我行因业务发展，拟进行对交易风控与反欺诈系统建设相关交流工作。现通过公开报名方式征集具有供应能力且经验丰富的供应商报名。

一、 主要涉及以下内容（包括但不限于）

（一）交易风险监控：

支持实时监控各类交易数据，能够识别潜在的欺诈行为和异常交易；支持多维度的风险分析，如交易金额、交易频次、交易设备、账户行为等。

支持基于规则引擎的风险识别模型，能够自动识别并标记出高风险交易；支持自定义风险策略，能够灵活调整规则以适应不同业务场景和风险需求；

支持交易行为的多层次分析，包括但不限于交易模式分析、账户行为分析、用户行为偏差分析、以及关联分析等，能够实时检测、预警潜在的欺诈风险。

（二）风控策略管理：

支持风险策略的灵活配置与管理，能够根据不同的风险等级、业务需求和合规要求，定义和调整风控策略；

支持多种风控策略的组合与联动，如反洗钱策略、虚假交易检测策略等；支持通过可视化界面展示风控策略执行情况及效果，提供清晰的数据分析和决策支持；

支持策略自动化执行和实时调整，能够在发现新型欺诈手段时，快速响应并更新策略。

（三）数据分析与报表：

支持对交易数据进行多维度的统计分析，包括但不限于交易量分析、风险趋势分析、欺诈行为分析等，能够提供历史数据和实时数据的分析结果；

支持生成各种风控相关的报表，如风险事件统计、异常交易报告、策略效果报告等，能够为决策层提供全面的分析依据；

支持与其他系统的集成，能够实现跨平台的数据交换与联动分析，提升全方位的风险管控能力；

（四）反欺诈监控与识别：

支持反欺诈监控功能，能够实时识别欺诈行为的风险线索，包括但不限于账户盗用、虚假交易、跨平台欺诈、资金流动异常等；

支持基于客户行为、交易模式和历史数据，构建并实施欺诈防范模型，能够自动识别潜在的欺诈风险，并生成风险报告；

支持欺诈预警、自动化风险识别，并生成详细的反欺诈风险分析报告，帮助风控团队及时识别并处理高风险交易。

二、 参加本次报名的供应商基本要求

（一）具有独立承担民事责任的能力；

（二）具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度；

（三）具有履行合同所必需的设备和专业技术能力；

（四）有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

（五）参加采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法违规记录；

（六）本项目不接受联合体参与；

（七）本项目不接受分包、转包；

（八）针对本项目供应商应具备的其他条件：

1、所提供产品应拥有完全自主产权的产品体系（拥有软件著作权），产品能够根据我行的具体要求进行一定的定制化改造；

2、有自2021年1月1日后有银行业成功实施案例。

三、 禁止参加本次报名的供应商

通过“信用中国”网站（www.creditchina.gov.cn）、“中国政府采购网”网站（www.ccgp.gov.cn）等渠道中，供应商信用记录被列入失信被执行人名单、重大税收违法案件当事人名单、政府采购严重违法失信行为记录名单中的供应商（以联合体形式参加采购活动，联合体成员存在不良信用记录的，视同联合体存在不良信用记录），资格审查不予通过，取消其报名资格。若被列入采购人禁用供应商名单中的，将取消其报名资格。

四、 参加本项目采购活动的供应商要求

为了提高采购效率和降低投标人的投标成本，我行将向参与POC测试合格的供应商发出邀请，合格标准为：

1、具有独立研发的产品；

2、较高的产品成熟度：

3、产品与我行需求不存在不可弥补的差异；

五、 报名须知

（一）报名截止时间：2025年1月17日

（二）报名方式：邮件报名（邮件主题：绵阳市商业银行交易风控与反欺诈系统征集报名+单位名称）。

1.只接受邮件方式报名，不接收纸质报名材料；

2.报名邮件正文需有负责本次项目的公司名称、联系人、联系方式、邮箱、否则视为无效报名。

（三）报名联系人信息

1.联系人：吴老师

2.联系电话：0816-*******

3.联系邮箱：wuhx0278@mycc-bank.com

4.地址：四川省绵阳市涪城区临园路西段文竹街3号绵阳市商业银行总行大楼801室

（四）报名材料（以下资料需加盖公章）：

1.营业执照扫描件（未换证的提供营业执照、税务登记证及组织机构代码证扫描件）；

2.2022年、2023年经审计的财务报告；

3.2024年任意三个月的税收证明材料；

4.2024年任意三个月的社会保障资金证明材料；

5.2021年1月1日之后的交易风控与反欺诈系统实施案例清单及合同扫描件，要求合同扫描件能准确体现类似项目实施经验的相关内容。如主合同不能体现，可提供工作说明书等扫描件，并在扫描件上进行重点标注。

2025年1月3日