上海农商银行新一代智能反洗钱系统项目POC供应商征集公告
发布时间：2025-03-10 08:57:59
类型：征集公告

为实现智能化反洗钱监测，构建更为高效、精准的反洗钱监测体系，进一步线上化反洗钱管理工作，提升我行反洗钱工作的有效性，我行拟建设新一代智能反洗钱系统。现需向全社会公开征集，请有意者并具备以下要求的供应商来我行报名。

（一）采购内容

范围包括但不限于以下内容：

1、包件1：反洗钱系统建设

建设内容为反洗钱系统。

1）数据报送：满足反洗钱监管上报系统中数据报送的功能，包括数据补录、大额审查、可疑甄别、可疑协查、人工监测、报送管理等。

2）客户尽职调查：基于反洗钱要求的尽职调查相关信息归集、任务发送和反馈、信息共享等流程，包括建立业务关系和持续开展业务的客户尽职调查以及客户洗钱风险评估、名单监控、可疑案例协查开展尽职调查的场景。

3）客户统一视图：支持查看某一客户的客户信息、账户信息、交易信息、大额和可疑交易、可疑案例、风险评级、风险事件以及尽职调查等，全方位地了解客户的情况，并嵌入到可疑交易分析等工作流程中，提高客户识别质量和效率。

4）客户关系视图：智慧图谱应用关系群体分析及风险挖掘，支持以客户为维度进行图形化的关系呈现、多 (略) 选择、可维护的关系管理、探查式的线索甄别、嵌入式的图元分析、可视化的图谱挖掘等方式展示客户在一段时间内的交易总概、结算方式、收支对比、资金分布、 (略) 络资金用途等相关信息；支持对受益所有人信息集中展现，包括受益人详细信息和与客户关联关系。

5）数据查询：可以集中的查询可疑交易、可疑案例、大额交易等信息，包括：可疑交易查询、可疑案例查询、大额交易查询、交易查询、预警查询等。

6）统计报表：能够满足反洗钱工作中内部管理和外部监管的统计报表功能，包括内部管理报表、非现场监管报表、洗钱类型分析统计报表及报表配置管理等。

7）内控管理：支持反洗钱内部管理、监管要求履职、洗钱风险管理等工作的电子化记录和工作资料归档，并通过报表、看板等方式进行展示，支持内部检查工作，对检查计划、检查方案、工作底稿及整改跟踪进行高效管理。包括制度建设、宣传培训、工作会议、岗位管理、监管政策、监管评价、风险提示、风险事件等信息的新增、修改、删除、查看等操作。

8）系统管理：包括用户管理、权限管理、角色管理等，并支持前台页面维护数据安全模板，可根据行内部安全策略，根据不同用户权限制定不同安全模板，确定需要加密展示的各类字段，再分配给对应用户即可在用户层面实现数据加密展示，支持针对各功能模块中的数据查询权限进行限制，如：限制用户查询客户相关信息的范围；对数据查询导出设置换人审核机制等；记录用户查询操作场景日志，能够细分记录相应功能模块的具体操作。

9）个人工作台：需具备综合管理页面或驾驶仓页面及用户中心页面，集中展示待办任务状态、预警信息等内容；可根据用户提供个性化展示，支持灵活扩展。

2、包件2：反洗钱模型建设

建设内容为反洗钱模型，基于洗钱犯罪、监管洗钱风险提示等场景，识别各种疑似洗钱行为和疑似洗钱客户，模型应具备较强灵活配置化能力，适配我行反洗钱系统，支持自动批量预测跟踪，模型参数可调整、指标有依据、结果可解释。

1）规则模型：基于我行反洗钱规则模型，设计基于统一语义、多模态执行的指标、规则及模型可视化配置，实现关于数量、金额、关联、统计、占比、时间差、距离差、链式嵌套等多个内置模板，可以根据各类指标模板自主完成风险指标配置和规则建设，再根据相应的策略应用，从而快速构建成各类场景模型。

2）机器学习模型：基于客户基本信息、交易情况等数据，应用机器学习等方法构建模型，实现对客户的洗钱风险判断。

3）团伙模型：基于数据构造客户关联，使用知识图谱等技术挖掘客户间的关联风险情况，实现对客户团体的风险判断，识别可疑客户群组。

（二）技术要求

1、支持主流数据库、中间件，支持前后端分离、分布式架构，且具备良好的可扩展性。

2、支持使用行内统一的标准化开发框架。

3、支持实时和批量数 (略) 理方式。

4、支持与gitee、Devops、ESB2G（企业服务总线二代）、 (略) 对接等。

5、支持安全备份国产操作系统、数据库、中间件、桌面及浏览器。

6、产品需符合信息安全等级保护二级标准规范，重要数据加密传输、加密存储，支持国密算法。

数据落标要求：

提供完整的数据字典，支持与本行基础类数据标准相关的信息项进行比对，有差异的需按照本行标准落标。

（三）其他要求

1、供应商提供的软硬件应为成熟产品，已有多个应用案例。

2、实施时，供应商需提供包括启停在内的产品维护手册，并指导我行人员实施。实施结束后，相关产品需保留在我行预评估环境，根据我行有关规定作进一步检查核实。核实完成后，相关产品予以删除清理。期间若我行需要，需协助我行重新启动其产品。

1、具有独立承担民事责任能力的法人或具备国家认可经营资格的其他组织，公司经营正常并存续3年（含）以上，营业执照中含本项目相关业务。（提供有效营业执照复印件，如分支机 (略) 出具的授权书复印件）

2、提供被授权人委托授权书原件（授权书需包含授权项目名称、授权事项、法人身份信息、被授权人姓名/联系电话/邮箱等内容，且须由法人及被授权人签字，并加盖公章）、法人及被授权人身份证复印件（加盖公章）。

3、具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，近三年财务状况良好。（提供最近三年财务报表复印件，至少包括资产负债表、利润表、现金流量表，复印件清晰并加盖公章）

4、可开具合法的增值税专用发票。（若报名人为增值税一般纳税人，须 (略) 站查找的增值税一般纳税人证明截图的复印件，加盖公章；若报名人非增值税一般纳税人须承诺能开具增值税专用发票，提供书面承诺，格式自拟，加盖公章）

5、供应商当前未被信用中国（http://**）列入“失信被执行人、重大税收违法失信主体、政府采购严重违法失信行为记录名单”，以三张页面查询结果截图为准。（提供查询结果截图，加盖公章）

6、供应商近三年内（从2022年1月1日至今）在经营活动中没有重大违法记录，以国家企业信用公示系统（http://**）中有关“列入经营异常名录信息、 (略) 罚信息、列入严重违法失信企业名单（黑名单）信息”的三张页面查询结果截图为准。（提供查询结果截图，加盖公章）

7、供应商及其法定代表人在近三年内（从2022年1月1日至今）无行贿犯罪记录，以中国 (略) （http://**）在“高级检索”“案由”“刑事案由”内选择“贪污贿赂罪”（含企业名称和法定代表人姓名）的查询结果截图为准（查询结果无行贿犯罪记录）。（提供查询结果截图，加盖公章）

8、同一法定代表人的两个及两个以上法人，母公司、全 (略) ，不得同时参与本项目。（提供书面承诺，格式自拟，加盖公章）

9、本项目不接受联合体投标，不接受挂靠、借用资质投标，不允许转包或分包。（提供书面承诺，格式自拟，加盖公章）

（二）特殊资格要求

1、近五年内银行机构资产规模5000亿元及以上总行级同类项目（包件1需包含关键字“反洗钱系统”或” (略) ”等字样；包件2需包含关键字”反洗钱模型“或”反洗钱规则“或”反洗钱指标”或”可疑模型’或“可疑规则”或“可疑指标”等字样）2个案例。（提供合同复印件，合同需包含项目内容、签署日期、签字盖章页，加盖公章）。

2、供应商至少具有以下一个资质证书：软件能力成熟度、质量管理体系认证、技术服务管理体系、信息安全管理体系及其他相关专业资质认证证书。

3、源代码交付要求

□供应商承诺向我行交付软件全部源代码并出具承诺函。要求：供应商入场时，应向我行交付软件全部源代码，并按照我行软件开发相关管理办法进行项目的开发、测试及上线工作。

□供应商承诺向我行交付本项目的软件全部定制化开发源代码，产品底层源代码进行第三方托管，供应商需出具承诺函。要求：供应商完成开发实施、提交测试前，应向我行交付本项目的软件全部定制化开发源代码，并出具产品底层源代码的第三方托管协议书（相关托管费用由供应商承担）。

三、项目报名

1、项目报名时间：即日起至2025年3月17日15：00时。逾期系统上无法递交材料也不支持后补材料。

2、供应商注册：尚未注册的供应商，须先登录“上海农商银行供应商门户”（网址：http://**）完成注册工作，成为上海农商银行系统在册供应商。未注册或系统使用有问题的供应商将无法参与本项目报名。已注册的供应商，请查验账户联系人是否正确，密码是否过期等问题。（具体系统操作可详见帮助中心-注册指南）

3、项目报名：供应商登录上海农商银行供应商门户http://**）后，点击“项目管理→我要报名→POC报名”，选择所要参与的项目，并按照上述第二款要求按序准备报名材料，在报名截止时间前，填写相关报名信息并提交报名材料（盖章扫描件）并附保证金回单。系统上传报名材料时选择的供应商联系人需为本项目的授权代表，并确保授权代表的姓名、联系电话、电子邮箱的准确性。并同步准备纸质报名材料1份（须双面打印并装订成册），在截止时间前递交至本行集中采购中心或快递方式寄送。（具体系统操作可详见帮助中心-常见问题-供应商参与项目指南）

4、特别提醒：对于新供应商注册、供应商联系人录入、系统递交报名材料需预留时间，避免逾期无法上传报名材料。

四、递交保证金账户信息

本次报名时需缴纳保证金*万元，请供应商在汇款时务必注明所参加项目编号：ITPOC*，否则，因款项用途不明导致无效等后果由供应商自行承担。具体操作详见附件：1《上海农商银行投标保证金缴纳和退还操作须知》。

户名：上海农村 (略)

账号： *66

开户行：上海农商银行营业部

五、联系人及联系方式

联 系 人：张颖莹、*丽娟

联系电话：021-*、*

电子邮件：*@*hrcb.com、*@*hrcb.com

地 址：上海农商银行集中采购中心（ (略) (略) (略) 70号D栋7楼）

邮 编：*

上海农商银行集中采购中心

二〇二五年三月

上海农商银行新一代智能反洗钱系统项目POC供应商征集公告
发布时间：2025-03-10 08:57:59
类型：征集公告

为实现智能化反洗钱监测，构建更为高效、精准的反洗钱监测体系，进一步线上化反洗钱管理工作，提升我行反洗钱工作的有效性，我行拟建设新一代智能反洗钱系统。现需向全社会公开征集，请有意者并具备以下要求的供应商来我行报名。

（一）采购内容

范围包括但不限于以下内容：

1、包件1：反洗钱系统建设

建设内容为反洗钱系统。

1）数据报送：满足反洗钱监管上报系统中数据报送的功能，包括数据补录、大额审查、可疑甄别、可疑协查、人工监测、报送管理等。

2）客户尽职调查：基于反洗钱要求的尽职调查相关信息归集、任务发送和反馈、信息共享等流程，包括建立业务关系和持续开展业务的客户尽职调查以及客户洗钱风险评估、名单监控、可疑案例协查开展尽职调查的场景。

3）客户统一视图：支持查看某一客户的客户信息、账户信息、交易信息、大额和可疑交易、可疑案例、风险评级、风险事件以及尽职调查等，全方位地了解客户的情况，并嵌入到可疑交易分析等工作流程中，提高客户识别质量和效率。

4）客户关系视图：智慧图谱应用关系群体分析及风险挖掘，支持以客户为维度进行图形化的关系呈现、多 (略) 选择、可维护的关系管理、探查式的线索甄别、嵌入式的图元分析、可视化的图谱挖掘等方式展示客户在一段时间内的交易总概、结算方式、收支对比、资金分布、 (略) 络资金用途等相关信息；支持对受益所有人信息集中展现，包括受益人详细信息和与客户关联关系。

5）数据查询：可以集中的查询可疑交易、可疑案例、大额交易等信息，包括：可疑交易查询、可疑案例查询、大额交易查询、交易查询、预警查询等。

6）统计报表：能够满足反洗钱工作中内部管理和外部监管的统计报表功能，包括内部管理报表、非现场监管报表、洗钱类型分析统计报表及报表配置管理等。

7）内控管理：支持反洗钱内部管理、监管要求履职、洗钱风险管理等工作的电子化记录和工作资料归档，并通过报表、看板等方式进行展示，支持内部检查工作，对检查计划、检查方案、工作底稿及整改跟踪进行高效管理。包括制度建设、宣传培训、工作会议、岗位管理、监管政策、监管评价、风险提示、风险事件等信息的新增、修改、删除、查看等操作。

8）系统管理：包括用户管理、权限管理、角色管理等，并支持前台页面维护数据安全模板，可根据行内部安全策略，根据不同用户权限制定不同安全模板，确定需要加密展示的各类字段，再分配给对应用户即可在用户层面实现数据加密展示，支持针对各功能模块中的数据查询权限进行限制，如：限制用户查询客户相关信息的范围；对数据查询导出设置换人审核机制等；记录用户查询操作场景日志，能够细分记录相应功能模块的具体操作。

9）个人工作台：需具备综合管理页面或驾驶仓页面及用户中心页面，集中展示待办任务状态、预警信息等内容；可根据用户提供个性化展示，支持灵活扩展。

2、包件2：反洗钱模型建设

建设内容为反洗钱模型，基于洗钱犯罪、监管洗钱风险提示等场景，识别各种疑似洗钱行为和疑似洗钱客户，模型应具备较强灵活配置化能力，适配我行反洗钱系统，支持自动批量预测跟踪，模型参数可调整、指标有依据、结果可解释。

1）规则模型：基于我行反洗钱规则模型，设计基于统一语义、多模态执行的指标、规则及模型可视化配置，实现关于数量、金额、关联、统计、占比、时间差、距离差、链式嵌套等多个内置模板，可以根据各类指标模板自主完成风险指标配置和规则建设，再根据相应的策略应用，从而快速构建成各类场景模型。

2）机器学习模型：基于客户基本信息、交易情况等数据，应用机器学习等方法构建模型，实现对客户的洗钱风险判断。

3）团伙模型：基于数据构造客户关联，使用知识图谱等技术挖掘客户间的关联风险情况，实现对客户团体的风险判断，识别可疑客户群组。

（二）技术要求

1、支持主流数据库、中间件，支持前后端分离、分布式架构，且具备良好的可扩展性。

2、支持使用行内统一的标准化开发框架。

3、支持实时和批量数 (略) 理方式。

4、支持与gitee、Devops、ESB2G（企业服务总线二代）、 (略) 对接等。

5、支持安全备份国产操作系统、数据库、中间件、桌面及浏览器。

6、产品需符合信息安全等级保护二级标准规范，重要数据加密传输、加密存储，支持国密算法。

数据落标要求：

提供完整的数据字典，支持与本行基础类数据标准相关的信息项进行比对，有差异的需按照本行标准落标。

（三）其他要求

1、供应商提供的软硬件应为成熟产品，已有多个应用案例。

2、实施时，供应商需提供包括启停在内的产品维护手册，并指导我行人员实施。实施结束后，相关产品需保留在我行预评估环境，根据我行有关规定作进一步检查核实。核实完成后，相关产品予以删除清理。期间若我行需要，需协助我行重新启动其产品。

1、具有独立承担民事责任能力的法人或具备国家认可经营资格的其他组织，公司经营正常并存续3年（含）以上，营业执照中含本项目相关业务。（提供有效营业执照复印件，如分支机 (略) 出具的授权书复印件）

2、提供被授权人委托授权书原件（授权书需包含授权项目名称、授权事项、法人身份信息、被授权人姓名/联系电话/邮箱等内容，且须由法人及被授权人签字，并加盖公章）、法人及被授权人身份证复印件（加盖公章）。

3、具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，近三年财务状况良好。（提供最近三年财务报表复印件，至少包括资产负债表、利润表、现金流量表，复印件清晰并加盖公章）

4、可开具合法的增值税专用发票。（若报名人为增值税一般纳税人，须 (略) 站查找的增值税一般纳税人证明截图的复印件，加盖公章；若报名人非增值税一般纳税人须承诺能开具增值税专用发票，提供书面承诺，格式自拟，加盖公章）

5、供应商当前未被信用中国（http://**）列入“失信被执行人、重大税收违法失信主体、政府采购严重违法失信行为记录名单”，以三张页面查询结果截图为准。（提供查询结果截图，加盖公章）

6、供应商近三年内（从2022年1月1日至今）在经营活动中没有重大违法记录，以国家企业信用公示系统（http://**）中有关“列入经营异常名录信息、 (略) 罚信息、列入严重违法失信企业名单（黑名单）信息”的三张页面查询结果截图为准。（提供查询结果截图，加盖公章）

7、供应商及其法定代表人在近三年内（从2022年1月1日至今）无行贿犯罪记录，以中国 (略) （http://**）在“高级检索”“案由”“刑事案由”内选择“贪污贿赂罪”（含企业名称和法定代表人姓名）的查询结果截图为准（查询结果无行贿犯罪记录）。（提供查询结果截图，加盖公章）

8、同一法定代表人的两个及两个以上法人，母公司、全 (略) ，不得同时参与本项目。（提供书面承诺，格式自拟，加盖公章）

9、本项目不接受联合体投标，不接受挂靠、借用资质投标，不允许转包或分包。（提供书面承诺，格式自拟，加盖公章）

（二）特殊资格要求

1、近五年内银行机构资产规模5000亿元及以上总行级同类项目（包件1需包含关键字“反洗钱系统”或” (略) ”等字样；包件2需包含关键字”反洗钱模型“或”反洗钱规则“或”反洗钱指标”或”可疑模型’或“可疑规则”或“可疑指标”等字样）2个案例。（提供合同复印件，合同需包含项目内容、签署日期、签字盖章页，加盖公章）。

2、供应商至少具有以下一个资质证书：软件能力成熟度、质量管理体系认证、技术服务管理体系、信息安全管理体系及其他相关专业资质认证证书。

3、源代码交付要求

□供应商承诺向我行交付软件全部源代码并出具承诺函。要求：供应商入场时，应向我行交付软件全部源代码，并按照我行软件开发相关管理办法进行项目的开发、测试及上线工作。

□供应商承诺向我行交付本项目的软件全部定制化开发源代码，产品底层源代码进行第三方托管，供应商需出具承诺函。要求：供应商完成开发实施、提交测试前，应向我行交付本项目的软件全部定制化开发源代码，并出具产品底层源代码的第三方托管协议书（相关托管费用由供应商承担）。

三、项目报名

1、项目报名时间：即日起至2025年3月17日15：00时。逾期系统上无法递交材料也不支持后补材料。

2、供应商注册：尚未注册的供应商，须先登录“上海农商银行供应商门户”（网址：http://**）完成注册工作，成为上海农商银行系统在册供应商。未注册或系统使用有问题的供应商将无法参与本项目报名。已注册的供应商，请查验账户联系人是否正确，密码是否过期等问题。（具体系统操作可详见帮助中心-注册指南）

3、项目报名：供应商登录上海农商银行供应商门户http://**）后，点击“项目管理→我要报名→POC报名”，选择所要参与的项目，并按照上述第二款要求按序准备报名材料，在报名截止时间前，填写相关报名信息并提交报名材料（盖章扫描件）并附保证金回单。系统上传报名材料时选择的供应商联系人需为本项目的授权代表，并确保授权代表的姓名、联系电话、电子邮箱的准确性。并同步准备纸质报名材料1份（须双面打印并装订成册），在截止时间前递交至本行集中采购中心或快递方式寄送。（具体系统操作可详见帮助中心-常见问题-供应商参与项目指南）

4、特别提醒：对于新供应商注册、供应商联系人录入、系统递交报名材料需预留时间，避免逾期无法上传报名材料。

四、递交保证金账户信息

本次报名时需缴纳保证金*万元，请供应商在汇款时务必注明所参加项目编号：ITPOC*，否则，因款项用途不明导致无效等后果由供应商自行承担。具体操作详见附件：1《上海农商银行投标保证金缴纳和退还操作须知》。

户名：上海农村 (略)

账号： *66

开户行：上海农商银行营业部

五、联系人及联系方式

联 系 人：张颖莹、*丽娟

联系电话：021-*、*

电子邮件：*@*hrcb.com、*@*hrcb.com

地 址：上海农商银行集中采购中心（ (略) (略) (略) 70号D栋7楼）

邮 编：*

上海农商银行集中采购中心

二〇二五年三月