为帮助村镇银行加快业务转型，快速学习、复制他行在微小业务发展、风险管控和队伍建设等方面的成功经验，我行拟启动村镇银行微贷业务咨询、培训及系统建设项目。请有意者并具备下列要求的供应商来我行报名。

一、采购内容

本项目由微贷业务咨询、培训和系统建设三个子项目组成：

（一）微贷业务咨询服务

主要是对村镇银行开展全面诊断和分析，包括对业务流程、信贷技术、人员培训、移动作业、绩效考核体系、内外部定价、成本管控、全面预算等方面予以诊断，对当前村行微贷业务运营体系与先进同业间的差距予以分析对比，对存在的问题予以剖析，并从以下几个方面给出方向性的调整意见和调整思路：

1、信贷技术体系：优化微贷业务作业过程中的客户分级体系及执行标准、操作指引。

2、微贷产品体系：分客群、分层级设计产品体系和营销机制，包括针对农村金融、微型金融、小企业金融等信贷类产品以及面向储蓄客户和结算类客户的营销方案、机制。

3、绩效考核体系：优化业务目标设定及分解机制、FTP框架下奖金核算机制、各序列岗位KPI考核机制以及信贷人员不良容忍和问责机制。

4、内外部定价体系：制定内部资金转移定价的规则和定价策略（FTP），以及资产负债业务外部定价规则和策略体系。

5、人力资源体系：提供小微服务人员招聘指导，帮助制定客户经理分级管理制度和小微业务人员岗位职责说明书。

6、全面预算管理体系：提升预算管理编制能力，细化预算编制项目明细，明确预算目标执行铁律，提高预算管理的准确性和执行力。

（二）人员培训辅导

根据人员在不同层级、不同阶段、不同业务领域的需要，建立村镇银行系统化培训机制，并形成可持续、可复制的长效培训体系，实现人才的自主培养和更新迭代。

1、设计培训课程并组织实施。根据村镇银行当前实际及微贷业务需要，建立包括基础、进阶、高阶等有针对性的差异化培训课程与课件，并组织村镇银行现有干部及业务骨干进行系统化培训，提高业务技能和专业素质。

2、微贷业务拓展实践：结合理论培训内容，带领村镇银行进行现场业务拓展实践，在实践中掌握和熟悉营销技巧、风控要点、运营模式及管理理念。

3、建立可持续的培训机制。组建村镇银行内训师队伍，培养内训师的授课能力，并帮助设计和持续优化培训课件，逐步建立起村行可持续、可复制的培训机制。

（三）微贷业务系统

微贷业务系统旨在解决村镇银行当前业务发展与系统功能不匹配的问题，帮助客户经理提高业务操作便捷性，帮助风控人员提升风险判断能力，帮助审批人员提供决策辅导和建议，全方位提升业务发展效率。包含如下功能点：

1、信贷业务操作及管理功能：提供包括贷前、贷中、贷后的全流程管理，并有效嵌入量化模型及策略体系，为微贷业务提供有效的系统支撑。

2、客户及产品管理功能：对现有及潜在客户群体根据其在村行的结算量、综合贡献度及产品覆盖面等因素进行分类管理，灵活配置产品产品，构建差异化的产品和服务体系，满足“以客户为中心”的战略。

3、大数据风控及决策模型：建立全信贷流程模型及策略体系，包括客户贷前准入筛选、利率模型、额度模型、差异化调查策略、贷中大数据风控审批策略、贷后定期检查策略等。

4、FTP定价平台：实现微贷业务定价模型及策略配置，建立基于产品、风险、区域、现金流、额度等不同要素等差异化定价策略，形成千人千面的定价规则，降低贷款风险、提升贷款收益水平。

5、绩效考核功能：针对不同的产品种类、客户类型等要素核算个人所创造的利润及对应绩效，提升对一线客户经理激励考核的反馈时效。

6、移动工作台：为客户经理配置PAD等可视化的移动工作媒介，可通过该媒介实现账户开立、授信申请、征信查询及贷款“三查”等功能，提高客户服务效率，提升客户体验度。

二、资质要求

1、是在中华人民共和国境内合法注册的独立法人，公司运营状况良好，财务状况健康；

2、有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，近三年无重大违法违规行为；

3、熟悉金融法规、银行业金融机构业务及流程、内部控制制度以及各种风险管理政策；

4、具备完善的服务及技术支持能力，能提供全面的解决方案；产品必须符合国家相关行业标准和技术标准；

5、具有专业的售后服务队伍，技术人员数量充足、稳定，具有足够的经济及技术、售后服务能力；

6、参与本项目微贷业务咨询服务的响应人，咨询服务过程中提供服务团队人数不少于3人（独立为本项目服务人员），并应具备至少5年及以上银行营销或管理经验，有“网格化”理论与实战咨询服务经验，须提供相关证明（提供近半年的社保证明或用工合同复印件加盖公章）；

7、参与本项目人员培训辅导的响应人，培训辅导服务过程中提供服务团队人数不少于3人（独立为本项目服务人员），其中提供讲课的讲师应具备至少5年及以上银行营销或管理经验，须提供相关证明（提供近半年的社保证明或用工合同复印件加盖公章）；

8、供应商需至少拥有1个本项目相关的银行服务及实施案例；

9、本项目接受联合体投标,中标主体承担项目整体责任。

三、报名须知

申请人在报名时，应携带以下材料；

1、公司信息及资质证明文件（复印件并加盖公章）：公司法人营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证或“三证合一”营业执照，一般纳税人资格证明；

2、与本项目有关的技术资质文件（复印件并加盖公章）；

3、前来报名的代表人的身份证明（复印件并加盖公章）、公司法人委托授权书、公司开户行及账号信息，内容包括但不限于公司授权代表姓名、联系电话和邮箱等；

4、最近两年财务报表（复印件并加盖公章）；

5、案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料（复印件并加盖公章），并另以清单形式列明案例；

6、关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺；

上述书面材料须加盖单位公章，并由法定代表人或被授权人签字，同时提供电子扫描件，留存我行。本次报名采取纸质材料快递，电子材料邮件发送方式。

报名截止时间：2020年3月25日

快递送达地点：上海市中山东二路70号B幢5层集采中心

联 系 人： 傅晓华 联系电话：********

电子材料发送邮箱：fuxh@srcb.com

上海农商银行集中采购中心

二〇二〇年三月