山西省省级政府采购中心公积金监管系统采购项目采购需求征询意见公告

项目名称：公积金监管系统

项目编号：晋政采[2011-027]G16-A26

山西省省级政府采购中心 (以下简称采购中心) 受山西省住房和城乡建设厅的委托，拟于近期对公积金监管系统项目进行公开招标，现就该项目需求公开征求意见。

一、本次征求意见涉及到的产品及需求（内容详见附件一）。

二、关于修改意见的回复：

对拟采购财务专网设备项目采购需求的意见或建议（格式详见附件二），请于2011年2月9日17：00时前以书面形式包括直接送达和传真报送山西省省级政府采购中心。书面材料必须加盖单位公章，同时附电子文档，逾期送达的意见或建议书恕不接受。

三、联系人及联系方式：

项目联系人： 韩晓宁

地 址：山西省太原市迎泽大街330号（省城联社五层５０８室）

电话及传真：****-*******

电子邮件： ********9@qq.com">********9@qq.com

山西省省级政府采购中心

附件一：政府采购项目需求书

附件二：关于公积金监管系统采购项目采购需求的修改建议

附件一：

政府采购项目需求书

商务需求：

一、供应商资质要求：

1、具有国家工信部颁发的《计算机信息系统集成资质证书》贰级（含）以上；

2、具有省级以上信息产业主管部门颁发的软件企业认定证书；

二、付款方式：

安装调试、培训验收合格后一次性付清。

三、安装地点及交货时间：

全省各地市；合同签订后1个月内

四、售后服务

1、服务器要求原厂保修5年，投标时出具原厂保修证明原件。

2、网络设备与安全设备要求原厂保修3年，投标时出具原厂保修证明原件。

3、监管软件要求现场演示。

4、投标时书面承诺软件的升级维护与培训方案。

五、其它要求：

1、监管软件、接口软件要求提供本省至少一家应用案例合同并出具用户证明结果原件。

2、网络设备、服务器、软件与试点设备为同一品牌，软件与服务器主板密码相对应。

技术需求：

附表二：监管软件技术要求：

提供省级或以上单位的产品检测报告；

与服务器主板密码相对应

住房公积金监管系统由以下四部分组成：

l 实时监控

l 预警监督

l 数据分析

l 系统管理

********7">2.1实时监控

实时监控主要体现的是监管的内容，主要有科目数据（科目设置、财务相关的汇总数据）、缴存情况（汇总情况、单位缴存和个人情况）、个人贷款（公积金个人贷款发放汇总、个人贷款明细以及个人归还明细数据）、银行专户数据（相关公积金专户的明细情况）、国债情况（国债基本情况、明细情况）、其他贷款（单位和项目贷款情况）、报表（财务报表和统计报表）、利率（存款利率和贷款利率）。

2.1.1科目数据：页面列表显示、实时刷新，按省汇总显示，按市汇总显示，按公积金中心显示，按管理部显示，合计、排序、打印、导出，并配有趋势图（曲线图）、分布图（饼状图和曲线图）等。数据自动获取。显示内容包括各中心科目的设置情况，各个科目的当月借贷方发生额、当日借贷方发生额、期初余额、当前余额、当月净增、当日净增等，并进行预警提示。并且可以按多种查询条件查询科目明细账。

2.1.2缴存情况：页面列表显示、实时刷新，按省汇总显示，按市汇总显示，按公积金中心显示，按管理部显示，合计、排序、打印、导出，并配有趋势图、分布图等。数据自动获取，并且可以根据多种条件查询各中心或管理部的单位缴存情况、个人基本信息以及个人明细情况（包括个人提取明细）。

2.1.3个人贷款情况：页面列表显示、实时刷新，按省汇总显示，按市汇总显示，按公积金中心显示，按管理部显示，合计、排序、打印、导出，并配有趋势图、分布图等。数据自动获取,并且可跟据多种条件查询各中心或管理部的个人贷款明细情况。

2.1.4银行专户：页面列表显示、实时刷新，按省汇总显示，按市汇总显示，按公积金中心显示，按管理部显示，合计、排序、打印、导出，并配有趋势图、分布图等。数据自动获取。显示内容包括银行专户汇总情况、专户设立明细情况和银行日记账。

2.1.5其他贷款：页面列表显示、实时刷新，按省汇总显示，按市汇总显示，按公积金中心显示，按管理部显示，合计、排序、打印、导出，并配有趋势图、分布图等。数据自动获取，可以分页查询各中心或管理部的其他贷款（单位和项目）明细情况。

2.1.6报表：报表包括：资产负债表（住房公积金）、增值收益表（住房公积金）、增值收益分配表（住房公积金）、资产负债表（中心经费）、经费收支表（中心经费）、银行专户统计表、公积金统计表、其他贷款统计表和会计科目统计表。这些报表可以预览显示、打印，并且可以按省汇总、按市汇总列表显示、预览、打印。

********8">2.2预警监督模块

预警监督模块主要体现的是风险预警能力，主要有预警扫描和预警记录两大功能。

2.2.1预警扫描：系统可以自动定时扫描，用户也可以手动选择扫描项目进行扫描。

扫描项目主要有：

1、是否存在挤占、挪用住房公积金，是否存在违规项目贷款；

2、是否存在最新购买国债情况；

3、个人贷款发放额、期限和逾期期数是否超过阀值；

4、同一项目发生个人贷款次数是否超过阀值；

5、资金流量控制-各种专户的月流出量是否超过阀值；

6、个人贷款月发放总额、住房公积金月提取总额是否超过阀值；

7、专项应付款及其他应收、应付款的发生额或余额是否超过阀值；

8、廉租住房补充资金的划拨是否超出了廉租住房补充资金存款余额；

9、个人贷款中借款人身份证号（含配偶）是否重复出现；

10、各科目数据和各分项明细数据是否平衡；

11、个人存款利率和个人贷款利率的设置是否标准；

2.2.2预警记录：预警记录是扫描纪录的结果，只纪录没有达到要求的情况。并可查询历史记录。

********9">2.3数据分析模块

数据分析模块主要包括指标分析和数据对比两大功能。数据对比是指不同的城市或其管理部之间的数据进行对比和图表分析。

2.3.1指标分析：系统自动计算出各种分析指标的值，并且根据设定的指标范围进行预警提示。对计算出来的结果可以分页查询列表显示，还配有趋势图（曲线图）、各市中心的对比图（曲线图）。 指标分析的主要分析指标有：

1. 资产收益率＝增值收益／资产总额；

2. 风险准备金充足率1（％）＝风险准备金余额/贷款逾期额；

3. 风险准备金充足率2（％）＝风险准备金余额/贷款余额；

4. 住房公积金覆盖率（％）＝期末开户人数/应归集人数；

5. 住房公积金缴存率（％）＝本期缴存额/开户职工本期应缴存额；

6. 住房公积金余额增长率（％）＝（期末余额－期初余额）/期初余额；

7. 提取、缴存比例（％）＝本期提取额/本期缴存额；

8. 住房公积金提取率（％）＝累计提取额/累计归集额；

9. 项目贷款逾期率（％）＝期末逾期项目贷款余额/期末项目贷款余额（含项目贷款逾期额）；

10. 个人贷款发放增长率（％）＝（本期发放额－上期发放额）/上期发放额；

11. 本期个人贷款发放率（％）＝本期发放额/本期归集额；

12. 个人贷款资金运用率（％）＝个人贷款余额/公积金归集余额；

13. 个人贷款余额增长率（％）＝（期末余额－期初余额）/期初余额；

14. 个人贷款逾期率（％）＝个人贷款逾期额/个人贷款期末余额（含个人贷款逾期额）；

15. 购买国债资金比率（％）＝国债余额/公积金归集余额；

16. 费用收益比率＝本期管理费用/本期增值收益。

2.3.2数据对比：可根据用户需要选择对比的数据项，例如各个科目余额情况，各种类型的专户余额情况，分析指标等，然后选择不同的城市或公积金中心、管理部进行对比，列表显示排序对比，图形化显示，形象对比。

2.4系统管理模式

系统管理模块主要系统初始数据的设置和监管相关参数的设置。

2.4.1中心管理：设置和查看各个住房公积金中心及其管理部的信息。

2.4.2用户管理：可以设置不同级别的用户，可以给各公积金中心设置用户即中心级的用户，则该公积金中心就可以查看该中心的数据和该中心下的管理部的数据。

2.4.3科目设置：设置和查看标准的会计科目。

2.4.4预警设置：包括科目预警设置、预警指标设置和关注指标设置。科目预警设置值根据不同地区的实际情况将科目的余额控制在某个范围，如果超出这个范围则预警提示。预警指标设置是根据实际情况设置不同地区的不同的预警指标的阀值，具体的预警指标有：

1、 个人贷款最大期限；

2、 个人贷款最大发放额；

3、 个人贷款同一项目(房屋坐落)发生个人贷款的最多次数；

4、 个人贷款每月最大发放总额；

5、 公积金每月最大提取总额；

6、 最大逾期贷款期数；

7、 每笔专项应付款最大发生额；

8、 专项应付款的最大余额；

9、 每笔其他应付款最大发生额；

10、 其他应付款最大余额；

11、 每笔其他应收款最大发生额；

12、 其他应收款最大余额；

13、 住房公积金存款专户的每月最大流出量；

14、 住房公积金结算专户的每月最大流出量；

15、 住房公积金增值收益存款专户的每月最大流出量；

16、 住房公积金委托贷款基金专户的每月最大流出量；

17、 住房公积金管理中心管理费用专户的每月最大流出量；

18、 其他专户的每月最大流出量。

关注指标设置是指将分析指标的值设置不同的关注范围，可以设置关注范围和高度关注范围，除此之外就是正常范围。

2.4.5利率设置：根据国家标准设置标准的存款利率和公积金个人贷款利率，是和各中心设置的利率进行比较的标准。

2.4.6银行管理：设置和查看银行信息。

2.4.7数据维护：数据维护就是用户手动采集数据，可根据需要进行采集数据，系统本身自动采集数据，为了防止有时由于某种原因自动采集数据失败，可以利用手动采集不同中心的数据。并且可以手动汇总数据，也可由系统自动汇总数据。

2.4.8系统日志：记录用户访问情况、系统运行情况等，也记录系统自动采集数据时没有采集成功中心的数据项，以便用户了解数据采集情况，并为手动采集数据提供依据。

2.4.9系统公告：发布系统消息。系统管理员可以为不同级别的用户发布不同的系统公告，如果某个中心的数据没有采集成功，可以为该中心的用户写一则公告通知他尽快查清数据采集失败的原因等。

一、 监管内容：

l 各种报表监管：资产负债表（公积金）、增值收益表、增值收益分配表、会计科目统计表、公积金统计表、贷款统计表、银行专户统计表、资产负债表（中心经费）、经费收支表等；

l 公积金缴存监管：缴存汇总情况、单位缴存情况、个人基本信息、个人明细账、缴存率、缴存覆盖率、余额增长率；

l 公积金提取监管：提取汇总情况、提取明细、提取额、累计提取额、提取人数、提取率等；

l 个人贷款监管：贷款汇总情况、贷款账户情况、贷款发放、贷款归还、逾期贷款、发放增长率、余额增长率、风险准备金充足率、贷款资金运用率等；

l 财务数据监管：科目设置情况、科目汇总情况、科目明细账、日增减情况、月增减情况、借方发生额、贷方发生额等；

l 合作银行监管：专户设立情况、银行存款情况、银行日记账、资金流向等；

l 国债购买监管：国债购买情况、国债兑付与转让明细、国债余额与利息收入、购买国债资金比率等；

l 利率监管：公积金存款利率、个人贷款利率、利率变动情况等；

l 违规使用监管：挤占、挪用公积金、不规范公积金贷款、费用收益比率等；

l 廉租房监管：廉租房补充资金情况、补充资金总额、补充资金余额、划拨情况等；

l 其他贷款监管：项目贷款情况、单位贷款情况、逾期贷款金额等；

l 采用B/S/S架构;

l 采用JAVA语言开发，符合JAVA EE5.0标准 ；

l 基于JAVA Server Faces组件模型设计 ；

l 采用WEBSERVICE标准与国家监管系统联网，并可为其他系统提供数据；

l 数据采集方式为主动采集业务数据，不需要人为干预；

l 监管方式为静态监管、动态监管、实时预警、统计分析、综合查询；

l 全省联网，各市中心可以查询本市被监管结果；

l 可以监管到市中心、分中心、管理部；

l 数据采集具有数据以及程序接口标准，能够与基于Oracle、DB2、Sybase、Sql Server数据库的不同中心的业务系统相对接；

l 有客户端与服务器端访问控制，操作与查询可以分开授权；

l 系统使用方便、支持模糊查询；

l 支持的操作系统：Unix、Linux、Windows；

l 支持的数据库：Oracle、Sybase、DB2、SQL Server；

l 支持的中间件： WEBLOGIC、WEBSPHERE；

l 提供软件省级或以上单位的产品检测报告

l 提供至少1个在本省使用该软件的案例合同，并提供用户反馈意见。

二、 监管方式：

监管方式：动态监管、静态监管、预警监督、统计分析四种方式。

数据采集方式：主动获取、实时更新。

《e-Fund住房公积金监管系统》主动采集全省各级住房公积金管理中心业务数据，数据直接来源于各地市中心业务数据库，保证数据真实有效。系统将有必要的数据自动保存到监管数据库，明细数据直接从各地业务数据库中获取。系统具有统计分析功能，定期汇总、分析各类报表及数据，可查询、打印、下载。系统以动态监管、静态监管、预警监督相结合，确保公积金监管机构对全省公积金使用状况的全方位掌控。

三、 技术方式：

系统采用JAVA EE5、WebService技术、B/S/S三层架构模式以及SOA解决方案，支持Oracle、DB2、SQL SERVER、Sybase数据库，向全国住房公积金监管系统及其他第三方系统提供统一的WebService访问接口。

附件二：

关于公积金监管系统采购项目

采购需求修改建议

单位(盖章)：

代表(签字或签章)：

联系方式：

日　期：