，在成本中计提各项信用减值损失6124.13万元，其中计提贷款损失准备金6101.47万元，计提债权投资减值损失20.24万元；计提坏账损失2.1万元；回冲多计表外资产减值损失-0.23万元。计提各项资产减值损失72.97万元，其中计提抵债资产减值损失72.46万元，无形资产减值损失0.51万元。

6.固定资产情况。截至2023年末，固定资产余额*****.3万元，较年初减少430.6万元，已计提累计折旧3432.67万元。

三、主要监管指标完成情况

（一）资本充足率。截至2023年末，我行资本净额为*****.29万元；风险加权资产为******.33万元；资本充足率为12.44％，达到监管标准。

（二）拨备覆盖率。截至2023年末，我行拨备覆盖率为164.62%，较年初下降35.85个百分点。

（三）不良率及不良贷款情况。截至2023年末，不良贷款余额*****.74万元，较年初增加3044.91万元，不良率3.82%，较年初上升0.41%。不良贷款形成主要原因：一是由于经济下行，部分企业项目资产无法变现，导致周转资金困难，经营持续恶化，盈利能力和盈利状况持续下滑，客户按期还本付息能力明显减弱。二是疫情管控影响虽已消除，但外出务工人员收入不稳定，明显出现还款困难问题；三是大额贷款管理不到位，对贷款的跟踪和监测不到位，风险处置不及时，错过风险防控最佳时机，导致大额贷款形成不良。

四、风险管理情况

（一）信用风险方面。始终专注信贷主业，严格坚守县域、“三农”“小微”市场定位，持续优化信贷结构，严格按监管指标规定控制信贷风险。一是加强信贷业务全流程管理，严格执行贷款“三查”制度和贷款责任追究制度，从源头上防范信用风险。二是强化新增贷款、关注类贷款、实质性风险贷款的前瞻性主动管理，加大风险资产的主动暴露和处置力度，严防资产质量大幅下滑。三是加大不良贷款清收和考核力度，按期开展不良贷款清收活动，确保不良贷款率控制在合理范围内。

（二）操作（案件）风险方面。强化操作风险常态化排查，防止重大操作风险事件的发生。一是严格执行要害岗位定期轮换，亲属回避及员工家访等制度，加大培训，牢固树立合规意识，从源头上控制操作风险发生；二是运用远程集中授权、事后监督等信息系统以及远程监控系统，加强事中和事后监督，同时加强常规检查、专项检查频率和力度，充分发挥三道防线职能作用，紧盯重点人员、薄弱环节和易发案件的关键岗位，加大检查、惩处、问责力度，切实防范各类操作风险。三是持续推进制度“废改立”和后评价工作，实现制度对业务操作、风险岗位的全覆盖和制约性。四是切实履行各级负责人案件防控责任要求，坚持人防和技防、内防和外防、全面防和重点防有机结合。层层传导风险防控要求和压力，将合规经营理念贯穿于各个业务领域和环节、渗透到每个员工思想和工作中去。

（三）流动性风险方面。坚持审慎原则，充分识别、持续监测和适当控制业务各个环节的流动性风险，加强资金头寸的监测分析，定期开展流动性压力测试，及时发现和预判流动性风险隐患，根据压力测试结果实时调整流动性风险应急预案，确保我行流动性风险控制在可控范围。截至2023年12月末，流动性比例40.93%，流动性匹配率135.74%，优质流动性资产充足率210.38%，流动性整体状况较好，风险可控，有足够的资产偿还到期债务，抗风险能力较好。

（四）市场风险方面。我行市场风险主要集中在利率风险方面，受LPR下调和市场竞争的影响，贷款利率处于下行趋势。对贷款业务，我行制定利率定价管理办法，实施灵活机动的差异化利率政策，应对日趋激烈的业务竞争，同时调整贷款结构，加大支农支小贷款营销投放力度，减小利率变化对经营业绩的影响。

（五）信息科技风险方面。我行建立有较为全面的信息科技管理制度，机房已经过改造，防静电、防雷、防水、防火、供电等设施配备齐全，网络设备、服务器等整体设备运行正常，核心网络设备均采用双机热备方式接入，信息科技人员严格执行定期检查、维护制度，定期开展业务连续性演练，增强安全维稳保障及业务连续保障能力，2023年未发生信息科技类案件，信息科技风险总体可控。

（六）声誉风险方面。制定了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司网络舆情管理办法（2023版）》，组建网评队伍。同时，通过与中华合作时报社开展舆情监测及宣传合作，进一步建立健全声誉风险管理体系和应急协调处置机制，加强对网络舆情监测和处置，确保在有效时间内应对各类网络突发事件。

（七）洗钱风险方面。严格按照反洗钱有关法律法规和制度文件要求，结合自身改制及业务发展需要，及时修订和完善反洗钱相关管理制度和部门职责。明确了反洗钱工作委员会、反洗钱工作领导小组、反洗钱归口管理部门、业务部门以及总行高管、反洗钱专（兼）职人员的工作职责，每个部门负责人兼任反洗钱岗位，每个营业网点指定反洗钱工作人员，共同开展反洗钱工作，反洗钱风险可控。

五、普惠金融情况

（一）普惠信用工作推进情况。截至2023年末，我行普惠金融服务涉农乡镇11个，其中信用乡镇9个；服务行政村142个，其中信用村129个；服务村民小组1925个，其中信用组1639个；服务单位130个，其中信用单位73个；服务总农户数*****户，已建档农户*****户，建档面100%；评定信用等级农户*****户，评级面81.53%。各项农户贷款余额272317.76万元，较2022年增长23665.19万元，农户贷款户数23423户，较2022年增加1252户，不良贷款余额7600.37万元，不良率2.79%；其中农户信用贷款余额226828.91万元，较2022年增长27108.19万元，农户信用贷款户数22194户，较2022年增加1320户，农户信用不良贷款余额4709.76万元，不良率2.08%；农户小额信用贷款余额户数占比35.74%，本年度农户小额信用贷款发生户数占比44.14%。农户线上贷款签约户数23172户，签约率37.31%，线上农户贷款户数14017户，线上农户占比63.16%，线上农户贷款余额107378.23万元，线上农户贷款余额占比47.34%。

（二）普惠金融创新情况。为进一步扩大普惠金融惠及面，主动应对同业市场竞争，改变客户流失的不利局面，开展差异化产品竞争，一是开发了“薪易贷·分期乐”产品，贷款对象为单位职工，贷款期限设定为1-5年期，采用等额本息还款方式，吸引单位职工客群；二是根据省联社职工快贷指引，结合本行实际，制定了本行“黔农快贷·职工快贷”管理办法，协调了县住房公积金中心，打通了公积金接口，设置了信贷模型，配置了信贷产品，职工快贷顺利上线开办；三是制定了“新市民”快贷管理办法，确定了贷款金额、期限、利率、贷款还款方式等要素，进行了系统配置测试，“新市民”快贷推行上线；四是创新了“首贷免息”贷款，提升贷款额度，给予客户免息一月，吸引客户，应对市场竞争，促进产业增收，助推乡村振兴。

（三）“一示范两样板”开展情况。自2022年9月“一示范两样板”工作启动实施以来，黄平农商银行多次向县委、县人民政府主要领导汇报，同步与15家主要业务牵头单位、旧州镇人民政府建立联络机制，沟通打造方向。重点围绕产业、市场主体、重点发展区域3个方面，多措并举、互促共进实施乡村振兴金融服务行动。截至12月末，乡村振兴示范县创建示范项目24个，完成20个，完成率83.33%；养牛样板示范项目8个，完成8个，完成率100%；民族古镇建设样板示范项目6个，完成5个，完成率83.33%。

（四）“村村通”助农取款开展情况。黔农村村通商户116户，其中“基础型”79个、“综合型“2个，“金融+政务服务”16个、“金融+商超”19个。助农业务交易笔数13.33万笔，其中助农取款6.05万笔，助农转账0.68万笔，代理缴费5.21万笔，消费0.02万笔，查询3.76万笔，其他支付业务1.37万笔。累计交易金额5932.3万元，其中助农取款2751.23万元，助农转账1356.76万元，代理缴费1258.47万元，消费96.12万元，其他支付业务469.71万元；本年度累计为客户节约成本133.3万元。

（五）乡村振兴工作开展情况。截至2023年末，我行脱贫小额信用贷款累计发放73540.46万元，13664户，其中2023年累放4484.78万元，户数942户；贷款余额11853.77万元，余额户数2469户，余额较年初增加3447.97万元，户数较年初增加716户，获得率9.44%，不良贷款余额50.94万元，不良率0.43%，贷款逾期76.84万元，逾期率0.65%，不良率和逾期率均低于省联社不得超过1%规定，脱贫人口信贷贴息做到“应贴尽贴”，累计贴息金额6754.69万元，本年贴息金额483.46万元,风险补偿金416.77万元，缺口768.61万元。

六、金融消费权益保护工作开展情况

（一）优化设计，不断健全消保工作体制机制。

一是黄平农商银行将消费者权益保护纳入本行“十四五”战略规划、公司治理三年提升计划（2022-2024）和企业文化建设，董事会、高级管理层及消保委定期审议研究消保工作重大事项，指导全辖消费者权益保护工作，不断夯实消保管理根基。二是制定、修订金融产品和服务信息披露与查询、消费者权益保护考核评价、投诉管理办法等制度，并将消费者权益保护理念嵌入相关金融产品和服务管理工作中，从产品服务设计开发、定价管理、协议制定、审批准入、营销推介及售后管理等环节规范经营行为，切实维护消费者合法权益，提升客户体验。三是对照监管部门消保工作要求，制定全辖消保监工作机制、流程，消保工作规范化、标准化水平进一步提升。

（二）规范营销管理，切实保护消费者合法权益。

一是持续完善消保全流程管控机制，制定金融营销宣传和消费者权益保护审查管理办法，进一步健全金融营销宣传事前审查机制，对金融产品和服务方案、宣传文本、营销话术、营销短信等开展消保事前审查。二是进一步规范与消费者权益相关的信息披露工作，全面准确披露贷款年化利率、费用等关系消费者切身利益的重要信息。三是开展消保重点领域违规风险排查，对营销宣传重点领域、关键环节开展排查，并对排查发现问题进行跟踪督导整改，持续做好监测工作。四是通过内部考核评价、溯源整改，违规问责等，不断强化各网点消费者合法权益保护意识和消保工作责任意识，切实保障消费者合法权益不受侵害。

（三）为群众办实事，金融知识普及不断深入。

一是我行在各营业网点设立公益性金融知识宣传教育专区，配备必要、充足的金融知识宣传资料，并为消费者取阅提供必要的便利条件；二是组织开展金融知识进万家、普及金融知识，守住钱袋子、防范和处置非法集资宣传、打击治理电信网络新型违法犯罪宣传、反洗钱及扫黑除恶宣传等维护金融消费者权益宣教活动。三是采取宣传教育视频、LED滚动播放宣传标语等方式为金融消费者开展所喜闻乐见、寓教于乐宣讲，确保金融消费者“听得懂、学得会、用得上”，取得宣教实效。

（四）践行服务宗旨，高效响应金融消费投诉咨询。

一是制定投诉管理办法等制度，进一步明确投诉处理工作要求、流程和时限，规范投诉管理，通过营业网点、黔农村村通、官方网站、黔农云、微银行等线下线上渠道公布投诉咨询流程、投诉咨询电话，广泛听取社会公众意见建议。二是督导支行认真落实消保工作主体责任，畅通投诉咨询渠道，扎实做好投诉咨询处理工作，加强投诉问题源头治理，举一反三改进服务质效，建立健全金融纠纷调解机制，积极通过调解高效解决金融纠纷，维护好消费者合法权益。2023年度，黄平农商银行共受理消费者投诉3件，均能在处理时限内及时处理投诉并完成反馈，办结率100%。

• 股金结构及股金分红情况

（一）股本金结构及变动情况

2023年末，我行拨备覆盖率为164.62%，资本充足率为12.44%。根据《省联社办公室关于全省农信2023年度股金分红工作要求的通知》要求及监管部门意见，我行2023年度股金分红比例确定为4%，全部现金分红。

2023年度我行实际净利润1977.87万元，较上年同期减少857.25万元，加以前年度未分配利润8722.12万元，调增以前年度损益0.46万元，累计可供分配的利润为*****.58万元。拟按下列比例进行分配：

1.提取法定盈余公积197.78万元。

2.按股本金的4%分配红利496.88万元，全部分现金。

3.剩余9974.92万元转为未分配利润。

（二）股金红利分配的方式。

企业法人分红所得由企业自行缴纳所得税，自然人股东分红所得（包括红利、红股），根据《中华人民共和国个人所得税法》规定，按20%的税率缴纳个人所得税，由我行直接代扣代缴。

（三）转受让5%以上股金情况。

2023年度，我行未发生需银保监分局核准5%以上的股金转受让情况。

八、薪酬信息

根据《劳动法》《民法典》《中国银监会关于建立健全农村合作金融机构激励约束机制的管理办法》《商业银行稳健薪酬监管指引》和《商业银行内部控制指引》《贵州省农村信用社薪酬管理指导意见（试行）》《省联社办公室关于印发贵州省农村信用社行社高级管理人员薪酬管理办法的通知》等有关规定，为突出激励与约束作用，体现薪酬与业绩挂钩，实现以人为本管理，结合我行实际，制定了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于印发员工工资管理暂行办法的通知》（黄农商发〔2023〕106号）。

2023年度，我行共计提工资总额为5212.40万元，其中基本薪酬为1214.28万元，绩效薪酬为2915.80万元,增量补贴531.33万元，内退人员生活费93.84万元，公务用车补贴400.15万元，取暖费补贴57万元。根据绩效薪酬延期支付的要求，董事长、行长按绩效薪酬的55%延期支付，监事长、副行长、风险总监按绩效薪酬的45%延期支付，工会副主席、中层正职管理人员、支行行长、无贷支行行长、部室副职（主持工作）、支行副行长（主持工作）按绩效薪酬的8%延期支付。中层副职管理人员、支行副行长、会计运营主管按绩效薪酬的7%延期支付，普通员工按绩效薪酬的5%延期支付，期限为3年，其余工资已按我行的各项考核办法以及薪酬管理办法分配给员工。

九、关联方和关联交易情况

（一）法人股东2023年度信息

序号	股东名称	法定代表人	住 址	持股数（股）	持股比例（%）
1	贵阳市黔兴科技有限公司	刘秀娟	贵州省贵阳市高新区金阳科技产业园创业大厦578室	12291090.00	9.89
2	黄平县通海汽车贸易有限责任公司	宋泽林	贵州省黄平县新州镇新客车站对面	12291090.00	9.89
3	贵州省息烽宏达矿业有限公司	何漪	息烽县养龙司乡养龙司村新街组	12291090.00	9.89
4	江苏瑞德置业有限公司	马驰	江苏省响水县城2014国道西侧嘉源小区门面二楼	12291090.00	9.89
5	贵州拜特制药有限公司	赖忠义	贵州省贵阳市白云区麦架镇新材料产业园	12124455.00	9.76
6	上海悦众机械配件有限公司	潘金菊	上海市真南路5008号	6145545.00	4.95
7	凯里高璐物业服务有限责任公司	王春敏	贵州省凯里市韶山北路1号(东方大厦一楼E-1号)	4056060.00	3.27
8	黔东南州博大建筑装饰工程有限公司	龙国政	贵州省凯里市北京西路市府花园A栋6单元102室	2458218.00	1.98
合计				73948638.00	59.53

（二）2023年最大十户股东

单位：万元

序号	股东名称	持股金额	持股比例	备注
1	贵阳市黔兴科技有限公司	1229.11	9.89%
2	黄平通海汽车贸易有限责任公司	1229.11	9.89%
3	贵州省息烽宏达矿业有限公司	1229.11	9.89%
4	江苏瑞德置业有限公司	1229.11	9.89%
5	贵州拜特制药有限公司	1212.45	9.76%
6	上海悦众机械配件有限公司	614.55	4.95%
7	凯里高璐物业服务有限公司	405.61	3.27%
8	黔东南州博大建筑装饰工程有限责任公司	245.82	1.98%
9	邓树海	72.46	0.58%
10	邓永芬	53.95	0.43%

（三）2023年最大十家关联方交易信息

单位：万元

序号	关联方名称	持股比例（%）	表内授信净额（万元）	占资本净额比例（%）	备注
1	宋泽林	9.8937%	853.00	1.6921%
2	宋泽志	9.8937%	614.00	1.2180%
3	唐春燕	9.8937%	600.00	1.1902%
4	王 俊	0.0868%	81.00	0.1607%
5	雷鸿明	0.0868%	65.57	0.1301%
6	张玉梅	0.0881%	50.00	0.0992%
7	杨再炳	0.0146%	49.80	0.0988%
8	杨光秀	0.0146%	49.60	0.0984%
9	王 晟	0.0146%	49.00	0.0972%
10	杨小可	0.0000%	47.51	0.0942%

• 股权对外质押及担保情况

2023年度，贵州省息烽宏达矿业有限公司将在我行持有股本金12291090元，占比9.89%作为反担保物质押给贵州信元担保有限责任公司；不存在股东在本机构借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的，仍将股权进行质押情况。

• “三会”及法人治理情况

（一）股东大会召开情况

2023年度，召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司股东大会会议1次，具体情况如下：

2023年5月6日，在贵州黄平农村商业银行股份有限公司二楼会议室召开2022年度股东大会，会议审议通过了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事会2022年度工作报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司监事会2022年度工作报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2022年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度董事会、监事会及成员履职评价报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度净利润分配方案（草案）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度股金红利分配方案(草案）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2023年度主要财务指标预算报告》《贵州黄平农村商业银行有限公司对外捐赠资金草案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度财务执行情况及2023年度财务预算方案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司减免企业所得税转增一般准备（草案）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度信息披露报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司章程（修订）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司员工工资管理（修订）暂行办法》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度关联方和关联交易情况报告》《杨信菊不再担任贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事、副董事长》《选举杨再炳为贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事、副董事长》18个议案。

• 董事会召开情况

2023年度，共召开黄平农村商业银行董事会会议4次，具体情况如下：

1.2023年3月30日，召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届董事会第二次会议。会议审议通过了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事会2022年度工作报告》《黄平农商银行经营层2022年度工作报告》《黄平农商银行2022年度消费者权益保护工作情况报告》《黄平农商银行2023年第一季度消费者权益保护工作情况报告》《黄平农商银行2022年度关联交易专项审计报告》《黄平农商银行2022年度内部审计工作情况报告》《黄平农商银行2022年度反洗钱工作报告》《黄平农商银行关于2022年度监管通报、监管意见、现场检查意见及整改情况报告》《黄平农商银行监事会对董事、监事2022年度履职评价报告》《黄平农商银行监事会对董事会2022年度履行内控职责的报告》《黄平农商银行监事会对经营层及高管人员2022年度履职情况评价报告》《黄平农商银行2022年度关联方和关联交易情况报告》《黄平农商银行2022年度案防工作报告》《黄平农商银行2022年度案防工作自评估报告》《黄平农商银行2022年度内部审计人员专业胜任能力评价报告》《黄平农商银行2022年度金融环境信息披露报告》《黄平农商银行2023年度经营计划》《黄平农商银行2023年度金融消费者权益保护工作计划》《黄平农商银行2023年度反洗钱工作计划》《黄平农商银行关于撤销且兰支行及野洞河支行的报告》《黄平农商银行2023年度闲置资产处置方案》《黄平农商银行2022年度社会责任报告》《黄平农商银行授权管理办法（2022版）》《黄平农商银行董事会对董事长的授权书》《黄平农商银行董事会议事规则》《黄平农商银行股东大会议事规则》《黄平农商银行行长办公会议事规则》《黄平农商银行股权管理办法》《黄平农商银行信息披露管理办法（2023版）》《黄平农商银行关联交易管理办法（2023版）》《黄平农商银行案防工作考核（暂行）办法》《吴祖刚不再担任黄平农商银行股份有限公司副行长》《杨信菊不再担任黄平农商银行董事、副董事长、行长》《聘任杨再炳为黄平农商银行董事、副董事长、行长》《黄平农商银行2023年度公司治理评估报告》《黄平农商银行2022年度风险总监个人述德述职述廉报告》《黄平农商银行2022年度全面风险管理工作报告》。

2.2023年5月6日，召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届董事会第三次会议。会议审议通过了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年全面风险管理工作报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度信息披露报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度流动性风险报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2023年度主要财务指标预算报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度呆账核销报告》《黄平农商银行2023年“开门红”业务分析报告》《潘年告不再担任黄平农商银行风险合规部负责人职务》《拟聘任陈世鹏为黄平农商银行风险合规部负责人职务》《陈世鹏不再担任黄平农商银行风险合规部负责人职务》《谯艳不再担任黄平农商银行会计财务部负责人职务》《拟聘任谯艳为黄平农商银行风险合规部负责人职务》《拟聘任刘桃为黄平农商银行会计财务部负责人职务》《韩军不再担任黄平农商银行稽核审计部负责人职务》《拟聘任汪洋为黄平农商银行稽核审计部负责人职务》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度净利润分配方案（草案）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度股金红利分配方案(草案）》《贵州黄平农村商业银行有限公司对外捐赠资金草案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度财务执行情况及2023年度财务预算方案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司减免企业所得税转增一般准备（草案）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司差旅费管理办法》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司固定资产及低值易耗品管理实施细则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司调整董事会专门委员会》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司章程（修订）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作规则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作规则》《贵州黄平农村商业银股份有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司洗钱和恐怖融资风险管理办法》《贵州黄平农村商业银股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司全面风险管理实施细则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司员工工资管理（修订）暂行办法》《贵州黄平农商商业银行股份有限公司2023年度工资分配方案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年董事会、监事会及成员履职评价报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书（2023）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年高质量考核方案》《黄平农商银行关于重兴支行营业用地闲置资产处置方案》。

3.2023年11月13日，召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届董事会第四次会议，会议审议通过了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司资本补充规划》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司反洗钱内部审计实施细则》《贵州黄平农村商业银行有限公司2023年上半年反洗钱工作情况报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司261笔核销贷款事宜》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年度公司治理评估整改方案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年度公司治理监管评估反馈结果》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司行长办公会议事规则（2023）版》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司9500万元委托贷款重组事宜》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司不良信贷资料责任人问责实施细则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2023年度主要财务指标预算追加调整报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司集中取款突发事件专项应急预案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2023年度流动性应急预案演练实施方案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司部门和直属生产中心设置及职责调整方案》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司中层管理人员离任薪酬管理暂行办法》。

4.2023年12月14日，召开贵州黄平农村商业银行股份有限公司第二届董事会第五会议，会议审议通过了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司股东利益冲突管理办法（试行）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司股东权利义务手册（2022年版）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司大股东行为管理办法》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司独立董事工作制度》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关联方变动申报台账》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年度消费者权益保护工作报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司董事会消费者权益保护工作委员会议事规则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司不良资产批量转让方案的报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2022年信息科技风险专项审计的工作报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度呆账核销专项审计报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年流动性风险管理专项审计报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年案件防控专项审计报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年消费者权益保护工作审计报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2022年内部控制专项审计报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年反洗钱工作专项审计报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司第三季度关联交易情况报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于提名王俊任董事会秘书事宜》。

• 监事会召开情况

2023年度共召开黄平农村商业银行监事会会议4次，具体情况如下：

1.2023年3月30日召开第三届监事会第二次会议，听取并审议《贵州黄平农村商业银行股份有限公司监事会工作报告（草案）》、《贵州黄平农村商业银行股份有限公司监事会对董事会2022年度履行内控职责的报告》、《贵州黄平农村商业银行股份有限公司监事会对懂事、监事2022年度履职评价报告》、《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度案防工作报告》、《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年度经营计划》、《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度关联方和关联交易情况报告》等36项议案。

2.2023年5月6日召开第三届监事会第三次会议，听取并审议了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度流动性风险报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2023年度主要财务指标预算报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度呆账核销报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度净利润分配方案（草案）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2022年度股金红利分配方案（草案）》等34项议案。

3.2023年9月22日开第三届监事会第四次会议，组织学习了《中华人民共和国商业银行法》《商业银行给公司治理指引》《中华人民共和国公司法》《中国银监会关于印发商业银行监事会工作指引的通知》《股份制商业银行独立懂事和外部监事制度指引》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司章程》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于监事会对董事会、高管层履职评价考核办法》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司董监事薪酬管理办法（暂行）》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司监事选举办法》等十项制度。

4.2023年11月13日开第三届监事会第五次会议，审议了《贵州黄平农村商业银行股份有限公司资本补充规划》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司反洗钱内部审计实施细则》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于2023年度主要财务指标预算追加调整报告》《贵州黄平农村商业银行股份有限公司关于部门和直属生产中心设置及职责调整方案》等15项议案。

• 法人治理情况

2023年末，我行共有法人股东8户，自然人股东586户。董事会设董事长1人，副董事长1人，内部董事1人，外部董事6人(含独立董事1人）；监事会设监事长1人，内部监事2人，外部监事2人。为确保股东权利，我行定期召开年度股东大会、董事会和监事会会议，就重大事宜商请大会审议和监督。为进一步健全法人治理，我行董事会下设战略与三农金融服务委员会、审计委员会、合规与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会、消费者权益保护委员会等6个委员会；监事会下设监督委员会、提名委员会等2个专门委员会；并分别制定了专门的工作规则。

• 高级管理人员及员工情况

（一）董事、监事及高级管理人员

2023年末，我行董事会、监事会及高级管理层人员组成情况如下：

董 事 长:宋成荣

副董事长:杨再炳

独立董事：胡洲

董事会成员:宋成荣、杨再炳、王俊、刘秀娟、宋泽志、林金超、朱岳兴、唐春燕、胡洲

监 事 长:李生兵

监事会成员:沈燕、刘桃、张玉梅、杨会斌

总行行长:杨再炳

总行副行长:王红梅、金朝锋

风险总监：李豪维

董事会秘书：王俊

• 员工情况

2023年末，我行在职员工189人，内退员工12人。

• 机构设置情况

2023年末，总行设立10个部门，分别为综合保障部、普惠金融部、合规风险部、财务管理部、数据管理部、稽核审计部、人力资源部、纪律检查室、安全保卫部（含监控中心）、运营服务部；直属生产中心1个，不良资产管理中心。

21个营业网点，1个便民服务网点，分别为：营业部、东门街支行、新州支行、牛场街支行、云尚支行、飞云支行、旧州支行、红梅支行、一碗水支行、纸房支行、平溪支行、浪洞支行、上塘支行、谷陇支行、重安支行、重兴支行、翁坪支行、三朝桥支行、且兰支行、苗陇支行、野洞河支行，团坡便民服务点。

十三、内控建设及执行情况

2023年，面对经济下行、信用风险等各类风险问题突出的诸多不利影响，我行坚持合规、审慎原则，充分认识做好内控管理工作的重要性和紧迫性，努力实现以事后监督为主向事前参与、事中监控、事后评价转变。结合监管部门及省联社、审计中心案防工作要求，制定了2023年案防工作计划，印发2023年度案防工作实施方案，拟定了案件风险排查项目及频率，规定了员工行为管理内容及排查要求，制定了案防培训及警示教育计划。按季召开总行案防分析会，以案为鉴、以案明纪，根据案防管理层级，逐级签订案防工作责任书，实现在岗员工全覆盖，实现案防压力的层层传导。按季度组织全行对大额资金、非法集资、“九种人”、“九个重点环节”进行排查。印发员工异常行为管理办法，明确异常行为的范围和形式，强化对员工账户异常交易的监督和管控，健全内控合规管理机制，建立完善内控合规信息系统，推动内控合规管理机制运行，形成一套务实管用的内控合规管理体系。严格执行员工轮岗制度，开展离岗离任审计，切实化解岗位风险，“人人讲合规、合规创造价值”的经营理念持续得到提升。

同时，安全保卫部秉持着保证全行安全生产的使命，从维护金融稳定，保障经营正常出发，拥护“两个确立”、践行“两个维护”，按照“预防为主、防治结合”原则，强化风险意识，层层压紧压实安全生产主体责任和全员安全责任，合理制定工作计划，严格落实各项安全生产风险防控措施，营造安全生产“人人有责、人人负责、人人尽责”良好氛围。截至2023年底，全辖共开展了2次保安培训、2次消防培训、2次交通安全培训。此外，还组织了36次消防应急演练和37次防抢劫演练，实现了网点全覆盖。还对应急预案进行了定期地更新和修订，确保预案的针对性和实用性。安全保卫部门开展了春节期间的安全生产大检查、第八轮安全评估、“五一”期间安全生产工作、“安全生产月”活动、银行保险机构消防安全隐患排查整治活动、银行业保险业安全保卫重大事故隐患专项排查整治2023行动、“两节”期间安全生产工作专项检查等各项检查以及网点夜间突击查岗等各项检查，按照各类检查要求把查规章制度、查要害部位、查防范措施、查安全设施作为安全检查的核心。我行党委组织各班子成员带队对全辖各营业网点进行全面安全排查，覆盖率达到了100%。2023年查处夜间违规值守人员2人。对违反夜间值守工作要求的人员已按相关要求对违规违纪人员进行处罚。严格按照相关规定落实了枪弹双人分离保管的措施，有效地防止了涉枪案件的发生。督促做好辖内自助设备的日常检查工作，巡查范围包括设备本身、周边环境以及安全设施等。预防犯罪分子利用ATM机作案，为进一步加强自助设备风险防范，为客户营造健康、安全、良好的用卡环境，保障持卡人和行社的合法利益。实现全年安全生产无事故。

一年来，我行持续加大内审稽核检查、整改和责任追究力度。2023年，通过开展各类常规、集中和专项检查，累计抽查业务9261笔，涉及金额23.76亿元，其中信贷管理方面4289笔，金额7.26亿元，柜面业务方面1243笔，金额2.09亿元，财务管理方面3724笔，金额13.09亿元，其他业务方面5笔，金额1.32亿元，发现违规问题共计379笔，金额5.32亿元，已积极落实整改。同时，强化责任追究，全年共计经济处罚相关责任人625人次，处罚金额32.3万元，党内警告处分1人次、行政警告处分9人次、提醒谈话10人次、通报批评21人次。

十四、年度重要事项

（一）2023年1月5日，省联社黔东南审计中心党委委员、副主任唐永贤一行到黄平农商银行对2023年“开门红”工作进行调研指导。

（二）2023年2月3日，黄平农商银行荣获贵州农信系统2022年综合考核“第一等次”。

（三）2023年2月8日，黔东南银保监分局第七党支部、黄平农商银行第一党支部在黄平旧州联合开展“追寻红色印记 传承革命精神”主题党日活动。

（四）2023年2月15日，黄平农商银行职工荣获黄平县“三八红旗手”和“黔东南州巾帼建功标兵”荣誉称号。

（五）2023年2月22日，省联社业务发展部总经理助理王劲到黄平农商银行调研指导，并召开支持牛产业调研座谈会。

（六）2023年5月19日，黔东南州银保监分局党委委员、副局长陶敏华、农村银行机构监管科科长陈孟环、黄平监管组组长时珏环一行到黄平农商银行调研指导并召开座谈会。

（七）2023年5月31日，省地方金融监管局党组成员、副局长邓承红,协调服务处处长马鹏，黔东南州金融办主任龙稳全，黄平县委常委、人民政府副县长马磊一行对黄平农商银行冷水河新市民普惠金融服务点开展走访调研。

（八）2023年6月，根据征信为民“三项行动”通知要求,在人民银行黄平县支行副行长刘燕琼的指导下，黄平农商银行云尚支行、谷陇支行、旧州支行、重安支行作为首批“服务乡村征信点”正式挂牌设立。

（九）2023年10月25日，国家金融监督管理局黔东南监管分局党委委员、副局长陶敏华、农村银行机构监管科科长陈孟环、黄平监管组组长时珏环一行到黄平农商银行上塘支行（十）2023年11月3日，黄平农商银行党委与平西坝村村委会以“连心会”模式开展党建联建活动，与帮扶对象同吃“连心饭”、共谋致富路。

（十一）2023年11月30日，黄平农商银行与黄平县湖南商会党支部在黄平农商银行总行二楼会议室结对召开党建与业务共建交流会。黄平农商银行党员代表及员工代表，湖南商会党支部书记、支部成员以及商会成员代表共计150余人参加。

（十二）2023年12月14日，省联社党委委员、省纪委省监委派驻贵州省农村信用社纪检监察组组长孙耘赴黄平农商银行调研指导，省联社黔东南审计中心党委书记、主任潘荣熙陪同调研。

（十三）2023年12月30日，黄平农商银行与黄平县福建商会组织召开业务共建交流会，黄平农商银行员工代表、福建商会会长及商会成员代表共计90余人参加。

以上报告客观、真实，我行对上述报告内容的真实性承担法律责任。我行在各营业场所置备《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年信息披露报告》以及《贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年信息披露表》，供广大股东及其他利益相关者随时查阅，并予以监督。

附件：

1、附件1：贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年度信息披露表.xls

2、附件2：贵州黄平农村商业银行股份有限公司2023年度财务报表审计报告.pdf