项目概况
辽阳警银涉诈资金管控平台项目招标项目的潜在供应商应在线上获取招标文件,并于2024年11月21日 09时00分（北京时间）前递交投标文件。
一、项目基本情况
项目名称：辽阳警银涉诈资金管控平台项目
包组编号：001
采购需求：
一、项目概述
辽阳警银涉诈资金管控平台项目旨在通过技术手段加强警银合作，提高对电信网络诈骗等违法犯罪行为的资金流监控和管控能力，从而有效预防和减少诈骗案件的发生，保护人民群众的财产安全。此平台建成后通过将银行传输给公安的实时数据进行后台建模筛选，得到目标数据，包括但不限于：被骗百姓的账户信息、用于骗人的嫌疑账户信息等。获取到被骗百姓信息，公安和银行可以采取风险管控、预警等工作。根据犯罪的信息，就可以进行账户封控与打击抓捕。
二、项目要求
（一）技术要求
1、系统须基于全B/S架构来满足不同用户的使用需求，须全面支持Chrome、Firefox、Safari等主流浏览器。
2、系统须具有高度的安全性和稳定性。须提供安全手段防止非授权用户的非法侵入、攻击， 避免操作人员的越级操作。
3、★系统须能够安装部署在国产统信服务器操作系统操作系统上。
4、★系统所用数据库需支持国产达梦数据库。
5、★系统须支持多种数据采集方式，须支持API接口调用、FTP文件、文件导入等。不同的数据采集方式可以根据实际情况进行选择
6、系统须具有日志审计功能，能够记录用户每次登录的操作情况。
7、系统界面要求：系统须满足系统界面美观、符合现下主流设计。
8、★系统上线运行后至三年内，如果有算法需求调整，软件厂商须免费进行相关调整。
9、软件须提供数据备份的功能，防止系统因意外中断而发生数据丢失，数据恢复时间应在30分钟内完成。
（二）性能要求
1、要求系统运行稳定，在软件功能抽查测试中不能生数据丢失、系统紊乱和致命死机现象，并可以连续无故障运行2小时以上。
2、系统须支持大数据量的分析和查询，达到千万级数据的查询效率在秒级。
3、系统数据采集数据效率不能低于5000条/分钟。
（三）功能要求
| 序号 | 模块 | 功能要求 |
| 1 | 系统管理模块 | 系统管理模块应至少包含用户管理、角色管理、权限管理、日志管理等功能：1、 用户管理：需要包括用户新增、用户修改、用户删除、用户启用、用户禁用、分配用户角色等功能。用户创建时需要定义用户账号、用户名称、手机号、邮箱、职务、用户密码等功能；用户删除时需要进行确认，避免误操作；2、 角色管理：需要包括角色创建、修改、删除角色、角色权限分配等功能。角色创建时需要定义角色名称、描述等信息；角色删除时需要进行确认，避免误操作。3、 权限管理：需要包括定义系统权限项（资源）、包括模块、菜单、页面、按钮、权限控制等功能。权限管理需要根据用户的角色和权限，对用户的操作进行控制。4、 部门管理：需要包括部门创建、部门修改、部门启用、部门禁用等功能。部门管理结构为树状组织机构、需支持多级扩展。5、 日志管理：需要包括日志查询、日志导出等功能。日志信息中应包含且不限于人员操作日志、系统运行日志等日志信息。 |
| 2 | 数据采集模块 | 1、数据采集方式：系统须支持多角度的数据采集方式。至少包括且不限于以下几种方式：1）数据库采集：通过配置相关的 JDBC 连接池建立多数据库连接，能够轻松连接到不同数据库用户甚至不同的数据库类型的用户，进行数据的调用采集。2）文件采集：系统须支持几种常用格式的文件作为数据源，包括 EXCEL、TXT、CSV、db、bin 等，系统须具备智能、精准解析文件结构和数据以及强大的数据预处理能力。3）接口采集：系统须支持通过API接口采集数据的能力。2、数据源管理：需要包含数据源新增、数据源修改、数据源删除、数据源连接测试等功能。3、数据采集查询：系统须提供可视化的界面可以各数据源当前数据采集效率、数据采集进度（历史数据）、数据源数据采集量统计等功能。4、数据校验管理：需要包含新增校验规则、规则类型、校验数据源、校验字段等功能。确保数据的完整性和准确性5、数据采集异常管理：系统须记录数据采集中的异常信息，能够处理由于网络故障、银行系统故障等原因导致的数据采集异常情况。记录异常日志并进行告警。 |
| 3 | 数据治理模块 | 1、业务实体定义：须根据业务需求定义关键的业务信息，如用户信息、交易信息等。2、数据模型设计：1）支持可视化管理业务模型，数据模型是模块数据的基本组成单位。2）支持数据字段信息服务。数据字段须包括数据字段的基本属性（字段名称、字段注释、字段类型长度、是否主键等）和便于使用者管理数据模型的拓展管理属性。3、数据建模：须根据数据标准模型在数据库中创建或修改对应的业务实体表。1）支持通过数据治理规范技术与业务需求梳理的信息标准集，对未创建的数据表创建到物理实体。2）支持提供依据数据标准结构同步物理表。4、元数据管理：须支持记录各业务系统的字段含义、数据类型、来源信息等。5、数据清洗：须支持字段格式统一、字段映射、异常值处理、缺失值处理、重复值处理。6、数据聚合：需展示聚合后各业务库数据的汇总信息以及已清洗的业务系统的基本信息。 |
| 4 | 反诈模型识别模块 | 1、反诈模型管理：需根据反诈算法建立、修改相应模型。2、阈值设定：根据实际情况，可动态调整转账金额的阈值和其他参数。可通过持续的优化，提高算法的准确性和鲁棒性。3、异常检测:根据反诈模型识别并记录异常的交易记录。4、实时监测与诊断：需根据反诈模型对银行的实时数据进行监测，对新的交易记录进行分析和诊断。一旦发现符合匹配的模型即触发预警。 |
| 5 | 风险评估模块 | 1、风险指标：需支持风险指标的增加、修改、以及删除。需支持定义各个风险指标的权重和影响因素，明确评估维度。2、风险综合评估模型管理：需支持建立综合评估模型，将各个风险指标进行权重分配和综合计算。需采用统计模型，确定风险得分。3、阈值设定：设定各个风险指标的阈值，以适应欺诈行为的变化。4、风险模型触发:需依据反欺诈模型的输出，确定模型触发的情况。5、风险信息输出：需根据风险综合评估结果进行分类，生成风险等级，并输出预警信息。评估结果需反馈给监管人员，以支持决策制定。预警信息可通过消息通知、表单等方式输出。 |
| 6 | 交易轨迹分析模块 | 交易轨迹分析需设计直观、简洁的交易轨迹可视化界面。须以图表、图形等形式展示交易行为的演变过程1、交易轨迹列表：可显示原始的银行卡交易记录数据，数据应至少包括交易时间、金额、地点等信息。2、交易轨迹查询：需设计对用户友好的查询接口。需至少支持按卡号、个人信息等多维度进行查询，系统返回相应的交易轨迹信息。接口应该具备高度的灵活性和可扩展性。3、交易行为分析：需对用户的常规交易行为进行分析，如消费、转账、取款等。需识别异常交易行为，如异地交易、大额交易、频繁交易等。 |
| 7 | 消息推送模块 | 1、消息发送列表：需支持查询已发送的消息信息。消息列表需可被推送人是否消息。2、消息推送配置管理：需对消息推送配置进行新增、修改、删除等，可配置推送方式、推送频率等功能。3、异常处理：需对推送过程中可能出现的异常情况进行有效处理。需记录异常推送日志，以便后续排查问题和进行性能优化。 |
| 8 | 预警业务处理模块 | 1、预警事件查询：需支持多维度查询，交易轨迹信息查询，历史告警信息查询等。需支持查询已处理和已关闭的预警事件记录。2、预警事件显示：需设计直观、简洁的界面，内容应包括可疑交易记录、交易详情、风险等级等。预警事件需支持实时预警。3、预警事件处理：可以待处理的预警事件列表，用户可对待处理时间进行处理。需记录用户每次对预警事件的处理操作，包括处理人员、处理时间、处理结果等，以便进行审计和追溯。 |
| 9 | 预警事件统计模块 | 需设计直观、易用的可视化界面，通过图表、图形和报表展示统计结果。支持用户自定义查询和筛选。预警事件统计：1、同卡预警次数统计： 统计同一银行卡在一定时间内触发预警的次数。2、同一账号预警次数统计： 统计同一账号（可能包含多张银行卡）在一定时间内触发预警的次数。3、连续相同时间间隔内预警次数统计：统计连续相同时间间隔内触发预警的次数。4、相同时间内预警事件与线下人工报警事件对比统计：对比预警事件与线下人工报警事件，分析两者之间的一致性和差异性。5、银行卡交易记录统计：统计银行卡交易记录的总数、平均值、最大值等。6、线下人工报警统计：统计线下人工报警的总数、分类、趋势等。预警事件统计导出：需支持对查询的预警统计结果导出。 |
| 10 | 报警事件管理模块 | 1、报警事件录入：需支持录入和编辑报警事件信息。2、报警事件查询：需支持根据报警事件信息查询告警的基本信息。3、报警事件推送：需支持将录入的报警事件及报警统计信息，实时推送到可视化界面。4、报警事件统计：需支持对系统录入的报警事件进行统计分析。需支持对报警事件与预警事件的对比分析。 |
合同履行期限：本项目研发周期应在45个工作日内完成并交付使用，中标方逾期完成的，由中标方承担相应的法律责任。服务期限自合同签订之日起3年。
需落实的政府采购政策内容：落实中小企业、监狱企业、残疾人企业等相关扶持政策
本项目（是/否）接受联合体投标：否
二、供应商的资格要求
1.满足《中华人民共和国政府采购法》第二十二条规定。
2.落实政府采购政策需满足的资格要求：落实中小企业、监狱企业、残疾人企业等相关扶持政策
3.本项目的特定资格要求：无
三、政府采购供应商入库须知
参加辽宁省政府采购活动的供应商未进入辽宁省政府采购供应商库的，请详阅辽宁政府采购网 “首页—政策法规”中公布的“政府采购供应商入库”的相关规定，及时办理入库登记手续。填写单位名称、统一社会信用代码和联系人等简要信息，由系统自动开通账号后，即可参与政府采购活动。具体规定详见《关于进一步优化辽宁省政府采购供应商入库程序的通知》（辽财采函〔2020〕198号）。
四、获取招标文件
时间：2024年10月31日13时30分至2024年11月08日00时00分（北京时间，法定节假日除外）
地点：线上获取
方式：线上
售价：免费
五、提交投标文件截止时间、开标时间和地点
2024年11月21日 09时00分（北京时间）
地点：电子文件上传至省政府采购平台（备份文件递交至辽阳市公共资源交易中心4楼第五开标室）
六、公告期限
自本公告发布之日起5个工作日。
七、质疑与投诉
供应商认为自己的权益受到损害的，可以在知道或者应知其权益受到损害之日起七个工作日内，向采购代理机构或采购人提出质疑。
1、接收质疑函方式：线上或书面纸质质疑函
2、质疑函内容、格式：应符合《政府采购质疑和投诉办法》相关规定和财政部制定的《政府采购质疑函范本》格式，详见辽宁政府采购网。
质疑供应商对采购人、采购代理机构的答复不满意，或者采购人、采购代理机构未在规定时间内作出答复的，可以在答复期满后15个工作日内向本级财政部门提起投诉。
八、其他补充事宜
1.响应文件同时采用线上递交电子响应文件及现场递交U盘形式存储的可加密备份文件两种方式，并承诺备份文件与电子评审系统中上传的投标（响应）文件内容、格式一致，备系统突发故障使用。供应商仅提交备份文件的，投标（响应）无效。 2.供应商在电子评审活动中出现以下情形的，应按如下规定进行处理： （1）因供应商原因造成投标文件未解密的； （2）因供应商自用设备原因造成的未在规定时间内解密、上传文件或投标（响应）报价等问题影响电子评审的； （3）因供应商原因未对文件校验造成信息缺失、文件内容或格式不正确以及备份文件不符合要求等问题影响评审的。 出现前款（1）（2）情形的，视为放弃投标（响应）；出现前款（3）情形的，由供应商自行承担相应责任。 3.参与本项目的供应商须自行办理好CA锁，具体操作流程请详阅辽宁政府采购网“首页-办事指南”中公布的“辽宁政府采购网关于办理CA数字证书的操作手册”和“辽宁政府采购网新版系统供应商操作手册”，具体规定详见《关于启用政府采购数字认证和电子招投标业务有关事宜的通知》（辽财采〔2020〕298号）及相关通知，请按照相关规定，及时办理相关手续，因未办理相关手续造成的所有后果，由供应商自行承担。供应商应自行准备好CA锁及可以登录辽宁政府采购网并成功进入账号的电脑。
九、对本次招标提出询问，请按以下方式联系
1.采购人信息
名 称： 辽阳市公安局
地 址： 辽阳市文圣区襄平大街1号
2.采购代理机构信息：
名 称：辽宁永晟项目管理有限公司
地 址：新华路东三里街75-16号网点
开户行：辽沈银行辽阳白塔支行
账户名称：辽阳市公共资源交易中心
3.项目联系方式
项目联系人：乔玉迪、刘畅
