南宁市审计局于2020年3月20日至5月30日，对部分国有小额贷款公司、融资担保公司两类金融机构经营情况进行了专项审计调查，其中包含南宁市恒富小额贷款有限责任公司（以下简称“公司或我公司），并于2020年7月22日送达《南宁市审计局专项审计调查报告》（南审金融调报〔2020〕1号，以下简称“审计调查报告”）。审计调查报告查出的5个问题，我公司全盘认领，组织召开专题会议，对标问题，研究制定整改工作方案，分解整改任务，整改工作扎实有效推进。现将有关整改结果公告如下：

一、关于经营合规性方面，公司对部分质押物评估审核不严问题的整改情况

针对该问题，我公司组织人员对存量质押物进行全面排查，摸清质押物情况，坚持问题导向，修订抵（质）押物管理办法等相关制度，制度明确抵（质）物准入流程，选定具有资产评估资质的中介机构对贷款抵（质）押物进行评估，确保抵（质）押物价值的公允，规范抵（质）押物管理，有效防范贷款风险。

二、关于风险防控方面，公司逾期贷款及不良资产增加等2个问题的整改情况

针对上述问题，在南宁金融集团的正确指导下，我公司对前期经营模式进行审慎评估后，认为公司当前风控手段难以支撑风险较高的汽车抵（质）押贷款业务，2019年11月起及时调整为以房地产抵押为主的贷款业务。至今，新增贷款业务风险可控，贷款逾期率上升趋势得到有效遏制。同时，我公司采取协商还款、债务重组、处置抵（质）押物、司法诉讼等方式开展逾期贷款的清收，加快回笼现金，盘活不良贷款资产，逐步提升资产质量。

三、关于风险防控方面，个别车辆质押贷款业务未严格执行内控制度问题的整改情况

针对该问题，我公司经过认真分析，对标存在问题，梳理并修订多项内控制度，同时在南宁金融集团的指导下，公司专设稽核岗，对贷款业务全流程实现稽核全覆盖，发现问题严肃追责，层层压实责任，堵塞内控制度执行不严不实情况，强化内控制度的执行。

四、关于公司未建立业务信息系统问题的整改情况

南宁金融集团年初正式启动并确定今年为“信息化建设年”，公司业务信息系统已纳入集团信息化建设一揽子框架内，目前我公司正结合自身业务特点提出功能需求，积极推进业务信息化系统的建设，预计系统将在2020年底投入运行。系统运行后，贷款业务可实现线上全流程操作和信息化管理。

南宁市恒富小额贷款有限责任公司

2020年10月22日