皖北煤电集团财务有限公司反洗钱系统项目招标公告

皖北煤电集团有限责任公司招标中心受集团财务公司委托对本项目国内公开招标，欢迎合格的投标人参加投标。

1、项目名称：皖北煤电集团财务有限公司反洗钱系统项目；

2、资金来源：自筹；

3、招标内容：

3.1、项目概况和招标范围

长期以来，金融机构由于能快捷大量而安全的放置、转移资金，一直成为洗钱分子的首选。但随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大、金融机构反洗钱内控制度的不断完善，洗钱分子通过银行洗钱的难度越来越大，从而把目标转移到证券、保险、财务公司等非银机构领域。随着反洗钱领域法律框架的搭建，中国人民银行开始强制要求非金融机构建立鉴别可疑交易的标准，包含但不限于证券、保险、汽车金融公司、财务公司等。根据《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的内容，提出来以下几个基本原则：

1）风险为本原则。财务公司建立的监测标准应当与其面临的洗钱和恐怖融资风险相匹配。

2）全面性原则。财务公司开展交易监测应当覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节。财务公司开展交易分析应当全面结合客户的身份特征、交易特征或行为特征。

3）适用性原则。财务公司建设检测标准应当立足于本行业、本机构反洗钱工作实践和真实数据，重点参考本行业发生的洗钱案件及风险信息并对其有效性负责。

4）动态管理原则。财务公司应当对已建成的检测标准及时开展有效性评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。

5）保密原则。财务公司应当对本机构的监测标准及监测措施严格保密，建立相应制度或要求规范标准的知悉和使用范围。

3.2、实施该系统的总体目标：

1）通过系统实现以下功能：可疑案例识别功能、生成可疑案例报告功能、客户风险评级功能、名单监测功能（黑白名单、恐怖名单）、客户资料及交易资料保存功能。

2）建立可疑交易监测模型：依托反洗钱监测系统中成熟的监测模型规则库，建立适用于我公司的可疑交易监测模型。

3）实现业务数据自动化接入反洗钱系统：反洗钱系统能够将我公司核心业务系统提供的业务数据导入反洗钱系统中用于监测。实现我公司核心业务系统与反洗钱系统的数据对接。

4）黑名单服务：提供从公开渠道获得的名单供我公司监测使用，并定期（原则上至少每季度一次）进行数据更新。

5）客户风险评级功能：综合各家反洗钱监测系统中成熟的评级模型和我公司行业特点、业务类型、客户范围等实际情况，确定适合我公司的成员单位洗钱风险等级判定模型。

4、投标人资质条件：

4.1、具有独立订立合同的权利；

4.2、具有履行合同的能力，包括专业技术人员、资金、设备和管理能力；

4.3、没有处于被责令停业，投标资格被取消，财产被接管、冻结、破产状态；

4.4、在最近三年内没有骗取中标和严重违约及重大质量问题；

4.5、具有国家资料管理体系认证证书；具有反洗钱的系统/平台软件著作权。

5、报名提供以下资料：

①、法人营业执照或三证合一证照副本复印件（加盖公章）；

②、组织机构代码证复印件（加盖公章）；

③、税务登记证复印件（加盖公章）；

④、法人授权委托书、委托人及受委托人身份证；

6、报名时间、地点及方式：

网络报名：有兴趣的投标人应于2018年12月27日17:00分之前将投标保证金5000元以电汇形式汇入我公司帐户，汇款回单写明（电子邮箱地址、联系方式、招标编号）扫描后与报名所需资料电子版一并发送至********5@qq.com邮箱。邮件名称统一格式为：招标编号+项目名称+投标单位名称！我中心将为各投标单位发送招标文件电子版。

7、投标报到时间：

所有投标书应于2019年1月10日北京时间08:10-08:30递交至皖北煤电集团有限责任公司招标中心（安徽省宿州市西昌南路595号），迟到的投标文件将被拒绝。

8、开标时间（即投标截止时间）及地点：

兹定于2019年1月10日北京时间08:30，在安徽省宿州市西昌南路595号招标中心开标。届时请参加投标的投标人代表出席开标会议，不接受邮递、传真等其他方式投标。

①、有关本项目投标的其他事宜，请与招标中心联系。

②、招标中心地址：安徽省宿州市西昌南路595号。

技术联系人：刘工 ****-*******

招标中心方式：****-*******

单位名称：安徽省皖北煤电集团有限责任公司

开户行：中国工商银行股份有限公司宿州皖北矿区支行

开户行（简称）：工行皖北矿区支行

行号：********0188

银行账号：131*****293********（特别提醒：必须从贵公司基本账户汇出。同时账户名称、开户行和账号必须完全一致，切勿缺字、错字，否则会导致汇出失败。）