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一、关联交易概述及交易标的情况
湛江市北草源贸易有限公司在我行贷款余额 2420 万元，
固定年利率 5.7%，该笔借款已于 2024 年 4 月 22 日到期。经
调查、审查，2024 年 6 月 13 日召开授信审批委员会审议通
过方案如下：同意以抵押方式给予借新还旧贷款 2420 万元，
抵押物为遂溪县遂城镇遂海路 268 号森禾花园二期 16#楼 1
层 01 号商铺等 85 宗房产，为期限 3 年，固定年利率 5.7%，
按月清息，分期还本，并将该重大关联交易议案提交我行关
联交易与风险管理委员会和董事会审批。
二、交易对手情况
湛江市北草源贸易有限公司注册资本为人民币 1000 万
元，企业类型为有限责任公司，法定代表人为吴家福，股东
为湛江森禾人造板有限公司，占股 100％，注册地址廉江市
九洲江大道北 79 号山湖海悦府 2 幢 2203 房 B 室。该公司经
营范围：一般项目：金属材料销售；五金产品零售；建筑装
饰材料销售；建筑材料销售；国内贸易代理；日用百货销售；
针纺织品销售；化肥销售；汽车零配件批发；食用农产品零
售；以自有资金从事投资活动。（除依法须经批准的项目外，
凭营业执照依法自主开展经营活动）。湛江市北草源贸易有
限公司为本行主要股东深圳市鼎尚实业（集团）有限公司的
关联方。
三、定价政策
经查询同期同类贷款利率，本次关联交易的贷款利率定
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价未优于本行非关联人同等条件的贷款，贷款利率定价贴近
市场水平，符合商业原则和公允性要求。
四、关联交易金额及占资本净额比例
截至 2024 年 9 月末，本行资本净额为 175256.99 万元，
北草源公司授信额度为 2420 万元，占本行资本净额 1.38%，
符合监管部门要求商业银行对单一客户的授信金额不得超
过商业银行资本净额的 10%规定。鼎尚实业公司统一授信
2420 万元，占本行资本净额 1.38%，符合监管部门要求商业
银行对集团（关联）客户的授信金额不得超过商业银行资本
净额的 15%规定。
五、关联交易与风险管理委员会、董事会审议情况
本行第二届董事会关联交易与风险管理委员会第四次
会议审议通过、第二届董事会第七次会议以有效表决全票通
过《关于湛江市北草源贸易有限公司重大关联交易的议案》，
该笔贷款于 2024 年 12 月 2 日发放，相关审批流程符合监管
规定。
六、独立董事的意见
本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体
独立董事事前认可，发表独立意见如下：
上述重大关联交易内部审批程序符合相关规定，符合公
允性原则，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的
情形。
特此公告。
广东廉江农村商业银行股份有限公司董事会
2024 年 12 月 12 日
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联系人：郝工
电话：010-68960698
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